4.1. Меры применяются к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) за нарушения, выявленные в деятельности кредитной организации (банковской группы), в том числе в деятельности ее филиалов, внутренних структурных подразделений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), а также стабильности банковской системы Российской Федерации. При принятии решения о применении мер учитываются характер допущенного нарушения, причины, обусловившие его возникновение, и степень влияния на экономическое положение (финансовую устойчивость) кредитной организации, общее финансовое состояние кредитной организации, положение кредитной организации на федеральном и региональном рынках банковских услуг, наличие у кредитной организации согласованного с Банком России плана мер по финансовому оздоровлению или плана восстановления финансовой устойчивости, определяющих сроки и этапы приведения деятельности кредитной организации в соответствие с требованиями Банка России, а также степень влияния на услуги, оказываемые участникам платежной системы и их клиентам, и на бесперебойность функционирования платежных систем, субъектом которых является кредитная организация.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 16 июля 2023 года указанием Банка России от 29 марта 2023 года N 6386-У. - См. предыдущую редакцию)
4.2. Меры, применяемые к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) в соответствии с пунктами 2.1, 2.2-2.2_2 и 2.5 настоящей Инструкции, за исключением подпункта 2.2.5 пункта 2.2 настоящей Инструкции, оформляются предписанием о применении мер, в котором указываются следующие сведения:
(Абзац в редакции, введенной в действие с 30 декабря 2019 года указанием Банка России от 1 ноября 2019 года N 5305-У; в редакции, введенной в действие с 12 октября 2021 года указанием Банка России от 2 августа 2021 года N 5872-У. - См. предыдущую редакцию)
указание на факт выявленных нарушений в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов и (или) нормативных актов Банка России, и (или) предписаний Банка России, которые были нарушены, и (или) обоснование выводов о наличии реальной угрозы интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации (кредитных организаций - участников банковской группы) или ситуации, угрожающей законным интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации, а также стабильности банковской системы Российской Федерации;
наименование мер, применяемых к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы);
дата, не позднее которой кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) должно быть исполнено предписание о применении мер (устранены нарушения и (или) выполнены предъявленные требования, и (или) уплачен штраф);
дата, а также время (при необходимости), к которой (которому) кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) должна быть представлена информация (отчет, отчетность, документы), подтверждающая исполнение предписания о применении мер (устранение нарушений) и (или) выполнение предъявленных требований, и (или) уплату штрафа, в случаях, если предписанием о применении мер предусматривается предоставление такой информации (отчета, отчетности, документов);
дата начала и окончания или срок действия мер либо указание на то, что меры действуют до отмены их предписанием о применении мер.
Рекомендуемый образец предписания о применении мер приведен в приложении 1 к настоящей Инструкции.
4.2.1. Срок действия меры исчисляется начиная с даты, установленной предписанием о применении мер.
Срок действия мер, предусмотренных настоящей Инструкцией, исчисляется в календарных днях или месяцах.
В случае если мера вводится на срок, исчисляемый календарными днями, в предписании о применении мер указываются дата начала и последний день действия меры.
В случае если мера вводится на срок, исчисляемый месяцами, последним днем действия меры считается последний календарный день последнего месяца срока в случаях, если действие меры начинается с первого числа месяца, или число последнего месяца срока, предшествующее числу, с которого начала действовать мера (например, датой окончания действия меры, введенной на два месяца с 01.02.20ХХ, будет 31.03.20ХХ, с 05.07.20ХХ - 04.09.20ХХ). В случае если последний месяц действия меры не имеет соответствующего числа, срок действия меры истекает в последние сутки этого месяца (например, датой окончания действия меры, введенной на один месяц с 31.01.20ХХ, будет 28(29).02.20ХХ).
4.2.2. В случаях, предусмотренных пунктами 5.2 и 5.3 настоящей Инструкции, мера действует до отмены ее предписанием.
4.3. Решение о применении к кредитной организации меры принимается:
Председателем Банка России (лицом, его замещающим);
первым заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу подразделений банковского надзора;
председателем Комитета банковского надзора Банка России (лицом, его замещающим);
заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями и (или) Службы текущего банковского надзора (лицом, его замещающим);
директором Департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями (лицом, его замещающим), руководителем Службы текущего банковского надзора (лицом, его замещающим), их заместителями;
заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), директором Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), первым заместителем директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), руководителем главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), заместителем руководителя главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим), руководителем отделения (отделения - национального банка) главного управления Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим) - за нарушения законодательства Российской Федерации в сферах валютного регулирования и валютного контроля, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также государственного оборонного заказа;
заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента небанковского кредитования (лицом, его замещающим), директором Департамента небанковского кредитования (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента небанковского кредитования (лицом, его замещающим), начальником и заместителем начальника Межрегионального центра надзора в системе кредитной информации (г.Самара), начальником и заместителем начальника Межрегионального центра надзора в системе кредитной информации (г. Красноярск) - за нарушения требований Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях") (за исключением требований, установленных частями 9-12 статьи 6 Федерального закона "О кредитных историях") и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в части применения мер в виде штрафов и требований об устранении выявленных нарушений;
заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента данных, проектов и процессов (лицом, его замещающим), директором Департамента данных, проектов и процессов (лицом, его замещающим), первым заместителем директора Департамента данных, проектов и процессов (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента данных, проектов и процессов (лицом, его замещающим) - за нарушения:
сроков представления и порядка составления и представления отчетности и иной информации, установленных Банком России в соответствии с частью первой статьи 57 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частями первой и третьей статьи 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", частью 2 статьи 32 Федерального закона "О национальной платежной системе", а также за их непредставление;
порядка взаимодействия с Банком России, определенного на основании частей первой и четвертой статьи 73_1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", при использовании информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", путем предоставления кредитным организациям доступа к личному кабинету;
начальником и заместителем начальника Центра по обработке отчетности в Отделении по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу - за нарушения сроков представления и порядка составления и представления отчетности и иной информации, установленных Банком России в соответствии с частью первой статьи 57 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частями первой и третьей статьи 43 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", частью 2 статьи 32 Федерального закона "О национальной платежной системе", а также за их непредставление;