ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 1 апреля 2014 года N 3222-У

О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка

(с изменениями на 19 августа 2021 года)

Настоящее Указание в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3431; 2003, N 26, ст.2565; N 50, ст.4855; N 52, ст.5037; 2004, N 45, ст.4377; 2005, N 27, ст.2722; 2007, N 7, ст.834; N 30, ст.3754; N 49, ст.6079; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 1, ст.19, ст.20, ст.23; N 29, ст.3642; N 52, ст.6428; 2010, N 21, ст.2526; N 31, ст.4196; N 49, ст.6409; N 52, ст.7002; 2011, N 27, ст.3880; N 30, ст.4576; N 49, ст.7061; 2012, N 14, ст.1553; N 31, ст.4322; N 53, ст.7607; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4084; N 44, ст.5633; N 51, ст.6699) (далее - Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 52, ст.6975) устанавливает порядок принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка.

1. Получение небанковской кредитной организацией (далее - кредитная организация) статуса банка возможно при условии соблюдения кредитной организацией требований:

к размеру собственных средств (капитала), установленному статьей 11_2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" или статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", если кредитная организация одновременно со статусом банка предполагает получить право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц;

установленных главой 13 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5-6) (далее - Инструкция Банка России N 135-И).

Для получения кредитной организацией одновременно со статусом банка права на привлечение во вклады денежных средств физических лиц кредитная организация дополнительно должна раскрыть неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо под значительным влиянием которых находится кредитная организация. Раскрытие такой информации осуществляется в порядке, установленном Указанием Банка России от 16 января 2004 года N 1379-У "Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5485, 21 марта 2005 года N 6414, 31 марта 2006 года N 7648, 25 октября 2006 года N 8399, 23 июля 2007 года N 9874, 23 июня 2009 года N 14120, 11 декабря 2009 года N 15547, 6 апреля 2012 года N 23748, 20 апреля 2012 года N 23917, 2 декабря 2013 года N 30516 ("Вестник Банка России" от 27 января 2004 года N 5, от 13 апреля 2005 года N 19, от 12 апреля 2006 года N 22, от 9 ноября 2006 года N 60, от 2 августа 2007 года N 44, от 1 июля 2009 года N 39, от 18 декабря 2009 года N 73, от 18 апреля 2012 года N 20, от 12 мая 2012 года N 23, от 10 декабря 2013 года N 71).

Для получения кредитной организацией статуса банка лица, занимающие должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, а также лица, занимающие должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель), главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, и лица, временно исполняющие должностные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, лица, на которых возложены отдельные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

     (Абзац дополнительно включен с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У)

2. Для принятия Банком России решения о получении кредитной организацией статуса банка и о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций кредитная организация направляет:

документы, предусмотренные пунктом 14.6 Инструкции Банка России N 135-И;

в отношении лиц, занимающих должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, - письменное подтверждение соответствия требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Письменное подтверждение представляется отдельно по каждому члену совета директоров (наблюдательного совета);

в отношении новых кандидатов на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации в связи с получением статуса банка - документы, предусмотренные пунктом 3.2 Положения Банка России от 25 октября 2013 года N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2013 года N 30851 ("Вестник Банка России" от 20 января 2014 года N 5-6) (далее - Положение Банка России N 408-П);

в отношении лиц, занимающих должности руководителя, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации (за исключением лиц, занимающих в небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (далее - платежная НКО), получающей статус банка, должности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера), - сведения об изменении анкетных данных в соответствии с пунктом 2.4 и приложением 1 к Положению Банка России N 408-П, в которых должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" к соответствующим должностным лицам кредитной организации;

в отношении новых кандидатов на должности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, получающей статус банка, - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России N 408-П, для согласования кандидатур с Банком России;

в отношении лиц, занимающих должности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера получающей статус банка платежной НКО, - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России N 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (при этом не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений; в данном случае при направлении документов должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы направлялись в Банк России);

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации (за исключением лиц, временно исполняющих должностные обязанности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера получающей статус банка платежной НКО), а также лиц, на которых возложены отдельные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей (распоряжение денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах) будет осуществляться после получения статуса банка кредитной организацией, - сведения об изменении анкетных данных в соответствии с пунктом 2.4 и приложением 1 к Положению Банка России N 408-П, в которых должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности";

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера получающей статус банка платежной НКО, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей будет осуществляться после получения статуса банка, а также ранее не согласованных с Банком России лиц, на которых будут возложены отдельные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации после получения ею статуса банка, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России N 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений, в этом случае при направлении указанных документов должны быть приведены реквизиты письма, которым такие документы направлялись ранее в Банк России).

Документы, перечисленные в настоящем пункте, кредитная организация направляет в:

территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (далее - территориальное учреждение), за исключением случая, предусмотренного абзацем двенадцатым настоящего пункта;

Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее - Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями), если получение статуса банка осуществляется кредитной организацией, надзор за деятельностью которой осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями.    

     (Пункт в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У. - См. предыдущую редакцию)

3. Если имеющаяся у кредитной организации, принявшей решение о получении статуса банка, лицензия на осуществление банковских операций не предусматривает право на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц и кредитная организация предполагает получить такое право одновременно с получением статуса банка, то кредитная организация одновременно с направлением документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания, направляет в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса (либо в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения филиала или внутреннего структурного подразделения кредитной организации (филиала), если банковские операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц будут осуществляться по месту нахождения филиала или внутреннего структурного подразделения) документы, предусмотренные пунктом 20.4 (пунктом 9.4) Инструкции Банка России N 135-И. В случае, предусмотренном подпунктом 9.4.3 пункта 9.4 Инструкции Банка России N 135-И, допускается представление надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право аренды (субаренды, безвозмездного пользования) кредитной организации на земельный участок, на котором расположено строение (если кредитная организация имеет право аренды (субаренды, безвозмездного пользования) на земельный участок, на котором расположено строение), на строение (часть строения) (если строение (часть строения) не принадлежит кредитной организации на праве собственности), содержащих условие об их вступлении в силу со дня государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации (устава в новой редакции) и связанных с получением ею статуса банка. В случае, предусмотренном подпунктом 9.4.2 пункта 9.4 Инструкции Банка России N 135-И, допускается представление документов, подтверждающих возможность размещения внутреннего структурного подразделения в здании (помещении) и содержащих условие об их вступлении в силу со дня государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации (устава в новой редакции) и связанных с получением ею статуса банка. При этом допускается представление договора на оказание охранных услуг и договора имущественного страхования, содержащих условие об их вступлении в силу со дня государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации (устава в новой редакции) и связанных с получением ею статуса банка.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У. - См. предыдущую редакцию)

Документы, предусмотренные абзацем третьим пункта 20.4 (подпунктами 9.4.1-9.4.3 пункта 9.4) Инструкции Банка России N 135-И, представляются, если ранее эти документы по соответствующему зданию (помещению) не направлялись в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса кредитной организации (филиала, внутреннего структурного подразделения).

Территориальное учреждение Банка России в течение двух недель со дня получения документов, предусмотренных пунктом 20.4 (пунктом 9.4) Инструкции Банка России N 135-И, подготавливает заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11751, 23 марта 2010 года N 16687, 1 июня 2011 года N 20919, 22 февраля 2012 года N 23310 ("Вестник Банка России" от 6 июня 2008 года N 29-30, от 31 марта 2010 года N 18, от 16 июня 2011 года N 32, от 2 марта 2012 года N 12) (далее - Положение Банка России N 318-П), либо заключение о представлении документов, предусмотренных пунктом 20.4 (пунктом 9.4) Инструкции Банка России N 135-И для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы, установленной пунктом 1.4 Положения Банка России N 318-П, и их соответствии предусмотренным Инструкцией Банка России N 135-И требованиям (далее - заключение) и направляет заключение, а также информацию о представлении документов, предусмотренных абзацем третьим пункта 20.4 (подпунктами 9.4.1-9.4.3 пункта 9.4) Инструкции Банка России N 135-И, в территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями). Одновременно заключение направляется территориальным учреждением Банка России в кредитную организацию.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У. - См. предыдущую редакцию)

Для подготовки заключения территориальное учреждение Банка России по месту нахождения головного офиса (филиала или внутреннего структурного подразделения) вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае страхования наличных денег и согласования со страховой организацией, иностранной страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями указанным территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)

4. Территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) в течение 30 календарных дней со дня получения документов, предусмотренных пунктами 2 и 3 настоящего Указания, рассматривает их (с учетом требований Положения Банка России N 408-П) и направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) заключение о возможности получения кредитной организацией статуса банка и выдачи ему лицензии на осуществление банковских операций. Заключение должно содержать:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

оценку соответствия кредитной организации и лиц, занимающих должности членов совета директоров (наблюдательного совета), руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера (новых кандидатов на указанные должности) кредитной организации, а также лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, и лиц, на которых возложены отдельные обязанности руководителей, главного бухгалтера и заместителей главного бухгалтера кредитной организации, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, требованиям, определенным пунктом 1 настоящего Указания (включая сведения о согласовании в установленных случаях лиц на должности заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, а также информацию о согласовании лиц, временно исполняющих должностные обязанности указанных должностных лиц кредитной организации; дополнительно должны быть указаны паспортные данные (данные иного документа, удостоверяющего личность) каждого такого лица);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У. - См. предыдущую редакцию)

информацию о представлении территориальным учреждением Банка России по месту нахождения головного офиса (филиала или внутреннего структурного подразделения, если банковские операции по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц будут осуществляться по месту нахождения филиала или внутреннего структурного подразделения) положительного заключения, предусмотренного абзацем третьим пункта 3 настоящего Указания, а также о представлении кредитной организацией документов, предусмотренных абзацем третьим пункта 20.4 (подпунктами 9.4.1-9.4.3 пункта 9.4) Инструкции Банка России N 135-И (если кредитная организация одновременно со статусом банка предполагает получить право на осуществление инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц);

сведения о представлении кредитной организацией письменного подтверждения раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо под значительным влиянием которых находится кредитная организация (если кредитная организация одновременно со статусом банка предполагает получить право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц).

К заключению прилагаются документы, предусмотренные пунктом 14.6 Инструкции Банка России N 135-И.

Одновременно с направлением заключения, указанного в абзаце первом настоящего пункта, территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) осуществляет действия, предусмотренные подпунктом 2.8.1 пункта 2.8 Положения Банка России N 408-П.

(Абзац дополнительно включен с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У)

5. Банк России рассматривает документы, полученные в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в срок, не превышающий 90 календарных дней со дня их поступления в территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями).

5.1. Не позднее срока, установленного абзацем первым настоящего пункта, Банк России принимает решение о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций и направляет в кредитную организацию письменное сообщение о принятом решении. Указанное решение принимается Банком России при отсутствии оснований для отказа, предусмотренных пунктами 1, 3 и 4 части 1 статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

(Абзац в редакции, введенной в действие с 17 июня 2016 года указанием Банка России от 25 апреля 2016 года N 4003-У. - См. предыдущую редакцию)

Копия данного сообщения направляется в территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями).

5.2. Не позднее срока, установленного абзацем первым настоящего пункта, Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций возвращает территориальному учреждению (Департаменту надзора за системно значимыми кредитными организациями) документы с мотивированным заключением при наличии замечаний, препятствующих принятию решения о получении кредитной организацией статуса банка и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

Территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) возвращает кредитной организации документы с указанным в абзаце первом настоящего подпункта мотивированным заключением. По одному экземпляру представленных документов остается в территориальном учреждении (Департаменте надзора за системно значимыми кредитными организациями). В случае представления кредитной организацией документов в одном экземпляре указанные документы не возвращаются.