1.1. Кредитной организации могут быть выданы лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктом 8.2, за исключением подпунктов 8.2.4 и 8.2.5 (для банка), или пунктом 8.3 (для небанковской кредитной организации) Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54) (далее - Инструкция Банка России N 135-И) (далее - лицензия на осуществление банковских операций), в порядке, установленном настоящим Положением.
(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)
1.2. Право Банка России на выдачу кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций возникает, если одновременно соблюдены следующие условия:
1.2.1. погашение обязательств кредитной организации по решению ее учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц) осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;
1.2.2. арбитражным судом подтверждено погашение всех обязательств кредитной организации, возникших на день отзыва лицензии на осуществление банковских операций;
1.2.3. отсутствуют предъявленные требования кредиторов после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства;
(Пункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)
1.2.4. имеется справка уполномоченного органа об отсутствии у кредитной организации задолженности по уплате обязательных платежей;
1.2.5. соблюдены следующие требования:
на день подачи документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения, размер уставного капитала составляет не менее 300 миллионов рублей (для банка) либо 90 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, не ходатайствующей о получении указанных лицензий) и не превышает размер собственных средств (капитала) кредитной организации;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)
информация об участниках кредитной организации и их группах (аффилированных лицах) позволяет однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;
кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (кандидат на должность единоличного исполнительного органа небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) соответствуют требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У; в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)
лица, являющиеся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, соответствуют требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";
(Абзац в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)
кредитная организация (иное лицо) обладает правом собственности (правом аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)
помещения для совершения операций с ценностями соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо денежная наличность кредитной организации застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и требования к технической укрепленности указанных помещений согласованы со страховой организацией, иностранной страховой организацией;
(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)
соблюдаются требования, установленные Банком России для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае обращения в Банк России с заявлением о выдаче такой лицензии).
1.3. Документы, указанные в настоящем Положении, могут быть направлены в Банк России (территориальное учреждение Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде.
При принятии Банком России положительного решения лицензия на осуществление банковских операций направляется в форме электронного документа и на бумажном носителе.
(Пункт дополнительно включен с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У)