ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 25 октября 2013 года N 408-П

О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

(с изменениями на 10 октября 2017 года)

____________________________________________________________________
Утратило силу с 3 апреля 2018 года на основании
положения Банка России от 27 декабря 2017 года N 625-П
____________________________________________________________________

Настоящее Положение в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586, N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 19, ст.2291; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 1 октября 2013 года) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"), Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157, N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907, N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954, N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)") устанавливает порядок оценки соответствия лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации (далее - оценка квалификации и деловой репутации), установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и порядок ведения базы данных, предусмотренной частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" об указанных лицах, других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России (далее - ведение базы данных).

Глава 1. Общие положения

1.1. Оценка квалификации и деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (за исключением общества с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора" (далее - Управляющая компания), осуществляется Банком России в порядке, установленном федеральными законами, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4471-У. - См. предыдущую редакцию)

Оценка квалификации и деловой репутации единоличного исполнительного органа банка в случае осуществления его полномочий Управляющей компанией не проводится.

(Абзац дополнительно включен с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4471-У)

1.2. Оценка квалификации и деловой репутации лиц, указанных в пункте 1.1 настоящего Положения, проводится на постоянной основе при осуществлении Банком России надзора за деятельностью кредитных организаций.

1.3. Банк России в порядке, предусмотренном настоящим Положением, в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам кредиторов и вкладчиков кредитных организаций (банковских групп), стабильности банковской системы Российской Федерации, ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России), других работниках кредитной организации и иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению кредитной организации или нарушениям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

1.4. Требования настоящего Положения не распространяются на случаи приобретения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" акций (долей) банков - участников системы страхования вкладов в соответствии с частью 6 статьи 15 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029; 2004, N 34, ст.3521; 2005, N 1, ст.23; N 43, ст.4351; 2006, N 31, ст.3449; 2007, N 12, ст.1350; 2008, N 42, ст.4699; N 52, ст.6225; 2011, N 1, ст.49; N 27, ст.3873; N 29, ст.4262; N 49, ст.7059; 2013, N 19, ст.2308; N 27, ст.3438; N 49, ст.6336; N 52, ст.6975; 2014, N 14, ст.1533; N 30, ст.4219; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.4, ст.14; N 27, ст.3958; N 29, ст.4355).

(Пункт дополнительно включен с 19 июня 2016 года указанием Банка России от 15 апреля 2016 года N 3998-У)

1.5. Полномочия структурных подразделений Банка России, предусмотренные настоящим Положением, также осуществляются Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций (включая входящие в его структуру центры допуска финансовых организаций).

Территориальные учреждения Банка России осуществляют полномочия, предусмотренные настоящим Положением, до принятия Председателем Банка России решения об их прекращении.

(Пункт дополнительно включен с 26 ноября 2017 года указанием Банка России от 10 октября 2017 года N 4572-У)

Глава 2. Оценка квалификации и деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации, единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и лиц, на которых возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

2.1. Назначение единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, главного бухгалтера филиала кредитной организации (далее - руководитель кредитной организации (филиала), лиц, временно исполняющих должностные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), и лиц, на которых возлагаются отдельные обязанности руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, должно быть предварительно согласовано с Банком России. Данное требование не предъявляется в случае осуществления полномочий единоличного исполнительного органа банка Управляющей компанией.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4471-У. - См. предыдущую редакцию)

Если указанные в абзаце первом настоящего пункта лица были согласованы Банком России после вступления в силу Федерального закона от 2 июля 2013 года N 146-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, N 27, ст.3438) (далее - Федеральный закон "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации") и их квалификация и деловая репутация соответствуют требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", повторного согласования их кандидатур Банком России не требуется в следующих случаях:

если кандидат на должность члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации ранее был согласован с Банком России на другую должность руководителя этой же кредитной организации (филиала);

если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) был ранее согласован с Банком России на вышестоящую или аналогичную занимаемой им должности руководителя этой же кредитной организации (филиала) в соответствии со штатным расписанием;

в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала) (за исключением единоличного исполнительного органа кредитной организации) на лицо, ранее согласованное с Банком России на другую должность руководителя, соответственно, этой кредитной организации или филиала, либо лицо, исполнение которым отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, было ранее согласовано Банком России;

в случае возложения временного исполнения должностных обязанностей единоличного исполнительного органа кредитной организации на его заместителя;

в случае возложения отдельных обязанностей руководителя кредитной организации (филиала), предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитных организаций, на лицо, ранее согласованное с Банком России на должность руководителя кредитной организации (филиала);

в случае возложения на единоличный исполнительный орган, главного бухгалтера кредитной организации (их заместителей) или члена коллегиального исполнительного органа права подписи расчетных документов филиала этой же кредитной организации.

В случаях, указанных в абзацах втором - восьмом настоящего пункта, вместе с уведомлением об указанных назначениях в порядке, предусмотренном пунктом 2.9 настоящего Положения, кредитной организацией также представляется анкета (приложение 1 к настоящему Положению), заполненная с учетом произошедших изменений. Анкета представляется в соответствии с требованиями, установленными абзацем четвертым - седьмым пункта 2.3 настоящего Положения с приложением документов, указанных в абзаце первом пункта 2.4 настоящего Положения.

2.2. Кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) согласовываются с Банком России (уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее в настоящей главе - подразделение Банка России).

Кандидаты на должности руководителей кредитной организации (филиала) при изменении местонахождения (адреса) кредитной организации (филиала) согласовываются с уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России или территориальным учреждением Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации (филиала).

В случае если на кандидата на должность руководителя кредитной организации одновременно предполагается возложение должностных обязанностей руководителя или главного бухгалтера филиала этой же кредитной организации, поднадзорного иному территориальному учреждению Банка России, указанный кандидат согласовывается с территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации.

2.3. Кредитная организация после принятия решения о предполагаемом назначении (избрании) руководителя кредитной организации (филиала) представляет в подразделение Банка России для принятия решения по вопросу о согласовании его кандидатуры следующие документы:

ходатайство о согласовании кандидатуры руководителя кредитной организации (филиала), составленное в произвольной форме, содержащее ссылку на протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной организации (решение уполномоченного органа управления кредитной организации, приказ (распоряжение), иной организационно-распорядительный документ кредитной организации) с извлечением из указанного документа, в котором зафиксировано решение о направлении в подразделение Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя и указаны фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) уполномоченного лица, которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании кандидатуры руководителя, за исключением случаев, когда документы подписаны председателем совета директоров (наблюдательного совета) или единоличным исполнительным органом кредитной организации (вместо включения в текст ходатайства извлечения из вышеуказанного документа к ходатайству могут быть приложены: оригинал, копия указанного документа или выписка из него);

один экземпляр анкеты (приложение 1 к настоящему Положению) кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), заполненной им собственноручно. Второй экземпляр анкеты составляется в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно, и остается в кредитной организации.

К Анкете прилагаются документы, подтверждающие содержащиеся в ней сведения:

оригинал справки о наличии (отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации (1 экземпляр);

выписка из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданная Федеральной налоговой службой;

иные подтверждающие документы.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) получил образование в иностранном государстве, также должно быть представлено свидетельство о признании документа иностранного государства об уровне образования и (или) квалификации на территории Российской Федерации, выданное федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере образования. Указанное свидетельство не представляется, если документ об уровне образования и (или) квалификации выдан иностранной образовательной организацией, включенной в утвержденный Распоряжением Правительства Российской Федерации от 19 сентября 2013 года N 1694-р ("Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 23 сентября 2013 года) перечень иностранных образовательных организаций, которые выдают документы об образовании и (или) о квалификации, признаваемых в Российской Федерации, либо документ об уровне образования и (или) квалификации выдан иностранной образовательной организацией, не включенной в упомянутый перечень, но находящейся на территории иностранного государства, с которым Российской Федерацией заключен договор о взаимном признании и эквивалентности документов об образовании и (или) квалификации.

Если кандидат на должность руководителя кредитной организации (филиала) является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть также представлены надлежащим образом заверенные копии документов, полученных в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации и подтверждающих право данного лица на осуществление трудовой деятельности на территории Российской Федерации.

Анкеты (приложение 1 к настоящему Положению) кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, должны содержать сведения:

о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);

о наличии (об отсутствии) судимости (с представлением оригинала справки о наличии (об отсутствии) судимости, выданной Министерством внутренних дел Российской Федерации);

о наличии (отсутствии) фактов совершения административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг или в области предпринимательской деятельности (с представлением выписки из реестра дисквалифицированных лиц о дисквалифицированном кандидате или справки об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц информации о запрашиваемом лице, выданной Федеральной налоговой службой).

Оформление документов, указанных в настоящем пункте, осуществляется в соответствии с главой 29 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72) (далее - Инструкция Банка России 135-И).

В случае если сведений и документов о трудовой деятельности и деловой репутации кандидата на должность руководителя кредитной организации (филиала), представленных с ходатайством о его согласовании, не достаточно для оценки его квалификации и деловой репутации, подразделение Банка России в порядке, установленном пунктом 2.6 Положения Банка России от 9 июня 2005 года N 271-П "О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций, и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2005 года N 6814, 23 июля 2007 года N 9873, 13 декабря 2007 года N 10699, 28 июля 2008 года N 12034, 31 октября 2008 года N 12554, 4 февраля 2009 года N 13263, 27 августа 2010 года N 18276, 22 сентября 2011 года N 21868 ("Вестник Банка России" от 10 августа 2005 года N 40, от 2 августа 2007 года N 44, от 26 декабря 2007 года N 71, от 6 августа 2008 года N 41, от 1 ноября 2008 года N 62, от 9 февраля 2009 года N 8, от 8 сентября 2010 года N 51, от 28 сентября 2011 года N 54), запрашивает у кредитной организации надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих наличие необходимого образования и (или) опыта работы, соответствие деловой репутации указанного лица требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности".

2.4. Лица, указанные в абзаце первом пункта 2.1 настоящего Положения, не позднее пяти рабочих дней со дня изменения анкетных данных обязаны уведомить об этом кредитную организацию и представить анкету (приложение 1 к настоящему Положению), заполненную с учетом произошедших изменений. Анкета представляется в соответствии с требованиями, установленными абзацами четвертым - седьмым пункта 2.3 настоящего Положения. Указанные в настоящем абзаце документы не прилагаются к анкете, если с даты предыдущего представления анкеты прошло менее 30 календарных дней.

Сведения об изменении анкетных данных указанных лиц в течение двух рабочих дней со дня поступления информации, указанной в абзаце первом настоящего пункта, направляются кредитной организацией в подразделение Банка России.

Подразделение Банка России рассматривает указанные в абзаце первом настоящего пункта документы в течение одного месяца со дня их получения и принимает решение о наличии или отсутствии оснований для направления кредитной организации предписания, предусмотренного пунктом 2.13 настоящего Положения.

2.5. При оценке квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", подразделение Банка России учитывает:

информацию, содержащуюся в материалах проверок кредитных организаций (филиалов), проведенных Банком России, аудиторскими организациями, финансовыми, правоохранительными и другими органами;

информацию временных администраций по управлению кредитными организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и уполномоченных представителей конкурсных управляющих;

информацию, полученную у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц;

сведения об указанном кандидате в базе данных о лицах, ведение которой осуществляется Банком России в соответствии с частью третьей статьи 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

иные документально подтвержденные сведения, касающиеся квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала).

2.6. При принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций при создании кредитной организации путем учреждения или в результате реорганизации кредитных организаций, при открытии филиала кредитной организации оценка квалификации и деловой репутации кандидатов на должности руководителей кредитной организации (филиала) требованиям, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется подразделением Банка России в соответствии с настоящей главой. Документы, предусмотренные пунктом 2.3 настоящего Положения, направляются кредитной организацией в составе документов для государственной регистрации кредитной организации или открытия филиала и рассматриваются в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.