ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 7 февраля 2005 года N 1548-У


О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного
 пункта кассовых операций банка (филиала)

(с изменениями на 8 мая 2008 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 6 октября 2013 года на основании
указания Банка России от 22 июля 2013 года N 3028-У
____________________________________________________________________

В соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52 (часть I), ст.5032; 2004, N 27, ст.2711, N 31, ст.3233), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357, Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586, N 33 (часть I), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27 (часть I), ст.2700, N 50, ст.4855, N 52 (часть I), ст.5033, ст.5037; 2004, N 27; ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1 (часть I), ст.18) Банк России устанавливает порядок открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала) (далее - ППКО).

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его внутренним структурным подразделением, функционирующим на базе автотранспортного средства. ППКО предназначен для проведения операций, предусмотренных пунктом 1.6 настоящего Указания, с участием физических лиц (резидентов и нерезидентов), не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица (далее - клиенты).

Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские кредитные организации.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. ППКО не может открываться при условии наличия у банка запрета на открытие филиалов, введенного Банком России в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ППКО открывается (закрывается) на основании решения уполномоченного органа управления банка или должностного лица филиала, которым право принятия указанного решения предоставлено соответственно уставом, внутренними документами банка или положением о филиале (далее - уполномоченный орган (лицо).

1.3. Банк (филиал) вправе организовать работу ППКО в населенных пунктах численностью до 10 тысяч человек, в местах выполнения работ вахтовым методом или в полевых (экспедиционных) условиях, а также на таможенных постах - в пределах территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью данного банка (филиала) (далее - территориальное учреждение).

1.4. Территориальное учреждение ведет учет ППКО в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все или некоторые из операций, перечисленных в пункте 1.6 настоящего Указания, при условии что правом на совершение указанных операций обладает банк (филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала), оформленное в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию (далее - свидетельство ППКО) (пункт в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У, - см. предыдущую редакцию).

1.6. ППКО вправе осуществлять:

1.6.1. кассовые операции:

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по заключенному с клиентом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием валюты Российской Федерации для осуществления перевода денежных средств по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;

выплату денежных средств в валюте Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;

прием валюты Российской Федерации от клиентов при продаже инвестиционных и памятных монет;

прием валюты Российской Федерации от физических лиц - резидентов, не осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;

операции с наличной валютой и чеками, предусмотренные пунктами 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России от 28 апреля 2004 года N 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 2 июня 2004 года N 5824, 11 ноября 2005 года N 7158, 22 декабря 2006 года N 8664 ("Вестник Банка России" от 9 июня 2004 года N 33, 23 ноября 2005 года N 62, 28 декабря 2006 года N 74) (далее - Инструкция Банка России N 113-И) (далее - операции с наличной валютой и чеками)";

1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиента в установленном законодательством Российской Федерации порядке; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений клиента в отношении средств на его счете, во вкладе; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляется в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).

Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.

1.6.3. Кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства клиента в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляется только в банке (филиале), открывшем ППКО.

(Пункт 1.6 в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Кредитная организация может страховать денежную наличность ППКО в порядке, установленном пунктом 1.7 Положения Банка России от 9 октября 2002 года N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года N 3948, 6 января 2004 года N 5378, 15 июня 2004 года N 5844 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66, от 14.01.2004 N 2, от 21.01.2004 N 3, от 17.06.2004 N 35) (далее - Положение Банка России N 199-П).

1.8. Сотрудники ППКО являются штатными сотрудниками банка (филиала).

Глава 2. Порядок открытия (закрытия) ППКО

2.1. После принятия решения об открытии ППКО банк (филиал) направляет в территориальное учреждение уведомление об открытии ППКО по форме приложения 2 к настоящему Указанию (далее - уведомление). К уведомлению прилагаются оригинал (надлежащим образом заверенная копия) решения уполномоченного органа (лица) об открытии ППКО и документы, подтверждающие соблюдение требований к технической укрепленности и оборудованию ППКО, приведенных в приложении 3 к настоящему Указанию.

2.2. Территориальное учреждение в срок, не превышающий 14 календарных дней после даты получения от банка (филиала) документов, указанных в пункте 2.1 настоящего Указания:

рассматривает поступившие документы на соответствие содержащейся в них информации требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, а также осуществляет проверку технической укрепленности и оборудования ППКО с выходом на место;

в случае соответствия информации, технической укрепленности и оборудования ППКО указанным требованиям вносит соответствующую запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет банку (филиалу) свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает его представителю банка (филиала), действующему на основании доверенности, под роспись;

в случае несоответствия информации, технической укрепленности и оборудования ППКО указанным требованиям направляет банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает представителю банка (филиала), действующему на основании доверенности, под роспись мотивированный отказ во внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ППКО.

2.3. ППКО вправе приступить к совершению операций с момента получения банком (филиалом) свидетельства ППКО (пункт в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У, - см. предыдущую редакцию).

2.4. Деятельность ППКО осуществляется в соответствии с федеральными законами, нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала) о ППКО (в том числе, типовым положением банка (филиала) о ППКО).

Внутренние документы банка (филиала) о ППКО (типовое положение банка (филиала) о ППКО) должны содержать:

перечень операций, которые вправе осуществлять ППКО (абзац в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У, - см. предыдущую редакцию);

порядок организации кассовой работы, в том числе порядок контроля кассовых операций и бухгалтерского оформления операций;

порядок передачи ППКО информации и документов о совершенных операциях в банк (филиал, внутреннее структурное подразделение) (абзац дополнен с 29 октября 2006 года указанием Банка России от 13 сентября 2006 года N 1720-У; в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У, - см. предыдущую редакцию);

режим работы ППКО;

перечень должностных лиц банка (филиала), на которых возлагаются обязанности по руководству и контролю за деятельностью ППКО;

численный состав сотрудников ППКО.

Внутренними документами банка (филиала) о ППКО (типовым положением банка (филиала) о ППКО) также должны быть определены мероприятия, направленные на минимизацию операционного риска, возникающего при осуществлении ППКО операций, а также требования к поведению сотрудников при нахождении ППКО в пути, во время обслуживания клиентов, при возникновении нештатных ситуаций (сбоя в работе программно-технических комплексов, аварии, попытки несанкционированного доступа в помещение кассового работника в автотранспортном средстве либо кабину водителя и т.д.) (абзац дополнен с 29 октября 2006 года указанием Банка России от 13 сентября 2006 года N 1720-У; дополнен с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У - см. предыдущую редакцию).

2.5. В случае принятия решения о закрытии ППКО банк (филиал) в срок, не превышающий 2 рабочих дня после даты принятия указанного решения, направляет в территориальное учреждение соответствующее уведомление (приложение 2 к настоящему Указанию). К уведомлению о закрытии ППКО прилагаются оригинал (надлежащим образом заверенная копия) решения уполномоченного органа (лица) о закрытии ППКО. В решении о закрытии ППКО должна быть указана дата его закрытия.

2.6. Не позднее рабочего дня, следующего за датой закрытия ППКО, банк (филиал) обязан представить территориальному учреждению свидетельство ППКО.

Территориальное учреждение в срок, не превышающий 5 рабочих дней с даты получения свидетельства ППКО от банка (филиала), вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций соответствующую запись и проставляет на свидетельстве ППКО запись по следующей форме:

"Свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций от "__"______N ___ аннулировано.

В тот же срок территориальное учреждение возвращает банку (филиалу) аннулированное свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает его представителю банка (филиала), действующему на основании доверенности, под роспись.

2.7. В случае изменения реквизитов и (или) режима работы ППКО банк (филиал) в срок, не превышающий 2 рабочих дня со дня фактических изменений, направляет в территориальное учреждение соответствующее уведомление по форме приложения 2 к настоящему Указанию с приложением свидетельства ППКО, когда изменились сведения, содержащиеся в свидетельстве ППКО.

2.8. Территориальное учреждение в срок, не превышающий 3 рабочих дня с даты получения уведомления об изменении сведений, содержащихся в свидетельстве ППКО, и представления банком (филиалом) свидетельства ППКО, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и проставляет на свидетельстве ППКО запись по следующей форме:

(Форма в редакции, введенной в действие с 22 июня 2008 года указанием Банка России от 8 мая 2008 года N 2007-У. - См. предыдущую редакцию)

В тот же срок территориальное учреждение направляет новое свидетельство ППКО и аннулированное свидетельство ППКО банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает их представителю банка (филиала), действующему на основании доверенности, под роспись.