ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 2 сентября 2013 года N 407-П

О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде

____________________________________________________________________
Утратило силу с 8 марта 2018 года на основании
положения Банка России от 20 сентября 2017 года N 600-П
____________________________________________________________________

На основании Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2002, N 30, ст.3029; N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224; 2005, N 47, ст.4828; 2006, N 31, ст.3446, ст.3452; 2007, N 16, ст.1831; N 31, ст.3993, ст.4011; N 49, ст.6036; 2009, N 23, ст.2776; N 29, ст.3600; 2010, N 28, ст.3553; N 30, ст.4007; N 31, ст.4166; 2011, N 27, ст.3873; N 46, ст.6406; 2012, N 30, ст.4172; N 50, ст.6954; 2013, N 19, ст.2329; N 26, ст.3207) (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084) и Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст.1572; 2003, N 4, ст.327; 2004, N 44, ст.4351; 2007, N 46, ст.5582; 2008, N 18, ст.2049; 2010, N 11, ст.1217; 2011, N 1, ст.238; 2012, N 18, ст.2235) (далее - Положение о представлении информации в Росфинмониторинг), Банк России устанавливает требования к форматам представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации об операциях клиентов кредитной организации, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации (далее - дополнительная информация) в электронном виде, а также к порядку представления кредитной организацией в Росфинмониторинг по его запросу информации о движении денежных средств по счетам (вкладам) клиентов кредитной организации.

Глава 1. Порядок формирования и представления кредитной организацией в Росфинмониторинг дополнительной информации в электронном виде

1.1. Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении дополнительной информации, сформированного по форме, установленной Росфинмониторингом по согласованию с Банком России (далее - запрос Росфинмониторинга), не позднее срока, определенного пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг, формирует в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению сообщение в электронном виде, содержащее сведения о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное электронное сообщение, сведения о клиенте, сведения о представляемой дополнительной информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемые электронные документы и (или) электронные копии бумажных документов, которое для установления его подлинности и целостности, а также для идентификации его отправителя снабжается кодом аутентификации (далее - КА) кредитной организации (далее - электронное сообщение).

1.2. Кредитная организация с учетом установленных законодательством Российской Федерации требований в отношении хранения информации и документов одновременно с формированием электронного сообщения формирует вложение, содержащее указанную в запросе Росфинмониторинга дополнительную информацию, в виде электронной копии бумажного документа, созданной посредством его сканирования, или в виде электронного документа, которое снабжается КА кредитной организации (далее - вложение).

Для целей настоящего Положения снабжение каждого вложения КА кредитной организации (КА филиала в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) является надлежащим заверением электронной копии бумажного документа и электронного документа.

Особенности формирования кредитной организацией вложений, перечень и структура показателей, включаемых во вложения, определены в приложении 2 к настоящему Положению.

1.3. Передача электронного сообщения и вложения (вложений) осуществляется кредитной организацией не позднее срока, определенного пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг, в порядке, установленном настоящим Положением, через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и Центр информационных технологий Банка России (далее - ЦИТ Банка России) в Росфинмониторинг.

1.4. Кредитная организация вправе передать запрос Росфинмониторинга на исполнение своему филиалу, имеющему банковский идентификационный код участника расчетов, осуществляющего платежи через расчетную сеть Банка России (далее - БИК) (далее - филиал).

В случае если кредитная организация передает запрос Росфинмониторинга на исполнение своему филиалу, передача соответствующего запроса Росфинмониторинга должна быть осуществлена не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого запроса из Росфинмониторинга.

В указанном случае формирование и передача электронного сообщения и вложения (вложений), снабженных КА филиала, осуществляется филиалом.

1.5. Из электронного сообщения и вложения (вложений), наименование (наименования) которого (которых) указано (указаны) в этом электронном сообщении, кредитная организация (филиал) не позднее срока, определенного пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг, с помощью программы-архиватора формирует архивный файл.

В случае если совокупный объем подготовленных файлов (электронного сообщения и вложения (вложений), подлежащих включению в архивный файл, превышает объем архивного файла, установленный в соответствии с пунктом 6.1 настоящего Положения, формируется многотомный архивный файл.

Архивный файл или многотомный архивный файл (далее - архивный файл) зашифровывается кредитной организацией (филиалом) с использованием ключа шифрования, полученного и применяемого в порядке, установленном приложением 1 к Положению Банка России от 29 августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 16 сентября 2008 года N 12296, 24 августа 2012 года N 25258, 15 ноября 2012 года N 25814, 30 мая 2013 года N 28581 ("Вестник Банка России" от 26 сентября 2008 года N 54, от 12 сентября 2012 года N 54, от 21 ноября 2012 года N 66, от 5 июня 2013 года N 31) (далее - Положение Банка России N 321-П) (далее - ключ шифрования), снабжается КА кредитной организации (филиала) и направляется в тот же рабочий день, когда он был сформирован, до 16.00 по местному времени по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе соответственно в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации (филиала) (далее - территориальное учреждение), для последующей доставки сформированного архивного файла через ЦИТ Банка России в Росфинмониторинг.

1.6. Территориальное учреждение обеспечивает прием направленных по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе архивных файлов по рабочим дням до 16.00 по местному времени.

1.7. Архивные файлы, принятые от кредитных организаций (филиалов) в течение рабочего дня территориальным учреждением, проходят процедуру контроля в соответствии с главой 2 настоящего Положения. При этом архивные файлы территориальным учреждением не разархивируются и их содержание территориальным учреждением не контролируется.

1.8. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций (филиалов), за деятельностью которых территориальное учреждение осуществляет надзор, в течение рабочего дня и прошедших с положительным результатом процедуру контроля в соответствии с главой 2 настоящего Положения, территориальное учреждение в тот же день до 18.00 по местному времени с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл территориального учреждения, снабженный КА территориального учреждения и содержащий перечень наименований всех включенных в него архивных файлов (далее - сводный архивный файл).

1.9. Сводный архивный файл передается территориальным учреждением в ЦИТ Банка России по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, до 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда он был сформирован.

1.10. ЦИТ Банка России направляет полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы в Росфинмониторинг не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения.

1.11. Течение определенного в соответствии с пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг срока для представления кредитной организацией дополнительной информации по запросу Росфинмониторинга начинается на следующий рабочий день после даты получения кредитной организацией запроса Росфинмониторинга, зафиксированной в соответствии с порядком регистрации входящих документов (включая документы в электронном виде), установленным кредитной организацией.

1.12. Датой представления кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг дополнительной информации является дата формирования территориальным учреждением перечня наименований архивных файлов, включенного в сводный архивный файл, в котором содержалось принятое Росфинмониторингом электронное сообщение. Дата представления кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг дополнительной информации включается в квитанцию, содержащую подтверждение о принятии Росфинмониторингом электронного сообщения, сформированную Росфинмониторингом в электронном виде и снабженную КА Росфинмониторинга (далее - квитанция о принятии электронного сообщения), указанную в пункте 3.1 настоящего Положения.

1.13. По письменному мотивированному запросу кредитной организации (филиала) о продлении срока исполнения запроса Росфинмониторинга (за исключением запроса о представлении информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента и сведений о входящем остатке по счетам клиента по состоянию на дату, указанную в запросе), направленному до истечения срока, определенного для представления дополнительной информации в Росфинмониторинг (далее - мотивированный запрос о продлении срока), Росфинмониторинг может определить иной срок, более длительный по сравнению с указанным в запросе, для представления дополнительной информации.

Мотивированный запрос о продлении срока должен содержать указание на период времени, необходимый кредитной организации (филиалу) для представления запрашиваемой информации, а также причины, по которым для исполнения запроса Росфинмониторинга требуется дополнительное время.

Информация о направлении кредитной организацией (филиалом) мотивированного запроса о продлении срока подлежит включению в состав показателей электронного сообщения в порядке, установленном в приложении 1 к настоящему Положению.

Глава 2. Порядок контроля территориальным учреждением архивных файлов

2.1. В территориальном учреждении проводится процедура проверки подлинности и целостности каждого архивного файла, позволяющая установить, что такой файл был направлен соответствующей кредитной организацией (филиалом) и не был изменен в ходе передачи от кредитной организации (филиала) до территориального учреждения (далее - процедура аутентификации), а также процедура проверки наименования архивного файла на соответствие структуре, установленной в соответствии с пунктом 6.1 настоящего Положения (далее - процедура проверки наименования).

2.2. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации (филиалу) уведомление о принятии архивного файла.

2.3. Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, исключается из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации (филиалу) уведомление о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия.

2.4. Территориальное учреждение направляет в кредитную организацию (филиал) по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе уведомление о принятии архивного файла (уведомление о непринятии архивного файла) не позднее 18.00 по местному времени в день получения архивного файла.

Кредитная организация (филиал) обеспечивает прием уведомления о принятии архивного файла (уведомления о непринятии архивного файла), направленного по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления.

2.5. Кредитная организация (филиал) в случае получения от территориального учреждения уведомления о непринятии архивного файла устраняет причину непринятия и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о непринятии архивного файла, повторно направляет электронное сообщение, включая вложение (вложения), содержавшееся в непринятом архивном файле, в порядке, установленном настоящим Положением.

Глава 3. Работа кредитных организаций (филиалов) с квитанциями, поступающими от Росфинмониторинга

3.1. По результатам контроля Росфинмониторингом каждого электронного сообщения, включая вложение (вложения), кредитная организация (филиал и кредитная организация в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) получает (получают) квитанцию о принятии электронного сообщения либо квитанцию, содержащую подтверждение о непринятии Росфинмониторингом электронного сообщения, сформированную Росфинмониторингом в электронном виде и снабженную КА Росфинмониторинга (далее - квитанция о непринятии электронного сообщения).

3.2. Квитанция о непринятии электронного сообщения направляется в случаях невозможности расшифрования архивного файла, некорректности КА кредитной организации (филиала), несоответствия форматов и структуры электронного сообщения требованиям, установленным в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами, полного или частичного отсутствия вложений, наличие которых предусмотрено электронным сообщением, несоответствия форматов и структуры всех вложений требованиям, установленным в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

В иных случаях, в том числе в случае непринятия одного или нескольких вложений, наличие которых предусмотрено электронным сообщением, кредитная организация (филиал и кредитная организация в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) получает (получают) квитанцию о принятии электронного сообщения. Квитанция о принятии электронного сообщения содержит перечень наименований всех вложений, указанных в этом электронном сообщении, с отметками об их принятии или непринятии.

3.3. При отрицательном результате контроля Росфинмониторингом вложения и при условии принятия Росфинмониторингом электронного сообщения кредитная организация (филиал и кредитная организация в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) получает (получают) квитанцию о непринятии Росфинмониторингом вложения, сформированную Росфинмониторингом в электронном виде и снабженную КА Росфинмониторинга (далее - квитанция о непринятии вложения).

Квитанция о непринятии вложения направляется в случаях некорректности КА кредитной организации (филиала), несоответствия форматов и структуры вложения требованиям, установленным в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению, полного или частичного отсутствия во вложении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами.

3.4. Адресованные одной и той же кредитной организации (филиалу) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения поступают в кредитную организацию (филиал) от территориального учреждения в составе архивного файла Росфинмониторинга, сформированного с помощью программы-архиватора и снабженного КА Росфинмониторинга (далее - архивный файл Росфинмониторинга).

В случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения, адресованные филиалу, поступают также в кредитную организацию в составе архивного файла Росфинмониторинга.

3.5. В случае получения кредитной организацией квитанции о непринятии электронного сообщения, сформированного кредитной организацией, получения филиалом квитанции о непринятии электронного сообщения, сформированного филиалом, кредитная организация (филиал) устраняет причину непринятия, вновь формирует электронное сообщение, включая вложение (вложения), и до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения квитанции о непринятии электронного сообщения, направляет его в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением.

В случае получения кредитной организацией квитанции о принятии электронного сообщения, сформированного кредитной организацией, содержащей наименование непринятого вложения (вложений), и квитанции о непринятии вложения (вложений), получения филиалом квитанции о принятии электронного сообщения, сформированного филиалом, содержащей наименование непринятого вложения (вложений), и квитанции о непринятии вложения (вложений), кредитная организация (филиал) устраняет причину непринятия вложения (вложений), формирует архивный файл из вновь сформированного вложения (вложений) и до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения указанных квитанций, направляет его в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением.

3.6. В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения по истечении пяти рабочих дней после дня его направления в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением, кредитная организация (филиал) может направить письменный запрос в произвольной форме в Росфинмониторинг для выяснения причин отсутствия квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения с приложением к запросу копии уведомления о принятии территориальным учреждением архивного файла, содержащего соответствующее электронное сообщение.

3.7. ЦИТ Банка России получает архивные файлы Росфинмониторинга в составе сводных архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных с помощью программы-архиватора и снабженных КА Росфинмониторинга.

ЦИТ Банка России обеспечивает направление сводных архивных файлов Росфинмониторинга в территориальное учреждение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения от Росфинмониторинга, с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для передачи статистической информации.

3.8. Территориальное учреждение по получении от ЦИТ Банка России сводных архивных файлов Росфинмониторинга производит их разархивацию с помощью программы-архиватора. Полученные в результате разархивации архивные файлы Росфинмониторинга направляются в кредитную организацию, филиал кредитной организации, за деятельностью которых территориальное учреждение осуществляет надзор, по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе не позднее 18.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем их получения от ЦИТ Банка России.

Кредитная организация (филиал) обеспечивает прием архивных файлов Росфинмониторинга от территориального учреждения по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе и проводит процедуру аутентификации содержащихся в них квитанций о принятии электронного сообщения, квитанций о непринятии электронного сообщения, квитанций о непринятии вложения.

3.9. При отрицательном результате процедуры аутентификации квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения кредитная организация (филиал) информирует об этом должностное лицо Росфинмониторинга, указанное в служебной части квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения. В этом случае Росфинмониторинг повторно направляет в кредитную организацию (филиал и кредитную организацию в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) квитанцию о принятии электронного сообщения, квитанцию о непринятии электронного сообщения, квитанцию о непринятии вложения в порядке, установленном настоящим Положением.

Глава 4. Требования по обеспечению информационной безопасности и порядок хранения кредитными организациями электронных сообщений, уведомлений и квитанций

4.1. Информационное взаимодействие кредитных организаций с Росфинмониторингом и территориальным учреждением, предусмотренное настоящим Положением, осуществляется с применением средств криптографической защиты информации (далее - СКЗИ), определяемых Банком России по согласованию с Росфинмониторингом. Обеспечение информационной безопасности при использовании СКЗИ осуществляется в порядке, установленном приложением 1 к Положению Банка России N 321-П.

4.2. При передаче архивных файлов от кредитных организаций в Росфинмониторинг и архивных файлов Росфинмониторинга кредитным организациям территориальные учреждения и ЦИТ Банка России обеспечивают неизменность всех данных, содержащихся в указанных архивных файлах, а также защиту от несанкционированного доступа к ним третьих лиц.

4.3. Электронные сообщения, включая вложения, направленные кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг, а также полученные кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения должны храниться кредитной организацией (филиалом) в порядке, определяемом кредитной организацией, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.

Архивные файлы кредитной организации (филиала), направленные в территориальное учреждение, а также полученные из территориального учреждения уведомления о принятии архивного файла, уведомления о непринятии архивного файла должны храниться кредитной организацией (филиалом) в электронном виде до получения в отношении каждого электронного сообщения, включая вложение (вложения), содержащегося в соответствующем архивном файле, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.