РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О внесении изменений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" и отдельные законодательные акты Российской Федерации
Принят
Государственной Думой
31 июля 2024 года
Одобрен
Советом Федерации
2 августа 2024 года
Статья 1
Внести в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, № 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст.492; 1999, № 28, ст.3459; 2001, № 26, ст.2586; 2002, № 12, ст.1093; 2003, № 50, ст.4855; 2005, № 1, ст.45; 2006, № 6, ст.636; № 19, ст.2061; № 31, ст.3439; 2007, № 22, ст.2563; № 31, ст.4011; № 45, ст.5425; 2008, № 15, ст.1447; 2010, № 8, ст.775; № 27, ст.3432; 2011, № 7, ст.905; № 27, ст.3873; 2012, № 27, ст.3588; № 50, ст.6954; № 53, ст.7605; 2013, № 11, ст.1076; № 19, ст.2317, 2329; № 26, ст.3207; № 27, ст.3438, 3477; № 30, ст.4084; № 51, ст.6683, 6699; 2014, № 19, ст.2317; № 26, ст.3379, 3395; № 30, ст.4219; № 45, ст.6144, 6154; № 52, ст.7543; 2015, № 17, ст.2473; № 27, ст.3950; № 29, ст.4355, 4357, 4385; № 51, ст.7243; 2016, № 1, ст.23; № 15, ст.2050; № 27, ст.4294; 2017, № 18, ст.2661, 2669; № 30, ст.4456; № 31, ст.4754, 4761, 4830; 2018, № 1, ст.66; № 24, ст.3400; № 27, ст.3950; № 31, ст.4852; № 32, ст.5100, 5115; № 49, ст.7524; № 53, ст.8440; 2019, № 6, ст.463; № 22, ст.2661; № 49, ст.6953; № 51, ст.7486; № 52, ст.7787; 2021, № 24, ст.4210; № 27, ст.5078, 5151; 2022, № 1, ст.40; № 10, ст.1401; № 14, ст.2190; № 16, ст.2614; № 29, ст.5233, 5259, 5286; № 43, ст.7271; № 47, ст.8108; № 50, ст.8792; 2023, № 1, ст.16, 18; № 25, ст.4447; № 31, ст.5766, 5784; № 32, ст.6214; № 52, ст.9515; 2024, № 26, ст.3553; Официальный интернет-портал правовой информации (www.pravo.gov.ru), 2024, 22 июля, № 0001202407220013, 0001202407220022) следующие изменения:
1) часть шестую статьи 1 дополнить предложениями следующего содержания: "Иностранный банк имеет право в соответствии с настоящим Федеральным законом осуществлять деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал (далее также - филиал иностранного банка). Требования к деятельности филиала иностранного банка устанавливаются также иными федеральными законами.";
2) часть первую статьи 2 изложить в следующей редакции:
"Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, филиалы иностранных банков, а также представительства иностранных банков.";
3) дополнить статьей 5_2 следующего содержания:
"Статья 5_2. Банковские операции и другие сделки филиала иностранного банка
Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе в соответствии с законодательством Российской Федерации с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом, осуществлять:
1) банковские операции, указанные в пунктах 3-6 и 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона;
2) сделки, указанные в пунктах 1, 2, 5-8 части третьей и части четвертой статьи 5 настоящего Федерального закона.
Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе осуществлять с физическими лицами, в том числе зарегистрированными в качестве индивидуальных предпринимателей, только:
1) куплю-продажу иностранной валюты в наличной и безналичной формах. При этом купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме может совершаться только для цели осуществления переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов);
2) переводы денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Банковские операции осуществляются иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, в рублях, а при наличии соответствующей лицензии Банка России и в иностранной валюте.
Положения части второй статьи 5 настоящего Федерального закона, за исключением положений об открытии банковских счетов индивидуальных предпринимателей, распространяются на деятельность, осуществляемую иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации.
Иностранному банку через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны договора на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления другой стороной договора требования купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на продажу имущества, приобретенного иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного иностранным банком через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, по договору в качестве отступного.
При осуществлении иностранным банком банковских операций и сделок через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, права и обязанности возникают непосредственно у иностранного банка.
Иностранный банк вправе осуществлять деятельность на территории Российской Федерации не более чем через один филиал.";
4) статью 6 дополнить частями следующего содержания:
"Положения части первой настоящей статьи, за исключением положений, касающихся права на осуществление доверительного управления указанными в части первой настоящей статьи ценными бумагами, распространяются на деятельность, осуществляемую иностранным банком на территории Российской Федерации через свой филиал.
Иностранный банк через свой филиал, созданный на территории Российской Федерации, вправе в соответствии с федеральными законами осуществлять профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, за исключением деятельности по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.";
5) дополнить статьей 7_1 следующего содержания:
"Статья 7_1. Наименование филиала иностранного банка
Филиал иностранного банка должен иметь полное наименование на русском языке, которое должно содержать:
1) собственно наименование филиала иностранного банка и слова "филиал банка";
2) полное наименование иностранного банка в транслитерации буквами русского алфавита, а также полное официальное наименование страны фактического места нахождения иностранного банка на русском языке.
Филиал иностранного банка вправе иметь сокращенное наименование на русском языке.
Наименования филиала иностранного банка должны соответствовать иным требованиям к фирменному наименованию юридического лица, установленным Гражданским кодексом Российской Федерации, а также требованиям настоящей статьи.
Полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка не должны совпадать или являться сходными до степени смешения с полным наименованием и (или) сокращенным наименованием (при наличии) филиала иного иностранного банка, сведения о которых включены в реестр лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы (за исключением случая, если филиалы на территории Российской Федерации открыты иностранными банками, являющимися по отношению друг к другу аффилированными лицами).
Полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка на русском языке не должны быть идентичны наименованиям филиалов иностранных банков, сведения о которых исключены Банком России из реестра лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы.
Предполагаемые наименования филиала иностранного банка подлежат согласованию с Банком России. Порядок и срок такого согласования, включая основания для отказа в согласовании и порядок формирования наименований, устанавливаются нормативным актом Банка России. Согласие Банка России на использование предполагаемых наименований филиала иностранного банка действительно в течение 12 месяцев со дня принятия Банком России решения о его выдаче.";
6) в статье 8:
а) наименование изложить в следующей редакции:
"Статья 8. Раскрытие информации об органах управления кредитной организации, о деятельности кредитной организации, банковской группы, банковского холдинга, о работниках филиала иностранного банка и о деятельности иностранного банка, открывшего филиал на территории Российской Федерации";
б) дополнить частями следующего содержания:
"В целях доведения до акционеров (участников) иностранного банка, осуществляющего деятельность на территории Российской Федерации через свой филиал, его кредиторов и иных лиц информации о деятельности этого филиала такой иностранный банк должен иметь официальный сайт своего филиала, созданного на территории Российской Федерации, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", сетевой адрес которого размещен в российской национальной доменной зоне (далее также - официальный сайт филиала иностранного банка). На официальном сайте филиала иностранного банка должна размещаться следующая информация на русском языке:
1) сведения о выдаче Банком России иностранному банку лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и об аккредитации филиала иностранного банка на территории Российской Федерации;
2) перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставлено иностранному банку для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал;
3) полное наименование иностранного банка (на языке государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк, и в транслитерации буквами русского алфавита), адрес фактического места нахождения иностранного банка, сведения о номере и дате выдачи документа, на основании которого иностранный банк вправе осуществлять банковскую деятельность;
4) годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность иностранного банка за предыдущие три года его деятельности (с переводом на русский язык), составленная в соответствии с МСФО, иными международно признанными правилами или национальными стандартами;
5) аудиторские заключения (при наличии), подтверждающие достоверность указанной в пункте 4 настоящей части годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности иностранного банка за предыдущие три года его деятельности (с переводом на русский язык);
6) полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка, его адрес (место нахождения), адрес электронной почты, номера телефонов, режим работы;
7) положение о филиале иностранного банка, сведения об идентификационном номере налогоплательщика;
8) иные сведения, установленные настоящим Федеральным законом.
Положения частей девятой, одиннадцатой и двенадцатой настоящей статьи распространяются на раскрытие филиалом иностранного банка на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" сведений в отношении лиц, осуществляющих в филиале иностранного банка функции руководителя, заместителя руководителя и главного бухгалтера, а также лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка.";
7) статью 9 дополнить частью следующего содержания:
"Положения частей первой - пятой настоящей статьи распространяются на филиалы иностранных банков.";
8) часть третью статьи 11_1 после слов "иностранными банками" дополнить словами "(в том числе любыми из его филиалов)";
9) дополнить статьей 11_1-4 следующего содержания:
"Статья 11_1-4. Работники филиала иностранного банка
В филиале иностранного банка должны быть руководитель, заместитель руководителя, главный бухгалтер, руководитель службы управления рисками, руководитель службы внутреннего контроля, а также специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
На руководителя филиала иностранного банка, его заместителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка распространяется ограничение на занятие должностей, установленное частью третьей статьи 11_1 настоящего Федерального закона, а также положения частей восьмой, десятой - тринадцатой статьи 11_1 и частей пятой - десятой статьи 16 настоящего Федерального закона.
Лицо, осуществляющее функции руководителя, заместителя руководителя или главного бухгалтера филиала иностранного банка, при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.
На лицо, осуществляющее функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка или специального должностного лица, ответственного за реализацию в филиале иностранного банка правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, распространяются положения частей второй - четвертой, шестой и седьмой статьи 11_1-2 и частей восьмой - десятой статьи 16 настоящего Федерального закона.
Лицо, осуществляющее функции руководителя службы управления рисками или руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка, в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России в соответствии с частью второй статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.
Лицо, осуществляющее функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, в течение всего периода осуществления функций по указанной должности, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Банком России по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Федерального закона.
Банк России осуществляет действия, предусмотренные частью пятнадцатой статьи 11_1 настоящего Федерального закона, в случае выявления несоответствия лица, осуществляющего функции руководителя, заместителя руководителя или главного бухгалтера филиала иностранного банка, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Предписание, предусмотренное частью пятнадцатой статьи 11_1 настоящего Федерального закона, направляется Банком России в иностранный банк. Копия данного предписания направляется Банком России в филиал иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления в иностранный банк.
Банк России осуществляет действия, предусмотренные частью восьмой статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, в случае выявления несоответствия лица, осуществляющего функции руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в филиале иностранного банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации. Предписание, предусмотренное частью восьмой статьи 11_1-2 настоящего Федерального закона, направляется Банком России в иностранный банк. Копия данного предписания направляется Банком России в филиал иностранного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления в иностранный банк.
Банк России вправе устанавливать дополнительные требования к системам управления рисками и внутреннего контроля (включая внутренний аудит), а также требования к деятельности руководителя службы управления рисками и руководителя службы внутреннего контроля филиала иностранного банка.
Количество работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, должно составлять не более 50 процентов от общего количества работников филиала иностранного банка. Сведения о количестве (об изменении количества) работников филиала иностранного банка, являющихся иностранными гражданами и лицами без гражданства, представляются иностранным банком в Банк России в порядке и сроки, которые установлены Банком России.";
10) дополнить статьей 11_2-1 следующего содержания:
"Статья 11_2-1. Гарантийный депозит филиала иностранного банка
Гарантийный депозит филиала иностранного банка формируется в целях обеспечения исполнения иностранным банком обязательств по договорам, заключенным при осуществлении деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал.
Гарантийный депозит филиала иностранного банка составляют денежные средства, размещенные на корреспондентском счете в рублях, открытом иностранным банком в Банке России, вложения в облигации федерального займа или ценные бумаги, эмиссию которых от своего имени осуществляет Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики, права на которые учитываются в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации.
