ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 9 января 2024 года № 6655-У

О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета

____________________________________________________________________
Утратило силу с 22 октября 2024 года на основании
указания Банка России от 3 сентября 2024 года № 6836-У
____________________________________________________________________

На основании частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" настоящее Указание

устанавливает:

Порядок взаимодействия Банка России посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления доступа к личному кабинету:

с кредитными организациями, в том числе головными кредитными организациями банковских групп (их филиалами);

с некредитными финансовыми организациями;

с саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка;

с лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке;

с саморегулируемыми организациями в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке;

с операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры, не являющимися кредитными организациями;

с операторами иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации;

с операторами по приему платежей;

с эмитентами ценных бумаг;

с соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России;

с лицами, имеющими намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциациями и союзами;

с организациями, намеревающимися стать операторами платежных систем;

с иными лицами, в том числе респондентами, предоставляющими первичные статистические данные; государственной корпорацией развития "ВЭБ.РФ"; организациями федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторами услуг информационного обмена; операторами товарных поставок; лицами, представляющими отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов;

порядок и сроки направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета эмитентами ценных бумаг; соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России; лицами, имеющими намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциациями и союзами; организациями, намеревающимися стать операторами платежных систем; иными лицами, в том числе респондентами, предоставляющими первичные статистические данные; государственной корпорацией развития "ВЭБ.РФ"; организациями федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторами услуг информационного обмена; операторами товарных поставок; лицами, представляющими отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов.

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитные организации, в том числе головные кредитные организации банковских групп, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании - кредитные организации); некредитные финансовые организации; саморегулируемые организации в сфере финансового рынка; лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке; саморегулируемые организации в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке; операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации; операторы по приему платежей (далее при совместном упоминании - организации, обязанные взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета) должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сайт Банка России, личный кабинет).

Организация, обязанная взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении в личном кабинете.

Документы (сведения) организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и документы Банка России, представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица, предусмотренной частью 4 статьи 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее соответственно -Федеральный закон "Об электронной подписи", УКЭП, электронный документ).

Электронные документы организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, по ее решению могут быть зашифрованы с использованием действующего квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, предусмотренного статьей 17 Федерального закона "Об электронной подписи" (далее -квалифицированный сертификат), Банка России.

Электронные документы Банка России по решению Банка России могут быть зашифрованы с использованием действующего квалифицированного сертификата организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета.

1.2. Эмитенты ценных бумаг; соискатели лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России; лица, имеющие намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциации и союзы; организации, намеревающиеся стать операторами платежных систем; иные лица, в том числе респонденты, предоставляющие первичные статистические данные; государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ"; организации федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторы услуг информационного обмена; операторы товарных поставок; лица, представляющие отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов (далее при совместном упоминании - другие участники информационного обмена), вправе взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, в случае если такое право установлено законодательством Российской Федерации.

Взаимодействие других участников информационного обмена с Банком России должно осуществляться после направления в Банк России уведомления об использовании личного кабинета и прекращаться после направления в Банк России уведомления об отказе от использования личного кабинета в соответствии с пунктами 2.5 и 2.7 настоящего Указания.

1.3. Банк России должен размещать на сайте Банка России:

описание файла, содержащего электронный документ; информацию о технологии подготовки и представления в Банк России организациями, обязанными взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и другими участниками информационного обмена (далее при совместном упоминании - участники информационного обмена) электронного документа.

1.4. Участник информационного обмена при взаимодействии с Банком России должен использовать УКЭП, соответствующую условиям признания ее действительности, предусмотренным статьей 11 Федерального закона "Об электронной подписи".

УКЭП должна позволять идентифицировать владельца квалифицированного сертификата и обеспечивать целостность электронного документа.

1.5. Участник информационного обмена должен обеспечить наличие в личном кабинете и поддерживать актуальность действующих квалифицированных сертификатов для расшифрования зашифрованных электронных документов, размещаемых Банком России.

1.6. В случае если электронный документ подписан УКЭП лица, не являющегося уполномоченным на действия от имени участника информационного обмена без доверенности, представление доверенности осуществляется в электронной форме в машиночитаемом виде.

В случае если электронный документ подписан лицом, являющимся представителем участника информационного обмена по доверенности, УКЭП, квалифицированный сертификат которой соответствует требованиям, установленным в частях 2_4-2_7 статьи 3 Федерального закона от 27 декабря 2019 года № 476-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об электронной подписи" и статью 1 Федерального закона "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", в состав пакета электронных документов должен быть включен файл, содержащий электронную копию документа, наделяющего указанное лицо полномочиями на право подписания электронного документа.

1.7. Электронные документы, направляемые Банком России участнику информационного обмена, подписываются автоматически созданной УКЭП Банка России в соответствии с частью 3 статьи 14 Федерального закона "Об электронной подписи".

Электронный документ, подписанный автоматически созданной УКЭП Банка России, признается равнозначным документу, подписанному уполномоченным должностным лицом Банка России. При этом подписание электронного документа УКЭП Банка России должно осуществляться после подписания документа уполномоченным должностным лицом Банка России, за исключением электронных документов, которые формируются в информационных системах Банка России и не предусматривают подписания должностными лицами в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность участника информационного обмена и Банка России.

1.8. Участник информационного обмена должен обеспечить локальное хранение файла электронного документа, программного обеспечения, позволяющего осуществлять просмотр электронного документа и проверку подписи файла электронного документа, действующих квалифицированных сертификатов и списков аннулированных квалифицированных сертификатов, позволяющих идентифицировать владельца квалифицированного сертификата, время и дату подписания файла электронного документа.

1.9. При взаимодействии Банка России с участниками информационного обмена с использованием личного кабинета в рамках проведения кредитных и депозитных операций, договоров репо и своп-договоров, базисным (базовым) активом которых является валюта, не применяются положения, предусмотренные абзацами четвертым и пятым пункта 1.1, абзацем вторым пункта 1.2, абзацем вторым пункта 1.6, пунктами 2.4, 2.5, 2.7, 3.5, 3.7, 3.8 и 3.10-3.13 настоящего Указания.

Глава 2. Представление электронного документа в Банк России. Направление уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета

2.1. Банк России размещает информацию о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования личного кабинета, на сайте Банка России.

2.2. Организации, обязанные взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об организациях, обязанных взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, ведение которой предусмотрено Банком России в соответствии с частью третьей статьи 12 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (далее - КГРКО), или в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, ведение которой предусмотрено Банком России в соответствии с частью второй статьи 59 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - КГНПФ), или в государственные и (или) иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и Банка России (далее - государственные и (или) иные реестры (перечни).

2.3. Участник информационного обмена не должен иметь более одного личного кабинета.

2.4. При осуществлении организацией, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, нескольких видов деятельности, которые ведутся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, или на основании нахождения в реестре, который ведет Банк России (далее - вид деятельности), представление электронных документов в Банк России по каждому виду деятельности осуществляется организацией, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, только после включения сведений об организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, в КГРКО, или в КГНПФ, или в государственные и (или) иные реестры (перечни).

2.5. В случае принятия решения об использовании личного кабинета другой участник информационного обмена направляет в Банк России посредством использования сайта Банка России уведомление об использовании личного кабинета, содержащее следующую информацию:

для юридических лиц - полное наименование юридического лица, сокращенное наименование юридического лица (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), основной государственный регистрационный номер (ОГРН), организационно-правовая форма, адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), адрес электронной почты, номер телефона, ссылка на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, нормативных актов Банка России, в соответствии с которыми предусмотрено направление другим участником информационного обмена в Банк России и получение другим участником информационного обмена от Банка России электронных документов посредством личного кабинета;

для физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, - фамилия, имя, отчество (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), адрес регистрации по месту жительства, адрес электронной почты, номер телефона, ссылка на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, нормативных актов Банка России, в соответствии с которыми предусмотрено направление другим участником информационного обмена в Банк России и получение другим участником информационного обмена от Банка России электронных документов посредством личного кабинета.

Банк России должен предоставить другому участнику информационного обмена доступ к личному кабинету в течение пяти рабочих дней со дня получения от него уведомления об использовании личного кабинета.

В случае если в направленном другим участником информационного обмена в Банк России уведомлении об использовании личного кабинета отсутствует какая-либо информация, предусмотренная абзацами вторым или третьим настоящего пункта, Банк России посредством электронной почты запрашивает недостающую информацию у другого участника информационного обмена.

При непредставлении другим участником информационного обмена информации в соответствии с абзацем пятым настоящего пункта, доступ к личному кабинету другому участнику информационного обмена Банком России не предоставляется.

2.6. В случае прекращения деятельности организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и внесения Банком России записи о ее исключении в КГРКО, или в КГНПФ, или в государственные и (или) иные реестры (перечни) Банк России прекращает доступ к личному кабинету организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, по истечении календарного года, следующего за годом, в котором организация, обязанная взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, прекратила деятельность (за исключением случаев, когда законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, установлено требование о представлении электронных документов в Банк России до завершения процедуры ликвидации организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета).

2.7. В случае принятия решения об отказе от использования личного кабинета другой участник информационного обмена направляет в Банк России через личный кабинет в произвольной форме уведомление об отказе от использования личного кабинета.

Уведомление об отказе от использования личного кабинета считается полученным Банком России по истечении одного рабочего дня со дня его направления.

Информационное взаимодействие Банка России с другим участником информационного обмена посредством личного кабинета прекращается после направления им Банку России уведомления об отказе от использования личного кабинета.

2.8. В случае прекращения деятельности другого участника информационного обмена (при наличии сведений о прекращении деятельности в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, предусмотренных частью первой статьи 1 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей") Банк России прекращает доступ к личному кабинету по истечении календарного года, следующего за годом, в котором другой участник информационного обмена прекратил деятельность.

Глава 3. Этапы прохождения в Банке России электронного документа, представленного участником информационного обмена

3.1. Банк России должен провести следующие проверки электронного документа, представляемого участником информационного обмена через личный кабинет (далее - проверки):

действительности УКЭП электронного документа;

контроля целостности электронного документа;

отсутствия вредоносного кода;

форматно-логического контроля;

при наличии сопроводительного письма - проверку соответствия фактического количества приложений количеству, указанному в сопроводительном письме;

возможности установления содержания электронного документа;

отсутствия уже полученного от участника информационного обмена и зарегистрированного Банком России документа, имеющего идентичные поступившему электронному документу исходящие регистрационный номер и дату.

Регистрация обращений участника информационного обмена, ответов на запросы, требования (предписания) Банка России и писем о подтверждении получения процессуального документа по делу об административном правонарушении, направленного Банком России, должна быть осуществлена в рабочий день Банка России по месту получения электронного документа.