ФЕДЕРАЛЬНАЯ АНТИМОНОПОЛЬНАЯ СЛУЖБА

ПРИКАЗ

от 15 октября 2004 года N 140

Об утверждении Правил рассмотрения дел о нарушениях на рынке банковских услуг

антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов
о защите конкуренции на рынке финансовых услуг*

(с изменениями на 17 января 2006 года)
____________________________________________________________________
Утратил силу с 11 февраля 2007 года на основании
приказа ФАС России от 22 декабря 2006 года N 337
____________________________________________________________________

____________________________________________________________________

Настоящий приказ с 26 октября 2006 года (со дня вступления в силу Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ) и до приведения в соответствие с указанным Федеральным законом применяется в части, не противоречащей Федеральному закону от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ, - пункт 2 статьи 53 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ.

- Примечание "КОДЕКС".

____________________________________________________________________

________________

* Название в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию.

В целях реализации Федерального закона от 23.06.99 N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 26, ст.3174) и на основании пункта 5.2.9 Положения о Федеральной антимонопольной службе, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004 N 331,

приказываю:

1. Утвердить прилагаемые Правила рассмотрения дел о нарушениях на рынке банковских услуг антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг (пункт в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

2. Направить настоящий приказ в установленном порядке на государственную регистрацию в Министерство юстиции Российской Федерации.

3. Контроль исполнения настоящего приказа возложить на заместителя руководителя Федеральной антимонопольной службы Кашеварова А.Б.

Руководитель
И.Артемьев

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

10 ноября 2004 года,

регистрационный N 6111

УТВЕРЖДЕНЫ
 приказом ФАС России
от 15 октября 2004 года N 140

ПРАВИЛА
рассмотрения дел о нарушениях на рынке банковских услуг

антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов
о защите конкуренции на рынке финансовых услуг*

(с изменениями на 17 января 2006 года)

________________

* Название в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию.

Настоящие Правила разработаны в соответствии со статьей 30 Федерального закона от 23.06.99 N 117-ФЗ "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 26, ст.3174) и статьей 32 Федерального закона от 02.12.90 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492).

I. Общие положения

1.1. Правила устанавливают организационные и правовые основы рассмотрения дел федеральным антимонопольным органом (территориальным органом) о нарушениях на рынке банковских услуг антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг и иных нормативных правовых актов о защите конкуренции на рынке финансовых услуг (далее - антимонопольное законодательство) (пункт в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

1.2. Настоящие Правила определяют порядок рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг (пункт в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

II. Создание комиссий федерального (территориального) антимонопольного
органа по рассмотрению дел о нарушениях кредитными организациями
антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг

(название дополнено приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 -
 см. предыдущую редакцию)

2.1. Для рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг на федеральном и региональном уровнях создаются комиссии федерального (территориального) антимонопольного органа по рассмотрению дел о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг (далее - Комиссия). Комиссии действуют на постоянной основе (пункт в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

2.2. Комиссии, рассматривая дела о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг и принимая по ним решения, выступают от имени федерального (территориального) антимонопольного органа (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

2.3. В состав комиссий включаются на паритетной основе представители федерального (территориального) антимонопольного органа и Банка России (территориальных учреждений Банка России), обладающие полномочиями принятия решения. Общее количество членов Комиссии не может быть менее четырех человек. Председателей комиссий назначает федеральный антимонопольный орган. Представители Банка России (территориальных учреждений Банка России) включаются в состав комиссий по представлению Банка России (территориальных учреждений Банка России). Состав комиссий утверждается приказом руководителя федерального (территориального) антимонопольного органа.

III. Рассмотрение заявлений и возбуждение дела

3.1. Основанием для рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг являются заявления финансовых организаций, Центрального банка Российской Федерации, федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, граждан, индивидуальных предпринимателей, а также представления прокурора (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.2. Федеральный (территориальный) антимонопольный орган на основании сведений, ставших ему известными в результате осуществления своей деятельности, в том числе на основании результатов проведенных им проверок, возбуждает дела по собственной инициативе в порядке, установленном настоящими Правилами (пункт в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.3. Заявления, указанные в пункте 3.1 настоящих Правил, подаются в федеральный (территориальный) антимонопольный орган с соблюдением требований настоящего пункта в письменной форме с приложением документов (в подлиннике или заверенных в установленном порядке копиях), свидетельствующих о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг. Документы на иностранных языках представляются с приложением заверенного перевода на русский язык (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

В заявлении должны содержаться сведения о заявителе и о лице, в отношении которого подано заявление, описание нарушения, существо требований, с которыми обращается заявитель.

Документы и заявления, содержащие государственную, банковскую, коммерческую и служебную тайны, разглашению не подлежат.

3.4. Территориальный антимонопольный орган рассматривает в пределах своей компетенции те дела о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, которые совершены на подведомственной ему территории (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.5. В случае если нарушение антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг допущено на территориях, подведомственных двум и более территориальным антимонопольным органам, то дело передается на рассмотрение в федеральный антимонопольный орган (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.6. Федеральный антимонопольный орган рассматривает дела о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг федеральными органами исполнительной власти, а также кредитной организацией, которая в течение шести месяцев, предшествующих принятию решения о возбуждении против нее дела, независимо от места совершения нарушения, имела (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию):

долю вкладов граждан не менее 1 процента совокупной доли вкладов граждан в кредитных организациях Российской Федерации;

долю активов не менее 1 процента совокупной доли активов кредитных организаций Российской Федерации в виде предоставленных юридическим лицам кредитов (займов), за исключением кредитов (займов), предоставленных кредитным организациям;

долю вкладов граждан не менее 20 процентов совокупной доли вкладов граждан в кредитных организациях, расположенных на территории субъекта Российской Федерации;

долю активов не менее 20 процентов совокупной доли активов кредитных организаций, расположенных на территории субъекта Российской Федерации.

Также федеральный антимонопольный орган рассматривает дела о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, переданные ему в соответствии с пунктом 3.5 настоящих Правил, и в случаях, если решения не были приняты территориальной Комиссией в силу разногласий между ее членами (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.7. Федеральный антимонопольный орган вправе рассмотреть любые заявления о нарушениях антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг или передать их на рассмотрение территориальному антимонопольному органу путем направления письменного распоряжения (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.8. Федеральный (территориальный) антимонопольный орган рассматривает заявления и проводит предварительное изучение материалов в течение месяца со дня их поступления.

Специалисты федерального (территориального) антимонопольного органа при предварительном изучении заявления и других материалов:

определяют, относится ли к компетенции федерального (территориального) антимонопольного органа данное дело;

устанавливают наличие признаков нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию);

определяют норму антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, которая нарушена (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию);

определяют последствия нарушения;

определяют круг лиц, подлежащих привлечению к участию в деле;

решают иные вопросы, необходимые для правильного и всестороннего рассмотрения дела.

3.9. В случае недостаточности или отсутствия доказательств, позволяющих прийти к выводу о наличии либо отсутствии признаков нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, федеральный (территориальный) антимонопольный орган для сбора и анализа дополнительных доказательств вправе продлить срок рассмотрения заявления до трех месяцев со дня его поступления. О продлении срока федеральный (территориальный) антимонопольный орган обязан в письменной форме уведомить заявителя (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.10. В ходе подготовки рассмотрения дела федеральный (территориальный) антимонопольный орган вправе запрашивать необходимые документы для ознакомления, получать объяснения от сторон по делу и по фактам, послужившим поводом для рассмотрения дела, в том числе у их руководителей (должностных лиц), кроме сведений, составляющих банковскую тайну.

В целях принятия решения о возбуждении дела федеральный (территориальный) антимонопольный орган при необходимости привлекает специалистов Банка России (территориального учреждения Банка России) к работе по рассмотрению заявления и других материалов, касающихся фактов нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг (абзац в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.11. В случае, если при предварительном рассмотрении заявления федеральный (территориальный) антимонопольный орган придет к выводу об отсутствии признаков нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, заявителю об этом направляется уведомление в письменной форме в сроки, установленные настоящими Правилами (пункт дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.12. Решение о возбуждении дела принимается руководителем федерального (территориального) антимонопольного органа при наличии достаточной информации, указывающей на признаки нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, и оформляется приказом (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

Материалы, касающиеся фактов нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг, не позднее рабочего дня, следующего за днем подписания приказа, передаются Комиссии (абзац в редакции приказа ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

3.13. Председатель Комиссии в течение пяти рабочих дней со дня подписания приказа, указанного в пункте 3.12 настоящих Правил, выносит определение о возбуждении дела по признакам нарушения антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг (приложение 1) (абзац дополнен приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 - см. предыдущую редакцию).

При подготовке дела к рассмотрению Председатель Комиссии производит следующие действия:

извещает членов Комиссии, стороны по делу и иных лиц, участвующих в деле, о месте и времени рассмотрения дела. Члены Комиссии - представители Банка России (территориального учреждения Банка России) и стороны извещаются заказным письмом с уведомлением о вручении либо путем вручения определения их полномочным представителям под расписку. При этом почтовые или иные документы, свидетельствующие об извещении членов Комиссии и сторон, приобщаются к материалам дела;

принимает другие меры в пределах своей компетенции, необходимые для правильного и всестороннего рассмотрения дела.

IV. Общие положения рассмотрения дел о нарушениях
антимонопольного законодательства на рынке банковских услуг

(название дополнено приказом ФАС России от 17 января 2006 года N 8 -
 см. предыдущую редакцию)

4.1. В деле принимают участие стороны (заявители и лица, совершившие правонарушение), заинтересованные лица, свидетели, специалисты, эксперты, в том числе Банка России, переводчики и представители сторон.