ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 23 декабря 2023 года N 2272
В соответствии со статьей 18 Федерального закона "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" Правительство Российской Федерации
постановляет:
2. Плановые контрольные (надзорные) мероприятия в области федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности, проведение которых было запланировано на 2024 год и дата проведения которых наступает после 31 января 2024 г., осуществлять в соответствии с Положением, утвержденным настоящим постановлением.
3. Признать утратившими силу:
постановление Правительства Российской Федерации от 25 июня 2021 г. N 1004 "Об утверждении Положения о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 27, ст.5391);
постановление Правительства Российской Федерации от 29 ноября 2021 г. N 2075 "О внесении изменения в Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 49, ст.8262).
4. Настоящее постановление вступает в силу с 1 февраля 2024 г.
Председатель Правительства
Российской Федерации
М.Мишустин
УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 23 декабря 2023 года N 2272
Положение о федеральном государственном контроле (надзоре) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности
I. Общие положения
1. Настоящее Положение устанавливает порядок организации и осуществления федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности (далее соответственно - государственный контроль (надзор), контролируемые лица, перечень кредитных и микрофинансовых организаций).
2. Предметом государственного контроля (надзора) является соблюдение контролируемыми лицами обязательных требований, установленных Федеральным законом "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Федеральный закон о защите прав) и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами, при осуществлении контролируемыми лицами действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц.
3. Государственный контроль (надзор) осуществляется Федеральной службой судебных приставов (далее - контрольный (надзорный) орган) и ее территориальными органами.
4. Государственный контроль (надзор) вправе осуществлять следующие должностные лица:
а) в центральном аппарате контрольного (надзорного) органа:
руководитель контрольного (надзорного) органа;
заместитель руководителя контрольного (надзорного) органа, который в соответствии с распределением обязанностей курирует деятельность структурного подразделения центрального аппарата контрольного (надзорного) органа, в сферу ведения которого входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), должностной инструкцией которого предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора), в том числе в федеральной территории "Сириус" (далее - заместитель руководителя контрольного (надзорного) органа);
руководитель структурного подразделения центрального аппарата контрольного (надзорного) органа, в сферу ведения которого входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), в том числе в федеральной территории "Сириус", и его заместитель, должностными регламентами (должностными инструкциями) которых предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора), в том числе в федеральной территории "Сириус" (далее соответственно - руководитель структурного подразделения контрольного (надзорного) органа, заместитель руководителя структурного подразделения контрольного (надзорного) органа);
иные федеральные государственные служащие структурного подразделения центрального аппарата контрольного (надзорного) органа, в сферу ведения которого входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), должностными регламентами (должностными инструкциями) которых предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора);
б) в территориальных органах контрольного (надзорного) органа:
руководители территориальных органов контрольного (надзорного) органа и их заместители, курирующие в соответствии с распределением обязанностей деятельность структурного подразделения территориального органа, в сферу ведения которого входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), должностной инструкцией которых предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора) (далее соответственно - руководитель территориального органа контрольного (надзорного) органа, заместитель руководителя территориального органа контрольного (надзорного) органа);
руководители структурных подразделений территориальных органов контрольного (надзорного) органа, в сферу ведения которых входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), и их заместители, должностными регламентами (должностными инструкциями) которых предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора);
иные федеральные государственные служащие структурных подразделений территориальных органов контрольного (надзорного) органа, в сферу ведения которых входят вопросы осуществления государственного контроля (надзора), должностными регламентами (должностными инструкциями) которых предусмотрены полномочия по осуществлению государственного контроля (надзора).
5. Должностные лица, уполномоченные на проведение конкретного профилактического и (или) контрольного (надзорного) мероприятия, определяются решением контрольного (надзорного) органа или его территориального органа о проведении профилактического и (или) контрольного (надзорного) мероприятия.
6. Должностными лицами, уполномоченными на принятие решений о проведении профилактического и (или) контрольного (надзорного) мероприятия, являются:
а) руководитель контрольного (надзорного) органа, заместитель руководителя контрольного (надзорного) органа;
б) руководитель структурного подразделения контрольного (надзорного) органа, заместитель руководителя структурного подразделения контрольного (надзорного) органа;
в) руководитель территориального органа контрольного (надзорного) органа, заместитель руководителя территориального органа контрольного (надзорного) органа.
7. В целях настоящего Положения под объектом государственного контроля (надзора) понимается деятельность контролируемых лиц по возврату просроченной задолженности, осуществляемая в соответствии с Федеральным законом о защите прав.
При осуществлении государственного контроля (надзора) деятельность контролируемого лица как объекта государственного контроля (надзора) может быть отнесена к следующим категориям риска причинения вреда (ущерба) (далее - категория риска):
а) высокий риск;
б) значительный риск;
в) средний риск;
г) низкий риск.
8. Учет объектов государственного контроля (надзора), отнесение объектов государственного контроля (надзора) к категориям риска осуществляются контрольным (надзорным) органом и его территориальными органами в государственном реестре профессиональных коллекторских организаций и в перечне кредитных и микрофинансовых организаций.
9. При отнесении объектов государственного контроля (надзора) к категориям риска контрольный (надзорный) орган и его территориальные органы исходят из информации о видах и количестве нарушений, допущенных контролируемым лицом при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, установленных вступившими в законную силу решениями судов и постановлениями по делам об административных правонарушениях.
10. Объект государственного контроля (надзора) относится к высокой категории риска в случаях:
а) однократного в течение предыдущего календарного года грубого нарушения:
профессиональной коллекторской организацией одного или нескольких требований, предусмотренных пунктами 1-3 части 2 статьи 6 (за исключением нарушений, повлекших причинение вреда жизни или здоровью должника или иных лиц либо их имуществу), частью 1 статьи 7 Федерального закона о защите прав;
кредитной или микрофинансовой организацией одного или нескольких требований, предусмотренных пунктами 1-3 части 2 статьи 6 Федерального закона о защите прав (за исключением нарушений, повлекших причинение вреда жизни или здоровью должника или иных лиц либо их имуществу);
б) неоднократного (2 раза и более) в течение предыдущего календарного года нарушения:
профессиональной коллекторской организацией одного или нескольких требований, предусмотренных частями 5 и 7 статьи 4, частями 4 и 5 статьи 5, пунктами 4-6 части 2, частями 3, 8-10 статьи 6, частью 9 статьи 7, частями 5, 7 и 11 статьи 8, статьей 10, пунктами 4 и 11 части 1, частями 2, 4-6 статьи 13, пунктами 3-7 статьи 17 Федерального закона о защите прав;
кредитной или микрофинансовой организацией одного или нескольких требований, предусмотренных частями 5 и 7 статьи 4, частями 4 и 5 статьи 5, пунктами 4-6 части 2, частями 3, 8-10 статьи 6, частью 9 статьи 7, частями 5, 7 и 11 статьи 8, статьей 10, пунктами 3 и 4 статьи 17, а также с 5 августа 2024 г. частью 7 статьи 17_1 Федерального закона о защите прав.
11. Объект государственного контроля (надзора) относится к значительной категории риска в случаях:
а) однократного в течение предыдущего календарного года нарушения контролируемым лицом требований, предусмотренных подпунктом "б" пункта 10 настоящего Положения;
б) неоднократного (2 раза и более) в течение предыдущего календарного года нарушения:
профессиональной коллекторской организацией одного или нескольких требований, предусмотренных частями 3-8 и 10 статьи 7, частями 1 и 1_1 статьи 9, пунктом 2 статьи 17 Федерального закона о защите прав;
кредитной или микрофинансовой организацией одного или нескольких требований, предусмотренных частями 3-8 и 10 статьи 7, частями 1 и 1_1 статьи 9 Федерального закона о защите прав.
12. Объект государственного контроля (надзора) относится к средней категории риска в случаях:
а) однократного в течение предыдущего календарного года нарушения контролируемым лицом требований, предусмотренных подпунктом "б" пункта 11 настоящего Положения;
б) неоднократного (2 раза и более) в течение предыдущего календарного года нарушения:
профессиональной коллекторской организацией требований, предусмотренных пунктами 1-3, 5-10_1 части 1, частью 3 статьи 13 Федерального закона о защите прав;
кредитной или микрофинансовой организацией требования, предусмотренного пунктом 6 части 1 статьи 13 Федерального закона о защите прав.
13. Объект государственного контроля (надзора) относится к низкой категории риска в случае однократного в течение предыдущего календарного года нарушения контролируемым лицом требований, предусмотренных подпунктом "б" пункта 12 настоящего Положения, а также при недопущении за указанный период нарушений требований Федерального закона о защите прав, указанных в пунктах 10-12 настоящего Положения.
14. При внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр профессиональных коллекторских организаций, а также сведений о кредитной и микрофинансовой организации в перечень кредитных и микрофинансовых организаций категория риска определяется как низкая.
II. Организация и проведение профилактических мероприятий
15. При осуществлении государственного контроля (надзора) проводятся следующие профилактические мероприятия:
а) информирование;
б) обобщение правоприменительной практики;
в) объявление предостережения;
г) консультирование;
д) профилактический визит.
16. Контрольный (надзорный) орган ежегодно организует подготовку доклада, содержащего результаты обобщения правоприменительной практики за предыдущий календарный год (далее - доклад).
17. Информация для включения в доклад за предыдущий календарный год направляется территориальными органами в контрольный (надзорный) орган не позднее 20 января текущего года.
18. Проект доклада до 10 февраля текущего года размещается на официальном сайте контрольного (надзорного) органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - сеть "Интернет") для публичного обсуждения на срок не менее 10 рабочих дней.
19. Доклад за предыдущий календарный год утверждается приказом руководителя контрольного (надзорного) органа до 15 марта текущего года и в указанный срок размещается на официальном сайте контрольного (надзорного) органа в сети "Интернет".
