РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации

(с изменениями на 8 декабря 2020 года)

     

Принят Государственной Думой
18 декабря 2015 года

Одобрен Советом Федерации
25 декабря 2015 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 52, ст.5037; 2004, N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18; 2006, N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; 2009, N 9, ст.1043; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 31, ст.4193; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873; N 49, ст.7069; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607; 2013, N 27, ст.3438; N 49, ст.6336; N 51, ст.6699; 2014, N 40, ст.5317; N 45, ст.6144, 6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.37) следующие изменения:

1) часть третью статьи 1 дополнить пунктом 3 следующего содержания:

"3) кредитная организация - центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Федеральным законом от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте" (далее - Федеральный закон "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте"). Допустимые сочетания банковских операций для небанковской кредитной организации - центрального контрагента (далее - центральный контрагент) устанавливаются Банком России.";

2) в части шестой статьи 5 слова "в соответствии с Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" заменить словами "и оператора товарных поставок в соответствии с Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";

3) в статье 8:

а) в пункте 2 части четвертой слова "один раз в полгода" заменить словом "ежеквартально";

б) дополнить частью тринадцатой следующего содержания:

"Кредитная организация, головная кредитная организация банковской группы обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц на своих официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в порядке и сроки, которые установлены Банком России, информацию о финансовых инструментах, включаемых в расчет собственных средств (капитала) кредитной организации, банковской группы, в том числе о всех условиях и о сроках их выпуска, погашения, конвертации, об иных операциях с ними, и о существенных изменениях данных инструментов.";

4) в части второй статьи 11:

а) второе предложение изложить в следующей редакции: "Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации, за исключением минимального размера уставного капитала вновь регистрируемого центрального контрагента, на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 90 миллионов рублей.";

б) третье и четвертое предложения исключить;

в) дополнить предложением следующего содержания: "Минимальный размер уставного капитала вновь регистрируемого центрального контрагента на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 300 миллионов рублей.";

5) статью 11_2 дополнить частями девятой - тринадцатой следующего содержания:

"Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для небанковской кредитной организации в сумме 90 миллионов рублей, за исключением случая, предусмотренного частью десятой настоящей статьи.

Небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в сумме менее 90 миллионов рублей, вправе продолжать свою деятельность при условии, если размер ее собственных средств (капитала) не будет уменьшаться по сравнению с уровнем, достигнутым на 1 июля 2016 года.

Размер собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации, отвечающей условию, установленному частью десятой настоящей статьи, с 1 июля 2019 года должен быть не менее 90 миллионов рублей.

При снижении размера собственных средств (капитала) небанковской кредитной организации ниже уровня, указанного в части девятой или десятой настоящей статьи, вследствие изменения Банком России методики определения размера собственных средств (капитала):

1) небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в размере 90 миллионов рублей и более, или небанковская кредитная организация, созданная после 1 июля 2016 года, в течение 12 месяцев должна достичь величины собственных средств (капитала) в размере 90 миллионов рублей, рассчитанной по новой методике определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России;

2) небанковская кредитная организация, имевшая на 1 июля 2016 года собственные средства (капитал) в размере менее 90 миллионов рублей, в течение 12 месяцев должна достичь рассчитанной по новой методике определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России, величины собственных средств (капитала) в размере собственных средств (капитала), имевшихся у нее на 1 июля 2016 года, а с 1 июля 2019 года - величины собственных средств (капитала) в размере 90 миллионов рублей.

Минимальный размер собственных средств (капитала) устанавливается для центрального контрагента в сумме 300 миллионов рублей.";

6) часть десятую статьи 13 признать утратившей силу;

7) в статье 20:

а) часть вторую дополнить пунктами 11-13 следующего содержания:

"11) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года равен 90 миллионам рублей или выше, или небанковская кредитная организация, созданная после 1 июля 2016 года, в течение трех месяцев подряд допускает снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью девятой статьи 11_2 настоящего Федерального закона, за исключением снижения вследствие изменения методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России;

12) если небанковская кредитная организация, размер собственных средств (капитала) которой на 1 июля 2016 года менее 90 миллионов рублей, в течение трех месяцев подряд допускает уменьшение размера собственных средств (капитала) (за исключением уменьшения вследствие применения измененной методики определения размера собственных средств (капитала), определенной Банком России) до значения, которое меньше размера собственных средств (капитала), имевшегося у нее на 1 июля 2016 года;

абзац утратил силу с 1 июня 2017 года - Федеральный закон от 1 мая 2017 года N 92-ФЗ - см. предыдущую редакцию;

б) в пункте 8 части тринадцатой слова "Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" заменить словами "Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте".

Статья 2

Внести в статью 7_1-1 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 44, ст.4296; 2015, N 1, ст.37) следующие изменения:

1) наименование изложить в следующей редакции:

"Статья 7_1-1. Предоставление информации организаторами торговли, клиринговыми организациями и центральными контрагентами";

2) пункт 2 после слов "(далее - клиринговые организации)," дополнить словами "центральные контрагенты";

3) в пункте 3 слова "или клиринговой организации" заменить словами ", клиринговой организации или центрального контрагента";

4) в пункте 4 слова "и клиринговая организация" заменить словами ", клиринговая организация и центральный контрагент".

Статья 3

Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 31, ст.3233; 2006, N 19, ст.2061; 2007, N 1, ст.9, 10; 2008, N 42, ст.4699; N 52, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 48, ст.5731; 2011, N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; 2012, N 53, ст.7607; 2013, N 27, ст.3438, 3476; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 26, ст.3395; N 30, ст.4219; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543) дополнить статьей 62_2 следующего содержания:

"Статья 62_2. Банк России устанавливает для небанковских кредитных организаций - центральных контрагентов следующие обязательные нормативы:

1) достаточности собственных средств (капитала);

2) достаточности совокупных ресурсов;

3) достаточности индивидуального клирингового обеспечения;

4) ликвидности;

5) максимального размера риска концентрации.

Числовые значения и методика расчета обязательных нормативов небанковской кредитной организации - центрального контрагента устанавливаются нормативным актом Банка России.

К небанковской кредитной организации - центральному контрагенту не применяются обязательные нормативы, установленные статьями 62 и 62_1 настоящего Федерального закона.".

Статья 4

Внести в Федеральный закон от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге и клиринговой деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 7, ст.904; N 48, ст.6728; N 49, ст.7040, 7061; 2012, N 53, ст.7607; 2013, N 30, ст.4084; 2014, N 11, ст.1098; 2015, N 27, ст.4001; N 29, ст.4357) следующие изменения:

1) наименование изложить в следующей редакции:

"О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";

2) часть 1 статьи 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящий Федеральный закон устанавливает правовые основы осуществления клиринговой деятельности и контроля за ее осуществлением, требования к юридическим лицам, осуществляющим клиринговую деятельность, и центральным контрагентам, а также правовые основы надзора и наблюдения за центральными контрагентами.";

3) в статье 2:

а) дополнить пунктом 1_1 следующего содержания:

"1_1) квалифицированный центральный контрагент - центральный контрагент, качество управления которого признано Банком России удовлетворительным в соответствии с нормативным актом Банка России;";

б) пункт 3 дополнить словами ", а также обеспечение исполнения таких обязательств";

в) в пункте 5 слова "Центральным банком Российской Федерации (далее - Банк России)" заменить словами "Банком России";

г) пункт 13 дополнить словами ", если иное не установлено настоящим Федеральным законом";

д) пункт 17 изложить в следующей редакции:

"17) центральный контрагент - юридическое лицо, которое является одной из сторон заключаемых договоров, обязательства из которых подлежат включению в клиринговый пул, имеет лицензию небанковской кредитной организации на осуществление банковских операций, а также лицензию на осуществление клиринговой деятельности и которому присвоен статус центрального контрагента в соответствии с настоящим Федеральным законом.";

4) в статье 4:

а) в части 2:

пункт 1 дополнить словами ", в том числе порядок приостановления и прекращения допуска участников клиринга к клиринговому обслуживанию";

пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2) указание на то, что клиринг осуществляется без участия центрального контрагента и (или) с участием центрального контрагента;";

пункт 12 дополнить словами "или центральным контрагентом (далее - сайт центрального контрагента)";

пункт 13 изложить в следующей редакции:

"13) описание мер, направленных на управление рисками при осуществлении клиринга;";

дополнить пунктами 14_1-14_6 следующего содержания:

"14_1) порядок взаимодействия с организациями, указанными в пунктах 4-7, 9 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона, если такое взаимодействие осуществляется;

14_2) меры центрального контрагента, направленные на ограничение размера ответственности центрального контрагента в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств участником клиринга, с указанием размера собственных средств центрального контрагента, которые в соответствии с правилами клиринга предназначены для покрытия возможных потерь, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением участником клиринга своих обязательств, и используются центральным контрагентом до использования средств, внесенных добросовестными участниками клиринга в коллективное клиринговое обеспечение (далее - выделенный капитал центрального контрагента);

14_3) условия формирования индивидуального и коллективного клирингового обеспечения;

14_4) виды производных финансовых инструментов, а также договоров, объектом которых являются ценные бумаги, и (или) иностранная валюта, и (или) товары, в отношении которых осуществляется клиринг;

14_5) порядок расчета и исполнения требований к участникам клиринга по поддержанию достаточного уровня индивидуального и коллективного клирингового обеспечения, допущенного к клирингу с центральным контрагентом;

14_6) порядок взаимодействия клиринговой организации с участниками клиринга в чрезвычайных ситуациях;";

б) части 5 и 6 признать утратившими силу;