ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНК РОССИИ)

УКАЗАНИЕ

от 13 января 2005 года N 1542-У


Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"      

(с изменениями на 18 сентября 2017 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 8 мая 2020 года на основании
инструкции Банка России от 15 января 2020 года N 202-И
____________________________________________________________________

Банк России по согласованию с государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) устанавливает особенности проверок банков, проводимых в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029) (далее - Федеральный закон), порядок участия служащих Агентства в проверках банков, а также их права и обязанности.

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящее Указание распространяется на проверки банков, внесенных в реестр банков, формируемый в соответствии с Федеральным законом (далее - банк).

1.2. Проверки банков проводятся в соответствии с Инструкцией Банка России от 5 декабря 2013 года N 147-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации (Банка России)", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 21 февраля 2014 года N 31391 ("Вестник Банка России" от 13 марта 2014 года N 23-24) (далее - Инструкция Банка России N 147-И), нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

1.3. Целью проведения проверки банка является оценка соблюдения банком требований, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с Федеральным законом.

Глава 2. Порядок привлечения Банком России служащих Агентства к участию в проверках банков

2.1. Проверки банков уполномоченными представителями Банка России с участием в проверке служащих Агентства могут проводиться по следующим вопросам:

объем и структура обязательств банка перед вкладчиками;

своевременность и полнота уплаты банком страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов;

ведение учета обязательств банка перед вкладчиками;

представление банком вкладчикам информации о своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения возмещения по вкладам;

размещение банком информации о системе страхования вкладов в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;

способность банка подготовить реестр обязательств перед вкладчиками по установленной форме и в установленный срок.

2.2. Вопросы, предусмотренные пунктом 2.1 настоящего Указания, могут включаться в задание на проведение комплексной или тематической проверки банка.

2.3. Основанием для привлечения служащих Агентства к участию в проверке банка являются:

проведение Банком России проверки банка по предложению Агентства по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания;

выявление нарушений требований Федерального закона и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания, при проверке банка, проводимой Банком России без участия служащих Агентства.

2.4. При обращении Агентства в Банк России в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона с предложением о проведении проверки банка Банком России может быть принято решение о проведении плановой проверки банка, о проведении внеплановой проверки банка либо об отказе в проведении проверки банка.

2.5. Предложение Агентства о проведении проверки банка, представляемое в Банк России, должно содержать:

полное фирменное наименование или сокращенное фирменное наименование (при наличии) банка, его регистрационный номер, присвоенный Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

обоснование необходимости проведения проверки;

перечень вопросов, подлежащих проверке;

проверяемый период;

месяц начала проверки (для плановой проверки) или дату начала проверки (для внеплановой проверки);

предложение об участии в проверке банка служащих Агентства.

2.6. Агентство направляет в Банк России предложения о проведении проверок банков для включения в Сводный план проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемый на очередное полугодие:

на первое полугодие текущего года - не позднее 1 ноября предыдущего года;

на второе полугодие текущего года - не позднее 30 апреля текущего года.

Банк России не позднее трех рабочих дней со дня утверждения Сводного плана проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемого на очередное полугодие, направляет Агентству информацию о проверках банков по перечню вопросов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания, которые планируется провести в следующем полугодии, с указанием месяца начала каждой из проверок.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 24 октября 2017 года указанием Банка России от 18 сентября 2017 года N 4532-У. - См. предыдущую редакцию)

2.7. В случае выявления Агентством фактов неисполнения банком обязанностей, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России, Агентство вправе направить в Банк России предложение о проведении внеплановой проверки банка.

Предложение Агентства о проведении внеплановой проверки банка направляется в Банк России в срок не позднее 10 рабочих дней со дня выявления указанных фактов неисполнения банком обязанностей, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

2.8. Банк России в течение 15 календарных дней со дня получения предложения о проведении внеплановой проверки банка рассматривает предложение и направляет сообщение Агентству о принятии решения о проведении проверки либо об отказе в проведении проверки (с указанием мотивов отказа). Указанное сообщение должно быть направлено не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения.

2.9. Банк России сообщает Агентству примерную дату начала плановых и внеплановых проверок, проводимых по предложению Агентства, и направляет в Агентство запрос о привлекаемых к участию в проверке банка служащих Агентства:

за 25 рабочих дней до примерной даты начала плановой проверки;

не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки.

2.10. В случае выявления нарушений требований Федерального закона и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания, при проверке банка, проводимой Банком России без участия служащих Агентства, Банк России не позднее 15 рабочих дней до даты завершения проверки направляет в Агентство запрос с предложением о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства.

2.11. Агентство не позднее 10 рабочих дней со дня получения запросов, указанных в пунктах 2.9 и 2.10 настоящего Указания, или в иной установленный в запросах срок направляет в Банк России:

сведения о служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверке банка (фамилия, имя и отчество, должность), включая имеющуюся у Агентства информацию, указанную в пункте 3.5 настоящего Указания, либо мотивированный отказ от участия в проверке банка;

перечень вопросов для включения в задание на проведение проверки.

2.12. Банк России на основании полученной от Агентства информации и в течение 5 рабочих дней со дня ее получения подготавливает поручение на проведение проверки или дополнение к поручению на проведение проверки, если привлечение служащих Агентства к участию в проверке проводится в соответствии с пунктом 2.10 настоящего Указания.

Банк России составляет поручение на проведение проверки или дополнение к поручению на проведение проверки в двух экземплярах по формам, предусмотренным приложением 1 к Инструкции Банка России N 147-И, с указанием отдельной строкой - "члену рабочей группы - служащему государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" и его фамилии, имени и отчества.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

2.13. Служащим Агентства не может быть поручено проведение проверки иных вопросов, кроме предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Указания.

2.14. Для информирования о привлечении служащих Агентства к участию в проверке банка Банк России в срок не позднее 5 рабочих дней до даты начала проверки направляет в Агентство уведомление, составляемое в произвольной форме, с приложением копии поручения на проведение проверки банка или копии дополнения к поручению на проведение проверки.

Глава 3. Права и обязанности служащих Агентства, привлекаемых к участию в проверках банков

3.1. Служащие Агентства участвуют в проведении проверок банков в качестве членов рабочей группы, пользуются правами и несут обязанности членов рабочей группы с учетом особенностей, определенных настоящей главой.

3.2. Служащий Агентства - член рабочей группы имеет право беспрепятственного доступа в здания и другие служебные помещения банка при предъявлении поручения на проведение проверки банка (дополнения к поручению на проведение проверки банка) и удостоверения, выданного Агентством (иного документа, удостоверяющего личность, и документа, свидетельствующего о том, что указанное лицо является служащим Агентства).

3.3. При проведении проверки банка по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания, служащий Агентства вправе:

пользоваться техническими средствами, необходимыми для проведения проверки, включая компьютеры, телекоммуникационное оборудование, электронные носители информации (в том числе жесткие диски компьютеров (серверов и рабочих станций), удаленные запоминающие устройства и отчуждаемые (съемные) машинные носители информации), калькуляторы, копировальные аппараты, сканеры, телефоны (в том числе сотовой связи) и иные технические средства (далее - технические средства), вносить в помещения проверяемого банка и выносить из них технические средства, принадлежащие Агентству;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

получать доступ к автоматизированным банковским и (или) информационным системам банка, автономным компьютерным системам, отдельным компьютерам, системам видеонаблюдения и иным техническим средствам, электронным базам данных банка в режиме просмотра и (или) выборки необходимой информации, а также получать (на собственные отчуждаемые (съемные) машинные носители информации) электронные документы (информацию) банка, выборки информации (наборы записей), регистры бухгалтерского учета и иную информацию, хранящуюся в автоматизированных банковских и (или) информационных системах, автономных компьютерных системах, отдельных компьютерах и иных технических средствах, электронных базах данных, а также (при необходимости) расшифровки (описания форматов) их представления.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

3.4. Документы и иная информация (далее - документы (информация) банка предоставляются служащему Агентства на основании заявки на предоставление документов (информации), составленной по форме 1, предусмотренной приложением 5 к Инструкции Банка России N 147-И, и подписанной служащим Агентства и руководителем рабочей группы, в срок, устанавливаемый в заявке на предоставление документов (информации).

(Пункт в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)     

3.5. Служащие Агентства, привлекаемые Банком России к участию в проведении проверки банка, должны сообщить Агентству следующие сведения о себе (при их наличии, в том числе при их возникновении в ходе проверки банка):

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

состоит ли он в близком родстве или свойстве (родители, супруги, братья, сестры, дети, а также братья, сестры, родители, дети супругов и супруги детей) с акционерами (участниками) банка, с членами совета директоров (наблюдательного совета) банка, а также с единоличным исполнительным органом банка либо его заместителем, членами коллегиального исполнительного органа банка (далее - руководитель банка), с главным бухгалтером банка либо его заместителем, с руководителями и главными бухгалтерами (при их наличии) обособленных или внутренних структурных подразделений банка, а также с руководителем службы внутреннего контроля или с руководителем иного подразделения банка, на которое возложены функции внутреннего контроля, если перечисленные лица могут оказывать значительное влияние на решения, принимаемые органами управления банка;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)     

владеет ли он ценными бумагами, акциями (долями) в уставном капитале проверяемого банка и (или) входит ли в состав органов управления проверяемого банка;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)       

имеются ли у него либо у лиц, по отношению к которым он является аффилированным лицом, договорные отношения с проверяемым банком (абзац в редакции, введенной в действие с 4 октября 2009 года указанием Банка России от 30 июля 2009 года N 2266-У, - см. предыдущую редакцию);

размещены ли лицами, состоящими с ним в родственных отношениях, денежные средства в проверяемом банке и получались ли ими в проверяемом банке денежные средства и иное имущество (абзац в редакции, введенной в действие с 4 октября 2009 года указанием Банка России от 30 июля 2009 года N 2266-У, - см. предыдущую редакцию);

является ли он представителем по делам третьих лиц, в том числе проверяемого банка, в Банке России или Агентстве.

(Абзац дополнительно включен с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У)

3.6. Служащие Агентства, участвовавшие в проверке банка в качестве члена рабочей группы, несут ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации за разглашение ими сведений, полученных при подготовке к проведению проверки и в ходе проверки банка, повлекшее нарушение банковской, коммерческой, служебной и иной тайны.

Глава 4. Обязанности банка в ходе проверки с участием служащих Агентства

4.1. Руководители и работники проверяемого банка в ходе проверки с участием служащих Агентства несут обязанности, определенные Инструкцией Банка России N 147-И, с учетом особенностей, установленных настоящей главой.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 21 сентября 2014 года указанием Банка России от 23 июля 2014 года N 3339-У. - См. предыдущую редакцию)

4.2 Руководители и работники проверяемого банка, а также работники иных организаций, осуществляющих охрану проверяемого банка на основании договоров, с даты начала проверки до даты завершения проверки обязаны обеспечивать служащим Агентства беспрепятственный доступ в здания и другие служебные помещения проверяемого банка при предъявлении служащим Агентства удостоверения, выданного Агентством (иного документа, удостоверяющего личность, и документа, свидетельствующего о том, что указанное лицо является служащим Агентства), руководителям, работникам проверяемого банка или работникам иной организации, осуществляющей на основании договоров контроль за соблюдением пропускного режима или охрану банка.