О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации от 31 марта 2014

Действующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 31 марта 2014 года N 3219-У

О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации

(с изменениями на 5 апреля 2017 года)

Информация об изменяющих документах

____________________________________________________________________

Документ с изменениями, внесенными:

указанием Банка России от 15 февраля 2016 года N 3961-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 15.03.2016);

указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 29.09.2016);

указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 15.05.2017).

____________________________________________________________________

Настоящее Указание на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084; N 49, ст.6336; N 52, ст.6975) и Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036; N 49, ст.6336) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и о выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации.

1. До представления кредитной организацией в Банк России ходатайства об изменении статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию (об изменении вида небанковской кредитной организации, если это потребует изменения полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименования (наименований) кредитной организации) кредитная организация согласовывает возможность использования предполагаемых полного фирменного и (или) сокращенного фирменного наименований небанковской кредитной организации в порядке, установленном главой 19 Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645, 5 ноября 2013 года N 30308, 25 декабря 2013 года N 30818 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72, от 13 ноября 2013 года N 61, от 20 января 2014 года N 5-6) (далее - Инструкция Банка России N 135-И).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У. - См. предыдущую редакцию)

До представления кредитной организацией в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания (в том числе до даты проведения заседания уполномоченного органа управления кредитной организации по вопросу изменения статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию), в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) кредитной организацией могут быть представлены проекты всех указанных документов (или отдельных из указанных документов). Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций направляет кредитной организации письменное подтверждение получения проектов документов или выдает данное подтверждение под расписку уполномоченному лицу кредитной организации.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 марта 2016 года указанием Банка России от 15 февраля 2016 года N 3961-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение тридцати календарных дней со дня представления проектов документов рассматривает их и направляет кредитной организации заключение о результатах рассмотрения. Заключение может быть выдано под расписку уполномоченному лицу кредитной организации.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 марта 2016 года указанием Банка России от 15 февраля 2016 года N 3961-У; в редакции, введенной в действие с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

2. После получения письменного сообщения Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, содержащего заключение о возможности использования предполагаемых новых фирменных наименований, кредитная организация направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью (далее - территориальное учреждение), и в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) по одному экземпляру ходатайства об изменении статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию, составленного в письменном виде и подписанного уполномоченным лицом кредитной организации (далее - ходатайство).

В случае если надзор за деятельностью кредитной организации осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России (далее - Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями), кредитная организация направляет по одному экземпляру ходатайства в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций и Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1. В ходатайстве должны быть указаны вид небанковской кредитной организации (расчетная небанковская кредитная организация, небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, или небанковская кредитная организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (далее - платежная НКО)), перечень банковских операций, право на осуществление которых предполагает получить кредитная организация, валюта, в которой планируется осуществлять банковские операции, а также содержаться просьба о выдаче новой лицензии на осуществление банковских операций.

В ходатайстве дополнительно указывается способ получения кредитной организацией документа, подтверждающего факт внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, внесенных в устав кредитной организации, выданного уполномоченным регистрирующим органом, экземпляра зарегистрированных изменений, внесенных в устав кредитной организации, с отметкой территориального подразделения Федеральной налоговой службы (далее - уполномоченный регистрирующий орган) и оригинала лицензии на осуществление банковских операций: по почте либо уполномоченным лицом в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций, либо уполномоченным лицом в территориальном учреждении (в территориальном учреждении Банка России по месту нахождения кредитной организации, если надзор за ее деятельностью осуществляет Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями).

2.2. Кредитной организацией одновременно с ходатайством в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в соответствии с подпунктом 15.3.2 пункта 15.3 Инструкции Банка России N 135-И направляются документы для государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации. При этом текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, оформляется в четырех экземплярах. Изменения, вносимые в устав кредитной организации, должны содержать:

новое полное фирменное наименование кредитной организации и новое сокращенное фирменное наименование кредитной организации (при его наличии) с использованием слов "небанковская кредитная организация". В сокращенном фирменном наименовании допускается использование аббревиатуры "НКО";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 марта 2016 года указанием Банка России от 15 февраля 2016 года N 3961-У. - См. предыдущую редакцию)

перечень банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте соответственно выбранному виду небанковской кредитной организации: для расчетных небанковских кредитных организаций, небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, или платежных НКО.

2.3. В случае изменения вида небанковской кредитной организации с платежной НКО на расчетную небанковскую кредитную организацию или небанковскую кредитную организацию, осуществляющую депозитно-кредитные операции, в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) одновременно с ходатайством направляются:

в отношении лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платежной НКО, - сведения об изменении анкетных данных (пункт 2.4 и приложение 1 к Положению Банка России от 25 октября 2013 года N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 26 декабря 2013 года N 30851, 20 мая 2016 года N 42183 ("Вестник Банка России" от 20 января 2014 года N 5-6, от 8 июня 2016 года N 51) (далее - Положение Банка России N 408-П). В сведениях должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, и изменения, связанные с изменением вида небанковской кредитной организации, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" к соответствующим должностным лицам расчетной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции;

в отношении лиц, занимающих должности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера платежной НКО, которые после изменения вида небанковской кредитной организации будут занимать те же либо вышестоящие должности в расчетной небанковской кредитной организации, небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России N 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (при этом не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений, в данном случае при направлении документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы направлялись в Банк России);

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платежной НКО, а также лиц, на которых возложены отдельные обязанности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера платежной НКО, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах кредитной организации, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей (распоряжение денежными средствами, находящимися на открытых в Банке России счетах) будет осуществляться в расчетной небанковской кредитной организации или в небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, - сведения об изменении анкетных данных (пункт 2.4 и приложение 1 к Положению Банка России N 408-П), в которых должны быть отражены изменения, произошедшие со дня предыдущего представления анкеты в Банк России, и изменения, связанные с изменением вида небанковской кредитной организации, а также должно содержаться письменное подтверждение соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" к соответствующим должностным лицам расчетной небанковской кредитной организации или небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции;

в отношении лиц, временно исполняющих должностные обязанности заместителей единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа и заместителей главного бухгалтера платежной НКО, которыми соответствующее временное исполнение должностных обязанностей будет осуществляться в расчетной небанковской кредитной организации или в небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, - документы, предусмотренные пунктом 2.3 Положения Банка России N 408-П, для согласования кандидатур с Банком России (не требуется представление документов, ранее направленных в Банк России, если содержащиеся в них сведения не претерпели изменений, в данном случае при направлении документов в территориальное учреждение Банка России (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) должны быть указаны реквизиты письма, которым такие документы направлялись в Банк России).

(Подпункт дополнительно включен с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У)

3. Кредитной организации рекомендуется разместить информацию о направлении ходатайства в доступных для клиентов помещениях кредитной организации, в которых осуществляется их обслуживание, а также на официальном сайте кредитной организации в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

4. Территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями, если об изменении статуса ходатайствует кредитная организация, надзор за деятельностью которой осуществляет данный департамент) в срок, не превышающий 20 календарных дней со дня получения ходатайства, направляет посредством связи, обеспечивающей оперативное поступление информации, в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций заключение, содержащее:

информацию о наличии (отсутствии) оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", либо оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189_10 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871, N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.10, ст.11, ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст.4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N 1, ст.11) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)");

информацию о наличии (отсутствии) фактов, свидетельствующих о том, что после изменения статуса кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные нормативы и другие требования, установленные для небанковских кредитных организаций нормативными актами Банка России;

информацию о размере собственных средств (капитала) кредитной организации на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания;

(Абзац дополнительно включен с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У)

заключение о соответствии (несоответствии) лиц, перечисленных в абзацах втором и четвертом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым пунктом 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", и о согласовании (несогласовании) лиц, указанных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.

(Абзац дополнительно включен с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У)

Одновременно с направлением в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций сведений, перечисленных в абзацах втором - пятом настоящего пункта, территориальное учреждение (Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями) направляет кредитной организации, от которой поступили документы, заключение по вопросу согласования лиц, перечисленных в абзацах третьем и пятом подпункта 2.3 пункта 2 настоящего Указания.

(Абзац дополнительно включен с 10 октября 2016 года указанием Банка России от 30 августа 2016 года N 4118-У; в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) рассматривает документы, представленные кредитной организацией для изменения своего статуса (с учетом заключения, предусмотренного пунктом 4 настоящего Указания) в месячный срок со дня поступления документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.

5.1. В случае принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные статьей 17 Федерального закона от 8 августа 2001 года N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3431; 2003, N 26, ст.2565; N 50, ст.4855; N 52, ст.5037; 2004, N 45, ст.4377; 2005, N 27, ст.2722; 2007, N 7, ст.834; N 30, ст.3754; N 49, ст.6079; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 1, ст.19, ст.20, ст.23; N 29, ст.3642; N 52, ст.6428; 2010, N 21, ст.2526; N 31, ст.4196; N 49, ст.6409; N 52, ст.7002; 2011, N 27, ст.3880; N 30, ст.4576; N 49, ст.7061; 2012, N 14, ст.1553; N 31, ст.4322; N 53, ст.7607; 2013, N 26, ст.3207; N 30, ст.4084; N 44, ст.5633; N 51, ст.6699) (далее - Федеральный закон "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей"), с сопроводительным письмом.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

5.2. Банком России принимается решение об отказе в государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в следующих случаях:

при наличии оснований для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренных статьей 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", либо оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства, предусмотренных статьей 189_10 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)";

при наличии фактов, свидетельствующих о том, что после изменения статуса кредитная организация будет неспособна выполнять обязательные нормативы и другие требования, установленные для небанковских кредитных организаций нормативными актами Банка России, и (или) если размер собственных средств (капитала) кредитной организации не соответствует размеру, установленному для небанковских кредитных организаций статьей 11_2 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", на последнюю отчетную дату, предшествующую дате направления в Банк России документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания;

Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и «Техэксперт»