13.1. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензий на осуществление банковских операций в течение последних шести месяцев, предшествующих подаче соответствующего ходатайства в территориальное учреждение Банка России, а также до принятия Банком России решения о расширении деятельности кредитной организации должна (абзац в редакции, введенной в действие с 17 августа 2008 года указанием Банка России от 15 июля 2008 года N 2043-У, - см. предыдущую редакцию):
абзац утратил силу с 17 августа 2008 года - указание Банка России от 15 июля 2008 года N 2043-У - см. предыдущую редакцию;
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц (в том числе не являющихся участниками кредитной организации), имеющих возможность прямо или косвенно (через третьи лица) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;
не иметь задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
иметь организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), адекватную масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
выполнять установленные федеральными законами и нормативными актами Банка России квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
соблюдать технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций (при направлении ходатайства о выдаче лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.2 настоящей Инструкции);
выполнять обязательные резервные требования Банка России и не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России (абзац дополнительно включен с 17 августа 2008 года года указанием Банка России от 15 июля 2008 года N 2043-У);
относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России N 2005-У (для банка) (абзац дополнительно включен с 17 августа 2008 года года указанием Банка России от 15 июля 2008 года N 2043-У);
относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций (для небанковской кредитной организации) (абзац дополнительно включен с 17 августа 2008 года года указанием Банка России от 15 июля 2008 года N 2043-У).
13.2. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.3, подпунктом 14.1.4 или подпунктом 14.1.5 настоящей Инструкции, в дополнение к требованиям, указанным в пункте 13.1 настоящей Инструкции, должна соответствовать требованиям, установленным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст.5029) (пункт в редакции, введенной в действие с 16 марта 2008 года указанием Банка России от 5 февраля 2008 года N 1977-У, - см. предыдущую редакцию).
13.3. Пункт утратил силу с 1 января 2007 года - указание Банка России от 11 декабря 2006 года N 1754-У. - См. предыдущую редакцию.
13.4. Банк, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14.1.3 или подпунктом 14.1.4 пункта 14.1 настоящей Инструкции, в дополнение к требованиям, указанным в пунктах 13.1 и 13.2 настоящей Инструкции, должен иметь собственные средства (капитал) в размере, установленном статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", а также раскрыть неограниченному кругу лиц информацию о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка.
Абзац утратил силу с 25 октября 2009 года - указание Банка России от 14 августа 2009 года N 2277-У. - См. предыдущую редакцию.
(Пункт дополнительно включен с 16 марта 2008 года указанием Банка России от 5 февраля 2008 года N 1977-У)