О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России от 23 июля 1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской ... (утратило силу с 01.03.2004)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 5 июля 2002 года N 1177-У
О внесении изменений и дополнений в Инструкцию Банка России
от 23 июля 1998 года N 75-И "О порядке применения федеральных законов,
регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций
и лицензирования банковской деятельности"
____________________________________________________________________
Утратило силу с 1 марта 2004 года на основании
указания Банка России от 14 января 2004 года N 1371-У
____________________________________________________________________
1. Внести в Инструкцию Банка России от 23.07.98 N 75-И "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 12.08.98 N 55, от 26.05.99 N 32, от 30.06.99 N 38, от 06.09.2000 N 47, от 28.06.2001 N 40, от 27.12.2001 N 78) (далее - Инструкция N 75-И) следующие изменения и дополнения:
1.1. Первый абзац преамбулы Инструкции после слов "в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" дополнить словами "и Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц".
1.2. Пункт 1.3 изложить в следующей редакции: "Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, осуществляет взаимодействие с Министерством Российской Федерации по налогам и сборам, являющимся уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц (далее - уполномоченный регистрирующий орган), выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, ведет реестр выданных лицензий на осуществление банковских операций, в целях осуществления контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций.".
1.3. Во втором абзаце пункта 2.1 слова "(т.е. полностью или частично изымать свою долю из уставного капитала банка)" исключить.
1.4. В первом абзаце пункта 2.2 после слова "достаточно" дополнить словом "собственных".
1.5. Пункт 2.3 дополнить третьим абзацем следующего содержания: "Заключение, содержащее оценку финансового положения кредитной организации - учредителя, представляет территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.".
1.6. Пункт 2.4 изложить в следующей редакции:
"Порядок и критерии оценки финансового положения юридических лиц учредителей (участников) кредитных организаций устанавливаются иными нормативными актами Банка России.".
1.7. Пункт 2.5 исключить.
1.8. В пункте 3.1:
1.8.1. После слов "вместе с сопроводительным письмом на имя его руководителя документы, перечисленные" дополнить словами следующего содержания: "в статье 12 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц" и";
1.8.2. Слова "(анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера" заменить словами "(заявление о государственной регистрации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, протоколы, анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа (далее - руководитель кредитной организации) и главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, документ об уплате государственной пошлины". Далее по тексту Инструкции N 75-И и приложений к ней слова "руководители исполнительных органов и главный бухгалтер" заменить словосочетанием: "руководитель кредитной организации, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера кредитной организации" в соответствующих числе и падеже;
1.8.3. После слов "в 4 экземплярах" дополнить словами "(подлинник и три экземпляра - нотариально удостоверенные копии)".
1.9. Подпункт 3.1.1. изложить в следующей редакции:
"3.1.1. заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по формам, утвержденным Правительством Российской Федерации, с указанием сведений об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа кредитной организации, по которому предполагается осуществлять связь с кредитной организацией; ходатайство на имя руководителя Банка России о принятии решения о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.
Учредители также должны представить документы, подтверждающие право собственности одного из них на здание (помещение), в котором будет располагаться кредитная организация (филиал) или их* структурные подразделения, и обязательство о предоставлении его в аренду (субаренду) в случае регистрации кредитной организации (открытия филиала), если указанное здание не будет вноситься в уставный капитал кредитной организации. Кредитная организация (филиал) и их* структурные подразделения могут располагаться в здании (помещении), арендованном (сданном ей в субаренду) у лица, не являющегося ее учредителем. В этом случае должны быть представлены документы, подтверждающие право собственности на указанное здание (помещение), договор аренды, обязательство арендатора о предоставлении его в субаренду в случае регистрации кредитной организации и согласие арендодателя о предоставлении здания (помещения) в субаренду.
________________
* Вероятно ошибка оригинала. Вместо слова "их" следует читать слово "ее". - Примечание "КОДЕКС"
Банковское здание (помещение) кредитной организации (филиала) и их подразделений должны* иметь охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления кассовых операций (в случае их проведения) - технически укрепленный в соответствии с требованиями Банка России кассовый узел.
________________
* Вероятно ошибка оригинала. Вместо слова "их подразделений должны" следует читать слово "ее подразделений должно". - Примечание "КОДЕКС"
Приобретение и(или) получение в доверительное управление (далее - приобретение) более 5 процентов долей (акций) кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним учредителем либо группой учредителей, связанных между собой соглашением, либо группой учредителей, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского кодекса Российской Федерации), требует уведомления об этом Банка России (приложение 5). Приобретение указанными лицами более 20 процентов долей (акций) кредитной организации требует получения предварительного согласия Банка России в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
Заявление подписывается лицом, уполномоченным общим собранием учредителей, и должно быть оформлено в соответствии с пунктом 1 статьи 9 Федерального закона "О государственной регистрации юридических лиц". К заявлению прилагаются формы документов, используемые при соответствующем виде регистрации кредитной организации, утвержденные Постановлением Правительства Российской Федерации. Наряду с представлением необходимого количества экземпляров заявления в оригинале допускается представление кредитной организацией одного экземпляра заявления в оригинале и остальных экземпляров в виде ксерокопий, заверенных в установленном порядке;".
1.10. Главу 3 дополнить подпунктом 3.1.1 следующего содержания:
"3.1.1 бизнес-план, составленный в порядке и по форме, установленной нормативными актами Банка России, утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации, а также (при создании расчетной небанковской кредитной организации) положения, регламентирующие порядок проведения расчетов.".
1.11. Во втором абзаце подпункта 3.1.3 после слов "расчетную сеть Банка России" дополнить словами ", должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов.".