ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 29 января 2018 года N 630-П

О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации

(с изменениями на 15 ноября 2023 года)

Настоящее Положение на основании пунктов 2 и 5 статьи 4, статей 32, 34 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 51, ст.6695, ст.6699; N 52, ст.6975; 2014, N 19, ст.2311, ст.2317; N 27, ст.3634; N 30, ст.4219; N 40, ст.5318; N 45, ст.6154; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.37; N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4348, ст.4357; N 41, ст.5639; N 48, ст.6699; 2016, N 1, ст.23, ст.46, ст.50; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4273, ст.4295; 2017, N 1, ст.46; N 14, ст.1997; N 18, ст.2661, ст.2669; N 27, ст.3950; N 30, ст.4456; N 31, ст.4830; N 50, ст.7562; 2018, N 1, ст.66), статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336; N 51, ст.6683, ст.6699; 2014, N 6, ст.563; N 19, ст.2311; N 26, ст.3379, ст.3395; N 30, ст.4219; N 40, ст.5317, ст.5320; N 45, ст.6144, ст.6154; N 49, ст.6912; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.37; N 17, ст.2473; N 27, ст.3947, ст.3950; N 29, ст.4355, ст.4357, ст.4385; N 51, ст.7243; 2016, N 1, ст.23; N 15, ст.2050; N 26, ст.3860; N 27, ст.4294, ст.4295; 2017, N 14, ст.2000; N 18, ст.2661, ст.2669; N 25, ст.3596; N 30, ст.4456; N 31, ст.4754, ст.4830) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 19 января 2018 года N 1) определяет порядок ведения кассовых операций с валютой Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее при совместном упоминании - наличные деньги), а также устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег в кредитных организациях на территории Российской Федерации.

Раздел I. Организация работы по ведению кассовых операций, хранению, перевозке и инкассации наличных денег

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитная организация (филиал) (далее при совместном упоминании - кредитная организация), внутренние структурные подразделения кредитной организации (далее - ВСП) при совершении банковской операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц осуществляют следующие кассовые операции:

прием наличных денег от юридических лиц (в том числе других кредитных организаций, ВСП других кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей (далее - организации), физических лиц (далее при совместном упоминании - клиенты) для зачисления сумм принятых наличных денег на их банковские счета, на их счета по вкладам (депозитам);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

выдачу наличных денег клиентам со списанием сумм выданных наличных денег с их банковских счетов, с их счетов по вкладам (депозитам);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

размен банкнот Банка России, монеты Банка России одного номинала на банкноты Банка России, монету Банка России другого номинала;

обмен банкнот и монеты Банка России, имеющих повреждения, указанные в абзацах пятом - пятнадцатом пункта 2.9 настоящего Положения и в пунктах 2 и 3 Указания Банка России от 26 декабря 2006 года N 1778-У "О признаках платежеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России", зарегистрированного Минюстом России 16 января 2007 года, регистрационный N 8748, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 5 июня 2009 года N 2249-У (зарегистрировано Минюстом России 15 июля 2009 года, регистрационный N 14343), от 22 августа 2014 года N 3369-У (зарегистрировано Минюстом России 3 сентября 2014 года, регистрационный N 33956) (далее - Указание Банка России N 1778-У), на годные к обращению банкноты и монету Банка России в соответствии с пунктом 4 Указания Банка России N 1778-У. Указанная кассовая операция является обязательной для кредитных организаций, ВСП, осуществляющих кассовые операции;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)

обработку, включающую в себя пересчет банкнот и монеты Банка России, их сортировку на годные к обращению и банкноты и монету Банка России, не подлежащие выдаче клиентам.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

При ведении кассовых операций кредитная организация, ВСП осуществляют формирование и упаковку наличных денег в пачки банкнот, в мешки с монетой, в сейф-пакеты, инкассаторские сумки, специальные мешки, кейсы, кассеты и другие средства для упаковки наличных денег, обеспечивающие сохранность наличных денег и не позволяющие осуществить их вскрытие без видимых следов нарушения целости упаковки (далее - сумка).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

Кассовые операции могут осуществляться с применением следующих автоматических устройств:

устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема и выдачи наличных денег клиентам с использованием персонального компьютера, установленного на рабочем месте кассового работника (далее - кассовый терминал);

устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема сумок с наличными деньгами от клиентов (далее - автоматический сейф);

устройств, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема наличных денег от организаций (далее - автоматическое приемное устройство);

банкоматов и других автоматических устройств.

Автоматические устройства, конструкция которых предусматривает прием банкнот Банка России от клиентов и выдачу принятых банкнот Банка России клиентам без их обработки в кредитной организации, ВСП, а также автоматические устройства, конструкция которых предусматривает прием банкнот Банка России от клиентов, должны иметь функцию распознавания на всей площади банкноты не менее четырех из следующих машиночитаемых защитных признаков банкнот Банка России:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)

размеры, местоположение и визуальный образ в видимом диапазоне спектра элементов художественного изображения, надписей, числовых обозначений, номеров банкноты, защитной нити (далее - элементы оформления банкноты);

поглощение инфракрасного излучения элементами оформления банкноты;

магнитные свойства элементов оформления банкноты;

люминесценция элементов оформления банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием ультрафиолетового излучения;

отсутствие фоновой люминесценции бумаги банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием ультрафиолетового излучения;

люминесценция элементов оформления банкноты в видимом диапазоне спектра под воздействием инфракрасного излучения.

Операции по приему наличных денег, выдаче наличных денег осуществляются при совершении других банковских операций и сделок, предусмотренных статьей 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности ".

(Абзац дополнительно включен с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У)

1.2. Кредитная организация распорядительным документом должна установить сумму минимального остатка хранения наличных денег. Сумма минимального остатка хранения наличных денег устанавливается отдельно для кредитной организации, каждого ее ВСП.

Кредитная организация не позднее трех рабочих дней после дня установления суммы минимального остатка хранения наличных денег должна направить письмо о суммах минимального остатка хранения наличных денег:

в территориальное учреждение Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация;

в территориальное учреждение Банка России по месту открытия (месту нахождения) ВСП в случае, если ВСП располагается вне пределов подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП.

Письмо о суммах минимального остатка хранения наличных денег направляется кредитной организацией в форме электронного документа посредством ее личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73_1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2017, N 27, ст.3950) (далее соответственно - Федеральный закон N 86-ФЗ, порядок взаимодействия).

ВСП, не осуществляющему хранение наличных денег, сумма минимального остатка хранения наличных денег не устанавливается.

При установлении суммы минимального остатка хранения наличных денег кредитная организация должна учитывать особенности организации кассовой работы, объемы среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы кредитной организации и ее ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств. Сумма минимального остатка хранения наличных денег должна обеспечивать своевременную выдачу наличных денег клиентам в начале рабочего дня. Сумма фактического остатка наличных денег на конец рабочего дня не должна быть меньше суммы минимального остатка хранения наличных денег.

Вновь создаваемая кредитная организация должна установить сумму минимального остатка хранения наличных денег на основании прогнозируемых данных об обороте наличных денег, которые будут проходить через кассу кредитной организации.

При изменении объемов среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы кредитной организации, ее ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств, а также по получении письма территориального учреждения Банка России, на подведомственной территории которого располагается кредитная организация, либо по месту открытия (месту нахождения) ВСП кредитная организация должна пересмотреть установленную сумму минимального остатка хранения наличных денег в соответствии с настоящим пунктом.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)

1.3. Кассовые операции, хранение наличных денег (далее - операции с наличными деньгами) должны осуществляться в кредитной организации, ВСП в помещениях для совершения операций с ценностями.

Количество, расположение помещений для совершения операций с ценностями определяются кредитной организацией. Помещения для совершения операций с ценностями допускается размещать в нескольких зданиях кредитной организации, ВСП.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)

Площади помещений для совершения операций с ценностями определяются кредитной организацией исходя из необходимости размещения планируемых объемов наличных денег с учетом соблюдения требований Федерального закона от 22 июля 2008 года N 123-ФЗ "Технический регламент о требованиях пожарной безопасности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, N 30, ст.3579; 2018, N 53, ст.8464) и санитарных норм.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

Техническая укрепленность помещений для совершения операций с ценностями должна обеспечивать защиту жизни работников кредитной организации, ВСП, сохранность наличных денег и достигаться с помощью применения совокупности защитных средств в соответствии с установленными требованиями следующих национальных стандартов Российской Федерации:

ГОСТ Р 50862-2017 "Сейфы, сейфовые комнаты и хранилища ценностей. Требования и методы испытаний на устойчивость к взлому", утвержденный и введенный в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 26 декабря 2017 года N 2090-ст "Об утверждении национального стандарта Российской Федерации" (М., ФГУП "Стандартинформ", 2018);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

раздел 5 ГОСТ 34613-2019 "Межгосударственный стандарт. Кабина защитная. Общие технические требования и методы испытаний", введенного в действие приказом Федерального агентства по техническому регулированию и метрологии от 30 октября 2019 года N 1175-ст (М., "Стандартинформ", 2019).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)

Помещения для совершения операций с ценностями, сейфы, предназначенные для хранения наличных денег, должны быть оснащены охранно-пожарной и тревожной сигнализацией с выводом сигналов в организацию, осуществляющую охрану кредитной организации, ВСП.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию)

Абзац утратил силу с 30 июня 2020 года - указание Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию.

Абзац утратил силу с 30 июня 2020 года - указание Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию.

Абзац утратил силу с 30 июня 2020 года - указание Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У. - См. предыдущую редакцию.

При ведении кассовых операций с применением автоматических устройств, функционирующих в автоматическом режиме без участия кассового работника, место их установки, требования к помещениям, в которых размещаются указанные автоматические устройства, определяются кредитной организацией.

(Абзац дополнительно включен с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У)

1.4. Требования к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, установленные абзацами четвертым - шестым пункта 1.3 настоящего Положения, не применяются и определяются кредитной организацией по согласованию со страховой организацией, иностранной страховой организацией в случаях, если:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5897-У. - См. предыдущую редакцию)

наличные деньги в кредитной организации, ВСП застрахованы на сумму не менее общей суммы минимального остатка хранения наличных денег или не менее сумм, установленных отдельно для кредитной организации, каждого ее ВСП, расположенного на подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация;

наличные деньги в ВСП, расположенном вне пределов подведомственной территориальному учреждению Банка России территории, на которой располагается кредитная организация, открывшая ВСП, застрахованы на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, установленной для данного ВСП;

наличные деньги в ВСП, не осуществляющем хранение наличных денег, застрахованы на сумму не менее суммы объемов среднедневных оборотов наличных денег, проходящих через кассы ВСП, в том числе по операциям с применением автоматических устройств.

1.5. При совершении инкассации наличных денег кредитная организация, ВСП должны осуществлять сбор наличных денег клиентов (за исключением других кредитных организаций, ВСП кредитных организаций), их доставку в кредитную организацию, ВСП, в том числе сданных клиентами через автоматические сейфы, автоматические приемные устройства, не обеспечивающие передачу в кредитную организацию информации о проведенных операциях, для зачисления их сумм на банковские счета.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 июня 2020 года указанием Банка России от 7 мая 2020 года N 5454-У; в редакции, введенной в действие с 1 апреля 2023 года указанием Банка России от 31 мая 2022 года N 6147-У. - См. предыдущую редакцию)