ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 1 марта 2017 года N 580-П

Об установлении дополнительных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование, случаев, когда управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе заключать договоры репо, требований, направленных на ограничение рисков, при условии соблюдения которых такая управляющая компания вправе заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, дополнительных требований к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих, а также дополнительного требования, которое управляющая компания обязана соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии

(с изменениями на 22 мая 2024 года)

Настоящее Положение на основании статьи 24_1, абзаца шестого пункта 1 и пункта 2 статьи 25_1 и пунктов 1 и 11 статьи 36_15 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст.2071; 2001, N 7, ст.623; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 2, ст.166; 2004, N 49, ст.4854; 2005, N 19, ст.1755; 2006, N 43, ст.4412; 2007, N 50, ст.6247; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 29, ст.3619; N 48, ст.5731; N 52, ст.6450, ст.6454; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4196; 2011, N 29, ст.4291; N 48, ст.6728; N 49, ст.7036, ст.7037, ст.7040, ст.7061; 2012, N 31, ст.4322; N 47, ст.6391; N 50, ст.6965, ст.6966; 2013, N 19, ст.2326; N 30, ст.4044, ст.4084; N 49, ст.6352; N 52, ст.6975; 2014, N 11, ст.1098; N 30, ст.4219; 2015, N 27, ст.3958, ст.4001; N 29, ст.4357; 2016, N 1, ст.41, ст.47; N 27, ст.4225) (далее - Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"), части 2 статьи 23 Федерального закона от 20 августа 2004 года N 117-ФЗ "О накопительно-ипотечной системе жилищного обеспечения военнослужащих" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, N 34, ст.3532; 2006, N 6, ст.636; 2007, N 50, ст.6237; 2008, N 30, ст.3616; 2009, N 48, ст.5731; 2011, N 27, ст.3879; N 48, ст.6728; 2012, N 26, ст.3443; 2013, N 27, ст.3477; N 30, ст.4084; N 52, ст.6961; 2014, N 23, ст.2930; 2015, N 27, ст.4001; 2016, N 14, ст.1905; N 18, ст.2494), пункта 3 статьи 22 и пункта 2 статьи 24 Федерального закона от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 30, ст.3028; 2003, N 1, ст.13; N 46, ст.4431; 2004, N 31, ст.3217; 2005, N 1, ст.9; N 19, ст.1755; 2006, N 6, ст.636; 2008, N 18, ст.1942; N 30, ст.3616; 2009, N 29, ст.3619; N 52, ст.6454; 2010, N 31, ст.4196; 2011, N 29, ст.4291; N 48, ст.6728; N 49, ст.7036, ст.7037, ст.7040; 2012, N 50, ст.6965, ст.6966; 2013, N 30, ст.4044, ст.4084; N 49, ст.6352; N 52, ст.6961, ст.6975; 2014, N 30, ст.4219; N 49, ст.6912, ст.6919; 2015, N 27, ст.4001; 2016, N 1, ст.41, ст.47; 2017, N 1, ст.52) устанавливает:

дополнительные ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда, осуществляющего обязательное пенсионное страхование (далее - пенсионные накопления фонда), в том числе требования к активам, в которые инвестируются пенсионные накопления фонда;

случаи, когда управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений фонда, вправе заключать договоры репо (далее - случаи, когда допускается заключение договоров репо);

требования, направленные на ограничение рисков, при условии соблюдения которых управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений фонда, вправе заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (далее - требования, при соблюдении которых допускается заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами);

дополнительные требования к кредитным организациям, в которых размещаются средства пенсионных накоплений и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих;

дополнительное требование, которое управляющая компания, отобранная по конкурсу для осуществления инвестирования средств пенсионных накоплений, переданных ей в доверительное управление Пенсионным фондом Российской Федерации в соответствии с заявлениями застрахованных лиц о выборе инвестиционного портфеля (управляющей компании) (далее - управляющая компания, отобранная по конкурсу), обязана соблюдать в период действия договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии.

Глава 1. Дополнительные ограничения на инвестирование пенсионных накоплений фонда, в том числе требования к активам, в которые инвестируются пенсионные накопления фонда, случаи, когда допускается заключение договоров репо, и требования, при соблюдении которых допускается заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами

1.1. В состав пенсионных накоплений фонда могут входить, в том числе в результате совершения сделок репо, только следующие активы.

1.1.1. Государственные ценные бумаги Российской Федерации.

1.1.2. Облигации (в том числе облигации с ипотечным покрытием), за исключением облигаций Российской Федерации, соответствующие одному из следующих критериев:

выпуску субординированных облигаций кредитных организаций присвоен рейтинг долгосрочной кредитоспособности по обязательствам в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте (далее - рейтинг) не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, а в случае его отсутствия - эмитенту таких субординированных облигаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо поручителю (гаранту) по таким субординированным облигациям присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

выпуску облигаций (за исключением субординированных облигаций кредитных организаций), в том числе облигаций, выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными и (или) зависят от изменения стоимости активов или исполнения обязательств третьими лицами, присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, а в случае его отсутствия - эмитенту облигаций присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России, либо поручителю (гаранту) по таким облигациям присвоен рейтинг не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 8 января 2019 года указанием Банка России от 29 ноября 2018 года N 4996-У. - См. предыдущую редакцию)

абзац действовал по 31 декабря 2017 года включительно - пункт 4.2 настоящего документа (с изменениями, внесенными указанием Банка России от 11 августа 2017 года N 4489-У)  - см. предыдущую редакцию;

облигации, не соответствующие критериям, указанным в абзацах втором - четвёртом настоящего подпункта, выпущены эмитентом, являющимся концессионером по концессионному соглашению, заключённому в соответствии с законодательством Российской Федерации о концессионных соглашениях, концедентом по которому является Российская Федерация, либо субъект Российской Федерации, либо муниципальное образование с численностью населения более 1 миллиона человек по последним данным, опубликованным на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" на момент приобретения таких облигаций, либо по концессионному соглашению, предусмотренному частью 1 статьи 39 Федерального закона от 21 июля 2005 года N 115-ФЗ "О концессионных соглашениях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 30, ст.3126; 2007, N 46, ст.5557; N 50, ст.6245; 2008, N 27, ст.3126; 2009, N 29, ст.3582, ст.3601; 2010, N 27, ст.3436; 2011, N 30, ст.4594; N 49, ст.7015; N 50, ст.7359; 2012, N 18, ст.2130; 2013, N 19, ст.2330; N 52, ст.7003; 2014, N 26, ст.3386; N 30, ст.4266; 2015, N 1, ст.11; N 45, ст.6208; N 48, ст.6724; 2016, N 1, ст.11, ст.80; N 27, ст.4208; 2017, N 30, ст.4457; N 31, ст.4228; 2018, N 1, ст.87; N 15, ст.2034; N 27, ст.3956; N 31, ст.4850; N 32, ст.5105), и сумма номинальных стоимостей всех находящихся в обращении облигаций этого эмитента на каждый день не превышает 110 процентов объёма инвестиций, предусмотренных всеми заключёнными этим эмитентом концессионными соглашениями.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 6 февраля 2019 года указанием Банка России от 10 января 2019 года N 5054-У. - См. предыдущую редакцию)

В целях применения абзацев второго и третьего настоящего подпункта рейтинг поручителя (гаранта) по облигациям используется только в случае, если в решении о выпуске указанных облигаций содержатся предусмотренные пунктом 2 статьи 27_2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 17, ст.1918; 2002, N 52, ст.5141; 2018, N 53, ст.8440) сведения о поручительстве (независимой гарантии, государственной гарантии или муниципальной гарантии) и поручительством, независимой гарантией, муниципальной гарантией обеспечивается исполнение обязательств по указанным облигациям полностью, а государственной гарантией, выданной в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации, обеспечивается исполнение обязательств по указанным облигациям на сумму их номинальной стоимости.

(Абзац дополнительно включен с 1 марта 2019 года указанием Банка России от 29 ноября 2018 года N 4996-У; в редакции, введенной в действие с 10 апреля 2023 года указанием Банка России от 28 сентября 2022 года N 6271-У. - См. предыдущую редакцию)

1.1.3. Акции российских акционерных обществ.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 14 июля 2024 года указанием Банка России от 22 мая 2024 года N 6732-У. - См. предыдущую редакцию)

1.1.4. Паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов, в которые средства пенсионных накоплений фонда инвестированы до 1 октября 2022 года, выпущенные одним из следующих фондов:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 апреля 2023 года указанием Банка России от 28 сентября 2022 года N 6271-У. - См. предыдущую редакцию)

АйШейрс Кор Эс-энд-Пи 500 ИТиЭф (iShares Core S&P 500 ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй ИЭйЭфИ ИТиЭф (iShares MSCI EAFE ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй ИЭмЮ ИТиЭф (iShares MSCI EMU ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Джермани ИТиЭф (iShares MSCI Germany ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Джапэн ИТиЭф (iShares MSCI Japan ETF);

АйШейрс ЭмЭсСиАй Юнайтед Киндом ИТиЭф (iShares MSCI United Kingdom ETF);

ПауэрШейрс КьюКьюКью Траст, Сириес 1 (PowerShares QQQ Trust, Series 1);

ЭсПиДиЭр Эс-энд-Пи 500 ИТиЭф Траст (SPDR S&P 500 ETF Trust);

Вангард ЭфТиЭсИ Девелопд Маркетс ИТиЭф (Vanguard FTSE Developed Markets ETF);

Вангард ЭфТиЭсИ Юроп ИТиЭф (Vanguard FTSE Europe ETF);

ЭсПиДиЭр Голд (SPDR Gold);

АйШейрс Силвер Траст (iShares Silver Trust);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Юнайтед Киндом ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI United Kingdom UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Джермани ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI Germany UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй Джапэн ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI Japan UCITS ETF);

ФинЭкс ЭмЭсСиАй ЮЭсЭй ЮСиАйТиЭс ИТиЭф (FinEx MSCI USA UCITS ETF);

ФинЭкс Голд ИТиЭф ЮЭсДэ (FinEx Gold ETF USD).

1.1.5. Инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов (за исключением иностранных индексных инвестиционных фондов) (далее - инвестиционные паи), соответствующие следующим требованиям:

паевой инвестиционный фонд, долю в праве собственности на имущество которого удостоверяют такие инвестиционные паи, является либо открытым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов, либо интервальным паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов, либо закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости, либо биржевым паевым инвестиционным фондом рыночных финансовых инструментов;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 мая 2020 года указанием Банка России от 20 апреля 2020 года N 5445-У. - См. предыдущую редакцию)

правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, долю в праве собственности на имущество которого удостоверяют такие инвестиционные паи, соответствуют требованиям Указания Банка России от 5 сентября 2016 года N 4129-У "О составе и структуре активов акционерных инвестиционных фондов и активов паевых инвестиционных фондов", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 15 ноября 2016 года N 44339, 11 мая 2017 года N 46679;

правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом, долю в праве собственности на имущество которого удостоверяют такие инвестиционные паи, не содержат указание на то, что инвестиционные паи предназначены для квалифицированных инвесторов;

правила доверительного управления открытым, биржевым или интервальным паевыми инвестиционными фондами, долю в праве собственности на имущество которых удостоверяют такие инвестиционные паи, не предусматривают возможность включения в состав активов таких паевых инвестиционных фондов ценных бумаг, денежных средств на банковских депозитах и на счетах, производных финансовых инструментов, которые не соответствуют требованиям пункта 1.1 настоящего Положения, а также активов, допущенных к организованным торгам, но не являющихся ценными бумагами, валютой и производными финансовыми инструментами;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 21 мая 2020 года указанием Банка России от 20 апреля 2020 года N 5445-У. - См. предыдущую редакцию)

правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, долю в праве собственности на имущество которого удостоверяют такие инвестиционные паи, не предусматривают возможность включения в состав активов такого паевого инвестиционного фонда имущественных прав из договоров участия в долевом строительстве, заключенных в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.40; 2022, N 12, ст.1785); ценных бумаг, денежных средств на банковских депозитах и на счетах, производных финансовых инструментов, которые не соответствуют требованиям настоящего пункта; недвижимого имущества, за исключением жилых помещений, нежилых помещений в многоквартирных домах, введенных в эксплуатацию нежилых зданий и земельных участков, на которых расположены указанные объекты недвижимого имущества, включенные в состав активов такого паевого инвестиционного фонда (в том числе земельных участков, находящихся в общей собственности с определением доли управляющей компании такого паевого инвестиционного фонда в праве собственности), указанных в правилах доверительного управления таким паевым инвестиционным фондом;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 апреля 2023 года указанием Банка России от 28 сентября 2022 года N 6271-У. - См. предыдущую редакцию)

инвестиционные паи выданы управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, которая раскрывает (предоставляет) (уполномоченное лицо которой раскрывает (предоставляет) сведения о стоимости, составе и структуре активов, а также о стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая такого паевого инвестиционного фонда по состоянию на каждый рабочий день не позднее следующего за ним рабочего дня;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 10 апреля 2023 года указанием Банка России от 28 сентября 2022 года N 6271-У. - См. предыдущую редакцию)

инвестиционные паи выданы управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, при определении стоимости чистых активов которого используются только отчёты оценщика, составленные на основании договора о проведении оценки, заключённого с юридическим лицом, которое на дату оценки заключало договоры на проведение оценки объектов недвижимости (прав на объекты недвижимости) ежегодно в течение последних 10 лет и выручка которого за последний отчётный год от договоров на проведение оценки объектов недвижимости (прав на объекты недвижимости) составляет не менее 100 миллионов рублей.

1.1.6. Субординированные депозиты, размещённые в кредитных организациях, которые соответствуют требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения, и рейтинг которых не ниже уровня, установленного Советом директоров Банка России.

1.1.7. Денежные средства в рублях и в иностранной валюте на банковских депозитах, за исключением банковских депозитов, выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными, и на счетах в кредитных организациях, которые соответствуют требованиям, указанным в пункте 2.1 настоящего Положения, при условии, что договор, на основании которого средства пенсионных накоплений фонда размещаются в депозиты или на счетах, содержит условие о досрочном расторжении указанного договора в связи с тем, что кредитная организация перестала соответствовать требованиям, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Положения, в соответствии с которым такая кредитная организация обязана вернуть сумму депозита (остатка на счёте) и проценты по нему, начисленные исходя из процентной ставки, определённой договором.

В целях соблюдения указанного ограничения денежные средства в рублях и в иностранной валюте на банковских депозитах или на счетах в кредитной организации, которая перестала соответствовать требованиям, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Положения, не позднее рабочего дня, следующего за днём установления такого несоответствия, должны быть истребованы у такой кредитной организации в соответствии с условиями договора, предусмотренного абзацем первым настоящего подпункта.

В целях применения абзацев первого и второго настоящего пункта допускается нахождение денежных средств в рублях и иностранной валюте на банковских депозитах, за исключением банковских депозитов, выплаты (часть выплат) по которым установлены в виде формулы с переменными, и на счетах в кредитной организации, не соответствующей требованиям подпунктов 2.1.2 и 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения, при одновременном соблюдении следующих условий:

(Абзац дополнительно включен с 8 января 2019 года указанием Банка России от 29 ноября 2018 года N 4996-У)

в отношении такой кредитной организации Советом директоров Банка России утверждён в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.10, ст.11, ст.29, ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст.4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N 1, ст.11, ст.27, ст.29; N 23, ст.3296; N 26, ст.3891; N 27, ст.4225, ст.4237, ст.4293, ст.4305; 2017, N 1, ст.29; N 18, ст.2661; N 25, ст.3596; N 31, ст.4761, ст.4767, ст.4815, ст.4830; N 48, ст.7052; 2018, N 1, ст.54; N 11, ст.1588; N 18, ст.2557, ст.2563, ст.2576; N 28, ст.4139; N 47, ст.7140) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)") план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации;

(Абзац дополнительно включен с 8 января 2019 года указанием Банка России от 29 ноября 2018 года N 4996-У)

кредитная организация соответствовала требованиям подпунктов 2.1.2 и 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения по состоянию на дату утверждения Советом директоров Банка России плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации либо в течение шести месяцев, предшествующих ей;

(Абзац дополнительно включен с 8 января 2019 года указанием Банка России от 29 ноября 2018 года N 4996-У)