О рекомендациях по разработке кредитными
организациями правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма*
(с изменениями на 16 января 2003 года)
____________________________________________________________________
Отменено с 20 июля 2005 года на основании
письма Банка России от 13 июля 2005 года N 99-Т
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
В документе учтено:
письмо Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т.
____________________________________________________________________
________________
* Название дополнено письмом Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию.
____________________________________________________________________
Указанием оперативного характера Банка России от 8 сентября 2004 года N 104-Т сообщено, что с 10 сентября 2004 года настоящее Указание применяется в части, не противоречащей:
____________________________________________________________________
В соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма*" (с изменениями и дополнениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст.4296) кредитные организации осуществляют внутренний контроль - деятельность по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма) (абзац в редакции письма Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
________________
В первом абзаце настоящего указания и далее по тексту после слов: "преступным путем" дополнительно включены слова: ", и финансирование терроризма" в соответствующих падежах - письмо Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т.
При этом внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, следует рассматривать как часть системы внутреннего контроля в кредитных организациях, организуемой в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" в порядке, установленном Банком России.
В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", руководствуясь интересами обеспечения стабильности банковской системы Российской Федерации, в целях ее защиты от проникновения преступных капиталов, учитывая международный опыт, рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и Базельского комитета по банковскому надзору, Банк России направляет прилагаемые рекомендации по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - Рекомендации).
Кредитные организации разрабатывают правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом Рекомендаций и утверждают их в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации. При этом кредитные организации, действующие на день подписания настоящего письма, должны разработать и утвердить указанные правила в срок до 1 февраля 2002 года (абзац в редакции письма Банка России от 16 января 2003 года N 6-Т - см. предыдущую редакцию).
Контроль за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляется Банком России в порядке, установленном Банком России.
Доведите содержание настоящего письма, а также текст Рекомендаций до сведения кредитных организаций.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
В.В.Геращенко