Министерство юстиции Российской Федерации
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ
ПРИКАЗ
от 26 января 2024 года N 12
В целях реализации Федерального закона от 04.08.2023 N 467-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в соответствии с частью 1 статьи 53 Федерального закона от 31.07.2020 N 248-ФЗ "О государственном контроле (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации", пунктом 3 Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 23.12.2023 N 2272, пунктом 1 постановления Правительства Российской Федерации от 28.11.2023 N 1999 "О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном вести государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, перечень кредитных и микрофинансовых организаций, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности физических лиц, и осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, а также кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в указанный перечень", абзацем первым пункта 3 требований к разработке, содержанию, общественному обсуждению проектов форм проверочных листов, утверждению, применению, актуализации форм проверочных листов, а также случаев обязательного применения проверочных листов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.10.2021 N 1844,
приказываю:
1. Утвердить форму проверочного листа (списка контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемую Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, согласно приложению к настоящему приказу.
2. Признать утратившим силу приказ ФССП России от 27.01.2022 N 17 "Об утверждении формы проверочного листа (списка контрольных вопросов), применяемого при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр" (зарегистрирован Минюстом России 11.02.2022, регистрационный N 67238).
3. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы судебных приставов - заместителя главного судебного пристава Российской Федерации, ответственного за соответствующее направление деятельности.
Врио директора
генерал-лейтенант
внутренней службы
О.А.Помигалова
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
31 января 2024 года,
регистрационный N 77067
приказом ФССП России
от 26 января 2024 года N 12
Форма
|
|
| Поле для нанесения QR-кода |
|
|
Форма проверочного листа
утверждена приказом ФССП России
от ___________ N __________
Федеральная служба судебных приставов (ФССП России)
|
(наименование подразделения ФССП России/территориального органа ФССП России)
|
|
ПРОВЕРОЧНЫЙ ЛИСТ
(список контрольных вопросов, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований), применяемый Федеральной службой судебных приставов и ее территориальными органами при осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
1. |
| |
| (наименование вида федерального государственного контроля (надзора), включенного в единый реестр видов федерального государственного контроля (надзора), регионального государственного контроля (надзора), муниципального контроля)
| |
2. |
| (далее - контролируемое лицо). |
| (наименование юридического лица, его идентификационный номер налогоплательщика и (или) основной государственный регистрационный номер, адрес юридического лица (его филиала, представительства, обособленного структурного подразделения) в пределах места нахождения) |
3. Объект контроля - профессиональные коллекторские организации, кредитные и микрофинансовые организации, включенные в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности.
4. |
|
| (место (места) проведения контрольного (надзорного) мероприятия с заполнением проверочного листа)
|
5. |
|
| (вид контрольного (надзорного) мероприятия)
|
6. |
|
| (реквизиты решения о проведении контрольного (надзорного) мероприятия)
|
7. |
|
| (учетный номер контрольного (надзорного) мероприятия)
|
8. |
|
| (должность, фамилия и инициалы должностного лица ФССП России (ее территориального органа), проводящего контрольное (надзорное) мероприятие и заполняющего проверочный лист) |
9. Список контрольных вопросов, отражающих содержание обязательных требований, ответы на которые свидетельствуют о соблюдении или несоблюдении контролируемым лицом обязательных требований:
N п/п | Вопросы, отражающие содержание обязательных требований | Реквизиты нормативных правовых актов с указанием их структурных единиц, которыми установлены обязательные требования | Ответы на вопросы (да/нет/ неприменимо) | Примечание (заполняется если в качестве ответа на вопрос указано "неприменимо") | |
________________ Подпункт "г" пункта 6 требований к разработке, содержанию, общественному обсуждению проектов форм проверочных листов, утверждению, применению, актуализации форм проверочных листов, а также случаев обязательного применения проверочных листов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 27.10.2021 N 1844.
| |||||
1 | Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом? |
|
| ||
________________ | |||||
2 | Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отсутствии письменного согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия? |
|
| ||
3 | Осуществляется ли взаимодействие с должником и (или) третьими лицами при отсутствии письменного согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных? |
|
| ||
4 | Осуществляется ли взаимодействие с третьими лицами при отзыве должником и (или) третьим лицом ранее данного согласия на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом? |
|
| ||
5 | Осуществляется ли взаимодействие между должником и кредитором или представителем кредитора с использованием федеральной государственной информационной системы "Единый портал государственных и муниципальных услуг (функций)" (далее - Единый портал) при отсутствии согласия должника, выраженного в личном кабинете на Едином портале? |
|
| ||
6 | Привлекаются ли к взаимодействию с должником лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления против личности, преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти и общественной безопасности? |
|
| ||
7 | Привлекаются ли к взаимодействию с должником на территории Российской Федерации лица, находящиеся за пределами территории Российской Федерации, а также иные лица для осуществления взаимодействия с должником с использованием международной телефонной связи или передачи из-за пределов территории Российской Федерации телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений? |
|
| ||
8 | Осуществлялось ли взаимодействие с должником при установленном ограничении отдельных способов взаимодействия с использованием: |
|
| ||
8.1 | личных встреч, телефонных переговоров, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие) ? |
|
| ||
8.2 | телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала, либо информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"? |
|
| ||
9 | Допускаются ли направленные на возврат просроченной задолженности действия, связанные с: |
|
| ||
9.1 | применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью? |
|
| ||
9.2 | уничтожением или повреждением имущества либо угрозой такого уничтожения или повреждения? |
|
| ||
9.3 | применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц? |
|
| ||
9.4 | оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц? |
|
| ||
9.5 | введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: |
|
| ||
| 9.5.1 | правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства? |
|
| |
| 9.5.2 | передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования? |
| • | |
| 9.5.3 | принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления? |
|
| |
9.6 | любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом? |
|
| ||
10 | Передаются (сообщаются) ли третьим лицам или делаются ли доступными для них без письменного согласия должника сведения о нем, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника (если иное не предусмотрено федеральным законом)? |
|
| ||
11 | Раскрываются ли сведения о должнике, его просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также путем сообщения по месту работы (учебы) должника? |
|
|
12 | Осуществляется ли взаимодействие между должником и кредитором в случае привлечения представителя кредитора для осуществления взаимодействия с должником, с использованием: |
|
| ||
12.1 | личных встреч, телефонных переговоров, автоматизированного интеллектуального агента (непосредственное взаимодействие)? |
|
|
| |
12.2 | телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет"? |
|
|
| |
12.3 | Единого портала в случае, предусмотренном частью 11 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ? |
|
|
| |
12.4 | информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, которые предназначены и (или) используются для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет"? |
|
|
| |
13 | Привлекаются ли два или более представителя кредитора одновременно для осуществления от имени кредитора и (или) в его интересах, направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ? |
|
| ||
14 | Допускается ли направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное взаимодействие с должником по инициативе кредитора или представителя кредитора: |
|
| ||
14.1 | со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом? |
|
| ||
14.2 | с момента получения документов, подтверждающих наличие оснований, свидетельствующих, что должник: |
|
| ||
| 14.2.1 | является лицом, лишенным дееспособности, ограниченным в дееспособности, в том числе по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 30 Гражданского кодекса Российской Федерации? |
|
| |
| 14.2.2 | находится на излечении в стационарном лечебном учреждении? |
|
| |
| 14.2.3 | является инвалидом первой группы? |
|
| |
| 14.2.4 | является несовершеннолетним лицом (кроме эмансипированного)? |
|
| |
15 | Соблюдаются ли установленные временные и количественные ограничения при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности? |
|
| ||
16 | Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров: |
|
| ||
16.1 | имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего непосредственное взаимодействие? |
|
| ||
16.2 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора? |
|
| ||
16.3 | сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура? |
|
| ||
17 | Сообщаются ли должнику в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора с использованием автоматизированного интеллектуального агента: |
|
| ||
17.1 | условное наименование и индивидуальный идентификационный код автоматизированного интеллектуального агента, с использованием которого осуществляется такое взаимодействие, присвоенные кредитором или представителем кредитора? |
|
| ||
17.2 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора и (или) представителя кредитора? |
|
| ||
17.3 | сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура? |
|
| ||
18 | Обеспечена ли возможность для должника в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента продолжить такое взаимодействие с физическим лицом, уполномоченным осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора? |
|
| ||
19 | Сообщается ли должнику в процессе непосредственного взаимодействия с использованием автоматизированного интеллектуального агента, а также в случае переключения автоматизированного интеллектуального агента на физическое лицо, уполномоченное осуществлять такое взаимодействие от имени и (или) в интересах кредитора или представителя кредитора, или невозможности предоставления автоматизированным интеллектуальным агентом ответа на вопрос должника, что переговоры с ним осуществляет автоматизированный интеллектуальный агент (за исключением случая, если об этом невозможно сообщить по причине прекращения переговоров по инициативе должника)? |
|
| ||
20 | Сообщаются ли должнику в телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности: |
|
| ||
20.1 | фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора? |
|
| ||
20.2 | сведения о наличии просроченной задолженности? |
|
| ||
20.3 | номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора? |
|
| ||
21 | Указываются ли во всех сообщениях, направляемых должнику в целях возврата просроченной задолженности посредством письменной корреспонденции по месту жительства или месту пребывания должника: |
|
|