ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКЦИЯ

от 25 октября 2013 года N 146-И

О порядке получения согласия Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации

(с изменениями на 10 октября 2017 года)

____________________________________________________________________
Утратила силу с 6 апреля 2018 года на основании
инструкции Банка России от 25 декабря 2017 года N 185-И
____________________________________________________________________

Настоящая Инструкция на основании статьи 61 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 25, ст.2426; N 30, ст.3101; 2006, N 19, ст.2061; N 25, ст.2648; 2007, N 1, ст.9, ст.10; N 10, ст.1151; N 18, ст.2117; 2008, N 42, ст.4696, ст.4699; N 44, ст.4982; N 52, ст.6229, ст.6231; 2009, N 1, ст.25; N 29, ст.3629; N 48, ст.5731; 2010, N 45, ст.5756; 2011, N 7, ст.907; N 27, ст.3873; N 43, ст.5973; N 48, ст.6728; 2012, N 50, ст.6954; N 53, ст.7591, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 14, ст.1649; N 19, ст.2329; N 27, ст.3438, ст.3476, ст.3477; N 30, ст.4084) (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"), статей 11 и 11_3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; 2005, N 1, ст.18, ст.45; N 30, ст.3117; 2006, N 6, ст.636; N 19, ст.2061; N 31, ст.3439; N 52, ст.5497; 2007, N 1, ст.9; N 22, ст.2563; N 31, ст.4011; N 41, ст.4845; N 45, ст.5425; N 50, ст.6238; 2008, N 10, ст.895; N 15, ст.1447; 2009, N 1, ст.23; N 9, ст.1043; N 18, ст.2153; N 23, ст.2776; N 30, ст.3739; N 48, ст.5731; N 52, ст.6428; 2010, N 8, ст.775; N 19, ст.2291; N 27, ст.3432; N 30, ст.4012; N 31, ст.4193; N 47, ст.6028; 2011, N 7, ст.905; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 48, ст.6728, ст.6730; N 49, ст.7069; N 50, ст.7351; 2012, N 27, ст.3588; N 31, ст.4333; N 50, ст.6954; N 53, ст.7605, ст.7607; 2013, N 11, ст.1076; N 19, ст.2317, ст.2329; N 26, ст.3207; N 27, ст.3438, ст.3477; N 30, ст.4084; N 40, ст.5036) (далее - Федеральный закон "О банках и банковской деятельности") устанавливает порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение и (или) получение в доверительное управление более 10 процентов акций (долей) кредитной организации в результате совершения одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц, порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление юридическим или физическим лицом (группой лиц) в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, а также порядок устранения нарушений, допущенных при приобретении и (или) получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации и (или) установлении прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации.

Требования настоящей Инструкции не распространяются на случаи, связанные с:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4473-У. - См. предыдущую редакцию)

приобретением акций (долей) кредитной организации при ее учреждении;

(Абзац дополнительно включен с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4473-У)

приобретением Банком России, обществом с ограниченной ответственностью "Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора", государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" или инвестором акций (долей) банка в соответствии с мерами по предупреждению банкротства банка.

(Абзац дополнительно включен с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4473-У)

Глава 1. Общие положения

1.1. Предварительное согласие или последующее согласие Банка России в случае приобретения, в том числе на вторичном рынке, и (или) получения в доверительное управление более 10 процентов акций (долей) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных) (далее - приобретение акций (долей) кредитной организации) юридическим или физическим лицом либо группой лиц, определяемой в соответствии со статьей 9 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст.3434; 2007, N 49, ст.6079; 2008, N 18, ст.1941; N 27, ст.3126; N 45, ст.5141; 2009, N 29, ст.3601, ст.3610; N 52, ст.6450, ст.6455; 2010, N 15, ст.1736; N 19, ст.2291; N 49, ст.6409; 2011, N 10, ст.1281; N 27, ст.3873, ст.3880; N 29, ст.4291; N 30, ст.4590; N 48, ст.6728; N 50, ст.7343; 2012, N 31, ст.4334; N 53, ст.7643; 2013, N 27, ст.3436, ст.3477; N 30, ст.4084) (далее - Федеральный закон "О защите конкуренции") (далее - приобретатель), должно быть получено при заключении одной или нескольких сделок, в том числе следующих сделок.

1.1.1. Сделок, в результате которых акции (доли) кредитной организации перейдут в собственность приобретателей - акционеров (участников) кредитной организации.

1.1.2. Сделок, в результате которых акции (доли) кредитной организации перейдут во владение или распоряжение иных лиц (группы лиц), включая приобретение более 50 процентов голосующих акций (долей) в уставном капитале хозяйственного общества (хозяйственных обществ), осуществляющего прямой или косвенный (через третьих лиц) контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации.

1.1.3. Конвертации эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции кредитной организации.

1.1.4. Исполнения обязательств по опционам, решением о выпуске которых предусмотрено право их конвертации в акции кредитной организации.

1.1.5. Распределения доли, принадлежащей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью, между участниками этой кредитной организации.

1.1.6. Приобретения права собственности на акции (доли) кредитной организации в порядке правопреемства в результате реорганизации акционеров (участников) кредитных организаций в формах присоединения, выделения, разделения, слияния.

1.1.7. Внесения акций (долей) кредитной организации в уставный капитал юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.

1.1.8. При изменении состава группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных в подпунктах 1.7.1-1.7.3 и 1.7.5-1.7.9 пункта 1.7 настоящей Инструкции.

1.1.9. Сделок по приобретению эмиссионных ценных бумаг российского эмитента, размещение и (или) организация обращения которых за пределами Российской Федерации осуществляется посредством размещения в соответствии с иностранным правом ценных бумаг иностранных эмитентов, удостоверяющих права в отношении эмиссионных ценных бумаг российских эмитентов.

1.1.10. При приобретении прав собственности на акции (доли) кредитной организации в результате дарения.

(Подпункт дополнительно включен с 21 декабря 2015 года указанием Банка России от 11 ноября 2015 года N 3847-У)

1.1.11. При приобретении акций (долей) банка в ходе открытого аукциона в соответствии со статьей 189_57-1 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.10, ст.11, ст.29; ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст.4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N 1, ст.11, ст.27, ст.29; N 23, ст.3296; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4237, ст.4293, ст.4305; 2017, N 1, ст.29; N 18, ст.2661; N 25, ст.3596; "Официальный интернет-портал правовой информации" (www.pravo.gov.ru), 30 июля 2017 года).

(Подпункт дополнительно включен с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4473-У)

1.2. Предварительное согласие или последующее согласие Банка России должно быть получено в случае совершения сделки (сделок), в том числе на вторичном рынке, направленной на установление юридическим или физическим лицом (группой лиц) прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации (далее - установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации).

Для целей настоящей Инструкции контроль определяется на основании критериев, предусмотренных Международным стандартом финансовой отчетности (IFRS) 10 "Консолидированная финансовая отчетность", введенным в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России от 18 июля 2012 года N 106н "О введении в действие и прекращении действия документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 3 августа 2012 года N 25095 (Российская газета от 15 августа 2012 года), с поправками, введенными в действие на территории Российской Федерации приказом Минфина России от 31 октября 2012 года N 143н "О введении в действие документов Международных стандартов финансовой отчетности на территории Российской Федерации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 12 декабря 2012 года N 26099 (Российская газета от 21 декабря 2012 года).

1.3. Предварительное согласие Банка России должно быть получено до момента совершения сделки (сделок), в результате которой (которых) юридическое или физическое лицо (группа лиц) окажется приобретателем акций (долей) кредитной организации, за исключением случаев, предусмотренных настоящей Инструкцией. Предварительное согласие Банка России должно быть получено до момента совершения сделки (сделок) при приобретении акций (долей) банка в рамках открытого аукциона в соответствии с подпунктом 1.1.11 пункта 1.1. настоящей Инструкции.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 10 сентября 2017 года указанием Банка России от 31 июля 2017 года N 4473-У. - См. предыдущую редакцию)

1.4. Банк России выдает приобретателю предварительное согласие или последующее согласие, на основании которого приобретатель вправе приобретать (приобрел) акции (доли) кредитной организации в следующих пределах.

1.4.1. Более 10 процентов акций кредитной организации, но не более 25 процентов акций кредитной организации.

1.4.2. Более 10 процентов долей кредитной организации, но не более одной трети долей кредитной организации.

1.4.3. Более 25 процентов акций кредитной организации, но не более 50 процентов акций.

1.4.4. Более одной трети долей кредитной организации, но не более 50 процентов долей.

1.4.5. Более 50 процентов акций кредитной организации, но не более 75 процентов акций.

1.4.6. Более 50 процентов долей кредитной организации, но не более двух третей долей.

1.4.7. Более 75 процентов акций кредитной организации.

1.4.8. Более двух третей долей кредитной организации.

1.5. В предварительном согласии или последующем согласии Банка России указывается общая сумма приобретения акций (долей) кредитной организации, под которой понимается величина скорректированных чистых активов (собственных средств, имущества) приобретателя и (или) лица, намеревающегося установить (установившего) контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - общая сумма приобретения акций (долей) кредитной организации), определенная в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - нормативный акт Банка России, устанавливающий порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц), и нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок и критерии оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации (далее - нормативный акт, устанавливающий порядок и критерии оценки финансового положения физических лиц).

1.6. Предварительное согласие или последующее согласие Банка России при приобретении акций (долей) кредитной организации должно быть получено юридическим или физическим лицом (группой лиц) в следующих случаях.

1.6.1. При превышении одного из пределов приобретения акций (долей) кредитной организации, указанных в пункте 1.4 настоящей Инструкции.

1.6.2. При превышении общей суммы приобретения акций (долей) кредитной организации, установленной в предварительном согласии Банка России.

1.6.3. По истечении одного года с даты принятия решения Банка России о выдаче предварительного согласия.

1.7. Предварительное согласие Банка России на приобретение акций (долей) кредитной организации считается полученным в следующих случаях.

1.7.1. При приобретении прав собственности на акции (доли) кредитной организации при реорганизации акционера (участника) кредитной организации в форме преобразования.

1.7.2. При получении в доверительное управление акций (долей) кредитной организации при реорганизации доверительного управляющего в форме преобразования.

1.7.3. При уменьшении величины уставного капитала кредитной организации.

1.7.4. При увеличении уставного капитала за счет имущества (капитализации собственных средств) кредитной организации.

1.7.5. При приобретении прав собственности на акции (доли) кредитной организации в результате наследования.

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 21 декабря 2015 года указанием Банка России от 11 ноября 2015 года N 3847-У. - См. предыдущую редакцию)

1.7.6. При переходе принадлежавших наследодателю акций (долей) управляющему, назначенному нотариусом при открытии наследства.

1.7.7. При приобретении прав собственности на акции (доли) кредитной организации, образованной в результате реорганизации в форме слияния, разделения, выделения или преобразования, а также реорганизованной путем присоединения к ней другого юридического лица, при условии, что акции (доли) реорганизованной кредитной организации получены акционером (участником) без дополнительной оплаты.

1.7.8. При изменении состава группы лиц, владеющей акциями (долями) кредитной организации или устанавливающей контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, при котором не изменится входящее в эту группу лицо, устанавливающее контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации, размер его участия в составе группы лиц не увеличится, а также не изменится состав акционеров (участников) кредитной организации, входящих в состав группы лиц, и размер их участия в уставном капитале кредитной организации в относительном выражении и в абсолютной величине (за исключением случаев выбытия участника (участников) группы лиц, в отношении которого (которых) Банк России проводил оценку финансового положения).

1.7.9. При образовании группы лиц, владеющей более чем 10 процентами акций (долей) кредитной организации, в результате приобретения (выкупа) юридическим лицом - участником данной группы лиц собственных акций (долей в уставном капитале) в порядке, установленном федеральными законами.

1.8. В случаях, перечисленных в пункте 1.7 настоящей Инструкции, приобретатель (одно из лиц, входящих в состав группы лиц) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, акции (доли) которой приобретены (далее - территориальное учреждение Банка России), уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, акции (доли) которой приобретены (далее - уполномоченное структурное подразделение Банка России), уведомление о фактах приобретения акций (долей) кредитной организации в течение 30 дней со дня приобретения акций (долей) кредитной организации (приложение 2 к Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869, 16 декабря 2011 года N 22645 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54, от 21 декабря 2011 года N 72) (далее - Инструкция Банка России N 135-И).

1.9. Дальнейшее приобретение акций (долей) кредитной организации после заключения сделок, перечисленных в пункте 1.7 настоящей Инструкции, требует получения нового предварительного согласия или последующего согласия Банка России.

1.10. Если учредители кредитной организации, создаваемой путем учреждения, после государственной регистрации кредитной организации единолично или в составе группы лиц будут приобретать дополнительные акции (доли) этой же кредитной организации и при этом их доля акций (размер долей) с учетом дополнительно приобретенных акций (долей) составит более 10 процентов акций (долей) в уставном капитале кредитной организации, то такие учредители должны получать предварительное согласие или последующее согласие Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

1.11. Полномочия структурных подразделений Банка России, предусмотренные настоящей Инструкцией, также осуществляются Департаментом допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (далее - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) (включая входящие в его структуру центры допуска финансовых организаций).

Территориальные учреждения Банка России осуществляют полномочия, предусмотренные настоящей Инструкцией, до принятия Председателем Банка России решения об их прекращении.

(Пункт дополнительно включен с 26 ноября 2017 года указанием Банка России от 10 октября 2017 года N 4576-У)

Глава 2. Порядок получения последующего согласия Банка России

2.1. Последующее согласие на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации может быть получено после совершения сделки (сделок).

Последующее согласие может быть выдано Банком России в следующих случаях.

2.1.1. При приобретении акций кредитной организации и (или) установлении контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации в случае публичного размещения акций.