ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 15 января 2020 года N 202-И

О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц

(с изменениями на 1 октября 2024 года)

Настоящая Инструкция на основании части четвертой статьи 73 и части второй статьи 76_5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2013, N 30, ст.4084; 2019, N 29, ст.3857) (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ), части 3 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, ст.3872; 2019, N 31, ст.4423), части 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2015, N 29, ст.4349), пункта 1 части 6 статьи 27 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2018, N 47, ст.7140) (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ), пункта 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст.6987; 2015, N 27, ст.4001) (далее - Федеральный закон N 422-ФЗ), иных положений федеральных законов и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 13 декабря 2019 года N 34) устанавливает порядок проведения Банком России проверок поднадзорных лиц, в том числе кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры.

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция применяется при проведении Банком России:

проверок кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения (далее при совместном упоминании - структурные подразделения) (далее - кредитные организации);

проверок некредитных финансовых организаций, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - некредитные финансовые организации);

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

проверок саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы платежных систем);

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы услуг платежной инфраструктуры);

проверок иных поднадзорных лиц (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений.

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

Проверки поднадзорных лиц (далее - проверки) проводятся в целях осуществления Банком России оценки соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также исполнения поднадзорными лицами предписаний Банка России.

Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности поднадзорных лиц.

Проверка кредитной организации осуществляется за период ее деятельности, не превышающий пяти календарных лет, предшествующих году проведения проверки (за исключением проведения в рамках проверки оценки применения кредитными организациями банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в соответствии с частью третьей статьи 72_1 Федерального закона № 86-ФЗ).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. Проверки проводятся:

1.2.1. с периодичностью, определяемой с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица (например, оценки финансового состояния поднадзорного лица и перспектив его деятельности, подверженности поднадзорного лица рискам, качества управления поднадзорного лица, включая оценку организации управления рисками и внутреннего контроля, достоверности учета (отчетности) поднадзорного лица, результатов предыдущих проверок поднадзорного лица);

1.2.2. с соблюдением ограничений по периодичности их проведения, установленных законодательством Российской Федерации;

_______________

Подпункт 7 пункта 1 статьи 40_2 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", абзац второй пункта 6 статьи 34 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", подпункт 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", часть 1 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах", пункт 1 части 2 статьи 17 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

(Сноска в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2.3. не реже одного раза в три года в отношении следующих поднадзорных лиц:

кредитная организация, филиал иностранного банка;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

оператор платежной системы и оператор услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании - операторы);

страховая организация, стоимость активов которой (за исключением активов, сформированных в рамках деятельности по обязательному медицинскому страхованию), определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 100 миллиардов рублей;

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленный на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц, и (или) осуществляющий деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений, поставленный на учет в системе гарантирования прав участников (далее - фонд-участник);

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У; в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

абзац утратил силу c 17 июня 2023 года - указание Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У - cм. предыдущую редакцию;

бюро кредитных историй;

организатор торговли;

центральный депозитарий;

центральный контрагент;

расчетный депозитарий;

клиринговая организация;

репозитарий;

профессиональный участник рынка ценных бумаг с годовым диапазоном значений хотя бы по одному из показателей деятельности, установленных в графе 2 приложения к Положению Банка России от 27 июля 2015 года N 481-П "О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 августа 2015 года N 38673, 29 июля 2016 года N 43030, 20 октября 2017 года N 48630, 22 января 2019 года N 53485 (далее - Положение Банка России N 481-П), соответствующим данным графы 5 приложения к Положению Банка России N 481-П;

саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, операторов по приему платежей;

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У; в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2.4. по одним и тем же вопросам, подлежащим проверке, за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (за исключением проведения в рамках проверки оценки применения кредитными организациями банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в соответствии с частью третьей статьи 72_1 Федерального закона № 86-ФЗ) (далее - повторная проверка) по основаниям, предусмотренным частью шестой статьи 73 Федерального закона № 86-ФЗ.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

1.3. Проверки проводятся уполномоченными представителями (служащими) Банка России.

Банк России привлекает государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) к участию в проверках банков - участников системы страхования вкладов (далее - банк), предусмотренных пунктом 1 части 6 статьи 27 и статьей 32 Федерального закона N 177-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029), а также в проверках фондов-участников, предусмотренных пунктом 1 части 4 статьи 9 и частью 4 статьи 11 Федерального закона N 422-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 52, ст.6987; 2014, N 30, ст.4219), пунктом 1 части 5 статьи 15 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от 28 декабря 2022 года N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений" (далее - Федеральный закон N 555-ФЗ).

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У; в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

1.4. Проверки проводятся на основании поручения на проведение проверки (далее - поручение). Рекомендуемый образец поручения на проведение проверки приведен в приложении 1 к настоящей Инструкции.

В поручении должен быть определен персональный состав лиц, уполномоченных на проведение проверки, численностью не менее двух человек, образующих рабочую группу (далее - рабочая группа), с указанием руководителя рабочей группы и заместителей руководителя рабочей группы (в случае их назначения) (далее - руководитель рабочей группы), а также членов рабочей группы. В случае участия в проведении проверки банка или фонда-участника служащих Агентства в поручении в отношении служащих Агентства указывается, что член рабочей группы является служащим Агентства.

В поручении на проведение повторной проверки указываются проверяемый период деятельности кредитной организации и вопросы, подлежащие проверке, а также реквизиты (дата и номер) решения Совета директоров Банка России, на основании которого проводится повторная проверка, или информация о проведении повторной проверки в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации.

1.5. Банк России и поднадзорные лица осуществляют обмен документами (их копиями) и информацией (далее - документы) в связи с проведением проверок:

в форме электронных документов через личный кабинет, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой и восьмой статьи 76_9, частей первой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона N 86-ФЗ, частей 1 и 4 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - порядок взаимодействия), за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

на материальном носителе (на бумажном носителе и (или) на отчуждаемом (съемном) машинном носителе информации (далее - съемный носитель) в случае отсутствия технической возможности обмена документами посредством личного кабинета.

1.6. Экземпляры документов на бумажном носителе, составленных Банком России в связи с проведением проверок, имеют равную юридическую силу. Первый экземпляр документа на бумажном носителе хранится в Банке России.

1.7. Для изменения (уточнения, расширения) данных, содержащихся в документах, составленных Банком России в связи с проведением проверок, Банк России готовит дополнения к ним, которые являются неотъемлемой частью соответствующего документа.

Дополнения к документам оформляются в соответствии с требованиями, установленными настоящей Инструкцией в отношении документов, к которым они подготавливаются.

1.8. Режим обработки и использования Банком России и поднадзорными лицами информации, содержащейся в документах, составляемых Банком России в связи с проведением проверок, должен обеспечивать ее конфиденциальность.

1.9. Организация, проведение и оформление результатов проверок осуществляются Банком России с соблюдением требований, установленных законодательством Российской Федерации о государственной тайне.

Глава 2. Права и обязанности руководителя и членов рабочей группы

2.1. Руководитель и члены рабочей группы имеют право для достижения целей проверки осуществлять следующие действия.

2.1.1. Пользоваться предоставленными поднадзорным лицом или принадлежащими Банку России техническими средствами, включая компьютеры (автономные компьютерные системы), организационную технику, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации, специальные технические средства, имеющие функции фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи, или средства фото-, киносъемки, видео-, аудиозаписи (далее - специальные технические средства), вносить в здания и другие помещения, используемые поднадзорным лицом для осуществления деятельности (далее - помещения), и выносить из них технические средства, принадлежащие Банку России.

2.1.2. Проводить в ходе проверок кредитных организаций в соответствии с подпунктом 1.2.1 пункта 1.2 Инструкции Банка России от 20 декабря 2016 года N 176-И "О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2017 года N 45615, 8 декабря 2017 года N 49180, 25 января 2019 года N 53578, 12 декабря 2019 года N 56781 (далее - Инструкция Банка России N 176-И):

осмотр предмета залога, определенного частью восьмой статьи 73 Федерального закона N 86-ФЗ, по месту его хранения (нахождения) (далее - осмотр предмета залога);

ознакомление с деятельностью заемщика - юридического лица либо индивидуального предпринимателя проверяемой кредитной организации и (или) залогодателя - юридического лица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде (далее - заемщик (залогодатель), с выходом на место.

2.1.3. Предъявлять поднадзорному лицу требования о выполнении действий по обеспечению содействия в проведении проверки, включая действия, указанные в подпунктах 3.5.3-3.5.9 пункта 3.5 настоящей Инструкции, путем направления: