О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма от 07 ноября 2022

Действующий

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 7 ноября 2022 года N 6308-У

О внесении изменений в нормативные акты Банка России в сфере требований к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 27, ст.5171.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 29, ст.4518.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 1, ст.75.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, N 52, ст.8982.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N 1, ст.52.

Собрание законодательства Российской Федерации, 2022, N 27, ст.4620.

1. Внести в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следующие изменения:

________________

Зарегистрировано Минюстом России 6 апреля 2012 года, регистрационный N 23744, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 23 декабря 2013 года N 3148-У (зарегистрировано Минюстом России 27 января 2014 года, регистрационный N 31125), от 31 января 2014 года N 3186-У (зарегистрировано Минюстом России 6 марта 2014 года, регистрационный N 31531), от 10 июля 2014 года N 3315-У (зарегистрировано Минюстом России 24 июля 2014 года, регистрационный N 33249), от 17 марта 2015 года N 3601-У (зарегистрировано Минюстом России 10 апреля 2015 года, регистрационный N 36828), от 28 июля 2016 года N 4087-У (зарегистрировано Минюстом России 19 августа 2016 года, регистрационный N 43313), от 5 октября 2017 года N 4567-У (зарегистрировано Минюстом России 30 октября 2017 года, регистрационный N 48720), от 29 января 2018 года N 4707-У (зарегистрировано Минюстом России 5 апреля 2018 года, регистрационный N 50656), от 30 марта 2018 года N 4758-У (зарегистрировано Минюстом России 5 апреля 2018 года, регистрационный N 50657), от 27 февраля 2019 года N 5083-У (зарегистрировано Минюстом России 15 марта 2019 года, регистрационный N 54061), от 20 октября 2020 года N 5599-У (зарегистрировано Минюстом России 14 декабря 2020 года, регистрационный N 61431).

1.1. Абзац пятый пункта 1.1 дополнить словами ", а также в выявлении совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - совокупность подозрительных операций и (или) действий)".

1.2. В пункте 1.6:

абзацы пятый - двенадцатый изложить в следующей редакции:

"программа, определяющая порядок организации и осуществления внутреннего контроля с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций при использовании информации Банка России, предусмотренной абзацем вторым пункта 1 статьи 7_6 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 52, ст.8982);

программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, совокупности подозрительных операций и (или) действий;

программа организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), отказу в совершении операции, в том числе в совершении операции на основании распоряжения клиента (далее - отказ в совершении операции), и по расторжению договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

программа, определяющая порядок взаимодействия кредитной организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации) (в случае поручения кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом проведения идентификации (упрощенной идентификации) иным лицам);

программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;

программа организации в кредитной организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии, созданной при Банке России (далее - межведомственная комиссия), а также решениями суда об отмене ранее принятых решений кредитной организации об отказе в совершении операции, об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) (далее - решения суда);

программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

программа подготовки и обучения кадров в кредитной организации по ПОД/ФТ.";

дополнить абзацами следующего содержания:

"В ПВК по ПОД/ФТ могут включаться иные программы, разработанные кредитной организацией по своему усмотрению.

В ПВК по ПОД/ФТ могут не включаться отдельные программы и (или) положения программ, предусмотренных настоящим пунктом, относящиеся к деятельности, которую кредитная организация фактически не осуществляет.".

1.3. Абзац третий пункта 2.6 изложить в следующей редакции:

"принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о признании совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, совокупностью подозрительных операций и (или) действий, о действиях кредитной организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, в отношении совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, признанной совокупностью подозрительных операций и (или) действий, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию (совокупность подозрительных операций и (или) действий) (указанные функции могут выполняться сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ при предоставлении им соответствующих полномочий в соответствии с внутренними документами кредитной организации);".

1.4. В пункте 3.2:

абзац второй дополнить словами ", а также порядок организации работы по отказу клиенту в приеме на обслуживание в случаях, установленных пунктом 2_2 статьи 7 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 1, ст.75)";

в абзаце пятнадцатом слова "операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма" заменить словами "подозрительных операций".

1.5. В пункте 4.1:

в абзаце втором слова "выполнении распоряжения клиента о" исключить;

абзац третий дополнить словами ", а также оценки рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма по секторам экономической деятельности (секторальная оценка рисков), проведенной в соответствии с абзацем вторым пункта 4 статьи 9_1 Федерального закона (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2021, N 24, ст.4183)".

1.6. В пункте 4.2 слова "принимать меры по классификации клиентов с учетом критериев риска, по которым осуществляется оценка степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее - риск клиента)" заменить словами "относить клиентов к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций (низкая, средняя, высокая), оценка которых осуществляется в соответствии с пунктами 4.3-4.6_1 настоящего Положения (далее - риск совершения клиентом подозрительных операций)".

1.7. В пункте 4.3:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"4.3. Оценка степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций осуществляется по совокупности следующих категорий рисков:";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"риск, связанный с совершением (осуществлением) клиентом определенного вида операций и (или) деятельности.".

1.8. В пункте 4.4:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"4.4. Факторами, влияющими на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", являются:";

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

"ранее принятое в отношении клиента решение об отказе в совершении операции, об отказе от заключения с ним договора банковского счета (вклада), о расторжении договора банковского счета (вклада) с ним в соответствии с Федеральным законом;";

абзац девятый дополнить словами ", либо в составляемые в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава ООН от 26 июня 1945 года (Сборник действующих договоров, соглашений и конвенций, заключенных СССР с иностранными государствами, вып.XII. - М., 1956, с.14-47. Ратифицирован Указом Президиума Верховного Совета СССР от 20 августа 1945 года "О ратификации Устава Организации Объединенных Наций" (Сборник законов СССР и Указов Президиума Верховного Совета СССР, 1938-1975, т.2, с.237), Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения (далее - перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН)";

абзац тринадцатый изложить в следующей редакции:

"принятие в отношении клиента на основании заявления уполномоченного органа решения суда о приостановлении операций по банковским счетам (вкладам), других операций с денежными средствами или иным имуществом;";

дополнить абзацем следующего содержания:

Этот документ входит в профессиональные
справочные системы «Кодекс» и «Техэксперт»