УТВЕРЖДЕНО
 приказом Банка России
от 8 сентября 1997 года N 02-390

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 8 сентября 1997 года N 516


О пруденциальном регулировании деятельности
небанковских кредитных организаций, осуществляющих
операции по расчетам, и организаций инкассации

(с изменениями на 1 декабря 2003 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 октября 2006 года на основании
указания Банка России от 22 мая 2006 года N 1685-У
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________
     На республиканские, краевые, областные управления  инкассации,  входящие  в состав Российского объединения  инкассации Банка России,  настоящее  Положение  не  распространяется - письмо Банка России от 22 декабря 1997 года N 51-Т.    

____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

Начиная с отчетности по состоянию на 1 января 1999 года нарушением требований настоящего Положения является фактическое значение собственных средств (капитала) кредитных организаций ниже установленного указанием Банка России от 6 августа 1998 года N 311-У.     

____________________________________________________________________
____________________________________________________________________

Порядок определения в абсолютной величины предельных значений обязательных нормативов, установленных настоящим Положением, с 30 октября 1998 года по 1 августа 1999 года см. указание Банка России от 30 октября 1998 года N 393-У.

____________________________________________________________________

В соответствии с федеральными законами "О Центральном банке Российской Федерации" и "О банках и банковской деятельности" Банк России устанавливает следующие пруденциальные нормы регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам (в дальнейшем именуются расчетные НКО), и организации инкассации.

1. Расчетные НКО

1. Расчетные НКО вправе осуществлять следующие банковские операции:

1) открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;

2) осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

2. В зависимости от функционального назначения НКО могут осуществлять обслуживание юридических лиц, в том числе кредитных организаций на межбанковском, валютном рынках и рынке ценных бумаг, осуществлять расчеты по пластиковым картам, осуществлять инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц, операции по купле-продаже иностранной валюты в безналичной форме, а также сделки, предусмотренные их уставами, зарегистрированными в порядке, установленном Инструкцией Банка России от 27.09.96 N 49.

НКО не вправе привлекать денежные средства юридических и физических лиц во вклады в целях их размещения от своего имени и за свой счет.

3. Расчетные НКО вправе предоставлять кредиты клиентам участникам расчетов на завершение расчетов по совершенным сделкам в порядке, определенном Типовым положением Банка России о деятельности соответствующих расчетных НКО и (или) их уставом, на условиях возвратности, срочности, платности, обеспеченности в пределах, установленных нормативами H6, Н16 (п.6 Положения). При этом предоставление кредитов за счет специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) осуществляется в рамках полномочий, предоставленных участниками.

4. Временно свободные денежные средства расчетные НКО вправе размещать только в виде вложений в ценные бумаги Федерального Правительства, отнесенных Банком России к вложениям с нулевым риском, а также хранить на корреспондентских счетах в Банке России и в кредитных организациях, осуществляющих деятельность по проведению расчетов.

5. Устанавливаются следующие пруденциальные нормы деятельности расчетных НКО:

5.1. Минимальный размер капитала устанавливается в сумме, эквивалентной 100 тыс.евро (пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 1999 года указанием Банка России от 1 февраля 1999 года N 493-У, - см. предыдущую редакцию).

5.2. Обязательные экономические нормативы:

1) минимально допустимый уровень отношения капитала НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1): с 1 января 1998 года - 8%, с 1 января 1999 года - 9%, с 1 января 2000 года - 10%.

При расчете активов, взвешенных с учетом риска, средства по корреспондентскому счету 30104, открытому в Центральном банке РФ, включаются в I группу риска с коэффициентом риска 0%, средства по счету 30213, открытому в других кредитных организациях, включаются в III группу риска с коэффициентом риска 20%.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием Центрального банка Российской Федерации от 17 ноября 1997 года N 22-У, - см. предыдущую редакцию)

2) норматив соотношения суммы высоколиквидных активов к сумме обязательств в размере не менее 100% (Н15)

ВА
Н15 = -----х 100%, где
ОВ

ВА - высоколиквидные активы - сч.20202 + 20203 + 20204 + 20205 + 20206 + 20207 + 20208 + 30104 + 30106 + код 8976 + 30402 + 30409 + 501 (Порядок расчета кодов приводится в приложении 1).

ОВ - обязательства - 30214 + 30401 + 30403 + 30405 + 30408 + 30601 + 30603 + 30604 + 40301 + 40309 + 404 + 40501 + 40502 + 40503 + 406 + 407 + 40801 + 40804 + 47403 + 47405 + 47416 + 523 + 60301 + 60303 + 60305 + 60307 + 60309 + 60311 + 60313 + 60322 + код 8930.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием Центрального банка Российской Федерации от 17 ноября 1997 года N 22-У, - см. предыдущую редакцию)

3) норматив использования собственных средств (капитала) НКО для приобретения долей (акций) других юридических лиц (Н12) - в размере не более 10% от капитала НКО;

4) максимальный размер собственных средств НКО, инвестируемых на приобретение долей (акций) одного юридического лица, (Н12.1) - не более 5% от капитала НКО;

5) норматив риска собственных вексельных обязательств (Н13) - в размере не более 100% величины собственных вексельных обязательств от капитала.

6. Расчетным НКО, в уставах которых предусмотрено осуществление деятельности по предоставлению кредитов клиентам - участникам расчетов для обеспечения завершения расчетов по совершенным сделкам, устанавливаются также следующие обязательные нормативы:

- максимальный размер риска на одного заемщика или группу взаимосвязанных заемщиков (Н6) - в размере не более 20% капитала НКО (на задолженность по кредитам, предоставленным за счет средств специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) данный норматив не распространяется);

- норматив соотношении совокупной величины собственных средств НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам не менее 100% (Н16)

К - собственные средства (капитал) НКО;

Вл - капитальные вложения и вложения в материальные и нематериальные активы (код 8931), а также в доли (акции) других юридических лиц, учитываемые на балансовых счетах 50902, 50903, 51002, 51003, 51102, 51103 в части не включенной в расчет капитала, а также задолженность по ссудам, предоставленным своим сотрудникам (код 8932) (расшифровка в редакции указания ЦБ России от 3 февраля 1998 года N 159-У - см. предыдущую редакцию);

Ф - величина созданных участниками расчетов резервов (фондов), код 8919. (Порядок отражения на счетах бухгалтерского учета созданных участниками расчетов резервов (фондов) будет сообщен дополнительно) (расшифровка в редакции указания ЦБ России от 3 февраля 1998 года N 159-У - см. предыдущую редакцию);

Кр - задолженность по кредитам, предоставленным участникам расчетов, в том числе просроченная задолженность.     

(Абзац третий в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием Центрального банка Российской Федерации от 17 ноября 1997 года N 22-У, - см. предыдущую редакцию)

7. Расчет капитала и экономических нормативов Н6, Н12, Н12.1, Н13 производится по методике, установленной для банков Инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1, расчет экономических нормативов Н1, Н15, Н16 - в порядке, установленном настоящим Положением.

8. В рамках, предоставленных лицензией Банка России, расчетные НКО вправе осуществлять предусмотренные их уставом операции в национальной (рублях Российской Федерации) и иностранной валюте.

При этом в целях регулирования валютных рисков, возникающих при осуществлении операций в иностранной валюте, расчетным НКО, которым разрешено проводить операции в иностранной валюте, устанавливается лимит по ведению открытой валютной позиции в соответствии с требованиями Инструкции Банка России от 22.05.96 N 41.

II. Организации инкассации

9. Организации инкассации на основании лицензии, выданной Банком России, вправе осуществлять следующую банковскую операцию:

- инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов.

Указанные операции должны осуществляться в соответствии с действующими указаниями Банка России по данным вопросам.

10. Поскольку деятельность организаций инкассации связана с возникновением, главным образом, операционных рисков, требования по пруденциальному регулированию, в том числе минимальной величине капитала, для организаций инкассации не устанавливаются.

III. Организация надзора за деятельностью расчетных
НКО и организаций инкассации

11. Надзор за деятельностью расчетных НКО осуществляется территориальными учреждениями Банка России в порядке, установленном для надзора за банками.

Абзац утратил силу с 20 декабря 2003 года - указание Банка России от 1 декабря 2003 года N 1347-У. - См. предыдущую редакцию.

Инспекционные проверки деятельности организаций инкассации осуществляются по мере необходимости.

12. В рамках надзора расчетные НКО и организации инкассации представляют в территориальные учреждения Банка России бухгалтерскую отчетность, числовые значения обязательных экономических нормативов с расшифровками для их расчета, отчет об открытой валютной позиции и другие виды отчетности в порядке, установленном нормативными актами Банка России для банков.

При этом финансовая отчетность, установленная Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 17 с учетом дополнений и изменений, расчетными НКО составляется и представляется в обязательном порядке по форме приложений NN 1, 2, 4, 5, 6, 7, 8, 20 (абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 1998 года указанием Центрального банка Российской Федерации от 17 ноября 1997 года N 22-У, - см. предыдущую редакцию).

Организациями инкассации финансовая отчетность не составляется и не представляется.

13. Расчетные НКО публикуют в открытой печати годовой отчет, включая отчет о прибылях и убытках, после подтверждения его достоверности аудиторской организацией, в порядке, установленном Банком России для банков.

14. В случае нарушения НКО федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации к НКО применяются меры воздействия, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" в порядке, установленном инструкцией Банка России от 31.03.97 N 59.

Председатель Центрального банка
     Российской Федерации
     С.К.Дубинин

Приложение 1

   (приложение дополнительно включено
     с 1 января 1998 года указанием
Центрального банка Российской Федерации
от 17 ноября 1997 года N 22-У)

РАСШИФРОВКИ
отдельных балансовых счетов для расчета
экономических нормативов
небанковских кредитных организаций _____________