О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций (с изменениями на 15 декабря 2006 года) (утратило силу с 10.08.2009 на основании положения Банка России от 19.06.2009 N 337-П)

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ПОЛОЖЕНИЕ

от 19 марта 2003 года N 218-П

     
О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций

(с изменениями на 15 декабря 2006 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 10 августа 2009 года на основании
положения Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П
____________________________________________________________________

В соответствии со статьями 11 и 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" ("Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР", 1990, N 27, ст.357, Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст.492; 1999, N 28, ст.3469; 2001, N 26, ст.2586; 2002, N 12, ст.1093) Банк России устанавливает следующий порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) кредитных организаций.

1. Юридическое лицо, которое является или становится единолично (или в составе группы лиц) учредителем (участником) кредитной организации в результате приобретения долей (акций) кредитной организации и/или доверительным управляющим в результате получения в доверительное управление долей (акций) кредитной организации, далее именуется приобретателем.

Группа лиц, связанных между собой соглашением либо являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, далее именуется группой лиц. Порядок отнесения юридических лиц к группе лиц определяется нормативными актами Банка России.

Порядок и критерии оценки финансового положения кредитных организаций, а также порядок контроля за оплатой долей (акций) кредитной организации бюджетными учреждениями определяются другими нормативными актами Банка России.

2. Финансовое положение приобретателя признается удовлетворительным в следующих случаях:

1) при условии достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации (при отсутствии оснований для признания финансового положения неудовлетворительным, указанных в пункте 16 настоящего Положения); или

2) при признании удовлетворительности финансового положения лиц, указанных в подпунктах "а"-"д" подпункта 3.4 пункта 3 настоящего Положения (по итогам рассмотрения ходатайства и иных документов, указанных в подпункте 3.5 пункта 3 настоящего Положения) при условии достаточности чистых активов (собственных средств) приобретателя для приобретения долей (акций) кредитной организации.

(Пункт 2 в редакции, введенной в действие с 8 января 2007 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У. - См. предыдущую редакцию)

3. Оценка финансового положения приобретателя может проводиться как территориальным учреждением Банка России, так и кредитной организацией самостоятельно.

3.1. Оценка финансового положения приобретателя проводится территориальным учреждением Банка России по:

а) учредителям вновь создаваемой кредитной организации независимо от размера приобретаемых долей (акций);

б) приобретателям, которые единолично или в составе группы лиц ходатайствуют о получении предварительного согласия Банка России на приобретение более 20 процентов долей (акций) кредитной организации;

в) приобретателям более 1 процента долей (акций) кредитной организации (с учетом ранее приобретенных ими долей (акций) этой кредитной организации) при увеличении уставного капитала кредитной организации, а также при реализации кредитной организацией долей, приобретенных у участников, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 пункта 3 настоящего Положения (далее - заключение кредитной организации) (подпункт в редакции, введенной в действие с 8 января 2007 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У, - см. предыдущую редакцию);

г) приобретателям, которые в соответствии с нормативными правовыми актами Российской Федерации являются аффилированными лицами кредитной организации (далее - аффилированные лица кредитной организации);

д) приобретателям до 1 процента долей (акций) (включительно) в случаях, определенных в подпункте "в" подпункта 3.3 настоящего Положения, если отсутствует заключение кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя в соответствии с подпунктом 3.2 настоящего Положения (подпункт в редакции, введенной в действие с 8 января 2007 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У, - см. предыдущую редакцию).

3.2. Оценка финансового положения приобретателей в случаях приобретения до 5 процентов долей (акций) кредитной организации, за исключением случаев, указанных в подпунктах "а", "б", "г" подпункта 3.1 настоящего Положения, может проводиться кредитной организацией самостоятельно.

Кредитная организация может проводить оценку финансового положения также в иных случаях приобретения долей (акций). В таких случаях независимо от наличия заключения кредитной организации об оценке финансового положения приобретателя территориальное учреждение Банка России обязано провести оценку финансового положения в порядке, установленном настоящим Положением.

3.3. Оценка финансового положения приобретателей не проводится при приобретении 1 процента и менее долей (акций) кредитных организаций (с учетом ранее приобретенных лицом долей (акций) данной кредитной организации), за исключением следующих случаев (абзац в редакции, введенной в действие с 8 января 2007 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У, - см. предыдущую редакцию):

а) приобретения долей (акций) при создании кредитной организации;

б) если приобретатель входит в группу лиц и такая группа лиц распоряжается (будет распоряжаться) более 20 процентами акций (долей) кредитной организации;

в) если при увеличении уставного капитала стоимость приобретаемых лицом акций по цене размещения или вклада (дополнительного вклада) превышает 10000 тысяч рублей (подпункт в редакции, введенной в действие с 8 января 2007 года указанием Банка России от 15 декабря 2006 года N 1764-У, - см. предыдущую редакцию).

3.4. Порядок и критерии оценки финансового положения, установленные настоящим Положением, могут применяться в отношении:

а) общества, владеющего свыше 50 процентов уставного капитала приобретателя, при отсутствии иных участников (акционеров), владеющих свыше 20 процентов долей (акций) в его уставном капитале;

б) общества, владеющего свыше 50 процентов голосов на общем собрании участников, в случаях когда уставом приобретателя установлен непропорциональный порядок определения числа голосов его участников, при отсутствии иных участников, владеющих свыше 20 процентов голосов долей в его уставном капитале;