Вопросы по применению Инструкции Банка России от 28.04.2004 № 113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" (далее - Инструкция № 113-И)
4. Необходимо ли заполнять Реестр операций с наличной валютой и чеками (приложение 4 к Инструкции N 113-И) при проведении операций с использованием платежных карт, предусмотренных пунктами 3.1.16-3.1.19 Инструкции N 113-И, в случае если у кредитной организации отсутствует возможность достоверно установить, что счет клиента открыт в валюте Российской Федерации?
В соответствии с пунктом 3.4 Инструкции N 113-И оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации с использованием платежных карт осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России, регулирующими указанные операции.
В настоящее время операции, совершаемые с использованием платежных карт, регулируются Положением Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" (далее - Положение N 266-П).
Пунктом 3.8 Положения N 266-П установлена специальная норма, в соответствии с которой Реестр операций с наличной валютой и чеками, а также документ, подтверждающий проведение операций с наличной валютой и чеками, предусмотренный Инструкцией N 113-И, не оформляются при выдаче (приеме) в пункте выдачи наличных кредитной организацией клиентам - физическим лицам (от клиентов - физических лиц) с использованием платежных карт наличных денежных средств в валюте Российской Федерации со счетов (на счета) в валюте Российской Федерации, открытых в данной кредитной организации.
Вместе с тем в случае если кредитная организация не устанавливает в связи с невозможностью достоверно установить, что счет клиента кредитной организации, по которому совершается операция с использованием платежной карты, открыт в валюте Российской Федерации, в Реестр операций с наличной валютой и чеками включаются все операции, совершаемые в пункте выдачи наличных кредитной организации, предусмотренные пунктами 3.1.16-3.1.19 Инструкции N 113-И, в том числе операции с наличной валютой Российской Федерации, осуществляемые с использованием платежных карт, а также оформляется документ, подтверждающий проведение операции с наличной валютой и чеками.
5. Может ли на стенде обменного пункта уполномоченного банка размещаться информация о том, что им проводятся (не проводятся) операции с монетами иностранных государств (группы государств)?
В соответствии с подпунктом "а" пункта 2 части 1 статьи 1 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" в понятие "иностранная валюта" входит также монета, находящаяся в обращении и являющаяся законным средством наличного платежа соответствующего иностранного государства, а также изымаемая либо изъятая из обращения, но подлежащая обмену.
Пунктом 3.7 Инструкции N 113-И установлено, что уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы государств) при осуществлении операций с наличной валютой и чеками.
В соответствии с пунктом 2.1 и подпунктом 2.1.3 Инструкции N 113-И обменный пункт уполномоченного банка должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения физическими лицами месте и содержащим информацию о перечне отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации и чеками, осуществляемых данным обменным пунктом.
С учетом изложенного уполномоченный банк вправе поместить на стенде своего обменного пункта вместе с перечнем банковских операций информацию о том, что данный обменный пункт проводит (или не проводит) операции с монетами иностранных государств (группы государств).
Материал подготовлен
Департаментом
финансового мониторинга
и валютного контроля
Текст документа сверен по:
Вестник Банка России,
N 18, 29.03.2006