ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 3 сентября 2024 года № 6836-У
О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета
Настоящее Указание на основании статьи 9_2, частей первой и четвертой статьи 73_1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76_9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35_1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" устанавливает:
порядок взаимодействия Банка России посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления доступа к личному кабинету:
с кредитными организациями, в том числе головными кредитными организациями банковских групп (их филиалами);
с иностранными банками, осуществляющими деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы;
с некредитными финансовыми организациями;
с саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка;
с лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке;
с саморегулируемыми организациями в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке;
с операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры, не являющимися кредитными организациями;
с операторами иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации;
с операторами по приему платежей;
с инициаторами, претендентами, организациями предпринимательского сообщества и субъектами экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, определенными в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации";
с эмитентами ценных бумаг;
с соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России;
с лицами, имеющими намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциациями и союзами;
с организациями, намеревающимися стать операторами платежных систем;
с иными лицами, в том числе респондентами, предоставляющими первичные статистические данные; государственной корпорацией развития "ВЭБ.РФ"; организациями федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторами услуг информационного обмена; операторами товарных поставок; лицами, представляющими отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов;
порядок и сроки направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета эмитентами ценных бумаг; соискателями лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России; лицами, имеющими намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциациями и союзами; организациями, намеревающимися стать операторами платежных систем; иными лицами, в том числе респондентами, предоставляющими первичные статистические данные; государственной корпорацией развития "ВЭБ.РФ"; организациями федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторами услуг информационного обмена; операторами товарных поставок; лицами, представляющими отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов.
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредитные организации, в том числе головные кредитные организации банковских групп, филиалы кредитных организаций (далее при совместном упоминании - кредитные организации); иностранные банки, осуществляющие деятельность на территории Российской Федерации через свои филиалы (далее - филиалы иностранных банков); некредитные финансовые организации; саморегулируемые организации в сфере финансового рынка; лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке; саморегулируемые организации в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке; операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся кредитными организациями; операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории Российской Федерации; операторы по приему платежей; инициаторы, претенденты, организации предпринимательского сообщества и субъекты экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, определенные в соответствии со статьей 2 Федерального закона от 31 июля 2020 года № 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее соответственно - Федеральный закон "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации", экспериментальный правовой режим, инициаторы, претенденты) (далее при совместном упоминании - организации, обязанные взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета), должны представлять в Банк России документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Банка России посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - сайт Банка России, личный кабинет).
Организация, обязанная взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, должна получать от Банка России документы, в том числе запросы, требования (предписания) Банка России, процессуальные документы по делу об административном правонарушении в личном кабинете.
Документы (сведения) организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и документы Банка России, представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица, предусмотренной частью 4 статьи 5 Федерального закона от 6 апреля 2011 года № 63-ФЗ "Об электронной подписи" (далее соответственно - Федеральный закон "Об электронной подписи", УКЭП, электронные документы).
Электронные документы организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, по ее решению могут быть зашифрованы с использованием действующего квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, предусмотренного статьей 17 Федерального закона "Об электронной подписи" (далее - квалифицированный сертификат), Банка России.
Электронные документы Банка России по решению Банка России могут быть зашифрованы с использованием действующего квалифицированного сертификата организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета.
1.2. Эмитенты ценных бумаг; соискатели лицензий и свидетельств, выдаваемых Банком России; лица, имеющие намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциации и союзы; организации, намеревающиеся стать операторами платежных систем; иные лица, в том числе респонденты, предоставляющие первичные статистические данные; государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ"; организации федеральной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторы услуг информационного обмена; операторы товарных поставок; лица, представляющие отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов (далее при совместном упоминании - другие участники информационного обмена), вправе взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, в случае если такое право установлено законодательством Российской Федерации.
Взаимодействие других участников информационного обмена с Банком России должно осуществляться после направления ими в Банк России уведомления об использовании личного кабинета и прекращаться после направления ими в Банк России уведомления об отказе от использования личного кабинета в соответствии с пунктами 2.5 и 2.7 настоящего Указания.
1.3. Банк России должен размещать на сайте Банка России:
описание файла, содержащего электронный документ;
информацию о технологии подготовки и представления в Банк России организациями, обязанными взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и другими участниками информационного обмена (далее при совместном упоминании - участники информационного обмена) электронного документа.
1.4. Участник информационного обмена при взаимодействии с Банком России должен использовать УКЭП, соответствующую условиям признания ее действительности, предусмотренным статьей 11 Федерального закона "Об электронной подписи".
УКЭП должна позволять идентифицировать владельца квалифицированного сертификата и обеспечивать целостность электронного документа.
1.5. Участник информационного обмена должен обеспечить наличие в личном кабинете и поддерживать актуальность действующих квалифицированных сертификатов для расшифрования зашифрованных электронных документов, размещаемых Банком России.
1.6. В случае если электронный документ подписан УКЭП лица, не являющегося уполномоченным на действия от имени участника информационного обмена без доверенности, представление доверенности осуществляется в электронной форме в машиночитаемом виде.
1.7. Электронные документы, направляемые Банком России участнику информационного обмена, подписываются автоматически созданной УКЭП Банка России в соответствии с частью 3 статьи 14 Федерального закона "Об электронной подписи".
Электронные документы, подписанные автоматически созданной УКЭП Банка России, признаются равнозначными документам, подписанным уполномоченным должностным лицом Банка России. При этом подписание электронных документов УКЭП Банка России должно осуществляться после подписания документов уполномоченным должностным лицом Банка России, за исключением электронных документов, которые формируются в информационных системах Банка России и не предусматривают подписания должностными лицами в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность участника информационного обмена и Банка России.
1.8. Участник информационного обмена должен обеспечить локальное хранение файла электронного документа, программного обеспечения, позволяющего осуществлять просмотр электронного документа и проверку подписи файла электронного документа, действующих квалифицированных сертификатов и списков аннулированных квалифицированных сертификатов, позволяющих идентифицировать владельца квалифицированного сертификата, время и дату подписания файла электронного документа.
1.9. При взаимодействии Банка России с участником информационного обмена с использованием личного кабинета в рамках проведения кредитных и депозитных операций, договоров репо и своп-договоров, базисным (базовым) активом которых является валюта, не применяются положения, предусмотренные абзацами четвертым и пятым пункта 1.1, абзацем вторым пункта 1.2, пунктами 2.4, 2.5, 2.7, 3.5, 3.7, 3.8 и 3.10 - 3.13 настоящего Указания.
Глава 2. Представление электронного документа в Банк России. Направление уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета
2.1. Банк России размещает информацию о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования личного кабинета, на сайте Банка России.
2.2. Организация, обязанная взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, за исключением инициатора, претендента, должна активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений о ней в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, ведение которой предусмотрено Банком России в соответствии с частью третьей статьи 12 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (далее - КГРКО), или в Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, ведение которой предусмотрено Банком России в соответствии с частью второй статьи 59 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - КГНПФ), или в государственные и (или) иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Банком России в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, и Банка России (далее - государственные и (или) иные реестры (перечни).
Инициатор, претендент в случае принятия решения об участии в экспериментальном правовом режиме должны направить в Банк России посредством использования сайта Банка России уведомление об использовании личного кабинета, содержащее информацию, предусмотренную в абзаце втором или третьем пункта 2.5 настоящего Указания.
Банк России должен предоставить инициатору, претенденту доступ к личному кабинету в течение трех рабочих дней со дня получения от инициатора, претендента уведомления об использовании личного кабинета.
В случае если в направленном инициатором, претендентом в Банк России уведомлении об использовании личного кабинета отсутствует какая-либо информация, предусмотренная абзацем вторым или третьим пункта 2.5 настоящего Указания, Банк России посредством электронной почты запрашивает недостающую информацию у инициатора, претендента.
2.3. Участник информационного обмена не должен иметь более одного личного кабинета.
2.4. При осуществлении организацией, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, нескольких видов деятельности, которые ведутся на основании лицензии, выдаваемой Банком России, или на основании нахождения в реестре, который ведет Банк России (далее - вид деятельности), представление электронных документов в Банк России по каждому виду деятельности осуществляется организацией, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, только после включения сведений о ней в КГРКО, или в КГНПФ, или в государственные и (или) иные реестры (перечни).
2.5. В случае принятия решения об использовании личного кабинета другой участник информационного обмена направляет в Банк России посредством использования сайта Банка России уведомление об использовании личного кабинета, содержащее следующую информацию:
для юридического лица - полное наименование юридического лица, сокращенное наименование юридического лица (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), основной государственный регистрационный номер (ОГРН), организационно-правовая форма, адрес юридического лица в пределах места нахождения юридического лица, указанный в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), адрес электронной почты, номер телефона, ссылка на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, нормативных актов Банка России, в соответствии с которыми предусмотрено направление другим участником информационного обмена в Банк России и получение другим участником информационного обмена от Банка России электронных документов посредством личного кабинета;
для физического лица, в том числе индивидуального предпринимателя, - фамилия, имя, отчество (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН), адрес регистрации по месту жительства, адрес электронной почты, номер телефона, ссылка на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы федеральных законов, нормативных актов Банка России, в соответствии с которыми предусмотрено направление другим участником информационного обмена в Банк России и получение другим участником информационного обмена от Банка России электронных документов посредством личного кабинета.
Банк России должен предоставить другому участнику информационного обмена доступ к личному кабинету в течение пяти рабочих дней со дня получения от него уведомления об использовании личного кабинета.
В случае если в направленном другим участником информационного обмена в Банк России уведомлении об использовании личного кабинета отсутствует какая-либо информация, предусмотренная абзацем вторым или третьим настоящего пункта, Банк России посредством электронной почты запрашивает недостающую информацию у другого участника информационного обмена.
При непредставлении другим участником информационного обмена информации в соответствии с абзацем пятым настоящего пункта доступ к личному кабинету другому участнику информационного обмена Банком России не предоставляется.
2.6. В случае прекращения деятельности организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, за исключением инициатора, претендента, и внесения Банком России записи о ее исключении в КГРКО, или в КГНПФ, или в государственные и (или) иные реестры (перечни) Банк России прекращает доступ к личному кабинету организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, по истечении календарного года, следующего за годом, в котором организация, обязанная взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, прекратила деятельность, за исключением случаев, когда законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета, установлено требование о представлении электронных документов в Банк России до завершения процедуры ликвидации организации, обязанной взаимодействовать с Банком России посредством личного кабинета.
В случае направления Банком России инициатору мотивированного отказа в установлении экспериментального правового режима, предусмотренного частью 2 статьи 9 Федерального закона "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее - мотивированный отказ в установлении экспериментального правового режима), претенденту - мотивированного отказа в присоединении к экспериментальному правовому режиму, предусмотренного частью 5 статьи 11 Федерального закона "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее - мотивированный отказ в присоединении к экспериментальному правовому режиму), Банк России прекращает доступ к личному кабинету инициатору, претенденту по истечении календарного года, следующего за годом, в котором Банком России направлен инициатору мотивированный отказ в установлении экспериментального правового режима, претенденту - мотивированный отказ в присоединении к экспериментальному правовому режиму.
2.7. Другой участник информационного обмена в случае принятия решения об отказе от использования личного кабинета, инициатор, претендент в случае принятия решения об отказе от участия в экспериментальном правовом режиме направляют в Банк России через личный кабинет в произвольной форме уведомление об отказе от использования личного кабинета.
Уведомление об отказе от использования личного кабинета считается полученным Банком России по истечении одного рабочего дня со дня его направления.
Информационное взаимодействие Банка России с другим участником информационного обмена, инициатором, претендентом посредством личного кабинета прекращается после направления ими Банку России уведомления об отказе от использования личного кабинета.
2.8. В случае прекращения деятельности другого участника информационного обмена, инициатора, претендента (при наличии сведений о прекращении деятельности в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, предусмотренных частью первой статьи 1 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей") Банк России прекращает доступ к личному кабинету по истечении календарного года, следующего за годом, в котором другой участник информационного обмена, инициатор, претендент прекратили деятельность.
Глава 3. Этапы прохождения в Банке России электронного документа, представленного участником информационного обмена
3.1. Банк России должен провести следующие проверки электронного документа, представляемого участником информационного обмена через личный кабинет (далее - проверки):
