ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 5 июля 2002 года N 1177-У
О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России
от 23 июля 1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов,
регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности"
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 марта 2004 года на основании
указания Банка России от 14 января 2004 года N 1371-У
____________________________________________________________________
1. Внести в Инструкцию Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55, от 26.05.99 N 32, от 30.06.99 N 38, от 06.09.2000 N 47, от 28.06.2001 N 40, от 27.12.2001 N 78) (далее - Инструкция N 75-И) следующие изменения и дополнения:
1.1. Первый абзац преамбулы Инструкции после слов "в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" дополнить словами "и Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц".
1.2. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции: "Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие с Министерством Российской Федерации по налогам и сборам, являющимся уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций, в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.".
1.3. Во втором абзаце пункта 2.1 слова "(т.е. полностью или частично изымать свою долю из уставного капитала банка)" исключить.
1.4. В первом абзаце пункта 2.2 после слова "достаточно" дополнить словом "собственных".
1.5. Пункт 2.3 дополнить третьим абзацем следующего содержания: "Заключение, содержащее оценку финансового положения кредитной организации - учредителя, представляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.".
1.6. Пункт 2.4 изложить в следующей редакции:
"Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитных организаций устанавливаются иными нормативными актами Банка России.".
1.7. Пункт 2.5 исключить.
1.8. В пункте 3.1:
1.8.1. После слов "вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя документы, перечисленные" дополнить словами следующего содержания: "в статье 12 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" и";
1.8.2. Слова "(анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера" заменить словами "(заявление о государственной регистрации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, протоколы, анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, документ об уплате государственной пошлины". Далее по тексту Инструкции N 75-И и приложений к ней слова "руководители исполнительных органов и главный бухгалтер" заменить словосочетанием: "руководитель кредитной организации, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации" в соответствующих числе и падеже;
1.8.3. После слов "в 4 экземплярах" дополнить словами "(подлинник и три экземпляра - нотариально удостоверенные копии)".
1.9. Подпункт 3.1.1. изложить в следующей редакции:
"3.1.1. заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, с указанием сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому предполагается осуществлять связь с кредитной организацией; ходатайство на имя руководителя Банка России о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
Учредители также должны представить документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация (филиал) или их* структурные подразделения, и обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) в случае регистрации кредитной организации (открытия филиала), если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации. Кредитная организация (филиал) и их* структурные подразделения могут располагаться в здании (помещении), арендованном (сданном ей в субаренду) у лица, не являющегося ее учредителем. В этом случае должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности на указанное здание (помещение), договор аренды, обязательство арендатора о предоставлении его в субаренду в случае регистрации кредитной организации и согласие арендодателя о предоставлении здания (помещения) в субаренду.
________________
* Вероятно ошибка оригинала. Вместо слова "их" следует читать слово "ее". - Примечание "КОДЕКС"
Банковское здание (помещение) кредитной организации (филиала) и их подразделений должны* иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций (в случае их проведения) - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел.
________________
* Вероятно ошибка оригинала. Вместо слова "их подразделений должны" следует читать слово "ее подразделений должно". - Примечание "КОДЕКС"
Приобретение и(или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), требует уведомления об этом Банка России (приложение 5). Приобретение указанными лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
Заявление подписывается лицом, уполномоченным общим собранием учредителей, и должно быть оформлено в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц". К заявлению прилагаются формы документов, используемые при соответствующем виде регистрации кредитной организации, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации. Наряду с представлением необходимого количества экземпляров заявления в оригинале допускается представление кредитной организацией одного экземпляра заявления в оригинале и остальных экземпляров в виде ксерокопий, заверенных в установленном порядке;".
1.10. Главу 3 дополнить подпунктом 3.1.1 следующего содержания:
"3.1.1 бизнес-план, составленный в порядке и по форме, установленной нормативными актами Банка России, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов.".
1.11. Во втором абзаце подпункта 3.1.3 после слов "расчетную сеть Банка России" дополнить словами ", должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов.".
1.12. Шестой абзац подпункта 3.1.3 изложить в следующей редакции:
"- сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;".
1.13. В подпункте 3.1.4 седьмой абзац изложить в следующей редакции:
"- об избрании на должности членов (руководителя) совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации;".
1.14. Подпункт 3.1.5 изложить в следующей редакции:
"3.1.5. документы об уплате государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, копия платежного поручения и др.). За государственную регистрацию кредитных организаций государственная пошлина взимается в размере 2000 рублей. За рассмотрение вопроса о выдаче лицензии взимается лицензионный сбор в размере 0,1 процента от размера уставного капитала кредитной организации.".
1.15. В подпункте 3.1.6:
1.15.1. Слово "свидетельство" заменить словом "документов";
1.15.2. После слов "о государственной регистрации" дополнить словами "и учредительных документов".
1.15.3. Подпункт дополнить словами "по юридическим лицам, публикующим отчетность в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О бухгалтерском учете", - копии изданий, в которых опубликована бухгалтерская отчетность с указанием номеров и дат опубликования (за последние три года деятельности).".
1.16. В подпункте 3.1.8:
1.16.1. Первый абзац изложить в следующей редакции:
"3.1.8. анкеты кандидатов на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (приложение 3) должны содержать: сведения о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с предоставлением копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом "О высшем и послевузовском профессиональном образовании") и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального высшего образования (юридического или экономического) - опыта руководства таким подразделением не менее двух лет; сведения, подтверждающие наличие необходимой квалификации и опыта профессиональной деятельности, необходимого для надлежащего выполнения своих обязанностей, а также сведения о наличии (отсутствии) судимости.".
1.16.2. Дополнить новым пятым абзацем следующего содержания:
"Анкета заполняется кандидатом на должность руководителя, главного бухгалтера (его заместителя) кредитной организации собственноручно. Кандидат вправе представить 1 экземпляр анкеты, заполненной собственноручно, а остальные - в виде копий, подписанные кандидатом собственноручно. Исправления в анкете заверяются словами "исправленному верить" и собственноручной подписью кандидата.".
1.17. Пункт 3.1 дополнить подпунктами 3.1.9-3.1.10 следующего содержания:
"3.1.9. заключение федерального антимонопольного органа о согласовании вопроса создания (реорганизации) кредитной организации и о соблюдении антимонопольных правил (в случаях, установленных законодательством);
3.1.10. опись документов, представленных в комплекте документов.".
1.18. В первом абзаце пункта 5.1 после слов "Приобретение" дополнить словами "и(или) получение в доверительное управление (далее - приобретение)".
1.19. В пункт 5.4:
1.19.1. Второй абзац пункта 5.4 после слов "либо иная форма связи" дополнить словами: "и иных оснований, установленных федеральными законами, препятствующих приобретению указанных долей (акций)".
1.19.2. Дополнить третьим абзацем следующего содержания:
"Полномочия уполномоченного лица приобретателя (группы лиц) при предварительном согласовании приобретения более 20 процентов долей (акций) кредитной организации должны быть документально подтверждены доверенностями приобретателей долей (акций), оформленными в соответствии с требованиями главы 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.".
1.20. Пункт 5.6 дополнить новыми вторым-четвертым абзацами следующего содержания:
"Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей долей (акций), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и(или) фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных федеральными законами.
Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего доли (акции) кредитной организации, в причинении убытков какой-либо кредитной организации при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, единоличного исполнительного органа, его заместителя и(или) члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).
Предварительное согласие, выданное Банком России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации, действительно в течение 6 месяцев с момента выдачи указанного согласия и является разрешением на приобретение долей (акций) кредитной организации в пределах суммы, указанной в нем.".
1.21. Пункт 6.5 дополнить новым вторым абзацем следующего содержания:
"В случае, если учредителем является кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя территориальное учреждение Банка России по ее месту нахождения. Заключение о финансовом положении представляется в трехнедельный срок с момента получения запроса.".
1.22. В пункте 6.7:
1.22.1. Вместо слов "а также при отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции" заменить словами: "отсутствии полного комплекта документов, перечисленных в главе 3 настоящей Инструкции, а также при отказе в государственной регистрации кредитной организации,".
1.22.2. Пункт 6.7 дополнить словами: "В случае представления документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются.".
1.23. В пункте 6.10:
1.23.1. Четвертый абзац изложить в следующей редакции:
"- информацию о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации;".
1.23.2. Пятый абзац изложить в следующей редакции:
"- информацию о представлении в территориальное учреждение Банка России уведомления о приобретении более 5 процентов долей (акций) кредитной организации и наличии (отсутствии) связи между учредителями, а также на характер такой связи: соглашение, взаимное участие в капитале друг друга либо иная форма связи;".
1.23.3. Седьмой абзац изложить в следующей редакции:
"- информацию о соответствии кандидатов на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, а также информацию о согласовании кандидатов на указанные должности;".
1.23.4. Восьмой абзац изложить в следующей редакции:
"- подтверждение уплаты государственной пошлины за регистрацию кредитной организации и оплаты лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии (квитанция об оплате, платежное поручение и др.);".
1.23.5. Пункт 6.10 дополнить новым десятым абзацем следующего содержания:
"- информацию о соответствии деловой репутации членов совета директоров (наблюдательного совета) квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, отсутствии у них судимости за совершение преступлений в сфере экономики".
