ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 11 августа 2005 года N 275-П

О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)

(с изменениями на 19 августа 2021 года)

На основании Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст.4190; 2004, N 35, ст.3607; 2005, N 1, ст.18, ст.46; N 44, ст.4471; 2006, N 30, ст.3292; N 52, ст.5497; 2007, N 7, ст.834; N 18, ст.2117; N 30, ст.3754; N 41, ст.4845; N 49, ст.6079; 2008, N 30, ст.3616; N 49, ст.5748; 2009, N 1, ст.4, ст.14; N 18, ст.2153; N 29, ст.3632; N 51, ст.6160; N 52, ст.6450; 2010, N 17, ст.1988; N 31, ст.4188, ст.4196; 2011, N 1, ст.41; N 7, ст.905; N 19, ст.2708; N 27, ст.3880; N 29, ст.4301; N 30, ст.4576; N 48, ст.6728; N 49, ст.7015, ст.7024, ст.7040, ст.7061, ст.7068; N 50, ст.7351, ст.7357; 2012, N 31, ст.4333; N 53, ст.7607, ст.7619; 2013, N 23, ст.2871; N 26, ст.3207; N 27, ст.3477, ст.3481; N 30, ст.4084; N 51, ст.6699; N 52, ст.6975, ст.6984; 2014, N 11, ст.1095, ст.1098; N 30, ст.4217; N 49, ст.6914; N 52, ст.7543; 2015, N 1, ст.10, ст.11, ст.35; N 27, ст.3945, ст.3958, ст.3967, ст.3977; N 29, ст.4350, ст.4355, ст.4362; 2016, N 1, ст.11) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)", Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст.2790; 2003, N 2, ст.157; N 52, ст.5032; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233), Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст.357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1998, N 31, ст.3829; 1999, N 28, ст.3459, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; N 33, ст.3424; 2002, N 12, ст.1093; 2003, N 27, ст.2700; N 50, ст.4855; N 52, ст.5033, ст.5037; 2004, N 27, ст.2711; N 31, ст.3233; N 45, ст.4377; 2005, N 1, ст.18, ст.45) настоящее Положение устанавливает порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами) (далее - кредитная организация).

(Преамбула в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

Глава 1. Общие положения

1.1. Кредитной организации могут быть выданы лицензии на осуществление банковских операций, предусмотренные пунктом 8.2, за исключением подпунктов 8.2.4 и 8.2.5 (для банка), или пунктом 8.3 (для небанковской кредитной организации) Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 22 апреля 2010 года N 16965, 17 декабря 2010 года N 19217, 15 июня 2011 года N 21033, 22 сентября 2011 года N 21869 ("Вестник Банка России" от 30 апреля 2010 года N 23, от 30 декабря 2010 года N 73, от 22 июня 2011 года N 33, от 28 сентября 2011 года N 54) (далее - Инструкция Банка России N 135-И) (далее - лицензия на осуществление банковских операций), в порядке, установленном настоящим Положением.

(Пункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. Право Банка России на выдачу кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций возникает, если одновременно соблюдены следующие условия:

1.2.1. погашение обязательств кредитной организации по решению ее учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц) осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.2. арбитражным судом подтверждено погашение всех обязательств кредитной организации, возникших на день отзыва лицензии на осуществление банковских операций;

1.2.3. отсутствуют предъявленные требования кредиторов после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства;

(Пункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2.4. имеется справка уполномоченного органа об отсутствии у кредитной организации задолженности по уплате обязательных платежей;

1.2.5. соблюдены следующие требования:

на день подачи документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения, размер уставного капитала составляет не менее 300 миллионов рублей (для банка) либо 90 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право на осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), либо 18 миллионов рублей (для небанковской кредитной организации, не ходатайствующей о получении указанных лицензий) и не превышает размер собственных средств (капитала) кредитной организации;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)

информация об участниках кредитной организации и их группах (аффилированных лицах) позволяет однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;

кандидаты на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации (кандидат на должность единоличного исполнительного органа небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) (далее - руководители кредитной организации), главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) соответствуют требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У; в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)

лица, являющиеся членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, соответствуют требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности";

(Абзац в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)

кредитная организация (иное лицо) обладает правом собственности (правом аренды, субаренды, безвозмездного пользования) на завершенное строительством здание (помещение), в котором размещается (будет размещаться) кредитная организация;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)

помещения для совершения операций с ценностями соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо денежная наличность кредитной организации застрахована на сумму не менее минимально допустимого остатка наличных денег в операционной кассе и требования к технической укрепленности указанных помещений согласованы со страховой организацией, иностранной страховой организацией;

(Абзац в редакции, введенной в действие с 16 октября 2021 года указанием Банка России от 19 августа 2021 года N 5896-У. - См. предыдущую редакцию)

соблюдаются требования, установленные Банком России для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (в случае обращения в Банк России с заявлением о выдаче такой лицензии).

1.3. Документы, указанные в настоящем Положении, могут быть направлены в Банк России (территориальное учреждение Банка России) в форме электронных документов в порядке, определенном Банком России. В таком случае взаимодействие между кредитной организацией, территориальным учреждением Банка России и Банком России осуществляется в электронном виде.

При принятии Банком России положительного решения лицензия на осуществление банковских операций направляется в форме электронного документа и на бумажном носителе.

(Пункт дополнительно включен с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У)

Глава 2. Порядок рассмотрения документов, представленных кредитной организацией для получения лицензии на осуществление банковских операций

2.1. Для получения лицензии на осуществление банковских операций в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) должны быть представлены следующие документы:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.1. заявление о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - заявление) (1 экземпляр). Заявление составляется в произвольной форме и должно содержать указание на вид лицензии на осуществление банковских операций - для банка (перечень банковских операций - для небанковской кредитной организации), о выдаче которой (о получении права на осуществление которых) направляется заявление. В заявлении должно содержаться подтверждение того, что погашение обязательств кредитной организации осуществлено не позднее 6 месяцев со дня отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций и отсутствуют требования кредиторов, предъявленные после включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве сообщения о получении заявления о намерении предоставить кредитной организации денежные средства для исполнения ее обязательства.

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

Заявление подписывается уполномоченным лицом участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица, погасившего обязательства кредитной организации перед ее кредиторами, участником кредитной организации - физическим лицом или третьим лицом - физическим лицом, погасившим обязательства кредитной организации перед ее кредиторами. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица или третьего лица - юридического лица должна быть заверена печатью данного юридического лица (при ее наличии);

(Абзац в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.2. подпункт утратил силу с 7 мая 2016 года - указание Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У - см. предыдущую редакцию;

2.1.3. бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России (1 экземпляр). Если кредитная организация является расчетной небанковской кредитной организацией, планирующей осуществление расчетов с применением клиринга, приложением к бизнес-плану должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.4. подтверждение принятия решения об утверждении бизнес-плана кредитной организации (1 экземпляр). Если 100 процентов акций (долей) кредитной организации принадлежит одному лицу, таким подтверждением является решение данного лица об утверждении бизнес-плана, оформленное в письменном виде. Подпись уполномоченного лица участника кредитной организации - юридического лица должна быть заверена печатью данного лица (при ее наличии). Если число участников кредитной организации составляет более одного, указанным подтверждением является выписка из соответствующего протокола заседания общего собрания участников кредитной организации;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.5. справка уполномоченного органа о выполнении кредитной организацией обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами, в том числе по текущим обязательствам (1 экземпляр);

2.1.6. документы, подтверждающие соблюдение кредитной организацией условия, установленного абзацем вторым подпункта 1.2.5 настоящего Положения (по 1 экземпляру каждого документа). Указанные документы подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.7. подпункт утратил силу с 31 января 2014 года - указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У - см. предыдущую редакцию;

2.1.8. списки аффилированных лиц кредитной организации на бумажном носителе в соответствии с Положением Банка России от 20 июля 2007 года N 307-П "О порядке ведения учета и представления информации об аффилированных лицах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 28 августа 2007 года N 10061, 7 июля 2009 года N 14246, 21 мая 2010 года N 17326, 17 августа 2012 года N 25205 ("Вестник Банка России" от 10 сентября 2007 года N 52, от 15 июля 2009 года N 42, от 2 июня 2010 года N 31, от 29 августа 2012 года N 51) (по 1 экземпляру каждой формы). Указанные списки подписываются уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У; в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.9. список учредителей (участников) кредитной организации на бумажном носителе и в электронном виде по форме приложения 3 к Инструкции Банка России N 135-И (1 экземпляр). Указанный документ подписывается уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого должна быть заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 1 января 2012 года указанием Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У; в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.1.10. Подпункт утратил силу с 1 января 2012 года - указание Банка России от 9 декабря 2011 года N 2744-У. - См. предыдущую редакцию;

2.1.11. справка кредитной организации о наличии (в случаях, установленных нормативными актами Банка России) весоизмерительных приборов и разновесов (при обращении в Банк России с заявлением о выдаче лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов) (1 экземпляр).

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2. Одновременно с представлением в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документов, указанных в пункте 2.1 настоящего Положения, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации (далее - территориальное учреждение Банка России) должны быть представлены следующие документы:

(Абзац в редакции, введенной в действие с 26 мая 2017 года указанием Банка России от 5 апреля 2017 года N 4344-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2.1. документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в отношении кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации (главного бухгалтера небанковской кредитной организации, ходатайствующей о получении лицензии для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2.2. письменное сообщение (подписанное уполномоченным лицом кредитной организации, подпись которого заверена печатью данной кредитной организации (при ее наличии)), содержащее состав лиц, которые являются членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации, и подтверждение их соответствия требованиям, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности". Документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, определяющим порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11_1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (в случае изменения анкетных данных вышеуказанных членов совета директоров (наблюдательного совета). Если кредитной организацией в установленном порядке на должности членов совета директоров (наблюдательного совета) были избраны новые лица, по ним дополнительно должны быть представлены документы, предусмотренные нормативным актом Банка России, указанным в настоящем подпункте;

(Подпункт в редакции, введенной в действие с 31 января 2014 года указанием Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У; в редакции, введенной в действие с 7 мая 2016 года указанием Банка России от 9 марта 2016 года N 3975-У. - См. предыдущую редакцию)

2.2.3. подпункт утратил силу с 31 января 2014 года - указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У - см. предыдущую редакцию;

2.2.4. подпункт утратил силу с 31 января 2014 года - указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У - см. предыдущую редакцию;

2.2.5. подпункт утратил силу с 31 января 2014 года - указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3102-У - см. предыдущую редакцию;