ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 28 апреля 2004 года N 113-И


О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц

(с изменениями на 29 ноября 2006 года)
____________________________________________________________________
Утратила силу с 1 ноября 2010 года на основании
инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Настоящий документ применяется в части, не противоречащей:

Федеральному закону от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ, - см. письмо Банка России от 23 августа 2006 года N 112-Т;

указанию Банка России от 2 апреля 2010 года N 2423-У, - см. пункт 3 указания Банка России от 2 апреля 2010 года N 2423-У.

- Примечание изготовителя базы данных.

____________________________________________________________________

В соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и валютном контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст.4859), Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469, ст.3470; 2001, N 26, ст.2586; N 33 (часть I), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27 (часть I), ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033; ст.5037), Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.3418; 2002, N 30, ст.3029, N 44, ст.4296) Банк России устанавливает следующий порядок открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядок осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.

Глава 1. Порядок открытия (закрытия) обменных пунктов

1.1. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) открывает (закрывает) обменный пункт, фактически изменяет местонахождение (почтовый адрес), номера телефонной и (или) факсимильной связи обменного пункта и иные сведения об обменном пункте в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И) для операционных касс вне кассового узла, с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.

1.2. Об открытии (закрытии), фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) обменного пункта, изменении номеров телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений об обменном пункте уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) уведомляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

1.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в течение двух недель с даты получения уведомления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции, надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается обменный пункт, а также документов, предусмотренных подпунктом 3.1.10 Инструкции Банка России N 109-И, подготавливает заключение о соответствии помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, и направляет его в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка).

Для подготовки заключения, указанного в настоящем пункте, территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта осуществляет проверку помещения для совершения операций с ценностями с выходом специалистов на место.

1.4. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном пункте уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) с учетом информации, содержащейся в уведомлении, составленном по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

1.5. Обменный пункт при открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) вправе начать работу только после получения положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта.

1.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта отказывает уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка) в выдаче положительного заключения по основаниям:

1.6.1. Несоответствие помещения для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России.*1.6.1)

1.6.2. Наличие неисполненных предписаний Банка России (территориального учреждения Банка России) об устранении нарушений требований настоящей Инструкции, выявленных в деятельности внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), расположенных на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта данного уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (подпункт в редакции, введенной в действие с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У, - см. предыдущую редакцию).

1.6.3. Подпункт утратил силу с 4 декабря 2005 года - указание Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У. - См. предыдущую редакцию.

1.6.4. Наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа, наложенного в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в соответствии со статьями 15.25 и 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 1 (часть 1), ст.1, N 44, ст.4295).

1.6.5. Наличие предписания Банка России (территориального учреждения Банка России) о введении ограничения на проведение банковских операций с иностранной валютой либо запрета на осуществление банковских операций с иностранной валютой уполномоченным банком, срок действия которых не истек.

1.7. Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка) положительного заключения составляется территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта в произвольной форме с указанием основания отказа, указанного в пункте 1.6 настоящей Инструкции, и направляется в адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не позднее двух недель с даты получения территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта уведомления об открытии, фактическом изменении местонахождения (почтового адреса) по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

1.8. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может неоднократно приостанавливать деятельность обменного пункта на срок не более ста восьмидесяти календарных дней (в совокупности) в течение каждого года, отсчет которого начинается с даты первого приостановления деятельности обменного пункта, в соответствии с решением органа управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), с обязательным уведомлением об этом территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориального учреждения Банка России по местонахождению обменного пункта и инкассацией наличной иностранной валюты, валюты Российской Федерации, чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (далее - чеки), из данного обменного пункта в день принятия решения о приостановлении его деятельности с учетом порядка, установленного пунктами 4.1 и 4.2 настоящей Инструкции (пункт в редакции, введенной в действие с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У, - см. предыдущую редакцию).

1.9. Письмо уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления и даты возобновления деятельности указанного обменного пункта направляется на следующий рабочий день после дня принятия органом управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), решения о приостановлении деятельности обменного пункта. Указанное письмо оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

Датой приостановления деятельности обменного пункта является дата направления указанного письма.

1.10. Деятельность обменного пункта возобновляется в срок, указанный в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта.

1.11. В случае продления срока приостановления деятельности обменного пункта, но не более срока, указанного в пункте 1.8 настоящей Инструкции, уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта письмо о продлении срока приостановления деятельности данного обменного пункта  в порядке,  установленном в пункте 1.9 настоящей Инструкции.

1.12. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения о приостановлении, возобновлении и продлении срока приостановления деятельности обменного пункта с учетом информации, содержащейся в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта и письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о продлении срока приостановления деятельности обменного пункта, указанных в п.1.9 и 1.11 настоящей Инструкции.

В случае приостановления деятельности обменного пункта либо продления срока приостановления деятельности обменного пункта уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) в день принятия решения о приостановлении деятельности обменного пункта либо в день принятия решения о продлении срока приостановления деятельности обменного пункта в любом доступном для обозрения физическими лицами месте нахождения обменного пункта размещает информацию о приостановлении деятельности обменного пункта либо о продлении срока приостановления деятельности обменного пункта с указанием даты приостановления, даты продления срока приостановления, даты возобновления его деятельности (абзац дополнительно включен с 8 января 2007 года указанием Банка России от 29 ноября 2006 года N 1751-У).

1.13. В случае невозобновления деятельности обменного пункта на дату, указанную в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта, и ненаправления уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) письма о продлении срока приостановления, уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка), не позднее указанной даты принимает решение о закрытии обменного пункта и направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению обменного пункта уведомление о закрытии данного обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

В этом случае датой закрытия обменного пункта является дата направления указанного уведомления.

1.14. Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:

1.14.1. Принятие органом управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка) решения о закрытии обменного пункта, в том числе в случае, указанном в пункте 1.13 настоящей Инструкции.

1.14.2. Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.*1.14.2)

1.14.3. Издание Банком России приказа об аннулировании у уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.

1.14.4. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении ограничения на проведение уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

1.14.5. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка России) предписания о введении запрета на осуществление уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.

1.15. Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не могут открывать:

уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами территории Российской Федерации;

иностранные банки на территории Российской Федерации.

1.16. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) обязан помещать в отдельное досье по каждому обменному пункту переписку и материалы, связанные с открытием (закрытием) обменного пункта, приостановлением деятельности обменного пункта, организацией работы и проверками обменного пункта, фактическим изменением местонахождения (почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи обменного пункта и иных сведений об обменном пункте. Документы, указанные в настоящем пункте хранятся в архивах уполномоченных банков (филиалов уполномоченных банков) в течение трех лет после закрытия обменного пункта.

1.17. Допускается передача документов, указанных в настоящей главе, территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта непосредственно представителям уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на основании соответствующих доверенностей либо лицам, имеющим право представлять интересы уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) без доверенности в соответствии с законом или учредительными документами уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка).

Глава 2. Порядок организации работы обменного пункта

2.1. В помещении обменного пункта на стенде или в ином оформленном виде, доступном для обозрения физическими лицами (далее - стенд), должны находиться следующие информация и документы (пункт в редакции, введенной в действие с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У, - см. предыдущую редакцию):*2.1)

2.1.1. Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), открывшего обменный пункт.

2.1.2. Режим работы обменного пункта (время начала и окончания рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслуживания физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания перерывов в работе обменного пункта) (далее - рабочий день обменного пункта).

Рабочий день обменного пункта может совпадать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), не совпадать с операционным днем уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (превышать, быть меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного режима работы обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по местному времени.

В случае расположения обменного пункта в помещении иной организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во внерабочее время указанной организации, рабочий день такого обменного пункта не может превышать рабочий день организации.

2.1.3. Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (далее - операции с наличной валютой и чеками), осуществляемых данным обменным пунктом.

2.1.4. Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с наличной валютой и чеками (далее - курсы иностранных валют и кросс-курсы).*2.1.4)

В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с наличной валютой и чеками с использованием кросс-курсов, информация о кросс-курсе на стенде не размещается (абзац дополнительно включен с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У).

2.1.5. Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных с работой обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 2 к настоящей Инструкции.

2.1.6. Выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.7. Копия положительного заключения территориального учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта, указанного в пункте 1.3 настоящей Инструкции, заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

2.1.8. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) (далее - денежные знаки иностранных государств (группы государств), разработанные им на основе условий приема эмиссионными банками указанных денежных знаков, а также денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных знаков, являющихся законным средством платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы государств), в соответствии с нормативными актами Банка России (подпункт в редакции, введенной в действие с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У, - см. предыдущую редакцию).

2.1.9. Правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной в приложении 3 к настоящей Инструкции.

В случае, если обменный пункт не осуществляет операции с чеками, правила приема уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, на стенде не размещаются (абзац дополнительно включен с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У).

2.1.10. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России, указанные в приложении 2 к Положению Банка России от 09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации", с изменениями, зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 25 ноября 2002 года, N 3948 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66) (далее - Положение Банка России N 199-П).

2.1.11. Выписка из настоящей Инструкции, содержащая пункты 3.7, 4.4-4.12, 4.17, 4.18, 4.20-4.26, 4.31-4.34, 4.36-4.39, 4.41, 4.42 настоящей Инструкции (подпункт в редакции, введенной в действие с 4 декабря 2005 года указанием Банка России от 7 октября 2005 года N 1626-У, - см. предыдущую редакцию).