ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 25 апреля 2007 года N 1822-У

О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России

(с изменениями на 17 ноября 2016 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу со 2 июля 2018 года на основании
положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П
____________________________________________________________________

Настоящее Указание разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, 3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33 (часть 1), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27 (часть 1), ст.2700; N 50, ст.4855; N 52 (часть 1), ст.5033; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, 45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 31, ст.3439; 2007, N 1, ст.9), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст.410, ст.411; N 34, ст.4025; N 43, ст.4903; 1999, N 51, ст.6228; 2002, N 48, ст.4737; 2003, N 2, ст.160, ст.167; N 13, ст.1179; 2003, N 46, ст.4434; N 52, ст.5034; 2005, N 1, ст.15, ст.45; N 13, ст.1080; N 19, ст.1752; N 30, ст.3100; 2006, N 6, ст.636; 2007, N 1, ст.39, N 5, ст.558) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 апреля 2007 года N 9) определяет порядок проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), участниками системы БЭСП и управления участием в системе БЭСП.

Используемые в настоящем Указании термины и определения применяются в значениях, определенных нормативными актами Банка России.

Глава 1. Общий порядок проведения платежей в системе БЭСП  

1.1. Проведение платежа в системе БЭСП включает следующие обязательные этапы:

составление электронного платежного сообщения (далее - ЭПС) участником системы БЭСП (далее - участник-составитель) и передача ЭПС в систему БЭСП в порядке, определенном нормативными актами Банка России и договором, в котором определяются права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП (далее - договор);

прием, обработка ЭПС в системе БЭСП и осуществление расчета в порядке, установленном настоящим Указанием;

прием участниками системы БЭСП электронных сообщений об осуществлении расчетов в системе БЭСП и отражение суммы проведенного платежа на банковских счетах участников системы БЭСП в Банке России датой осуществления расчета в системе БЭСП.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2822-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 17 июня 2014 года N 3284-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. На каждом из обязательных этапов проведения платежа выполняются операции, обеспечивающие проведение платежа между прямыми участниками расчетов (далее - ПУР), особыми участниками расчетов (далее - ОУР), ассоциированными участниками расчетов (далее - АУР). Состав и последовательность указанных операций устанавливаются настоящим Указанием.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 17 июня 2014 года N 3284-У. - См. предыдущую редакцию)

1.3. Для осуществления расчетов в системе БЭСП используется расчетный документ в виде платежного поручения, инкассового поручения или платежного требования, который составляется в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленными нормативными актами Банка России (далее - исходный расчетный документ).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У. - См. предыдущую редакцию)

В исходном расчетном документе указывается:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У. - См. предыдущую редакцию)     

в поле "Вид платежа" платежного поручения - значение "срочно";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У. - См. предыдущую редакцию)     

в реквизитах банка плательщика - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал), являющегося плательщиком или банком, обслуживающим плательщика (далее - участник-плательщик);

в реквизитах банка получателя - реквизиты участника системы БЭСП (ПУР, ОУР или АУР, если АУР - кредитная организация (ее филиал), являющегося получателем или банком, обслуживающим получателя (далее - участник-получатель).

1.4. Участник системы БЭСП на основании реквизитов исходного расчетного документа составляет ЭПС и оформляет его в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России и договором.

1.4.1. При составлении ЭПС ПУР-плательщик при необходимости дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения в виде значения приоритета "экстренный" в соответствии с параметрами управления, указанными в Справочнике участников системы БЭСП, порядок ведения которого установлен настоящим Указанием.

Для проведения платежа через систему БЭСП ПУР передает ЭПС непосредственно в систему БЭСП.

1.4.2. Для проведения платежа через систему БЭСП ОУР (АУР) передает ЭПС в платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения (далее - ТУ).

При составлении ЭПС ОУР (АУР) не дополняет реквизиты ЭПС условиями его проведения, все платежи ОУР (АУР) проводятся в системе БЭСП на общих основаниях.  

(Пункт 1.4 в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У. - См. предыдущую редакцию)  

1.5. ЭПС для представления в систему БЭСП составляются датой текущего операционного дня системы БЭСП, обеспечиваются средствами криптографической защиты информации, принятыми в Банке России для защиты информации, передаваемой в электронном виде.

1.6. ЭПС составляется участником-составителем для передачи в систему БЭСП (далее - исходное ЭПС) в соответствии с форматами электронных сообщений.

1.7. ЭПС должно содержать следующие обязательные реквизиты электронных сообщений:

группу реквизитов, позволяющих однозначно идентифицировать электронное сообщение в системе (порядковый номер, дату составления, уникальный идентификатор составителя);

реквизиты, установленные требованиями нормативных актов Банка России, регулирующими правила осуществления безналичных расчетов, необходимые для проведения платежа в системе БЭСП, состав которых определен перечнем обязательных реквизитов для каждого вида электронного сообщения в соответствии с форматами электронных сообщений;

код аутентификации, применяемый в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России.

1.8. При составлении ЭПС в системе БЭСП на основании принятого к исполнению в системе БЭСП исходного ЭПС, в дополнение к перечисленным выше обязательным реквизитам, включается ссылочная группа реквизитов исходного ЭПС (его порядковый номер, дата составления, уникальный идентификатор составителя ЭПС).

1.9. ЭПС, составленные участниками расчетов в нарушение требований нормативных актов Банка России и договора, не принимаются в систему БЭСП и исключаются из дальнейшей обработки по следующим причинам:

контроль целостности и неизменности ЭПС (аутентификации ЭПС) и контроль соответствия кода аутентификации ЭПС реквизитам участника-составителя ЭПС завершился с отрицательным результатом;

структурный контроль завершился с отрицательным результатом;

контроль дублирования ЭПС завершился с отрицательным результатом.

1.10. ЭПС, принятые в систему БЭСП, могут остаться не исполненными в следующих случаях:

при отзыве ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС;

при недостаточности ликвидности до конца текущего операционного дня системы БЭСП для исполнения ЭПС из внутридневной очереди отложенных ЭПС ПУР;

в результате проведения регламентных контрольных процедур (абзац дополнительно включен с 7 ноября 2010 года указанием Банка России от 29 сентября 2010 года N 2504-У).

1.11. ЭПС, принятые в систему БЭСП, но не принятые в расчет в течение операционного дня, аннулируются до завершения функционирования системы БЭСП датой этого операционного дня.

1.12. При исключении (аннулировании) ЭПС в адрес участника системы БЭСП передается электронное служебно-информационное сообщение (далее - ЭСИС), содержащее следующие обязательные реквизиты:

ссылку на группу реквизитов ЭПС, позволяющих его однозначно идентифицировать;

статус ЭПС (исключено (аннулировано) с указанием причины исключения (аннулирования) ЭПС в системе БЭСП;

ссылку на обязательные реквизиты ЭСИС, позволяющие его однозначно идентифицировать (если ЭСИС передается по запросу участника).

Глава 2. Порядок проведения платежей ПУР

2.1. ПУР составляет ЭПС и передает его в систему БЭСП.

2.2. ЭПС, переданное ПУР в систему БЭСП, принимается и обрабатывается в соответствии с порядком, установленным в главах 5 и 6 настоящего Указания, и при соответствии реквизитов ЭПС правилам проведения платежей в системе БЭСП и условиям критерия немедленного расчета, определенным Положением Банка России от 25 апреля 2007 года N 303-П "О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 мая 2007 года N 9490, 8 июля 2010 года N 17765, 1 марта 2012 года N 23393, 18 июня 2012 года N 24595, 22 июля 2014 года N 33215, 28 октября 2015 года N 39511 ("Вестник Банка России" от 25 мая 2007 года N 31, от 14 июля 2010 года N 40, от 14 марта 2012 года N 14, от 27 июня 2012 года N 33, от 13 августа 2014 года N 73, от 12 ноября 2015 года N 102) (далее - Положение Банка России N 303-П), в системе БЭСП осуществляется расчет.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2017 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4201-У. - См. предыдущую редакцию)

При осуществлении расчета в системе БЭСП:

уменьшается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-плательщика с отражением в режиме реального времени операций по списанию суммы платежа на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-плательщика, в результате чего платеж становится безотзывным;

увеличивается ликвидность для расчетов в системе БЭСП ПУР-получателя с отражением в режиме реального времени операций по зачислению суммы платежа на корреспондентском счете (субсчете) ПУР-получателя, в результате чего платеж становится окончательным.

При осуществлении расчета в системе БЭСП по платежу ПУР-плательщика в адрес ПУР-получателя ликвидность для расчетов в системе БЭСП этих ПУР изменяется одновременно.

По платежу, по которому осуществлен расчет, участникам расчетов из системы БЭСП передаются следующие электронные сообщения:

ПУР-получателю - ЭСИС о зачислении суммы платежа на корреспондентский счет (субсчет) и, если платеж проведен на основании ЭПС, составленного участником-плательщиком (далее - ЭПС плательщика), ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС плательщика;

ПУР-плательщику - ЭСИС о списании суммы платежа с корреспондентского счета (субсчета) и, если платеж проведен на основании ЭПС, составленного участником системы БЭСП - получателем (далее - ЭПС получателя), ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС получателя;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2016 года указанием Банка России от 2 октября 2015 года N 3811-У. - См. предыдущую редакцию)

в платежную систему Банка России на уровне ТУ ПУР-плательщика - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР-плательщика или участника-получателя, в платежную систему Банка России на уровне ТУ ПУР-получателя - ЭПС, составленное в системе БЭСП на основании исходного ЭПС ПУР-плательщика или ПУР-получателя.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2016 года указанием Банка России от 2 октября 2015 года N 3811-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. Сумма проведенного в системе БЭСП платежа отражается датой осуществления расчета в системе БЭСП:

ПУР-плательщиком на основании исходного расчетного документа ПУР-плательщика или ЭПС, составленного в системе БЭСП на основании исходного ЭПС получателя, и ЭСИС о списании суммы платежа с корреспондентского счета (субсчета);

ПУР-получателем на основании инкассового поручения, составленного ПУР-получателем, или ЭПС, составленного в системе БЭСП на основании исходного ЭПС плательщика, и ЭСИС о зачислении суммы платежа на корреспондентский счет (субсчет).

(Глава 2 в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2776-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 3. Порядок проведения платежей ОУР (АУР)

3.1. ОУР (АУР) составляет ЭПС и передает его в платежную систему Банка России на уровне ТУ.

3.2. В платежной системе Банка России на уровне ТУ устанавливается возможность проведения платежа ОУР (АУР) в системе БЭСП, для чего проводится предварительная обработка ЭПС, включающая входной контроль ЭПС, логический контроль реквизитов ЭПС и контроль возможности осуществления расчета в системе БЭСП.

ЭПС, успешно прошедшее предварительную обработку в платежной системе Банка России на уровне ТУ участника-составителя, передается в систему БЭСП.

3.3. ЭПС принимается в систему БЭСП согласно порядку, установленному в главе 5 настоящего Указания, после чего проводится логический контроль реквизитов ЭПС согласно порядку, установленному главой 6 настоящего Указания.

Логический контроль ЭПС плательщика по платежу в адрес ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России включает также контроль наличия счета ОУР, АУР - структурного подразделения центрального аппарата Банка России, проводимый в соответствии с пунктом 6.3 настоящего Указания.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 17 июня 2014 года N 3284-У; в редакции, введенной в действие с 23 ноября 2015 года указанием Банка России от 2 октября 2015 года N 3811-У. - См. предыдущую редакцию)

По ЭПС плательщика, успешно прошедшему логический контроль, в системе БЭСП осуществляется расчет.

По ЭПС получателя по платежу АУР - кредитной организации (ее филиала), успешно прошедшему в системе БЭСП логический контроль, проводится также контроль возможности осуществления расчета в соответствии с пунктом 6.12 настоящего Указания.

По ЭПС получателя, по которому успешно завершены регламентные контрольные процедуры, в системе БЭСП осуществляется расчет.