ПИСЬМО
от 26 января 2005 года N 17-Т
Об усилении контроля за операциями
с наличными денежными средствами
Получение физическими лицами - клиентами кредитных организаций наличных денежных средств в случае, предусмотренном пунктом 2.9.10 Положения Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 года, N 6005 ("Вестник Банка России" от 10.09.2004, N 54) (далее - Положение N 262-П), относится к операциям повышенной степени (уровня) риска их совершения в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
В соответствии с пунктом 2.10 Положения N 262-П кредитные организации должны уделять повышенное внимание таким операциям.
При возникновении подозрений об осуществлении указанных операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма кредитные организации принимают решение о направлении сведений о них в уполномоченный орган (пункты 2, 3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями) (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.3418; 2002, N 44, ст.4296; 2004, N 31, ст.3224).
В целях повышения эффективности работы кредитных организаций по выявлению в деятельности клиентов подозрительных операций, связанных с получением наличных денежных средств с банковских счетов (вкладов), направляем примерную схему и характерные признаки таких операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (прилагается).
Доведите содержание настоящего письма Банка России до сведения кредитных организаций.
Первый заместитель
председателя Центрального банка РФ
А.А.Козлов