ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 28 марта 2023 года N 6385-У
О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"
На основании части четвертой статьи 73, части второй статьи 76_5 и части второй статьи 76_9-7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", части 3 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", части 1 статьи 28 Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", пункта 1 части 6 статьи 27 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", пункта 1 части 4 статьи 9 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 422-ФЗ "О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений", пункта 1 части 5 статьи 15 Федерального закона от 28 декабря 2022 года N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 17 марта 2023 года N ПСД-11):
1. Внести в Инструкцию Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц" следующие изменения:
________________
Зарегистрирована Минюстом России 22 апреля 2020 года, регистрационный N 58159.
1.1. В пункте 1.1:
в абзаце третьем слова "(за исключением субъектов актуарной деятельности)" исключить;
в абзаце четвертом слова "(далее - саморегулируемые организации)" исключить;
абзац седьмой дополнить словами "(за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений".
1.2. В пункте 1.2:
в подпункте 1.2.2 сноску 1 изложить в следующей редакции:
" Подпункт 7 пункта 1 статьи 40_2 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", абзац второй пункта 6 статьи 34 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", подпункт 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", часть 1 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах", пункт 1 части 2 статьи 17 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".";
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"страховая организация, стоимость активов которой (за исключением активов, сформированных в рамках деятельности по обязательному медицинскому страхованию), определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 100 миллиардов рублей;";
абзац пятый после слов "застрахованных лиц" дополнить словами ", и (или) осуществляющий деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, поставленный на учет в системе гарантирования прав участников";
абзац шестой признать утратившим силу;
абзац пятнадцатый после слов "саморегулируемая организация" дополнить словами "в сфере финансового рынка".
1.3. Абзац второй пункта 1.3 дополнить словами ", пунктом 1 части 5 статьи 15 и частью 4 статьи 16 Федерального закона от 28 декабря 2022 года N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (далее - Федеральный закон N 555-ФЗ)".
1.4. Абзац второй пункта 1.5 изложить в следующей редакции:
"в форме электронных документов через личный кабинет, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сеть "Интернет", личный кабинет), в соответствии с порядком взаимодействия, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой и восьмой статьи 76_9, частей первой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона N 86-ФЗ, частей 1 и 4 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (далее - порядок взаимодействия), за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией;".
1.5. В пункте 2.1:
абзац четвертый подпункта 2.1.3 изложить в следующей редакции:
"Получение руководителем или членом рабочей группы каждого из представленных поднадзорным лицом документов на материальном носителе, а также получение поднадзорным лицом возвращенных руководителем или членом рабочей группы документов, представленных на материальном носителе, отражается руководителем или членом рабочей группы в реестре требований.";
абзац второй подпункта 2.1.8 изложить в следующей редакции:
"запрос участнику (акционеру), клиенту, корреспонденту, контрагенту поднадзорного лица, саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, членом которой является проверяемая некредитная финансовая организация, или саморегулируемой организации, членом которой является проверяемое лицо, оказывающее профессиональные услуги на финансовом рынке (далее - лицо, оказывающее профессиональные услуги), о представлении документов (далее - запрос о представлении документов);";
дополнить подпунктом 2.1.9 следующего содержания:
"2.1.9. Анализировать документы, полученные от поднадзорного лица, а также составлять документы в связи с проведением проверки по адресу структурного подразделения Банка России.".
1.6. Абзац четвертый пункта 3.1 признать утратившим силу.
1.7. В подпункте 3.3.3 пункта 3.3:
в абзаце четвертом слова "базы данных и системы видеонаблюдения (далее - программно-аппаратные средства), техническим средствам поднадзорного лица" заменить словами "системы и средства управления указанными системами, базы данных и системы видеонаблюдения, системы и средства защиты информации (далее - программно-аппаратные средства), техническим средствам, предоставленным поднадзорным лицом (далее -технические средства поднадзорного лица)";
в абзаце восьмом слова "некредитной организации (далее при совместном упоминании - лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета)" заменить словами "поднадзорного лица, не являющегося кредитной организацией (далее при совместном упоминании - лицо, ответственное за ведение бухгалтерского учета),".
1.8. В пункте 3.5:
в абзаце втором подпункта 3.5.2 слова "некредитной организацией" заменить словами "поднадзорным лицом, не являющимся кредитной организацией,";
в абзаце первом слова "рабочей группе" заменить словами "Банку России (рабочей группе)";
в абзаце третьем слова "рабочей группой" заменить словами "Банком России (рабочей группой)";
абзац четвертый изложить в следующей редакции:
"К документам поднадзорного лица, составленным полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, по требованию Банка России (рабочей группы) должен быть приложен перевод на русский язык, засвидетельствованный (заверенный) в соответствии со статьей 35, частью первой статьи 38, статьями 46, 80 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-I либо подписанный работником поднадзорного лица, уполномоченным руководителем поднадзорного лица, с указанием фамилии, имени, отчества (последнего - при наличии) такого работника и его должности.";
в абзаце седьмом слова "(по требованию рабочей группы)" заменить словами "(по требованию Банка России (рабочей группы)";
в абзаце восьмом слова "рабочей группе" заменить словами "Банку России (рабочей группе)";
подпункты 3.5.5 и 3.5.6 изложить в следующей редакции:
"3.5.5. Обеспечивать:
предоставление рабочей группе доступа к программно-аппаратным средствам и техническим средствам поднадзорного лица в режиме просмотра и (или) выборки информации с возможностью ее записи на съемный носитель;
выполнение в присутствии члена рабочей группы процедур и сервисных команд обработки данных программно-аппаратных средств и технических средств (в том числе процедур их сбора, хранения и передачи);
создание копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, с использованием специализированного программного обеспечения и (или) технических средств копирования информации и их представление рабочей группе.
Получение рабочей группой копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, оформляется протоколом получения копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, составляемым рабочей группой.
Рекомендуемый образец протокола получения копий (образов) машинных носителей информации, функционирующих в составе программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, приведен в приложении 7_1 к настоящей Инструкции.
3.5.6. Проводить для рабочей группы демонстрацию и ознакомление с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица, их тестирование по определенному рабочей группой сценарию, представлять записи указанных демонстраций на съемных носителях (по требованию рабочей группы - на предоставленных ею съемных носителях), обеспечивать возможность осуществления рабочей группой записей указанных демонстраций с использованием технических средств, находящихся в пользовании рабочей группы, а также представлять письменные или устные разъяснения (обеспечивать представление письменных или устных разъяснений) по вопросам, связанным с их разработкой, установкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией, в том числе в части взаимодействия программно-аппаратных средств и технических средств, обеспечения защиты информации при осуществлении деятельности поднадзорного лица.
Результаты демонстрации и ознакомления с функционированием и ресурсами программно-аппаратных средств и технических средств поднадзорного лица фиксируются в протоколе фиксации совершаемых действий, составляемом рабочей группой.
Рекомендуемый образец протокола фиксации совершаемых действий приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции.";
подпункт 3.5.8 изложить в следующей редакции:
"3.5.8. Формировать подлежащий проверке реестр обязательств банка перед вкладчиками в порядке и по форме, которые установлены Банком России на основании пункта 4 части 3 статьи 6 Федерального закона N 177-ФЗ (далее - реестр обязательств банка перед вкладчиками), или реестр обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании части 5 статьи 7 Федерального закона N 422-ФЗ (далее - реестр обязательств фонда-участника перед застрахованными лицами), или реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании пункта 2 статьи 8 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников).".
1.9. Пункт 3.6 изложить в следующей редакции:
"3.6. В случае возникновения обстоятельств, препятствующих исполнению требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований, в установленные ими сроки, руководитель поднадзорного лица должен до истечения указанных сроков предоставить письменную информацию с объяснением причин неисполнения требований, содержащихся в уведомлении о проведении проверки или реестре требований, структурному подразделению Банка России, указанному в уведомлении о проведении проверки (в случае предоставления данной информации до даты, определяемой в соответствии с пунктом 5.2 настоящей Инструкции), либо лицу, уполномоченному на проведение проверки (в случае предоставления данной информации в ходе проверки).".
1.10. Пункты 4.1-4.3 изложить в следующей редакции:
"4.1. Поручение подписывается одним из следующих должностных лиц Банка России:
Председателем Банка России, заместителем Председателя Банка России, непосредственно координирующим и контролирующим работу структурных подразделений Банка России, осуществляющих функции регулирования, контроля и (или) надзора за деятельностью поднадзорных лиц (далее соответственно - структурное подразделение Банка России, осуществляющее надзор, руководство Банка России);
руководителем структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводящего проверки в соответствии с настоящей Инструкцией (далее - Главная инспекция Банка России), заместителем руководителя Главной инспекции Банка России, генеральным инспектором Главной инспекции Банка России, заместителем генерального инспектора Главной инспекции Банка России (далее - генеральный инспектор Главной инспекции Банка России), руководителем структурного подразделения, входящего в состав возглавляемого генеральным инспектором Главной инспекции Банка России структурного подразделения Главной инспекции Банка России;
руководителем территориального учреждения Банка России, заместителем руководителя территориального учреждения Банка России, начальником расчетно-кассового центра Банка России, действующего в составе территориального учреждения Банка России.
Поручение на проведение повторной проверки кредитной организации подписывается одним из должностных лиц из числа указанных в абзацах втором и третьем настоящего пункта.
4.2. Поднадзорные лица уведомляются Банком России о проведении плановых проверок в срок не позднее 5 рабочих дней до дня начала проверки, определяемого в соответствии с пунктом 5.2 настоящей Инструкции, посредством направления уведомления о проведении проверки, за исключением проверки:
вопросов, связанных с осуществлением контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в соответствии с главой 17 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (зарегистрирована Минюстом России 22 апреля 2010 года, регистрационный N 16965, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 3 декабря 2010 года N 2531-У (зарегистрировано Минюстом России 17 декабря 2010 года, регистрационный N 19217), от 17 мая 2011 года N 2638-У (зарегистрировано Минюстом России 15 июня 2011 года, регистрационный N 21033), от 15 сентября 2011 года N 2698-У (зарегистрировано Минюстом России от 22 сентября 2011 года, регистрационный N 21869), от 9 декабря 2011 года N 2743-У (зарегистрировано Минюстом России 16 декабря 2011 года, регистрационный N 22645), от 22 июля 2013 года N 3029-У (зарегистрировано Минюстом России 5 ноября 2013 года, регистрационный N 30308), от 26 ноября 2013 года N 3124-У (зарегистрировано Минюстом России 25 декабря 2013 года, регистрационный N 30818), от 25 ноября 2014 года N 3452-У (зарегистрировано Минюстом России 11 декабря 2014 года, регистрационный N 35134), от 24 мая 2015 года N 3647-У (зарегистрировано Минюстом России 15 июня 2015 года, регистрационный N 37658), от 21 марта 2016 года N 3982-У (зарегистрировано Минюстом России 13 апреля 2016 года, регистрационный N 41783), от 24 апреля 2017 года N 4359-У (зарегистрировано Минюстом России 22 мая 2017 года, регистрационный N 46779), от 11 августа 2017 года N 4487-У (зарегистрировано Минюстом России 31 октября 2017 года, регистрационный N 48750), от 5 октября 2018 года N 4925-У (зарегистрировано Минюстом России 11 октября 2018 года, регистрационный N 52404), от 27 февраля 2020 года N 5404-У (зарегистрировано Минюстом России 31 марта 2020 года, регистрационный N 57915), от 24 марта 2020 года N 5421-У (зарегистрировано Минюстом России 24 апреля 2020 года, регистрационный N 58209), от 12 апреля 2021 года N 5776-У (зарегистрировано Минюстом России 11 июня 2021 года, регистрационный N 63865), от 19 августа 2021 года N 5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный N 65094);
