ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 22 июля 2013 года N 3028-У

О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)

(с изменениями на 28 сентября 2020 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 октября 2023 года на основании
указания Банка России от 21 сентября 2022 года N 6242-У
____________________________________________________________________

В соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076, N 14, ст.1649, N 19, ст.2329; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 3 июля 2013 года), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 19, ст.2291; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207), Банк России устанавливает порядок открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала) (далее - ППКО).

Глава 1. Общие положения

(с изменениями на 15 июня 2015 года)

1.1. Банк (филиал) вправе открывать ППКО, который является его внутренним структурным подразделением, организованным на базе автотранспортного средства.

Действие настоящего Указания не распространяется на небанковские кредитные организации.

1.2. ППКО не может открываться при наличии у банка запрета на открытие филиалов, введенного Банком России в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

ППКО открывается (закрывается) на основании решения уполномоченного органа управления банка или должностного лица филиала, которым право принятия указанного решения предоставлено, соответственно, уставом, положением о филиале или внутренними документами банка (далее - уполномоченный орган (лицо).

1.3. Банк (филиал) вправе организовать работу ППКО на территории федерального округа, на которой расположен банк (филиал), а также в субъектах Российской Федерации, непосредственно граничащих с территорией данного федерального округа и входящих в состав иных федеральных округов:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У. - См. предыдущую редакцию)

а) в местах выполнения работ вахтовым методом;

б) в местах выполнения работ в полевых (экспедиционных) условиях;

в) на таможенных постах;

г) в населенных пунктах с численностью населения до 10 тысяч человек;

д) в территориально обособленных частях городов с численностью населения свыше 10 тысяч человек, если в таких обособленных частях города отсутствуют банки, имеющие право привлечения во вклады денежных средств физических лиц, их филиалы, внутренние структурные подразделения (районы с неразвитой банковской инфраструктурой, районы новостроек и тому подобное);

е) в местах проведения всероссийских и региональных массовых мероприятий (фестивалей, конкурсов, смотров, выставок и других культурно-зрелищных мероприятий), а также официальных всероссийских и международных спортивных соревнований (в том числе Олимпийских и Паралимпийских игр, чемпионатов и кубков мира и Европы) - на период проведения таких массовых мероприятий и спортивных соревнований;

ж) в зоне чрезвычайной ситуации, а также в местах временного размещения лиц, эвакуированных из зоны чрезвычайной ситуации - на период ликвидации последствий чрезвычайной ситуации;

з) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), в помещениях которого проводятся ремонтные работы (если в радиусе двухсот метров от местонахождения ремонтируемого головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения отсутствуют иные филиалы (внутренние структурные подразделения) этого же банка), - на период проведения ремонтных работ;

и) в радиусе двухсот метров от местонахождения головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения этого же банка (филиала), если головным офисом, филиалом или внутренним структурным подразделением этого же банка (филиала) не может быть обеспечено соблюдение установленных банком (филиалом) стандартов обслуживания физических лиц на территории административно-территориального образования по местонахождению головного офиса, филиала или внутреннего структурного подразделения (например, максимальное время ожидания в очереди, необходимое оборудование клиентской зоны, соблюдение санитарных норм), при наличии решения банка (филиала) о невозможности организации в занимаемом головным офисом, филиалом, внутренним структурным подразделением здании (помещении) дополнительных стационарных рабочих мест.

1.4. Территориальное учреждение ведет учет ППКО в Книге государственной регистрации кредитных организаций.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У. - См. предыдущую редакцию)

1.5. ППКО вправе в установленном порядке осуществлять все предусмотренные пунктом 1.6 настоящего Указания операции или их часть при условии, что правом на совершение указанных операций обладает банк (филиал), открывший ППКО, и указанные операции включены в свидетельство о внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о передвижном пункте кассовых операций банка (филиала) (приложение 1 к настоящему Указанию) (далее - свидетельство ППКО).

1.6. ППКО вправе осуществлять:

1.6.1. операции с наличной валютой Российской Федерации, наличной иностранной валютой и чеками:

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в валюте Российской Федерации, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации по ранее заключенному с физическим лицом договору банковского счета, договору банковского вклада в иностранной валюте, включая начисленные (причисленные) проценты;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации для зачисления на счета (со счетов) физических лиц с использованием платежных карт;

прием (выдачу) валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств на территории Российской Федерации по распоряжению физического лица без открытия банковского счета, в том числе для оплаты штрафов, налогов, сборов, пошлин, коммунальных и иных платежей;

прием валюты Российской Федерации при осуществлении перевода денежных средств из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия банковского счета;

выдачу валюты Российской Федерации по переводам в Российскую Федерацию денежных средств без открытия банковского счета;

выдачу валюты Российской Федерации по договорам о пенсионном обеспечении и по договорам на выполнение государственных программ по выплате государственных пособий и компенсаций населению в соответствии с законодательством Российской Федерации;

прием валюты Российской Федерации при осуществлении операций с памятными и инвестиционными монетами;

прием валюты Российской Федерации в счет погашения задолженности перед банком по кредиту (займу) и уплаты процентов за пользование им;

операции с наличной иностранной валютой и чеками, предусмотренные пунктом 3.1 Инструкции Банка России от 16 сентября 2010 года N 136-И "О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 1 октября 2010 года N 18595 ("Вестник Банка России" от 6 октября 2010 года N 55) (далее - Инструкция Банка России N 136-И).

1.6.2. заключение договора банковского счета, договора банковского вклада; идентификацию клиентов - физических лиц, их представителей, выгодоприобретателей; прием документов, необходимых для открытия (закрытия) банковского счета, счета по вкладу, и распоряжений физического лица в отношении средств на указанных счетах; проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности; оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Открытие (закрытие) банковского счета, счета по вкладу, зачисление денежных средств на банковский счет, счет по вкладу (списание денежных средств с банковского счета, счета по вкладу) осуществляются в порядке, установленном нормативными актами Банка России и внутренними документами банка (филиала).

Запись об открытии (закрытии) банковского счета, счета по вкладу в Книгу регистрации открытых счетов вносится только банком (филиалом), открывшим ППКО.

1.6.3. кассовый работник ППКО, уполномоченный внутренними документами банка (филиала), вправе удостоверять завещательные распоряжения правами на денежные средства физического лица в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Регистрация завещательных распоряжений в книге завещательных распоряжений и их хранение в специальной папке завещательных распоряжений осуществляются только в банке (филиале), открывшем ППКО.

1.7. Банк (филиал) не может делегировать ППКО право на осуществление только операции по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме. ППКО, осуществляющий операцию по купле-продаже иностранной валюты в наличной форме, обязан также осуществлять и иные операции из перечня делегированных ему банком (филиалом).

1.8. Операции, предусмотренные в пункте 1.6 настоящего Указания, ППКО вправе осуществлять только с физическими лицами (нерезидентами и резидентами), не осуществляющими предпринимательскую деятельность без образования юридического лица или не занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в том числе не являющимися адвокатами или нотариусами.

1.9. ППКО организуется на базе технически исправного автотранспортного средства, оборудованного броневой защитой в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также навигационно-мониторинговыми системами с выведением сигнала в организацию, с которой банком (филиалом) заключён договор на оказание охранных услуг, либо в подразделение собственной службы безопасности (подразделение инкассации) банка (филиала), средствами радиосвязи, переговорными устройствами, предназначенными для обеспечения безопасности кассовых работников ППКО, водителя автотранспортного средства и обеспечения сохранности наличной валюты Российской Федерации, наличной иностранной валюты и иных ценностей, находящихся в ППКО.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 9 августа 2015 года указание Банка России от 15 июня 2015 года N 3679-У. - См. предыдущую редакцию)

Автотранспортное средство, на базе которого организован ППКО, оснащается опознавательными знаками в виде обозначения полного фирменного наименования банка (полного наименования филиала) и сокращённого фирменного наименования банка (сокращенного наименования филиала), надписи "Передвижной пункт кассовых операций" либо аббревиатуры "ППКО", номера ППКО (при его наличии), которые воспроизводятся на автотранспортном средстве.

1.10. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, направляются банком (филиалом) в территориальное учреждение ППКО посредством почтовой связи или сдаются в экспедицию территориального учреждения ППКО.

Одновременно с направлением документов посредством почтовой связи (передачей документов в экспедицию территориального учреждения ППКО) банк (филиал) дополнительно направляет в территориальное учреждение ППКО уведомление об открытии (изменении реквизитов, закрытии) ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации.

(Пункт дополнительно включен с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У)

1.11. Документы, предусмотренные настоящим Указанием, могут быть направлены в территориальное учреждение ППКО в форме электронных документов в установленном порядке (в том числе с соблюдением требований к формам, форматам и наличию электронной подписи). В этом случае документы на бумажном носителе не представляются, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта. Документы на бумажном носителе должны храниться в банке (филиале).

В случае направления документов в форме электронных документов банк (филиал) обязан по письменному запросу территориального учреждения ППКО представить документы на бумажном носителе в течение трех рабочих дней с момента получения указанного запроса.

Документы, представленные в форме электронных документов, рассматриваются территориальным учреждением ППКО в сроки, установленные настоящим Указанием.

В случае направления банком (филиалом) документов в форме электронных документов взаимодействие между территориальным учреждением ППКО и банком (филиалом) осуществляется в электронном виде. При этом банку (филиалу) направляется свидетельство ППКО на бумажном носителе и копия свидетельства ППКО в форме электронного документа.

(Пункт дополнительно включен с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У)

Глава 2. Порядок открытия (изменения реквизитов, закрытия) ППКО

2.1. О принятом решении об открытии ППКО банк (филиал) направляет уведомление в территориальное учреждение ППКО (приложение 2 к настоящему Указанию). К уведомлению прилагаются:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У. - См. предыдущую редакцию)

оригинал (надлежащим образом заверенная копия) решения уполномоченного органа (лица) об открытии ППКО;

оригиналы (надлежащим образом заверенные копии) документов, подтверждающих оборудование автотранспортного средства, на базе которого организован ППКО, в соответствии с требованиями пункта 1.9 настоящего Указания;

составленное в произвольной форме письменное подтверждение банка о выполнении необходимых условий (в том числе получения согласований соответствующих уполномоченных органов - при наличии такой необходимости) для организации работы ППКО.

К уведомлению также должны быть приложены документы (их надлежащим образом заверенные копии), которые в соответствии с законодательством Российской Федерации должны быть получены для осуществления ППКО операций при открытии ППКО в случаях, предусмотренных подпунктами "д", "е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 20 сентября 2014 года указанием Банка России от 18 июля 2014 года N 3327-У. - См. предыдущую редакцию)

Датой открытия ППКО является дата направления уведомления, указанного в абзаце первом настоящего пункта.

2.2. В случае открытия ППКО в соответствии с подпунктами "а"-"е", "з", "и" пункта 1.3 настоящего Указания территориальное учреждение ППКО в срок, не превышающий пять рабочих дней с даты получения документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, рассматривает документы, проводит проверку автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, сопровождающуюся непосредственным осмотром оборудования, в целях установления соответствия требованиям, определенным пунктом 1.9 настоящего Указания, и осуществляет следующие действия (при представлении документов в форме электронных документов - с учетом положений пункта 1.11 настоящего Указания):

вносит запись о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет банку (филиалу) свидетельство ППКО почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю - в случае представления всех документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, соответствия перечня делегируемых ППКО операций и автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, требованиям, предусмотренным пунктами 1.6-1.9 настоящего Указания, соответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным пунктом 1.3 настоящего Указания, а также отсутствия у банка запрета на открытие филиалов. В день внесения записи о ППКО в Книгу государственной регистрации кредитных организаций территориальное учреждение ППКО направляет банку (филиалу) посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, соответствующее письменное уведомление в произвольной форме;

направляет банку (филиалу) почтовым отправлением либо передает под роспись его представителю мотивированный отказ во внесении в Книгу государственной регистрации кредитных организаций записи о ППКО - в случае непредставления документов (представления неполного комплекта документов), предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, несоответствия перечня делегируемых ППКО операций или автотранспортного средства, на базе которого организуется ППКО, требованиям, предусмотренным пунктами 1.6-1.9 настоящего Указания, несоответствия мест обслуживания физических лиц требованиям, установленным пунктом 1.3 настоящего Указания, или наличия у банка запрета на открытие филиалов.

2.2.1. В случае открытия ППКО в соответствии с подпунктом "ж" пункта 1.3 настоящего Указания территориальное учреждение ППКО (при представлении документов в форме электронных документов - с учетом положений пункта 1.11 настоящего Указания) осуществляет следующие действия: