4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) являются:
наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России;
существенное изменение финансового состояния кредитных организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства);
выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций (их филиалов) более чем на 15 дней;
необходимость проверки выполнения кредитными организациями принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;
обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о предоставлении отсрочки формирования обязательных резервов, депонируемых в Банке России (абзац в редакции, введенной в действие с 26 апреля 2009 года указанием Банка России от 6 марта 2009 года N 2197-У, - см. предыдущую редакцию);
обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
обращения органов банковского надзора иностранных государств;
случаи, определенные федеральными законами и(или) нормативными актами Банка России, в том числе регулирующими порядок предоставления кредитным организациям кредитов (размещения в кредитных организациях банковских депозитов) Банком России, федеральными органами и(или) организациями, порядок осуществления Банком России с кредитными организациями сделок РЕПО, операций "валютный своп", а также выдачи гарантий (поручительств) Банком России, федеральными органами и(или) организациями (абзац в редакции, введенной в действие с 26 апреля 2009 года указанием Банка России от 6 марта 2009 года N 2197-У, - см. предыдущую редакцию);
предложение Агентства в случаях, предусмотренных статьей 27 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и Указанием Банка России N 1542-У (абзац в редакции, введенной в действие с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1762-У, - см. предыдущую редакцию);
иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 20 февраля 2005 года указанием Банка России от 13 января 2005 года N 1544-У. - См. предыдущую редакцию)
4.2. Организация и проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) осуществляются в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к настоящей Инструкции, на основе (абзац в редакции, введенной в действие с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1762-У, - см. предыдущую редакцию):
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
решений руководства Банка России по предложениям структурных подразделений Банка России (абзац в редакции, введенной в действие с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1762-У, - см. предыдущую редакцию);
решений руководства Банка России по предложениям Агентства о проведении внеплановых проверок банков в соответствии с пунктом 2.7 Указания Банка России N 1542-У (абзац дополнительно включен с 31 декабря 2006 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1762-У).
4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала) вправе принимать руководитель территориального учреждения Банка России (решение о проведении региональной проверки) либо генеральный инспектор межрегиональной инспекции (решение о проведении окружной проверки) по согласованию с территориальными учреждениями Банка России, инспекционную деятельность которых координирует межрегиональная инспекция, а именно (абзац в редакции, введенной в действие с 12 октября 2008 года указанием Банка России от 24 сентября 2008 года N 2076-У, - см. предыдущую редакцию):
при наличии у кредитной организации оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 9, ст.1097; 2001, N 26, ст.2590; 2004, N 34, ст.3536), либо при устранении причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства исполнительными органами кредитной организации в период до истечения срока обращения в органы управления кредитной организации в порядке, установленном пунктом 1 статьи 11 указанного Федерального закона;
при получении территориальным учреждением Банка России заявления об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций от лиц, указанных в подпунктах 1, 2 и 3 пункта 1 статьи 50_4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";
при наличии основания для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, установленного пунктом 4 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 2001, N 26, ст.2586; N 33 (часть 1), ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2005, N 1 (часть 1), ст.18), и учитывая требования пункта 7 Указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1332-У "О порядке представления территориальными учреждениями Банка России ходатайства об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций";
при возникновении оснований для проведения проверки осуществления кредитной организацией мер по предупреждению банкротства по вопросам, установленным пунктом 4.2 Указания Банка России от 30 декабря 2005 года N 1650-У "О порядке проведения территориальными учреждениями Банка России мероприятий по контролю за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)";
при возникновении оснований для проведения проверки в случаях, предусмотренных главой 14 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72), (далее - Инструкция Банка России N 135-И) и иными актами Банка России;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 11 ноября 2012 года указанием Банка России от 28 сентября 2012 года N 2892-У. - См. предыдущую редакцию)
при возникновении оснований для осуществления территориальным учреждением Банка России контроля за правомерностью оплаты приобретателями акций (долей) кредитной организации в порядке, установленном пунктом 17.6 Инструкции Банка России N 135-И;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 11 ноября 2012 года указанием Банка России от 28 сентября 2012 года N 2892-У. - См. предыдущую редакцию)
при получении территориальным учреждением Банка России от кредитных организаций информации об их реорганизации в форме слияния или присоединения, предусмотренной пунктом 2.1 Положения Банка России от 4 июня 2003 года N 230-П "О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 7 июля 2003 года N 4868 ("Вестник Банка России" от 16 июля 2003 года N 39) (абзац в редакции, введенной в действие с 31 октября 2010 года указанием Банка России от 3 сентября 2010 года N 2494-У, - см. предыдущую редакцию);
при рассмотрении территориальным учреждением Банка России ходатайства кредитной организации о выдаче разрешения, предоставляющего возможность кредитной организации иметь на территории иностранного государства дочернюю организацию в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2006 года N 290-П "О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 11 августа 2006 года N 8144 ("Вестник Банка России" от 23 августа 2006 года N 47);
при возникновении оснований для проведения территориальным учреждением Банка России проверок кредитных организаций (их филиалов) в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов;