ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 17 августа 2022 года N 6222-У

О правилах проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями

Настоящее Указание на основании пункта 5 статьи 4, пункта 6 части первой, части третьей статьи 46, статей 48 и 86 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", пункта 5 части первой статьи 5 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 11 августа 2022 года N ПСД-53) устанавливает правила проведения кассового обслуживания Банком России кредитных организаций и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790.

Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492.

1. При проведении кассового обслуживания клиентов - кредитных организаций, филиалов кредитных организаций, имеющих корреспондентские субсчета в Банке России (далее - кредитные организации), филиалов кредитных организаций, не имеющих корреспондентских субсчетов в Банке России, внутренних структурных подразделений кредитных организаций (далее - подразделения кредитных организаций), юридических лиц, не являющихся кредитными организациями (далее - организации), главные управления Банка России, отделения, отделения - национальные банки (далее - территориальные учреждения Банка России), кассовые центры, расчетно-кассовые центры, полевые учреждения Банка России (далее при совместном упоминании - подразделения Банка России) в соответствии с договором, на основании которого осуществляется кассовое обслуживание (далее - договор), проводят кассовые операции:

по приему наличных денег (банкнот и монеты Банка России) для зачисления сумм принятых наличных денег на банковские счета кредитных организаций, организаций;

по выдаче наличных денег кредитным организациям, подразделениям кредитных организаций, организациям со списанием сумм выданных наличных денег с банковских счетов кредитных организаций, организаций.

2. Кассовое обслуживание кредитных организаций, подразделений кредитных организаций проводится при обращении кредитной организации подразделениями Банка России. Кассовое обслуживание организации проводится при ее обращении подразделениями Банка России по месту нахождения подразделения Банка России, обслуживающего банковский счет организации.

Полевые учреждения Банка России проводят кассовое обслуживание организаций, расположенных на территории дислокации полевых учреждений Банка России. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации в полевом учреждении Банка России проводится при обращении кредитной организации на основании решения Банка России при наличии у полевого учреждения Банка России организационной и технической возможности.

В случае если в подразделении Банка России не открыт корреспондентский счет кредитной организации, кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации проводится с открытием счета для кассового обслуживания кредитной организации (филиала), которое проводится не по месту открытия корреспондентского счета (субсчета) (далее - счет для кассового обслуживания кредитной организации), счета кредитной организации (филиала) по кассовому обслуживанию ее подразделения (далее - счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации), счета для учета наличных денег, принятых от подразделения кредитной организации (филиала), или без открытия указанных счетов.

В случае если в подразделении Банка России для кассового обслуживания кредитной организации, подразделения кредитной организации открывается счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, в подразделение Банка России представляются образцы подписей не менее чем двух лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации (далее - образцы подписей). Образцы подписей указываются в карточке с образцами подписей и оттиска печати, оформленной по форме, определенной Банком России в соответствии с пунктом 5.3 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 года N 204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)", и размещенной Банком России на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в подразделе "Дополнительные материалы" раздела "Национальная платежная система/Платежная система Банка России". Карточка с образцами подписей и оттиска печати может не представляться, если распоряжение денежными средствами, находящимися на счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, осуществляется без представления в подразделение Банка России кассовых документов на бумажном носителе.

________________

Зарегистрирована Минюстом России 18 августа 2021 года, регистрационный N 64669.

Подразделение Банка России, в котором открыт банковский счет кредитной организации, счет для кассового обслуживания кредитной организации, счет для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, направляет в соответствующие подразделения Банка России, осуществляющие кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации без открытия банковского счета кредитной организации, счета для кассового обслуживания кредитной организации, счета для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, копии договора и карточки с образцами подписей и оттиска печати.

Подразделение Банка России, в которое в соответствии с главой 15 Положения Банка России от 25 февраля 2019 года N 675-П "О порядке назначения, осуществления и прекращения деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначаемой до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, а также временной администрации по управлению банком, назначаемой в случае утверждения плана участия Банка России или плана участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка" представлена карточка с образцами подписей и оттиска печати, содержащая образец подписи руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, направляет копию указанной карточки в подразделение Банка России, осуществляющее кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации.

________________

Зарегистрировано Минюстом России 17 мая 2019 года, регистрационный N 54648, с изменением, внесенным Указанием Банка России от 26 октября 2021 года N 5980-У (зарегистрировано Минюстом России 23 декабря 2021 года, регистрационный N 66535).

3. Кассовое обслуживание кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации должно проводиться подразделениями Банка России в согласованный с клиентом период времени кассового обслуживания в соответствии с графиком кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

Организации по согласованию с подразделением Банка России представляют в подразделение Банка России сведения о сроках выплаты заработной платы для использования при составлении графика кассового обслуживания кредитных организаций, подразделений кредитных организаций, организаций.

4. Кассовые операции по приему наличных денег кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации должны проводиться подразделениями Банка России на основании объявлений на взнос наличными, приходных кассовых ордеров, по выдаче наличных денег - на основании денежных чеков, расходных кассовых ордеров.

Для сдачи, получения наличных денег кредитная организация, подразделение кредитной организации представляют в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег.

Кредитная организация, являющаяся участником обмена электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России в соответствии с пунктом 3.10 Положения Банка России от 24 сентября 2020 года N 732-П "О платежной системе Банка России" (далее соответственно - участник обмена, Положение Банка России N 732-П), представляет заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, предусмотренного Альбомом электронных сообщений, размещенным Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с подпунктом 5.2.1 пункта 5.2 Положения Банка России N 732-П (далее - электронное сообщение). Подразделение кредитной организации представляет в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения через кредитную организацию, являющуюся участником обмена. Кредитная организация, подразделение кредитной организации в случае возникновения сбоев в автоматизированной банковской системе и (или) отказов в работе каналов связи, препятствующих представлению заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, в случае отсутствия у полевого учреждения Банка России технической возможности получения заявки на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения, а также в случае приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями в соответствии с пунктами 11 или 12 приложения 2 к Положению Банка России N 732-П представляют заявку на сдачу (получение) наличных денег на бумажном носителе по форме N 0402108 по ОКУД (Общероссийский классификатор управленческой документации ОКУД), приведенной в приложении 1 к настоящему Указанию.

________________

Зарегистрировано Минюстом России 10 ноября 2020 года, регистрационный N 60810, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 25 марта 2021 года N 5756-У (зарегистрировано Минюстом России 26 мая 2021 года, регистрационный N 63632), от 23 декабря 2021 года N 6030-У (зарегистрировано Минюстом России 14 марта 2022 года, регистрационный N 67709), от 4 апреля 2022 года N 6115-У (зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2022 года, регистрационный N 68096).

Организация для сдачи, получения наличных денег представляет в подразделение Банка России заявку на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения или на бумажном носителе.

Заявка на сдачу (получение) наличных денег в виде электронного сообщения подписывается электронной подписью в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года N 63-ФЗ "Об электронной подписи":

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2011, N 15, ст.2036; 2016, N 1, ст.65.

для получения наличных денег - лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации;

для сдачи наличных денег - руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

Заявка на сдачу (получение) наличных денег на бумажном носителе подписывается руководителем (заместителем руководителя) или иным уполномоченным лицом кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации.

На основании заявки на сдачу (получение) наличных денег, представленной в подразделение Банка России кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в виде электронного сообщения, в подразделении Банка России оформляются приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера на бумажном носителе или в виде электронного документа при наличии технической возможности.

При передаче кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией в подразделение Банка России заявки на сдачу (получение) наличных денег, оформленной на бумажном носителе, выдача подразделением Банка России наличных денег представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации проводится по оформленному кредитной организацией, подразделением кредитной организации, организацией денежному чеку, подписанному лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете кредитной организации, счете для кассового обслуживания кредитной организации, счете для кассового обслуживания подразделения кредитной организации, банковском счете организации, прием наличных денег от представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации - по объявлению на взнос наличными или приходному кассовому ордеру.

Кредитной организации (подразделению кредитной организации), в которую назначена временная администрация по управлению кредитной организацией до отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае приостановления полномочий исполнительных органов кредитной организации, выдача наличных денег в подразделении Банка России до представления образцов подписей представителей указанной кредитной организации проводится на основании подписанного Председателем Банка России (заместителем Председателя Банка России) письма об осуществлении выдачи наличных денег до представления образцов подписей по расходному кассовому ордеру, оформленному в соответствии с заявкой на сдачу (получение) наличных денег, подписанной руководителем временной администрации.

Представителю кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации работник подразделения Банка России, осуществляющий кассовые операции по приему, выдаче наличных денег (далее - кассовый работник), выдает квитанцию, экземпляры приходного кассового ордера, расходного кассового ордера, собственноручно подписанные работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации, с проставленным оттиском печати кассы. При наличии технической возможности приходные кассовые ордера, расходные кассовые ордера, оформленные в виде электронного документа, подписываются работниками подразделения Банка России и представителем кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации электронными подписями и направляются подразделением Банка России в кредитную организацию, подразделение кредитной организации, организацию.

5. В подразделении Банка России в месте, доступном для ознакомления клиентами, должно быть размещено объявление о месте нахождения образцов банкнот Банка России, которые по просьбе представителя кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации представляются ему для ознакомления.

6. Наличные деньги должны приниматься, выдаваться кредитной организации, подразделению кредитной организации, организации из касс подразделений Банка России таким образом, чтобы представитель кредитной организации, подразделения кредитной организации, организации видел действия кассового работника подразделения Банка России.

7. Кредитная организация, подразделение кредитной организации должны представлять в подразделение Банка России заверенные руководителем (заместителем руководителя) и главным бухгалтером (заместителем главного бухгалтера) кредитной организации или иными уполномоченными лицами кредитной организации реквизиты, проставляемые в соответствии с главой 14 Положения Банка России от 29 января 2018 года N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации" (далее - Положение Банка России N 630-П) на верхних накладках пачек банкнот; ярлыках к кассетам с пачками (корешками, банкнотами), мешками с монетой; к мешкам с монетой; к контейнерам с монетой, а также на оттисках клише и пломбах.

________________

Зарегистрировано Минюстом России 18 июня 2018 года, регистрационный N 51359, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У (зарегистрировано Минюстом России 10 июня 2020 года, регистрационный N 58625), от 19 августа 2021 года N 5897-У (зарегистрировано Минюстом России 22 сентября 2021 года, регистрационный N 65094).