ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 14 мая 1999 года N 76-П


О временной администрации
по управлению кредитной организацией

(с изменениями на 17 сентября 2001 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 20 января 2004 года на основании
указания Банка России от 26 ноября 2003 года N 1344-У
____________________________________________________________________

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение устанавливает порядок назначения, организации, осуществления, приостановления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией (далее - временная администрация).

1.2. Временная администрация назначается Банком России в кредитную организацию в соответствии с федеральными законами "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" на срок, необходимый для выполнения поставленных перед временной администрацией задач, но не более чем на 9 месяцев (абзац в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию).

Временная администрация, назначенная Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, осуществляет свою деятельность в кредитной организации с момента своего назначения до момента назначения ликвидатора либо до момента назначения конкурсного управляющего (абзац дополнительно включен с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У).

1.3. Временная администрация действует в соответствии с федеральными законами, настоящим Положением и другими нормативными актами Банка России.

Представитель временной администрации, действующий за границей, руководствуется также законодательством страны местонахождения соответствующего филиала (дочерней организации) кредитной организации.

1.4. В период деятельности временной администрации полномочия исполнительного органа кредитной организации могут быть либо ограничены, либо приостановлены Банком России в порядке и на условиях, установленных федеральными законами и настоящим Положением.

1.5. Для целей настоящего Положения используются следующие основные понятия:

временная администрация - специальный орган управления кредитной организации, назначаемый Банком России в соответствии с федеральными законами и настоящим Положением;

руководитель временной администрации - служащий Банка России, назначенный Приказом Банка России и действующий в пределах функций и полномочий, установленных федеральными законами и настоящим Положением (абзац в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию);

член временной администрации - лицо, назначаемое Банком России для участия в работе временной администрации и осуществляющее функции и полномочия согласно распределению обязанностей, установленных руководителем временной администрации;

представитель временной администрации - лицо, уполномоченное временной администрацией представлять ее интересы в филиале (органах управления дочерней организации) кредитной организации;

полномочный орган управления кредитной организации - орган управления кредитной организации, наделенный определенными полномочиями в соответствии с действующим законодательством;

Реестр согласования сделок - список, ведущийся временной администрацией, в котором регистрируются факты согласования временной администрацией (Советом директоров, наблюдательным советом) сделок, заключенных от имени кредитной организации, в которой назначена временная администрация;

противодействие органов управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной администрации - действие или бездействие (в том числе непредставление документов на согласование) органа управления и (или) сотрудников кредитной организации, препятствующее или делающее невозможным выполнение временной администрацией возложенных на нее настоящим Положением функций, которое оформляется актом о противодействии;

акт о противодействии - документ, который составляется по факту противодействия органов управления и (или) отдельных сотрудников кредитной организации (ее филиала, дочерней организации) временной администрации;

территориальное учреждение Банка России - Главное управление (Национальный банк) Банка России;

структурное подразделение Банка России - департамент, Главное управление (управление), предусмотренные структурой центрального аппарата Банка России, утвержденной в установленном порядке;

балансовая стоимость активов кредитной организации - значение символа А для расчета экономического норматива общей ликвидности Н5, предусмотренное Инструкцией Банка России от 1.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" (в редакции Указания Банка России от 27.05.99 N 567-У “О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 1.10.97 N 1 “О порядке регулирования деятельности банков) (абзац дополнен с 26 октября 2000 года указанием Банка России от 16 октября 2000 года N 850-У, - см. предыдущую редакцию).

обязательные платежи - платежи в федеральный бюджет, бюджеты субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, во внебюджетные фонды Российской Федерации, платежи, перечисляемые участниками внешней экономической деятельности на счета таможенных органов, подлежащие перечислению кредитной организацией по поручению налогоплательщиков и участников внешней экономической деятельности, включая перечисления собственных обязательных платежей кредитной организации (ее филиалов); суммы сборов, пени, штрафов и иных финансовых санкций за нарушение налогоплательщиками и участниками внешнеэкономической деятельности сроков перечисления платежей, предъявленных ко взысканию с соответствующего расчетного (текущего) счета налогоплательщика или участника внешней экономической деятельности, включая платежи, предъявленные ко взысканию с корреспондентских счетов кредитной организации (корреспондентских субсчетов ее филиалов); суммы недоимок, штрафов и иных финансовых санкций, предъявленных ко взысканию с кредитной организации (ее филиалов) за нарушение сроков перечисления обязательных платежей налогоплательщиков и участников внешней экономической деятельности (в редакции Указания Банка России от 11.05.2000 N 787-У “О внесении изменений и дополнений в Указание Банка России от 4.08.99 N 620-У “О порядке представления в Банк России отчета о наличии неудовлетворенных требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и неисполнении обязанности по уплате обязательных платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации”) (абзац дополнительно включен с 26 октября 2000 года указанием Банка России от 16 октября 2000 года N 850-У).

Глава 2. Состав временной администрации

2.1. В состав временной администрации входят руководитель, один или несколько членов временной администрации. Количество членов временной администрации определяется в зависимости от наличия у кредитной организации филиальной сети, а также от характера и объема предстоящей работы.

2.2. Временная администрация возглавляется руководителем временной администрации (абзац в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию).

Руководитель временной администрации формирует состав временной администрации.

2.3. Руководитель временной администрации должен иметь высшее экономическое или юридическое образование, стаж работы в Банке России и (или) опыт руководства отделом (иным подразделением) кредитной организации, связанный с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального (высшего) образования - стаж работы в Банке России и (или) опыт руководства отделом (иным подразделением) кредитной организации не менее двух лет (пункт в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию).

2.4. Члены временной администрации должны иметь высшее экономическое или юридическое образование, опыт работы, связанный с банковской деятельностью, не менее двух лет, а при отсутствии специального (высшего) образования - опыт работы, связанный с банковской деятельностью, не менее трех лет (пункт в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию).

2.5. В состав временной администрации не могут входить:

2.5.1. Руководитель кредитной организации, лица, входящие в Совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего контроля кредитной организации, в том числе освобожденные от своих обязанностей в течение одного года до момента назначения временной администрации.

2.5.2. Руководитель и лица, входящие в Совет директоров (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган (правление, дирекция), а также главный бухгалтер (бухгалтер), руководитель ревизионной службы и руководитель службы внутреннего контроля юридического лица, которое является основным или дочерним обществом по отношению к кредитной организации в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, в том числе лица, освобожденные от исполнения своих обязанностей в вышеуказанной организации в течение одного года до момента назначения временной администрации.

2.5.3. Лица, состоящие в близком родстве с лицами, указанными в подпунктах 2.5.1, 2.5.2 настоящего пункта, а именно: супруг (супруга), родственники по прямой восходящей и нисходящей линиям, сестры, братья и их родственники по нисходящей линии, сестры и братья супруга (супруги).

2.5.4. Лица, являющиеся кредиторами кредитной организации (в том числе вкладчиками).

2.5.5. Лица, имеющие задолженность перед кредитной организацией.

2.5.6. Лица, имеющие судимость за совершение преступлений в сфере экономики и против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления.

2.5.7. Лица, совершившие в течение последнего года административное правонарушение в области торговли и финансов, установленное вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях.

2.5.8. Лица, с которыми в течение последних двух лет были расторгнуты трудовые договоры (контракты) по инициативе администрации по основаниям, предусмотренным пунктом 2 статьи 254 Кодекса законов о труде Российской Федерации.

2.5.9. Лица, по вине которых кредитной организацией были допущены нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, зафиксированные в соответствующей базе данных Банка России.

2.6. Руководителем временной администрации не может быть лицо, имеющее отношения с кредитной организацией в качестве ее акционера (участника), или заинтересованное лицо в отношении кредитной организации, определенное статьей 18 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (пункт в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию).

Глава 3. Основания назначения временной администрации

3.1. Временная администрация может быть назначена при наличии хотя бы одного из следующих оснований (абзац в редакции, введенной в действие с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У, - см. предыдущую редакцию):

а) кредитная организация не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации (корреспондентских субсчетах ее филиалов) (абзац дополнен с 26 октября 2000 года указанием Банка России от 16 октября 2000 года N 850-У, - см. предыдущую редакцию).

Примечание. При исчислении сроков неисполнения кредитной организацией своих обязательств принимаются в расчет рабочие дни;

б) кредитная организация допускает снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 30 процентов при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;

в) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20 процентов.

Примечание. Наличие оснований, указанных в подпунктах "б" и "в", определяется по данным ежемесячной отчетности, представляемой в Банк России;

г) кредитная организация не исполняет требований Банка России о замене руководителя кредитной организации либо об осуществлении мер по финансовому оздоровлению или реорганизации кредитной организации в установленный срок;

д) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" имеются основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

е) ходатайства правоохранительных органов и(или) налоговых органов при наличии одного из оснований, указанных в подпунктах “а”-”д” (пункт дополнительно включен с 26 октября 2000 года указанием Банка России от 16 октября 2000 года N 850-У).

3.2. Банк России обязан назначить временную администрацию в кредитную организацию не позднее дня, следующего за днем отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (пункт дополнительно включен с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У).

Глава 4. Порядок назначения временной администрации

4.1. Решение о назначении временной администрации принимается Комитетом банковского надзора Банка России (далее - Комитет) в соответствии с Положением о Комитете банковского надзора Банка России, утвержденным Приказом Банка России от 18.12.96 N 02-463.

Решение о назначении временной администрации принимается по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета.

Решение о назначении временной администрации вправе принять также Совет директоров Банка России и Председатель Банка России.

Решение о назначении временной администрации может быть принято одновременно с решением о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации по ходатайству территориального учреждения Банка России и (или) структурного подразделения Банка России, а также по поручению Совета директоров или Председателя Банка России либо непосредственно по инициативе Комитета (абзац дополнительно включен с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У).

4.2. Ходатайство территориального учреждения Банка России о назначении временной администрации должно содержать:

- общие сведения о кредитной организации (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование кредитной организации с указанием ее организационно-правовой формы, регистрационный номер, дату регистрации, местонахождение органов управления кредитной организации, вид, номер и дату выдачи лицензии на осуществление банковских операций);

- обоснование назначения временной администрации в соответствии с требованиями главы 3 настоящего Положения со ссылкой на соответствующие нормативные акты;

- заключение о финансовом положении кредитной организации (с учетом результатов последней инспекционной проверки, оценки выявленных в деятельности кредитной организации нарушений и результатов устранения нарушений, по которым к кредитной организации ранее применялись меры воздействия);

- предложение о сроке действия временной администрации (дате начала и прекращения деятельности временной администрации), ее численности (с расчетом, основанным на предоставляемых временной администрации полномочиях и предполагаемом объеме работы);

- предложение о составе временной администрации, включая кандидатуру руководителя временной администрации (с указанием фамилии, имени, отчества каждого кандидата, его должности по основному месту работы и во временной администрации, соответствия его образования и квалификации требованиям настоящего Положения);

- предложение о введении моратория на удовлетворение требований кредиторов кредитной организации в соответствии со статьей 26 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (абзац дополнительно включен с 26 сентября 2001 года указанием Банка России от 17 сентября 2001 года N 1033-У);

- предложение о полномочиях временной администрации и полномочиях исполнительного органа кредитной организации (ограничение либо приостановление полномочий исполнительных органов);

- другие данные, которые территориальное учреждение Банка России признает существенными для обоснования своего ходатайства о назначении временной администрации.

4.3. Ходатайство структурного подразделения Банка России о назначении временной администрации должно содержать все необходимые данные (в соответствии с пунктом 4.2) для принятия решения о назначении временной администрации. При необходимости указанное ходатайство согласовывается с соответствующим территориальным учреждением Банка России и заинтересованными структурными подразделениями центрального аппарата Банка России.

4.4. Решение о назначении временной администрации оформляется Приказом Банка России, который подписывает Председатель Банка России или его заместитель, возглавляющий Комитет.

4.5. Приказ Банка России о назначении временной администрации, за исключением случаев, установленных пунктом 4.6 настоящего Положения, должен содержать: