37. Если банк имеет данные или у него есть причины считать, что счет, открытый профессиональным посредником, открыт в пользу одного клиента, этого клиента необходимо идентифицировать.
38. Банки часто держат групповые счета, которыми управляют профессиональные посредники от имени юридических единиц, таких как взаимные фонды, пенсионные фонды и денежные фонды. Банки также держат групповые счета, которыми руководят юристы или биржевые маклеры, которые представляют средства, находящиеся на депозитах или на условном депонировании, для целого ряда клиентов. Если средства, которыми распоряжается посредник, в банке не сведены, а находятся на субсчетах, которые можно отнести к любому из собственников-бенефициаров, следует провести идентификацию каждого из них.
39. Если средства смешаны, банк должен найти действительных собственников. Но возможны и такие обстоятельства, когда банку нет необходимости искать тех, кто стоит за посредником, например если посредник подлежит тем же регулятивным и законодательным процедурам относительно отмывания денег и, в частности, подлежит проверке по тем же стандартам, относительно своих клиентов, что и банк. В инструкциях национальной службы надзора должны быть четко определены случаи, когда банк не должен определять лиц, которые стоят за посредником. Банки должны принимать такие счета только при условии, когда они могут установить, что посредник вовлечен в процесс тщательной проверки и он владеет системами и средствами контроля для размещения активов на объединенных счетах соответствующих бенефициаров. При оценивании процесса проверки посредника банк должен применять критерии, изложенные в вышеприведенном пункте 36 относительно рекомендованных клиентов, с целью определения, можно ли доверять профессиональному посреднику.
40. Если посреднику не разрешено предоставлять банку информацию, которую тот требует, относительно бенефициаров, например от юристов, связанных профессиональными кодексами о тайне, или если посредник не подлежит таким стандартам проверки, которые изложены в этом документе, или требованиям компетентного законодательства относительно отмывания денег, при таких условиях банки не должны разрешать посреднику открывать счет.