ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 30 мая 2014 года N 153-И

Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

(с изменениями на 30 июня 2021 года)

____________________________________________________________________
Утратила силу с 1 октября 2022 года на основании
инструкции Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И
____________________________________________________________________

На основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683, ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311, ст.2317) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2005, N 47, ст.4828; 2006, N 31, ст.3446, ст.3452; 2007, N 16, ст.1831; N 31, ст.3993, ст.4011; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; N 29, ст.3600; 2010, N 28, ст.3553; N 30, ст.4007; N 31, ст.4166; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2012, N 30, ст.4172; N 50, ст.6954; 2013, N 19, ст.2329; N 26, ст.3207; N 44, ст.5641; N 52, ст.6968; 2014, N 19, ст.2315, ст.2335) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст.410) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 29 мая 2014 года N 18) Банк России устанавливает порядок открытия и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями, Банком России (далее - банки) банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов (далее - счета) юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также судам, подразделениям службы судебных приставов, правоохранительным органам (далее - клиенты) в валюте Российской Федерации и иностранных валютах.

Настоящая Инструкция не распространяется на порядок открытия и закрытия счетов, открываемых в соответствии с законодательством Российской Федерации о выборах и референдуме, счетов, открываемых в расположенных за пределами территории Российской Федерации обособленных подразделениях кредитных организаций, созданных в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также счетов, открываемых по иным основаниям, отличным от договора банковского счета, вклада (депозита), депозитного счета.

Глава 1. Общие положения

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 2. Виды счетов

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 3. Открытие текущего счета физическому лицу

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 5. Открытие счетов по вкладам (депозитам)

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 6. Открытие публичных депозитных счетов нотариусов, службы судебных приставов, судов, иных органов или лиц, которые в соответствии с законодательством Российской Федерации могут принимать денежные средства в депозит

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати

7.1. Абзац утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

Карточка оформляется по форме N 0401026 ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОК 011-93), приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

Абзац утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

Абзац утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 15 февраля 2019 года указанием Банка России от 24 декабря 2018 года N 5035-У. - См. предыдущую редакцию)

7.2. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.3. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.4. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.5. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.6. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.7. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.8. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.9. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.10. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.10.1. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.10.2. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.10.3. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.10.4. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.11. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.12. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.13. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

7.14. Лицевая и оборотная стороны карточки заполняются в порядке, установленном приложением 2 к настоящей Инструкции.

7.15. Пункт утратил силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию.

Глава 8. Закрытие банковского счета

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 9. Закрытие счета по вкладу (депозиту), депозитного счета

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 10. Юридическое дело

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 11. Банковские правила

(Утратила силу с 1 апреля 2022 года - инструкция Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И. - См. предыдущую редакцию)

Глава 12. Заключительные положения

12.1. Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 июля 2014 года.

12.2. Переоформление карточек, принятых банком до вступления в силу настоящей Инструкции, не требуется. В этом случае документы, содержащие распоряжение клиента, подписываются лицом, наделенным правом первой подписи, и лицом, наделенным правом второй подписи (при его наличии в карточке).

Банковскими правилами может быть установлено применение бланков карточек, которые использовались до вступления в силу настоящей Инструкции. В этом случае поля "Фамилия, имя, отчество" и "Образец подписи" напротив поля "Вторая подпись" таких карточек заполнению не подлежат.

12.3. Внутренние документы, действующие на день вступления в силу настоящей Инструкции, должны быть приведены в соответствие с ее требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящей Инструкции.

12.4. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу:

Инструкцию Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 18 октября 2006 года N 8388 ("Вестник Банка России" от 25 октября 2006 года N 57);

Указание Банка России от 14 мая 2008 года N 2009-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 30 мая 2008 года N 11786 ("Вестник Банка России" от 11 июня 2008 года N 32);

Указание Банка России от 25 ноября 2009 года N 2342-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2009 года N 15591 ("Вестник Банка России" от 23 декабря 2009 года N 74);

Указание Банка России от 28 августа 2012 года N 2868-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 сентября 2012 года N 25515 ("Вестник Банка России" от 26 сентября 2012 года N 58).

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

19 июня 2014  года,

регистрационный N 32813

Приложение 1
к Инструкции Банка России
от 30 мая 2014 года N 153-И
"Об открытии и закрытии банковских
счетов, счетов по вкладам (депозитам),
депозитных счетов"