Правительство Санкт-Петербурга
КОМИТЕТ ФИНАНСОВ САНКТ-ПЕТЕРБУРГА

РАСПОРЯЖЕНИЕ

от 19 августа 2015 года N 49-р

О мерах по снижению финансовых рисков отдельных видов юридических лиц Санкт-Петербурга при закупке у кредитных организаций финансовых услуг

(с изменениями на 29 марта 2023 года)

В целях снижения финансовых рисков отдельных видов юридических лиц Санкт-Петербурга при закупке у кредитных организаций финансовых услуг:

1. Утвердить Рекомендации по снижению финансовых рисков отдельных видов юридических лиц Санкт-Петербурга при закупке у кредитных организаций финансовых услуг (далее - Рекомендации).

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию)

2. Управлению финансовых активов и финансовых обязательств Комитета финансов Санкт-Петербурга довести Рекомендации до сведения исполнительных органов государственной власти Санкт-Петербурга.

3. Контроль за выполнением распоряжения оставляю за собой.

Председатель Комитета
А.А.Корабельников

УТВЕРЖДЕНЫ
распоряжением Комитета
финансов Санкт-Петербурга
от 19 августа 2015 года N 49-р

     
Рекомендации по снижению финансовых рисков отдельных видов юридических лиц Санкт-Петербурга при закупке у кредитных организаций финансовых услуг

(Название в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию)

(с изменениями на 15 сентября 2022 года)

1. Общие положения

1.1. Настоящие Рекомендации по снижению финансовых рисков отдельных видов юридических лиц Санкт-Петербурга при закупке у кредитных организаций финансовых услуг (далее - Рекомендации) распространяются на заказчиков финансовых услуг, если такие заказчики являются:

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию)

1.1.1. исполнительными органами государственной власти Санкт-Петербурга;

1.1.2. бюджетными, казенными или автономными учреждениями, созданными Санкт-Петербургом;

1.1.3. государственными унитарными предприятиями Санкт-Петербурга;

1.1.4. хозяйственными обществами, в уставном капитале которых доля участия Санкт-Петербурга составляет не менее 50 процентов;

1.1.5. хозяйственными обществами, в уставном капитале которых более 50% долей участия в совокупности принадлежит юридическим лицам, указанным в пунктах 1.1.1-1.1.4 Рекомендаций;

1.1.6. Некоммерческими организациями, созданными в форме фондов, учредителями которых является Санкт-Петербург или юридические лица, указанные в пунктах 1.1.1 и 1.1.4 Рекомендаций.

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 2 сентября 2020 года N 95-р. - См. предыдущую редакцию)

1.2. Рекомендации направлены на:

1.2.1. минимизацию финансовых рисков Заказчиков, принимаемых ими на себя при закупке у кредитных организаций финансовых услуг и (или) в течение всего периода оказания соответствующей финансовой услуги (далее - финансовые риски);

1.2.2. оказание практической помощи Заказчикам и органам управления Заказчиков при реализации мер по минимизации финансовых рисков.

1.3. Сферой применения Рекомендаций являются следующие финансовые услуги, оказываемые кредитными организациями Заказчикам и планируемые к закупке Заказчиками:

1.3.1. Размещение денежных средств Заказчиков во вклады (депозиты).

1.3.2. Учет денежных средств третьих лиц, поступающих во временное распоряжение Заказчиков.

1.3.3. Осуществление расчетно-кассового обслуживания Заказчиков (открытие и ведение счета, осуществление переводов, кассовое обслуживание, инкассация, организация приема платежей посредством банковских карт (эквайринг) и другие).

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 2 сентября 2020 года N 95-р. - См. предыдущую редакцию)

1.3.4. Организация денежных перечислений в пользу физических лиц (заработная плата работникам Заказчиков, социальные и иные выплаты населению).

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 2 сентября 2020 года N 95-р. - См. предыдущую редакцию)

1.3.5. Иные банковские услуги (операции) в соответствии с действующим законодательством, предусматривающие размещение денежных средств или осуществление денежных переводов Заказчиков с использованием счетов, открытых в кредитной организации.

1.4. Действие Рекомендаций не распространяется на случаи:

размещения денежных средств Заказчиков на депозиты по договору банковского вклада (депозита), заключенному с учетом особенностей, установленных Федеральным законом "Об организованных торгах" и Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", в организации, являющейся квалифицированным центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте";

заключения Заказчиками договоров банковского счета с небанковскими кредитными организациями для обеспечения исполнения обязательств по депозитным сделкам и (или) сделкам с ценными бумагами.

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 2 сентября 2020 года N 95-р. - См. предыдущую редакцию)

1.5. Рекомендации не преследуют цели ограничения конкуренции, в том числе на рынке финансовых услуг.

1.6. Заказчикам рекомендуется привести все действующие договоры на оказание финансовых услуг кредитными организациями в соответствие с Рекомендациями.

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 15 сентября 2022 года N 78-р. - См. предыдущую редакцию)

1.7. Управление финансовых активов и финансовых обязательств Комитета финансов Санкт-Петербурга осуществляет мониторинг финансовых рисков Заказчиков посредством сбора сведений о действующих договорных отношениях Заказчиков по закупке у кредитных организаций финансовых услуг в Подсистеме юридически значимого электронного документооборота Автоматизированной информационной системы бюджетного процесса - электронное казначейство и проверки указанных сведений на соответствие Рекомендациям.

(Пункт дополнительно включен распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 15 сентября 2022 года N 78-р)

2. Способы минимизации финансовых рисков

2.1. Основными способами минимизация финансовых рисков являются:

2.1.1. Определение минимального и достаточного перечня базовых критериев кредитоспособности, применяемых ко всем кредитным организациям независимо от их индивидуальных уровней финансовой устойчивости.

2.1.2. Определение ограничений на размер принимаемых финансовых рисков по конкретной кредитной организации в зависимости от ее индивидуального уровня финансовой устойчивости.

2.1.3. Определение дополнительных ограничений и условий, направленных на минимизацию финансовых рисков в зависимости от особенностей финансовой услуги.

2.1.4. Мониторинг и контроль определенных критериев и ограничений, направленных на минимизацию финансовых рисков, в течение всего периода оказания финансовой услуги.

2.2. Первым уровнем минимизации финансовых рисков при закупке финансовых услуг кредитных организаций и в течение всего периода оказания соответствующей финансовой услуги является соответствие кредитной организации всем базовым критериям кредитоспособности, при определении которых рекомендуется:

2.2.1. Ориентироваться на нормативные правовые акты федеральных органов государственной власти Российской Федерации, устанавливающие аналогичные критерии (ограничения) для размещения средств государственных бюджетов, государственных фондов, государственных предприятий и корпораций в кредитных организациях.

2.2.2. Добиваться одновременно со снижением финансовых рисков, сохранения приемлемого уровня конкуренции между кредитными организациями, удовлетворяющими базовым критериям кредитоспособности.

2.2.3. Применять перечень базовых критериев кредитоспособности, приведенный в пункте 1 приложения 1 к Рекомендациям, при закупке у кредитных организаций финансовых услуг и в течение всего периода оказания соответствующих финансовых услуг, указанных в пунктах 1.3.1-1.3.3 и 1.3.5 Рекомендаций.

2.2.4. Применять перечень базовых критериев кредитоспособности, приведенный в пункте 2 приложения 1 к Рекомендациям, при закупке у кредитных организаций финансовых услуг и в течение всего периода оказания соответствующих финансовых услуг, указанных в пункте 1.3.4 Рекомендаций.

2.3. Вторым уровнем минимизации финансовых рисков является ограничение размера денежных средств, одновременно размещаемых на счетах в одной кредитной организации, в зависимости от индивидуальных показателей кредитной организации при закупке у кредитных организаций финансовых услуг и в течение всего периода оказания соответствующих финансовых услуг, указанных в пунктах 1.3.1-1.3.3 и 1.3.5 Рекомендаций. При определении ограничений на размер принимаемых финансовых рисков по конкретной кредитной организации рекомендуется:

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию)

2.3.1. В качестве простого и объективного индивидуального показателя кредитной организации использовать размер собственных средств (капитала) кредитной организации, рассчитанный в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.

2.3.2. В целях недопущения крупных финансовых потерь размещать на счетах в одной кредитной организации по совокупности всех договоров на оказание финансовых услуг денежные средства в размере, не превышающем 10 процентов собственных средств (капитала) кредитной организации, применяя схему ограничения финансовых рисков в отношении отдельной кредитной организации, приведенную в приложении 2 к Рекомендациям.

(Пункт в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию)

2.3.3. Помимо собственных средств (капитала) кредитных организаций осуществлять дифференциацию ограничений объема денежных средств, размещаемых на счетах в кредитной организации либо перечисляемых с использованием счетов, открытых в кредитной организации, на основе рейтингов долгосрочной кредитоспособности кредитной организации либо показателей финансовой устойчивости кредитных организаций, рассчитываемых по данным стандартной отчетности кредитных организаций.

2.3.4. Пункт исключен - распоряжение Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р. - См. предыдущую редакцию.

2.4. Третьим уровнем минимизации финансовых рисков является определение дополнительных ограничений и условий, направленных на снижение финансовых рисков в зависимости от особенностей финансовой услуги, в том числе:

2.4.1. Закупка финансовых услуг конкурентными способами, обеспечивающими выбор надежного поставщика финансовой услуги на лучших условиях обслуживания.

2.4.2. Ограничение периода оказания закупки финансовой услуги и периодический пересмотр (обновление) условий обслуживания, в том числе путем проведения новой закупки финансовой услуги.

2.4.3. Ограничение предельного срока размещения денежных средств на счетах в кредитной организации.

2.4.4. Ограничение максимальных сроков возврата денежных средств по требованию клиента (Заказчиков) и исполнения поручений на перевод денежных средств в пользу третьих лиц.

2.4.5. Поддержание договорных отношений с несколькими кредитными организациями (резервные услуги) в целях диверсификации финансовых рисков и наличия возможности оперативного перевода денежных средств со счетов одной кредитной организации в другую, при условии, что подобная система резервных услуг оправдана и не ведет к необоснованному увеличению расходов.

2.4.6. Определение в договорах с кредитными организациями неустоек (штрафов, пени) за несвоевременный возврат денежных средств либо нарушение сроков перевода денежных средств в пользу третьих лиц, в размерах, учитывающих принимаемые финансовые риски.

2.4.7. Закрепление в договорах с кредитными организациями безусловного права клиента (Заказчиков) в случаях выявления в течение периода оказания финансовой услуги несоответствия кредитной организации определенным критериям и ограничениям, направленным на минимизацию финансовых рисков, либо неисполнения или ненадлежащего исполнения кредитной организацией обязательств по договору:

2.4.7.1. Требовать возврата всех денежных средств, накопленных процентов с сохранением действующей процентной ставки, а также неустоек (штрафов, пени).

2.4.7.2. В одностороннем порядке расторгнуть договор с кредитной организацией без применения к клиенту (Заказчикам) каких-либо санкций.

2.5. Мониторинг и контроль соответствия всех кредитных организаций, оказывающих финансовые услуги Заказчикам, критериям и ограничениям, определенным с учетом рекомендаций, которые приведены в пунктах 2.2-2.4 Рекомендаций, предлагается проводить в течение всего периода оказания финансовой услуги не реже одного раза в месяц.

2.6. Пункт исключен - распоряжение Комитета финансов Санкт-Петербурга от 15 сентября 2022 года N 78-р. - См. предыдущую редакцию.

2.7. Заказчикам, указанным в пункте 1.1.2 Рекомендаций, осуществляющим закупку услуг инкассации и (или) эквайринга, за исключением автономных учреждений, предлагается руководствоваться Методическими рекомендации по разработке документации об электронном аукционе на оказание услуг инкассации или эквайринга для заказчиков Санкт-Петербурга, утвержденными распоряжением Комитета по государственному заказу Санкт-Петербурга от 20.12.2013 N 113-р.

(Пункт дополнительно включен распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р; в редакции, введенной в действие распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 2 сентября 2020 года N 95-р. - См. предыдущую редакцию)

2.8. Если законодательством Российской Федерации, регулирующим закупку финансовых услуг Заказчиками, предусмотрены иные требования к кредитным организациям и (или) ограничения, отличающиеся от способов минимизации финансовых рисков, приведенных в пункте 2 Рекомендаций, Заказчики применяют положения Рекомендаций в части, не противоречащей нормам законодательства Российской Федерации.

(Пункт дополнительно включен распоряжением Комитета финансов Санкт-Петербурга от 22 декабря 2016 года N 105-р)

3. Способы получения информации в целях мониторинга и контроля

3.1. Мониторинг и контроль соответствия кредитных организаций, оказывающих финансовые услуги, определенным критериям и ограничениям, направленным на минимизацию финансовых рисков, может проводиться с использованием информации, полученной следующими способами: