РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН

О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации

(с изменениями на 29 июля 2017 года)

Принят
Государственной Думой
16 декабря 2014 года

Одобрен
Советом Федерации
17 декабря 2014 года

Статья 1

Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033; 2004, N 27, ст.2711; 2005, N 1, ст.18, 45; 2006, N 19, ст.2061; 2007, N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; 2010, N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873; N 29, ст.4291; N 48, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, 7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, 2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, 3477; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; 2014, N 26, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5320) следующие изменения:

1) в части первой статьи 16:

а) в пункте 1:

в абзаце шестом слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)")";

в абзаце восьмом слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", слова "обязанности по уплате обязательных платежей, если со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом прошло менее трех лет" заменить словами "обязанности по уплате обязательных платежей или ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации, если со дня исполнения лицом обязанности, установленной судебным актом, прошло менее пяти лет";

б) в пункте 5:

в абзаце девятом слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

в абзаце одиннадцатом слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", слова "обязанности по уплате обязательных платежей, если со дня принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом прошло менее 10 лет" заменить словами "обязанности по уплате обязательных платежей или ответственности в виде взыскания убытков в пользу кредитной организации, если со дня исполнения лицом обязанности, установленной судебным актом, прошло менее пяти лет";

2) в статье 20:

а) в пункте 8 части первой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

б) в части второй:

абзац первый пункта 1 изложить в следующей редакции:

"1) если значение всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) кредитной организации становится ниже двух процентов.";

в пункте 3 слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

в) в части седьмой слова "Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

г) в абзаце втором части восьмой слова "Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

д) пункт 1 части девятой после слов "до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций" дополнить словами ", если иное не предусмотрено Федеральным законом", дополнить словами "или на день, определенный Федеральным законом, либо в установленном им порядке";

е) пункт 1 части десятой после слов "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)" дополнить словами "и настоящей статьей";

ж) дополнить новой частью одиннадцатой следующего содержания:

"Требования работников кредитной организации о выплате выходных пособий, компенсаций и иных выплат, размер которых установлен соответствующим трудовым договором, в случае его прекращения в части, превышающей минимальный размер соответствующих выплат, установленный трудовым законодательством, не относятся к числу текущих обязательств.";

з) часть одиннадцатую считать частью двенадцатой;

и) часть двенадцатую считать частью тринадцатой и в ней:

в пункте 6 слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

дополнить пунктом 8 следующего содержания:

"8) передавать права (требования) и (или) переводить долг по допущенным к клирингу обязательствам, возникшим из договоров, заключенных кредитной организацией за счет клиента (клиентов), а также осуществлять передачу имущества, являющегося предметом обеспечения исполнения таких обязательств, в случаях и в порядке, которые предусмотрены Федеральным законом "О клиринге и клиринговой деятельности" и правилами клиринга.";

3) в части восьмой статьи 23 слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

4) в статье 23_1:

а) в части первой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

б) в части второй слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

5) в статье 23_2:

а) в части первой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

б) в части пятой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

в) в части шестой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

6) в части второй статьи 23_3 слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

7) в статье 23_4:

а) в части первой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

б) в части второй слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

в) в части третьей слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

г) в части пятой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "параграфом 4_1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

д) в части шестой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

е) в части седьмой слова "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" заменить словами "Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)";

8) статью 24 изложить в следующей редакции:

"Статья 24. Обеспечение финансовой надежности кредитной организации

В целях обеспечения финансовой надежности кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана создавать резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг, порядок формирования и использования которых устанавливается Банком России. Минимальные размеры резервов (фондов) устанавливаются Банком России.

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, установленном Банком России.

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана соблюдать обязательные нормативы, в том числе индивидуальные предельные значения обязательных нормативов, установленные в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)". Числовые значения обязательных нормативов устанавливаются Банком России в соответствии с указанным Федеральным законом.

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы) обязана создать системы управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Банком России требований к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации, банковской группы.

Кредитные организации по требованию Банка России разрабатывают и представляют планы восстановления финансовой устойчивости, предусматривающие в том числе меры по обеспечению соблюдения требований нормативных актов Банка России, а также вносят изменения в планы восстановления финансовой устойчивости, обеспечивающие соблюдение требований к их содержанию.

Кредитные организации, определенные в качестве системно значимых на основании методики, установленной нормативным актом Банка России в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", обязаны разрабатывать и представлять в Банк России планы восстановления финансовой устойчивости, а также вносить изменения в планы восстановления финансовой устойчивости.

Кредитные организации, зарегистрированные на территории Российской Федерации и являющиеся головными организациями в составе банковских групп, вправе разрабатывать планы восстановления финансовой устойчивости банковских групп, изменения, вносимые в планы восстановления их финансовой устойчивости.

Кредитные организации, зарегистрированные на территории Российской Федерации и являющиеся участниками банковских групп, головные кредитные организации которых разрабатывают и представляют в Банк России планы восстановления финансовой устойчивости банковских групп, по согласованию с Банком России могут не разрабатывать планы восстановления финансовой устойчивости на индивидуальной основе (кроме системно значимых кредитных организаций) в случае, если меры по восстановлению финансовой устойчивости кредитных организаций в полном объеме содержатся в планах восстановления финансовой устойчивости банковских групп.

Кредитные организации, зарегистрированные на территории Российской Федерации и являющиеся участниками банковских групп (банковских холдингов) или иных объединений с участием кредитных организаций, головные организации которых зарегистрированы на территории иностранного государства, разрабатывают планы восстановления финансовой устойчивости с учетом мер по восстановлению финансовой устойчивости банковских групп в случае, если составление и представление планов восстановления финансовой устойчивости банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций предусмотрены законодательством иностранного государства, на территории которого они зарегистрированы.

Требования к содержанию, порядок и сроки представления в Банк России планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости, их оценки устанавливаются нормативным актом Банка России.

Кредитные организации обязаны информировать Банк России о наступлении в их деятельности событий, предусмотренных планом восстановления финансовой устойчивости, и принятии решения о начале его реализации в порядке, установленном нормативным актом Банка России.

Единоличный исполнительный орган кредитной организации при освобождении его от должности обязан передать имущество и документы кредитной организации лицу из числа ее руководителей. В случае отсутствия такого лица на момент освобождения от должности единоличного исполнительного органа он обязан обеспечить сохранность имущества и документов кредитной организации, уведомив о принятых мерах Банк России.

Кредитная организация обязана создать систему оплаты труда как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации и иных руководителей (работников), принимающих решения об осуществлении кредитной организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение кредитной организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и кредиторов, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, в том числе возможность сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по кредитной организации или по соответствующему направлению ее деятельности.

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы, кредитная организация - участник банковской группы) обязана соблюдать установленные Банком России надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), установленную Банком России методику расчета таких надбавок и порядок их соблюдения и восстановления величины собственных средств (капитала).

Кредитная организация (головная кредитная организация банковской группы, кредитная организация - участник банковской группы) может распределять прибыль (часть прибыли) между акционерами (участниками) кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы, кредитной организации - участника банковской группы), направлять ее на выплату дивидендов, на выкуп и (или) приобретение акций кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы, кредитной организации - участника банковской группы), на удовлетворение требований участников кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы, кредитной организации - участника банковской группы) о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости, а также на компенсационные и стимулирующие выплаты лицам, указанным в статье 57_3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", если это не приведет к несоблюдению кредитной организацией (банковской группой) установленной (установленных) Банком России надбавки (надбавок) к нормативам достаточности собственных средств (капитала).";

9) дополнить статьей 25_1 следующего содержания:

"Статья 25_1. Субординированные кредиты (депозиты, займы, облигационные займы) кредитной организации

Под субординированным кредитом (депозитом, займом, облигационным займом) понимается кредит (депозит, заем, облигационный заем), одновременно удовлетворяющий следующим условиям:

если срок предоставления кредита (депозита, займа), срок погашения облигаций составляют не менее пяти лет либо кредит (депозит, заем) предоставлен без указания срока возврата, срок погашения облигаций не установлен;

если договор кредита (депозита, займа) или зарегистрированные условия эмиссии облигаций содержат положения о невозможности без согласования с Банком России: