ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 25 апреля 2007 года N 303-П

О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России

(с изменениями на 26 февраля 2018 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу со 2 июля 2018 года на основании
положения Банка России от 6 июля 2017 года N 595-П
____________________________________________________________________

Настоящее Положение разработано на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, 3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33 (часть 1), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27 (часть 1), ст.2700; N 50, ст.4855; N 52 (часть 1), ст.5033; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, 45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 31, ст.3439; 2007, N 1, ст.9), части второй Гражданского кодекса Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст.410, ст.411; N 34, ст.4025; N 43, ст.4903; 1999, N 51, ст.6228; 2002, N 48, ст.4737; 2003, N 2, ст.160, ст.167; N 13, ст.1179; 2003, N 46, ст.4434; N 52, ст.5034; 2005, N 1, ст.15, ст.45; N 13, ст.1080; N 19, ст.1752; N 30, ст.3100; 2006, N 6, ст.636; 2007, N 1, ст.39, N 5, ст.558) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 18 апреля 2007 года N 9) определяет правила функционирования системы валовых расчетов в режиме реального времени Банка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), в том числе назначение системы БЭСП, правила проведения платежей в системе БЭСП и участия в системе БЭСП.

(Преамбула в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 1. Общие положения

1.1. Система БЭСП функционирует в платежной системе Банка России и предназначена для проведения в валюте Российской Федерации срочных платежей и обеспечения непрерывных расчетов на валовой основе в режиме реального времени по мере поступления в систему БЭСП электронных платежных сообщений Банка России, кредитных организаций (их филиалов), клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами). Срочные платежи кредитных организаций (их филиалов), клиентов Банка России, не являющихся кредитными организациями (их филиалами), проводятся за счет средств, находящихся на банковских счетах, открытых в Банке России.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. При осуществлении расчетов через систему БЭСП участникам системы БЭСП - кредитным организациям (их филиалам), клиентам Банка России, не являющимся кредитными организациями (их филиалами), предоставляются расчетные и иные услуги, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящим Положением, иными нормативными актами Банка России и договором, в котором определяются права и обязанности кредитной организации (ее филиала), другого клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и Банка России, возникающие при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП (далее - услуги системы БЭСП).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У; в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У. - См. предыдущую редакцию)

1.3. К срочным платежам относятся платежи участников системы БЭСП, в том числе связанные с реализацией денежно-кредитной политики, межбанковские платежи, платежи по поручению клиентов участников системы БЭСП.

1.4. Под режимом реального времени в системе БЭСП понимается режим проведения платежей, при котором обеспечивается осуществление расчетов непрерывно в течение операционного дня системы БЭСП и немедленно по мере поступления электронных платежных сообщений в систему БЭСП при выполнении условий, установленных настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

1.5. Система БЭСП функционирует наряду с системами внутрирегиональных электронных расчетов (далее - ВЭР) и межрегиональных электронных расчетов (далее - МЭР). Участники системы БЭСП вправе также проводить свои платежи через платежную систему Банка России с применением систем ВЭР и МЭР.

1.6. Обмен информацией в системе БЭСП осуществляется посредством электронных сообщений, которые представляют собой совокупность данных, соответствующую установленному Банком России формату, обеспечивающую однозначное восприятие их содержания и снабженную кодом аутентификации.

1.7. В системе БЭСП электронные сообщения применяются в виде электронных платежных сообщений и электронных служебно-информационных сообщений.

1.7.1. Платежи через систему БЭСП проводятся на основании расчетного документа, составленного и оформленного в виде электронного платежного сообщения по формам расчетов платежными поручениями, платежными требованиями и инкассовыми поручениями в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, регулирующими правила осуществления безналичных расчетов, и настоящим Положением и направленного в систему БЭСП участником системы БЭСП - составителем электронного платежного сообщения. Электронное платежное сообщение включает реквизиты расчетного документа в электронной форме, содержит полную информацию о платеже и дополнительную информацию, необходимую для проведения платежа.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7.2. Для обмена другой информацией в системе БЭСП используется электронное служебно-информационное сообщение, включающее служебную информацию, которая формируется в процессе функционирования системы БЭСП, в том числе о проведенных платежах в системе БЭСП, о сумме денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) в Банке России с учетом установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт (здесь и далее лимит внутридневного кредита и кредита овернайт учитывается в случае если он установлен Банком России по соответствующему корреспондентскому счету (субсчету), предназначенных для осуществления расчетов в системе БЭСП (далее - ликвидность для расчетов в системе БЭСП), о помещении электронного платежного сообщения во внутридневную очередь отложенных электронных платежных сообщений системы БЭСП (далее - внутридневная очередь отложенных ЭПС), о сумме установленного лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, об исключении или аннулировании электронного платежного сообщения в системе БЭСП.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У. - См. предыдущую редакцию)

1.8. Информационная безопасность в системе БЭСП обеспечивается совокупностью технологических и организационных мер, аппаратно-программных, технических и криптографических средств защиты информации в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России по обеспечению информационной безопасности.

Глава 2. Участие в системе БЭСП

(глава в редакции, введенной в действие с 25 июля 2010 года
 указанием Банка России от 15 июня 2010 года N 2468-У, -

см. предыдущую редакцию)

2.1. В системе БЭСП применяются следующие формы участия:

прямое участие - путем обеспечения прямого доступа в систему БЭСП в режиме реального времени, идентификация в системе БЭСП для прямого участия обеспечивается банковским идентификационным кодом (далее - БИК), присваиваемым Банком России и указанным в Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У; в редакции, введенной в действие с 23 декабря 2016 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У. - См. предыдущую редакцию)

ассоциированное участие - путем обеспечения услугами доступа в систему БЭСП через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения Банка России (территориальных учреждений Банка России) (далее - территориальное учреждение), под которой понимается региональная компонента платежной системы Банка России, указанная в пункте 1.8 Положения Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116) (далее - Положение Банка России N 384-П) (далее - платежная система Банка России на уровне территориального учреждения). Идентификация для ассоциированного участия обеспечивается в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения уникальным идентификатором составителя электронных сообщений в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями, заключаемым между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор об обмене). Идентификация в системе БЭСП для ассоциированного участия обеспечивается БИК подразделения Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У; в редакции, введенной в действие с 23 ноября 2015 года указанием Банка России от 2 октября 2015 года N 3812-У; в редакции, введенной в действие с 23 декабря 2016 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2. Участниками системы БЭСП могут являться подразделения Банка России, указанные в пункте 1.3 Положения Банка России N 384-П, за исключением расчетно-кассовых центров и иных подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, полевых учреждений Банка России, иные структурные подразделения центрального аппарата Банка России, не включенные в Справочник БИК России (далее - структурные подразделения центрального аппарата Банка России), а также клиенты Банка России (далее - клиент).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 23 декабря 2016 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У. - См. предыдущую редакцию)

2.3. Для системы БЭСП ведется Справочник участников системы БЭСП, который представляет собой систематизированный перечень участников системы БЭСП с указанием реквизитов, предназначенных для идентификации участников в системе БЭСП, а также прав их доступа и перечня предоставляемых услуг в системе БЭСП.

Справочник участников системы БЭСП является ведомственным справочником и ведется Банком России в электронном виде. Банком России обеспечивается внесение информации об участниках системы БЭСП в Справочник участников системы БЭСП, ее актуализация и доведение необходимой информации Справочника участников системы БЭСП до участников системы БЭСП.

2.4. Участники системы БЭСП подразделяются на особых, прямых и ассоциированных участников расчетов.

2.4.1. Особым участником расчетов (далее - ОУР) является подразделение Банка России, включенное в Справочник участников системы БЭСП, которое имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для ОУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

2.4.2. Прямым участником расчетов (далее - ПУР) является кредитная организация (ее филиал), включенная в Справочник участников системы БЭСП, которая имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для ПУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением. В состав ПУР могут включаться клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами) (далее - клиент, не являющийся кредитной организацией), имеющие БИК.

2.4.3. Ассоциированным участником расчетов (далее - АУР) является кредитная организация (ее филиал), включенная в Справочник участников системы БЭСП, которая имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для АУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением. В состав АУР могут включаться структурные подразделения центрального аппарата Банка России, клиенты, не являющиеся кредитными организациями.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У; в редакции, введенной в действие с 23 декабря 2016 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У. - См. предыдущую редакцию)

2.5. Для ОУР, ПУР в системе БЭСП применяется прямая форма участия, для АУР - ассоциированная форма участия.

2.6. Все участники системы БЭСП получают равные права доступа к системе БЭСП, установленные для соответствующей формы участия.

Участник системы БЭСП использует услуги системы БЭСП с даты внесения информации о нем в Справочник участников системы БЭСП.

В случаях, установленных настоящей главой, участие ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП ограничивается Банком России частично или полностью.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У. - См. предыдущую редакцию)

2.7. Подразделения Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России включаются в состав (исключаются из состава) участников системы БЭСП в порядке, установленном Банком России.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У; в редакции, введенной в действие с 23 декабря 2016 года указанием Банка России от 17 ноября 2016 года N 4200-У. - См. предыдущую редакцию)

2.8. Клиент включается в состав участников системы БЭСП при выполнении следующих условий:

наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета), открытого в Банке России в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее - договор счета);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

наличие лицензии на осуществление банковских операций (для кредитной организации);

участие в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с заключенным с Банком России договором об обмене;

подразделение Банка России, определенное договором счета как подразделение Банка России, в котором предоставляется доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе (далее - подразделение Банка России, определенное договором счета), не является полевым учреждением Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

2.9. Включение клиента в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР осуществляется в следующем порядке.

2.9.1. Клиент представляет в подразделение Банка России, определенное договором счета, заявление о включении в состав участников системы БЭСП в письменной форме в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению (далее - заявление).

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

2.9.2. Клиент извещается подразделением Банка России, определенным договором счета, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России, определенным договором счета, заявления клиента.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2013 года указанием Банка России от 31 мая 2012 года N 2821-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У. - См. предыдущую редакцию)

В случае согласия Банка России включить клиента в состав участников системы БЭСП вместе с извещением клиенту передаются два экземпляра дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене.

В случае отказа включить клиента в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.     

2.9.3. Получивший согласие Банка России о включении в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР клиент обеспечивает готовность к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП в ходе проведения процедуры тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП.

Указанный клиент также обеспечивает информационную безопасность при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП.

В срок, согласованный с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России, клиентом представляются подписанные экземпляры дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене, а также акт о готовности к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП, содержащий результаты тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, сведения о реализованных мерах по обеспечению информационной безопасности при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП, заключение о готовности осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП в качестве ПУР. Указанный акт составляется в произвольной форме и подписывается руководителем (лицом, замещающим руководителя) клиента. При обращении клиента в случае необходимости продолжения выполнения работ с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России может быть согласован новый срок представления подписанных им экземпляров дополнительных соглашений к договору счета, к договору об обмене и указанного акта.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2012 года указанием Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У; в редакции, введенной в действие с 24 августа 2014 года указанием Банка России от 20 июня 2014 года N 3288-У; в редакции, введенной в действие с 23 ноября 2015 года указанием Банка России от 2 октября 2015 года N 3812-У. - См. предыдущую редакцию)

Абзац утратил силу с 7 мая 2012 года - указание Банка России от 20 января 2012 года N 2775-У. - См. предыдущую редакцию.