ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 31 августа 2005 года N 1611-У


О порядке и формах представления бюро кредитных историй информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов субъектов кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй

(с изменениями на 6 февраля 2015 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 января 2022 года на основании
положения Банка России от 28 июля 2021 года N 765-П
____________________________________________________________________

В соответствии со статьей 10 Федерального закона "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.44; N 30, ст.3121) (далее - Федеральный закон) настоящее Указание устанавливает порядок и формы представления бюро кредитных историй (далее - БКИ) информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кода субъекта кредитной истории в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ).

1. БКИ представляет информацию, содержащуюся в титульных частях (об изменениях, вносимых в титульные части) хранящихся в нем кредитных историй, в ЦККИ в течение двух рабочих дней со дня начала формирования соответствующей кредитной истории или со дня внесения изменений в титульную часть кредитной истории. Одновременно с указанной информацией БКИ представляет в ЦККИ код субъекта кредитной истории, полученный от источника формирования кредитной истории. В случае если БКИ не получило от источника формирования кредитной истории кода субъекта кредитной истории, указанная информация направляется в ЦККИ без кода субъекта кредитной истории. Правила формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории установлены Указанием Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2005 года N 7034, 31 декабря 2009 года N 15937, 27 декабря 2010 года N 19388, __ ___________ 20__ года N _____ ("Вестник Банка России" от 30 сентября 2005 года N 52, от 20 января 2010 года N 2, от 19 января 2011 года N 2, от __ ___________ 20__ года N _____).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 марта 2015 года указанием Банка России от 6 февраля 2015 года N 3559-У. - См. предыдущую редакцию)

2. БКИ представляет в ЦККИ информацию, содержащуюся в титульных частях кредитных историй, информацию об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй, код субъекта кредитной истории по электронной почте в виде электронного сообщения с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России. Средства криптографической защиты информации используются для формирования кодов аутентификации и шифрования электронных сообщений. Порядок использования средств криптографической защиты информации при обмене электронными сообщениями между Банком России и БКИ изложен в приложении 5 к настоящему Указанию.

Электронное сообщение, направляемое в ЦККИ, может содержать (абзац в редакции, введенной в действие с 31 января 2010 года указанием Банка России от 1 декабря 2009 года N 2352-У. - См. предыдущую редакцию):

информацию из одной или более титульных частей кредитных историй с прилагающимися к ней кодами субъектов кредитных историй (при их наличии);

и (или) информацию об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй;

и (или) информацию о корректировках информации из титульных частей кредитных историй (в случае обнаружения ошибок в ранее отправленной информации).

3. Форма представления БКИ информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов субъектов кредитных историй в ЦККИ при формировании кредитных историй приводится в приложении 1 к настоящему Указанию.

4. Форма представления БКИ информации в ЦККИ об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй при внесении изменений в титульную часть кредитной истории или при реорганизации субъекта кредитной истории - юридического лица приводится в приложении 2 к настоящему Указанию.

4.1. Информация, содержащаяся в титульных частях кредитных историй, и информация об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй, направляется в ЦККИ в следующем порядке: сначала представляется титульная часть кредитной истории, а затем все изменения, вносимые в титульную часть кредитной истории в очередности, соответствующей дате изменений. Источник формирования кредитной истории представляет информацию об изменениях, вносимых в титульную часть кредитной истории, начиная с даты, с которой стало известно об изменении информации, входящей в состав кредитной истории (пункт дополнительно включен с 31 января 2010 года указанием Банка России от 1 декабря 2009 года N 2352-У).

5. При заполнении форм, указанных в пунктах 3 и 4 настоящего Указания, используется перечень кодов документов, удостоверяющих личность, приведенный в приложении 3 к настоящему Указанию.

6. ЦККИ осуществляет расшифрование электронного сообщения и производит проверку кода аутентификации электронного сообщения в целях подтверждения подлинности и с целью контроля целостности данного электронного сообщения, а также проверку соответствия формата электронного сообщения установленным Банком России требованиям после получения ЦККИ от БКИ электронного сообщения, содержащего информацию, указанную в пункте 2 настоящего Указания. По результатам расшифрования и проверки кода аутентификации электронного сообщения, а также проверки соответствия формата электронного сообщения установленным Банком России требованиям ЦККИ направляет в адрес БКИ ответное электронное сообщение (далее - извещение) о принятии (непринятии) его электронного сообщения в дальнейшую обработку.

При невозможности расшифрования электронного сообщения, отрицательном результате проверки кода аутентификации, несоответствии электронного сообщения установленным Банком России требованиям поступившее электронное сообщение в дальнейшую обработку не допускается. ЦККИ направляет БКИ извещение о непринятии поступившего от него электронного сообщения в дальнейшую обработку, с указанием причин такого непринятия. При положительном результате расшифрования и проверки кода аутентификации, соответствии электронного сообщения установленным Банком России требованиям электронные сообщения направляются в дальнейшую обработку в соответствии с порядком обработки ЦККИ электронных сообщений, поступающих от БКИ и содержащих информацию из титульных частей кредитных историй (с прилагающимися к ней кодами субъектов кредитных историй), а также об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй, приведенным в приложении 4 к настоящему Указанию. По результатам обработки ЦККИ направляет БКИ извещение, содержащее протокол обработки.

Извещения обрабатываются Банком России и БКИ с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.

7. В случае выявления БКИ ошибок в ранее направленной в ЦККИ информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, информации об изменениях, вносимых в титульные части кредитных историй, БКИ не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления указанных ошибок, направляет в ЦККИ информацию об изменении титульных частей кредитных историй по форме приложения 2 к настоящему Указанию.

7_1. В целях выявления ошибок в ранее направленной в ЦККИ информации БКИ может направлять по электронной почте в ЦККИ запрос на получение списка титульных частей кредитных историй субъекта кредитной истории.

В данном запросе указывается полный перечень ключевых реквизитов титульной части кредитной истории субъекта кредитной истории (далее - ключевые реквизиты). В целях настоящего Указания под ключевыми реквизитами понимаются перечни ключевых реквизитов, в соответствии с которыми указываются сведения, приводимые в запросе субъекта кредитной истории (пользователя кредитной истории) при его обращении в кредитную организацию, установленные приложением 1 к Указанию Банка России от 31 августа 2005 года N 1612-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в кредитную организацию", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2005 года N 7036, 25 декабря 2009 года N 15857, 1 июня 2011 года N 20908, __ ___________ 20__ года N _____ ("Вестник Банка России" от 30 сентября 2005 года N 52, от 20 января 2010 года N 2, от 16 июня 2011 года N 32, от __ ___________ 20__ года N _____).

В ответ на запрос БКИ ЦККИ направляет в БКИ сообщение, содержащее полный перечень сведений из всех (ранее направленных данным БКИ в ЦККИ и хранящихся в ЦККИ) титульных частей кредитных историй по запрошенному субъекту кредитной истории в соответствии со сведениями о субъекте кредитной истории, приведенными в таблицах 1 и 2 приложения 1 к настоящему Указанию.

(Пункт дополнительно включен с 1 марта 2015 года указанием Банка России от 6 февраля 2015 года N 3559-У)

8. Технический формат электронных сообщений и режим обмена электронными сообщениями, а также изменения к ним направляются Банком России в БКИ заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении с одновременным размещением на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не позднее чем за 10 рабочих дней до дня, начиная с которого технические средства БКИ должны быть адаптированы под обновленный технический формат электронных сообщений и режим обмена электронными сообщениями.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 марта 2015 года указанием Банка России от 6 февраля 2015 года N 3559-У. - См. предыдущую редакцию)

8_1. ЦККИ аннулирует титульные части кредитных историй субъектов кредитных историй на основании направленных в адрес ЦККИ сообщений БКИ, ранее передавших эту информацию в ЦККИ, в следующих случаях:

по истечении 10 лет со дня последнего изменения информации, содержащейся в кредитной истории;

на основании решения суда, вступившего в силу;

по результатам рассмотрения указанного в части 3 статьи 8 Федерального закона заявления субъекта кредитной истории, в случае если по результатам рассмотрения такого заявления принято решение о полном оспаривании информации, содержащейся в его кредитной истории.

(Пункт дополнительно включен с 1 марта 2015 года указанием Банка России от 6 февраля 2015 года N 3559-У)

9. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.Игнатьев

     

Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
26 сентября 2005 года,
регистрационный N 7035

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 31 августа 2005 года N 1611-У
"О порядке и формах представления
бюро кредитных историй информации,
содержащейся в титульных частях
кредитных историй, и кодов субъектов
кредитных историй в Центральный
каталог кредитных историй"
(в редакции, введенной в действие
с 31 января 2010 года указанием Банка России
от 1 декабря 2009 года N 2352-У, -
см. предыдущую редакцию)

     

Форма представления БКИ информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов субъектов кредитных историй в ЦККИ при формировании кредитных историй

(с изменениями на 6 февраля 2015 года)

Таблица 1

     
Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице

Примечания к заполнению таблицы:

1. Полное, сокращенное и фирменное наименования юридического лица, зарегистрированного на территории Российской Федерации, а также наименование юридического лица на одном из языков народов Российской Федерации указываются буквами русского алфавита.

Наименование юридического лица, зарегистрированного на территории Российской Федерации и имеющего наименование на иностранном языке, указывается буквами латинского алфавита.

Полное, сокращенное и фирменное наименования юридического лица, не зарегистрированного на территории Российской Федерации, указываются буквами латинского алфавита.

При этом должны соблюдаться следующие требования:

кроме букв русского и латинского алфавитов, а также цифр допускается присутствие только следующих символов: ~, !, ", @, N, #, $, %, /\, &, *, (,), {,}, [,], -, _, +, =, \, /, <, >, ?, а также знаков препинания (запятая, точка, точка с запятой, двоеточие).

2. Адрес (место нахождения) указывается в виде текстовой строки в свободном формате.

3. Строка 7 обязательна для заполнения. Если субъект кредитной истории - юридическое лицо - зарегистрировано на территории Российской Федерации, то проставляется символ "0", а если субъект кредитной истории - юридическое лицо - не зарегистрировано на территории Российской Федерации, то проставляется символ "1".

4. При отсутствии номеров телефонов строка 9 не заполняется.

5. Заполнение строк 10 и 11 необязательно, если субъект кредитной истории не зарегистрирован на территории Российской Федерации.

6. В поле "Тип операции" может присутствовать следующее значение:

"1" - добавление информации о титульных частях кредитных историй - поступление новой титульной части кредитной истории.

7. При заполнении всех перечисленных в Таблице 1 полей не допускается:

наличия пробелов перед первым словом значения поля и после последнего слова значения поля;

наличия пробелов между словом и примыкающим к нему символом кавычки (как перед словом, так и после слова);