Действующий
Внимание! Об изменениях документа см. ярлык "Оперативная информация"
БЕСПЛАТНО проверьте актуальность своей документации
с «Кодекс/Техэксперт АССИСТЕНТ»

РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О банках и банковской деятельности

(в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ)
(с изменениями на 30 декабря 2020 года)

Информация об изменяющих документах

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

Федеральным законом от 31 июля 1998 года N 151-ФЗ (Российская газета, N 150, 07.08.98);

Федеральным законом от 5 июля 1999 года N 126-ФЗ (Российская газета, N 129, 07.07.99);

Федеральным законом от 8 июля 1999 года N 136-ФЗ (Российская газета, N 134, 14.07.99);

Федеральным законом от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ (Российская газета, N 118-119, 23.06.2001);

Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 121-ФЗ (Российская газета, N 151-152, 09.08.2001);

Федеральным законом от 21 марта 2002 года N 31-ФЗ (Российская газета, N 53, 26.03.2002) (вступил в силу с 1 июля 2002 года);

Федеральным законом от 30 июня 2003 года N 86-ФЗ (Российская газета, N 126, 01.07.2003) (вступил в силу с 1 июля 2003 года);

Федеральным законом от 8 декабря 2003 года N 169-ФЗ (Российская газета, N 252, 16.12.2003) (вступил в силу с 1 января 2004 года);

Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 181-ФЗ (Российская газета, N 261, 27.12.2003);

Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ (Российская газета, N 261, 27.12.2003) (вступил в силу с 1 января 2004 года);

Федеральным законом от 29 июня 2004 года N 58-ФЗ (Российская газета, N 138, 01.07.2004);

Федеральным законом от 29 июля 2004 года N 97-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, N 31, 02.08.2004) (о порядке вступления в силу см. статью 5 Федерального закона от 29 июля 2004 года N 97-ФЗ);

Федеральным законом от 2 ноября 2004 года N 127-ФЗ (Российская газета, N 246, 05.11.2004) (вступил в силу с 1 января 2005 года);

Федеральным законом от 29 декабря 2004 года N 192-ФЗ (Российская газета, N 290, 30.12.2004);

Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 219-ФЗ (Российская газета, N 2, 13.01.2005) (о порядке вступления в силу см. статью 5 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 219-ФЗ);

Федеральным законом от 21 июля 2005 года N 106-ФЗ (Российская газета, N 163, 28.07.2005);

Федеральным законом от 2 февраля 2006 года N 19-ФЗ (Российская газета, N 25, 08.02.2006);

Федеральным законом от 3 мая 2006 года N 60-ФЗ (Российская газета, N 96, 06.05.2006) (вступил в силу с 1 января 2007 года);

Федеральным законом от 27 июля 2006 года N 140-ФЗ (Российская газета, N 165, 29.07.2006);

Федеральным законом от 18 декабря 2006 года N 231-ФЗ (Российская газета, N 289, 22.12.2006) (о порядке вступления в силу см. статью 36 Федерального закона от 18 декабря 2006 года N 231-ФЗ);

Федеральным законом от 29 декабря 2006 года N 246-ФЗ (Российская газета, N 297, 31.12.2006);

Федеральным законом от 17 мая 2007 года N 83-ФЗ (Российская газета, N 108, 24.05.2007) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 17 мая 2007 года N 83-ФЗ);

Федеральным законом от 24 июля 2007 года N 214-ФЗ (Российская газета, N 165, 01.08.2007) (о порядке вступления в силу см. статью 32 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 214-ФЗ);

Федеральным законом от 2 октября 2007 года N 225-ФЗ (Российская газета, N 223, 06.10.2007) (о порядке вступления в силу см. статью 14 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 225-ФЗ);

Федеральным законом от 2 ноября 2007 года N 248-ФЗ (Российская газета, N 248, 07.11.2007);

Федеральным законом от 4 декабря 2007 года N 325-ФЗ (Российская газета, N 276, 08.12.2007);

Федеральным законом от 3 марта 2008 года N 20-ФЗ (Российская газета, N 48, 06.03.2008);

Федеральным законом от 8 апреля 2008 года N 46-ФЗ (Российская газета, N 80, 12.04.2008);

Федеральным законом от 30 декабря 2008 года N 315-ФЗ (Российская газета, N 267, 31.12.2008);

Федеральным законом от 28 февраля 2009 года N 28-ФЗ (Российская газета, N 36, 04.03.2009);

Федеральным законом от 28 апреля 2009 года N 73-ФЗ (Российская газета, N 78, 05.05.2009);

Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 121-ФЗ (Российская газета, N 104, 10.06.2009) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 3 июня 2009 года N 121-ФЗ) (с изменениями, внесенными Федеральный закон от 28 ноября 2009 года N 289-ФЗ);

Федеральным законом от 24 июля 2009 года N 213-ФЗ (Российская газета, N 138, 29.07.2009) (о порядке вступления в силу см. статью 41 Федерального закона от 24 июля 2009 года N 213-ФЗ);

Федеральным законом от 25 ноября 2009 года N 281-ФЗ (Российская газета, N 227, 30.11.2009) (о порядке вступления в силу см. статью 17 Федерального закона от 25 ноября 2009 года N 281-ФЗ);

Федеральным законом от 27 декабря 2009 года N 352-ФЗ (Российская газета, N 252, 29.12.2009) (вступил в силу с 31 декабря 2009 года);

Федеральным законом от 15 февраля 2010 года N 11-ФЗ (Российская газета, N 33, 17.02.2010);

Федеральным законом от 8 мая 2010 года N 83-ФЗ (Российская газета, N 100, 12.05.2010) (о порядке вступления в силу см. статью 33 Федерального закона от 8 мая 2010 года N 83-ФЗ);

Федеральным законом от 1 июля 2010 года N 148-ФЗ (Российская газета, N 145, 05.07.2010);

Федеральным законом от 23 июля 2010 года N 181-ФЗ (Российская газета, N 163, 26.07.2010);

Федеральным законом от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ (Российская газета, N 168, 30.07.2010) (о порядке вступления в силу см. статью 27 Федерального закона от 27 июля 2010 года N 224-ФЗ);

Федеральным законом от 15 ноября 2010 года N 294-ФЗ (Российская газета, N 262, 19.11.2010);

Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 8-ФЗ (Российская газета, N 29, 11.02.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 12 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 8-ФЗ) (с изменениями, внесенными Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 327-ФЗ);

Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ (Российская газета, N 139, 30.06.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 23 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ);

Федеральным законом от 1 июля 2011 года N 169-ФЗ (Российская газета, N 142, 04.07.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 74 Федерального закона от 1 июля 2011 года N 169-ФЗ);

Федеральным законом от 11 июля 2011 года N 200-ФЗ (Российская газета, N 153, 15.07.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 56 Федерального закона от 11 июля 2011 года N 200-ФЗ);

Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 329-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 22.11.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 27 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 329-ФЗ);

Федеральным законом от 3 декабря 2011 года N 391-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.12.2011) (вступил в силу с 1 января 2012 года);

Федеральным законом от 6 декабря 2011 года N 409-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 07.12.2011) (о порядке вступления в силу см. статью 26 Федерального закона от 6 декабря 2011 года N 409-ФЗ);

Федеральным законом от 29 июня 2012 года N 97-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 01.07.2012) (о порядке вступления в силу см. статью 5 Федерального закона от 29 июня 2012 года N 97-ФЗ);

Федеральным законом от 28 июля 2012 года N 144-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.07.2012) (о порядке вступления в силу см. статью 9 Федерального закона от 28 июля 2012 года N 144-ФЗ);

Федеральным законом от 3 декабря 2012 года N 231-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 04.12.2012) (о порядке вступления в силу см. статью 21 Федерального закона от 3 декабря 2012 года N 231-ФЗ);

Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 280-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.12.2012) (вступил в силу с 1 января 2013 года);

Федеральным законом от 29 декабря 2012 года N 282-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.12.2012) (о порядке вступления в силу см. статью 14 Федерального закона от 29 декабря 2012 года N 282-ФЗ);

Федеральным законом от 14 марта 2013 года N 29-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 15.03.2013);

Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 90-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 08.05.2013);

Федеральным законом от 7 мая 2013 года N 102-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 08.05.2013);

Федеральным законом от 28 июня 2013 года N 134-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.06.2013) (о порядке вступления в силу см. статью 24 Федерального закона от 28 июня 2013 года N 134-ФЗ);

Федеральным законом от 2 июля 2013 года N 146-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 03.07.2013) (о порядке вступления в силу см. статью 6 Федерального закона от 2 июля 2013 года N 146-ФЗ);

Федеральным законом от 2 июля 2013 года N 185-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 08.07.2013) (о порядке вступления в силу см. статью 163 Федерального закона от 2 июля 2013 года N 185-ФЗ);

Федеральным законом от 23 июля 2013 года N 251-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 24.07.2013) (о порядке вступления в силу см. статью 50 Федерального закона от 23 июля 2013 года N 251-ФЗ);

Федеральным законом от 30 сентября 2013 года N 266-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 01.10.2013);

Федеральным законом от 2 декабря 2013 года N 335-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 03.12.2013);

Федеральным законом от 3 февраля 2014 года N 12-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 04.02.2014);

Федеральным законом от 5 мая 2014 года N 106-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.05.2014) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 5 мая 2014 года N 106-ФЗ);

Федеральным законом от 5 мая 2014 года N 112-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.05.2014) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 5 мая 2014 года N 112-ФЗ);

Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 363-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.12.2013) (вступил в силу с 1 июля 2014 года);

Федеральным законом от 21 декабря 2013 года N 379-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.12.2013) (о порядке вступления в силу см. статью 21 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 379-ФЗ);

Федеральным законом от 28 июня 2014 года N 173-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.06.2014);

Федеральным законом от 28 июня 2014 года N 189-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.06.2014) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 28 июня 2014 года N 189-ФЗ);     

Федеральным законом от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 22.07.2014) (о порядке вступления в силу см. статью 21 Федерального закона от 21 июля 2014 года N 218-ФЗ);

Федеральным законом от 4 октября 2014 года N 286-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 06.10.2014, N 0001201410060002);

Федеральным законом от 4 октября 2014 года N 289-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 06.10.2014, N 0001201410060027);

Федеральным законом от 4 ноября 2014 года N 334-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.11.2014, N 0001201411050045);

Федеральным законом от 4 ноября 2014 года N 344-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.11.2014, N 0001201411050052);

Федеральным законом от 1 декабря 2014 года N 403-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 02.12.2014, N 0001201412020020) (вступил в силу начиная с аудита годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кредитной организации, годовой консолидированной финансовой отчетности банковской группы, годовой консолидированной финансовой отчетности банковского холдинга за 2014 год);

Федеральным законом от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.12.2014, N 0001201412230059) (о порядке вступления в силу см. статью 15 Федерального закона от 22 декабря 2014 года N 432-ФЗ);

Федеральным законом от 29 декабря 2014 года N 484-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 29.12.2014, N 0001201412290025);

Федеральным законом от 20 апреля 2015 года N 98-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 21.04.2015, N 0001201504210014);

Федеральным законом от 29 июня 2015 года N 156-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.06.2015, N 0001201506300006) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 29 июня 2015 года N 156-ФЗ);

Федеральным законом от 29 июня 2015 года N 159-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.06.2015, N 0001201506300001) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 29 июня 2015 года N 159-ФЗ);

Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 229-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 13.07.2015, N 0001201507130035);

Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 231-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 14.07.2015, N 0001201507140036) (вступил в силу с 9 февраля 2016 года);

Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 259-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 13.07.2015, N 0001201507130071);

Федеральным законом от 14 декабря 2015 года N 372-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 15.12.2015, N 0001201512150004);

Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 403-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 29.12.2015, N 0001201512290084) (о порядке вступления в силу см. статью 8 Федерального закона от 29 декабря 2015 года N 403-ФЗ);

Федеральным законом от 5 апреля 2016 года N 88-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 05.04.2016, N 0001201604050043) (о порядке вступления в силу см. статью 3 Федерального закона от 5 апреля 2016 года N 88-ФЗ);

Федеральным законом от 23 июня 2016 года N 191-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.06.2016, N 0001201606230030) (вступил в силу с 1 сентября 2016 года);

Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 362-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 04.07.2016, N 0001201607040161) (о порядке вступления в силу см. статью 3 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 362-ФЗ);

Федеральным законом от 3 июля 2016 года N 361-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 04.07.2016, N 0001201607040165) (о порядке вступления в силу см. статью 32 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 361-ФЗ);

Федеральным законом от 28 марта 2017 года N 41-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 28.03.2017, N 0001201703280029);

Федеральным законом от 1 мая 2017 года N 84-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 01.05.2017, N 0001201705010003) (о порядке вступления в силу см. статью 9 Федерального закона от 1 мая 2017 года N 84-ФЗ);

Федеральным законом от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 01.05.2017, N 0001201705010022);

Федеральным законом от 18 июня 2017 года N 127-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 18.06.2017, N 0001201706180008) (о порядке вступления в силу см. статью 14 Федерального закона от 18 июня 2017 года N 127-ФЗ);

Федеральным законом от 18 июля 2017 года N 176-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 19.07.2017, N 0001201707190012) (о порядке вступления в силу см. статью 12 Федерального закона от 18 июля 2017 года N 176-ФЗ);

Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 205-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 26.07.2017, N 0001201707260042);

Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 26.07.2017, N 0001201707260049) (вступил в силу с 1 июня 2018 года);

Федеральным законом от 29 июля 2017 года N 281-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 31.07.2017, N 0001201707310041);

Федеральным законом от 31 декабря 2017 года N 482-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 31.12.2017, N 0001201712310004) (о порядке вступления в силу см. статью 9 Федерального закона от 31 декабря 2017 года N 482-ФЗ);

Федеральным законом от 23 апреля 2018 года N 90-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.04.2018, N 0001201804230019);

Федеральным законом от 23 мая 2018 года N 119-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 23.05.2018, N 0001201805230014) (вступил в силу с 1 июня 2018 года);

Федеральным законом от 4 июня 2018 года N 133-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 04.06.2018, N 0001201806040044) (о порядке вступления в силу см. статью 13 Федерального закона от 4 июня 2018 года N 133-ФЗ);

Федеральным законом от 27 июня 2018 года N 167-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 27.06.2018, N 0001201806270043);

Федеральным законом от 29 июля 2018 года N 263-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.07.2018, N 0001201807300069) (о порядке вступления в силу см. статью 6 Федерального закона от 29 июля 2018 года N 263-ФЗ);

Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 307-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 03.08.2018, N 0001201808030089);

Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 322-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 03.08.2018, N 0001201808030097) (вступил в силу с 1 января 2019 года);

Федеральным законом от 28 ноября 2018 года N 452-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 28.11.2018, N 0001201811280034);

Федеральным законом от 27 декабря 2018 года N 514-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 28.12.2018, N 0001201812280045) (о порядке вступления в силу см. статью 24 Федерального закона от 27 декабря 2018 года N 514-ФЗ);

Федеральным законом от 29 мая 2019 года N 105-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 29.05.2019, N 0001201905290057);

Федеральным законом от 6 июня 2019 года N 138-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 07.06.2019, N 0001201906070021);

Федеральным законом от 6 февраля 2019 года N 5-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 06.02.2019, N 0001201902060015);

Федеральным законом от 26 июля 2019 года N 249-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 26.07.2019, N 0001201907260101) (о порядке вступления в силу см. статью 4 Федерального закона от 26 июля 2019 года N 249-ФЗ);

Федеральным законом от 2 декабря 2019 года N 394-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 02.12.2019, N 0001201912020070);

Федеральным законом от 16 декабря 2019 года N 434-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 16.12.2019, N 0001201912160067);

Федеральным законом от 27 декабря 2019 года N 469-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 28.12.2019, N 0001201912280015);

Федеральным законом от 27 декабря 2019 года N 507-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 28.12.2019, N 0001201912280078);

Федеральным законом от 30 декабря 2020 года N 495-ФЗ (Официальный интернет-портал правовой информации www.pravo.gov.ru, 30.12.2020, N 0001202012300023) (о порядке вступления в силу см. статью 5 Федерального закона от 30 декабря 2020 года N 495-ФЗ).     

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
     В настоящем Законе также учтены:

постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года N 13/14.

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Настоящий Федеральный закон применяется с учетом положений Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ - см. пункт 2 статьи 11 Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ.

- Примечание изготовителя базы данных.

____________________________________________________________________

     

     

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Основные понятия настоящего Федерального закона

Кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Кредитная организация образуется на основе любой формы собственности как хозяйственное общество.

Банк - кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банк с универсальной лицензией - банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Федерального закона.

(Часть дополнительно включена с 1 июня 2017 года Федеральным законом от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ)

Банк с базовой лицензией - банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, с учетом ограничений, установленных статьей 5_1 настоящего Федерального закона.

(Часть дополнительно включена с 1 июня 2017 года Федеральным законом от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ)

____________________________________________________________________

Части третья и четвертая предыдущей редакции с 1 июня 2017 года считаются соответственно частями пятой и шестой настоящей редакции - Федеральный закон от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ.

____________________________________________________________________   

Небанковская кредитная организация:

1) кредитная организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в пунктах 3 и 4 (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов), а также в пункте 5 (только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона (далее - небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);

2) кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Федеральным законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской кредитной организации устанавливаются Банком России;

3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный контрагент) устанавливаются Банком России. Банк России вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций.

(Пункт дополнительно включен Федеральным законом от 29 декабря 2015 года N 403-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 19 июля 2017 года Федеральным законом от 18 июля 2017 года N 176-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

(Часть в редакции, введенной в действие с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Иностранный банк - банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

Статья 2. Банковская система Российской Федерации и правовое регулирование банковской деятельности

Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

(Часть в редакции, введенной в действие с 26 марта 2013 года Федеральным законом от 14 марта 2013 года N 29-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, настоящим Федеральным законом, Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Статья 3. Союзы и ассоциации кредитных организаций

Кредитные организации могут создавать союзы и ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач кредитных организаций. Союзам и ассоциациям кредитных организаций запрещается осуществление банковских операций.

Союзы и ассоциации кредитных организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для некоммерческих организаций.

Союзы и ассоциации кредитных организаций уведомляют Банк России о своем создании в месячный срок после регистрации.

Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг


В целях настоящего Федерального закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических лиц (далее - участники банковской группы) находятся под контролем либо значительным влиянием одной кредитной организации (далее - головная кредитная организация банковской группы).

В целях настоящего Федерального закона банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц (далее - участники банковского холдинга), включающее хотя бы одну кредитную организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося кредитной организацией (далее - головная организация банковского холдинга), а также (при их наличии) иные (не являющиеся кредитными организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы кредитных организаций - участников банковского холдинга, при условии, что доля банковской деятельности, определенная на основе методики Банка России, в деятельности банковского холдинга составляет не менее 40 процентов. Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется как отношение величины активов и (или) доходов кредитных организаций - участников банковского холдинга, определенной на основе методики, установленной Банком России, и совокупной величины активов и (или) доходов банковского холдинга, определенной с учетом активов и (или) доходов на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности данных юридических лиц.

Контроль и значительное влияние для определения участников банковской группы (банковского холдинга) и составления отчетности, установленной настоящим Федеральным законом, определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (далее - МСФО), признанными на территории Российской Федерации.

Головная организация банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за указанной деятельностью вправе создать управляющую компанию банковского холдинга и возложить на нее исполнение обязанностей, которые в соответствии с настоящим Федеральным законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга. Управляющей компанией банковского холдинга в целях настоящего Федерального закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого являются организация управления деятельностью участников банковского холдинга и контроль за указанной деятельностью. Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

Головная кредитная организация банковской группы, головная организация банковского холдинга уведомляют Банк России об образовании банковской группы, банковского холдинга, о создании управляющей компании банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Порядок такого уведомления устанавливается Банком России.

В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков участия кредитных или иных организаций в банковской группе Банк России направляет головной кредитной организации банковской группы требование об исполнении ею положений, установленных настоящим Федеральным законом. В случае выявления Банком России в ходе осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций признаков их участия в банковском холдинге Банк России уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований настоящего Федерального закона. Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления Банка России, уведомляет Банк России об образовании банковского холдинга либо направляет в Банк России информацию о причинах такого неуведомления.

В случае неисполнения головной организацией банковского холдинга требований настоящего Федерального закона и Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России в установленном им порядке вправе ограничить проведение кредитной организацией - участником банковского холдинга операций с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до шести месяцев либо ввести запрет на осуществление кредитной организацией - участником банковского холдинга отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей лицензией на осуществление банковских операций, с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до одного года.

(Статья в редакции, введенной в действие с 1 января 2014 года Федеральным законом от 2 июля 2013 года N 146-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам (пункт в редакции, введенной в действие с 29 сентября 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ, - см. предыдущую редакцию);

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

7_1) размещение указанных в пункте 7 настоящей части привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;

(Пункт дополнительно включен с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ)

7_2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;

(Пункт дополнительно включен с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ)

7_3) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

(Пункт дополнительно включен с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ)

8) пункт утратил силу с 1 октября 2019 года - Федеральный закон от 26 июля 2019 года N 249-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов) (пункт дополнительно включен с 7 августа 1998 года Федеральным законом от 31 июля 1998 года N 151-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 28 декабря 2011 года Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ, - см. предыдущую редакцию).

Открытие кредитными организациями банковских счетов индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации (за исключением органов государственной власти и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

(Часть дополнительно включена с 1 января 2004 года Федеральным законом от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ; в редакции, введенной в действие с 1 сентября 2016 года Федеральным законом от 23 июня 2016 года N 191-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

____________________________________________________________________

Части вторая-пятая предыдущей редакции с 1 января 2004 года считаются соответственно частями третьей-шестой настоящей редакции - Федеральный закон от 23 декабря 2003 года N 185-ФЗ.

____________________________________________________________________


Кредитная организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов в соответствии с законодательством Российской Федерации;

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 июня 2018 года Федеральным законом от 26 июля 2017 года N 212-ФЗ. - См. предыдущую редакцию)

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг;

8) выдача банковских гарантий.