(Дополнительно включена с 21 марта 2023 года указанием Банка России от 7 ноября 2022 года N 6308-У)
4_1.1. Кредитная организация, в ПВК по ПОД/ФТ которой включены положения об использовании в отношении клиентов - юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона, должна разработать программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании указанной информации Банка России.
4_1.2. В программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона, включаются:
положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченных осуществлять получение информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона;
порядок фиксирования даты и времени установления факта совпадения группы высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, к которой клиент отнесен кредитной организацией, с группой высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, к которой такой клиент отнесен Банком России;
положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченных применять к клиентам меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 52, ст.8982);
положения, определяющие введение кредитной организацией мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона;
порядок информирования клиента о применении к нему мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона, и об отнесении Банком России такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, определенные в порядке, предусмотренном статьей 9_1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2021, N 52, ст.8982), а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, указанную в пункте 13_5 статьи 7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2018, N 1, ст.54; 2021, N 52, ст.8982);
положения об определении структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченных на рассмотрение вопросов, связанных с обжалованием мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона;
положения, определяющие прекращение применения кредитной организацией мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона, в случае получения информации Банка России об изменении степени (уровня) риска юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, которое ранее было отнесено Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций;
положения, определяющие изменение степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и прекращение применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона, при получении решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к клиенту указанных мер либо решения суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона, включая определение структурного подразделения (структурных подразделений) и (или) должностного лица (должностных лиц) кредитной организации, уполномоченных исполнять такие решения;
порядок учета и хранения документов и (или) сведений при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона, в том числе связанных с применением и обжалованием применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7_7 Федерального закона.
В программу, определяющую порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона, могут включаться иные положения по усмотрению кредитной организации.