ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 27 августа 2001 года N 1025-У

О порядке инициирования отзыва у кредитных организаций
 лицензий на осуществление банковских операций в соответствии
 с частью 1 и частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках
и банковской деятельности"

(с изменениями на 11 июня 2003 года)
____________________________________________________________________
Утратило силу с 19 октября 2003 года на основании
указания Банка России от 3 октября 2003 года N 1333-У
____________________________________________________________________

Настоящее Указание разработано в соответствии с требованиями Федеральных законов "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах", "Об обществах с ограниченной ответственностью", "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и определяет порядок инициирования Банком России отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций.

Настоящее Указание не распространяется на кредитные организации, в отношении которых может быть применен Федеральный закон "О реструктуризации кредитных организаций".

1. Общие положения

1.1. В соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.1.1. установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная лицензия;

1.1.2. задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее выдачи;

1.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

1.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

1.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной лицензией;

1.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также неоднократного нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (подпункт дополнен с 29 мая 2002 года указанием Банка России от 24 мая 2002 года N 1152-У - см. предыдущую редакцию);

1.1.7. неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов, арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

1.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Федеральным законом.

1.2. В соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в следующих случаях:

1.2.1. если достаточность капитала кредитной организации становится ниже 2 процентов;

1.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации;

1.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок, установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала);

1.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и(или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их удовлетворения и(или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 1000-кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного федеральным законом.

Примечание.

В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" пункт 4 части 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вступает в силу по истечении 6 месяцев со дня вступления в силу Федерального закона от 19 июня 2001 года N 82-ФЗ, в течение которых Банк России не обязан, а может отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций при наличии указанного основания.

2. Особенности порядка инициирования отзыва лицензий
на осуществление банковских операций у кредитных организаций
 при наличии оснований, предусмотренных частью 1 статьи 20
Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

2.1. Территориальные учреждения Банка России вправе подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций по основаниям, указанным в пункте 1.1 настоящего Указания, за исключением случаев, установленных пунктом 2.2 настоящего Указания.

2.2. Территориальные учреждения Банка России должны подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций по основаниям, указанным в пункте 1.1 настоящего Указания, при условии неисполнения кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 1 и 2 статьи 9_1, пунктами 3 и 4 статьи 11, пунктами 2 и 4 статьи 12 и пунктом 3 статьи 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций", если в течение последних 12 месяцев к кредитной организации неоднократно применялись меры воздействия, предусмотренные статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в том числе появления следующих обстоятельств:

2.2.1. несоблюдение кредитной организацией сроков, установленных пунктом 3 статьи 11 указанного Федерального закона, для принятия решения об осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации и(или) непредставление в Банк России извещения кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению банкротства кредитной организации в сроки, установленные Инструкцией Банка России от 12 июля 1999 года N 84-И "О порядке осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций" (с изменениями и дополнениями) ("Вестник Банка России" от 22.07.99 N 42-43, от 31.01.2001 N 8) (далее - Инструкция Банка России от 12 июля 1999 года N 84-И);

2.2.2. непредставление или нарушение сроков представления в Банк России, установленных Инструкцией Банка России от 12 июля 1999 года N 84-И, ходатайства руководителя кредитной организации об осуществлении мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитной организации, обязанность по представлению которого предусмотрена пунктом 4 статьи 11 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в случае отказа учредителей (участников) кредитной организации от участия в осуществлении мер по ее финансовому оздоровлению или реорганизации либо непринятия ими соответствующего решения;

2.2.3. нарушение руководителем кредитной организации сроков обращения к органам управления кредитной организации с ходатайством об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации или с ходатайством о реорганизации кредитной организации, установленных пунктом 1 статьи 11 и пунктом 2 статьи 12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций";

2.2.4. непредставление кредитной организацией в Банк России в соответствии с пунктом 3 статьи 13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" и(или) нарушение сроков представления плана мер по финансовому оздоровлению кредитной организации, установленных Инструкцией Банка России от 12 июля 1999 года N 84-И.

2.3. В случаях, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, территориальные учреждения Банка России могут не направлять в Банк России ходатайство об отзыве лицензии на осуществление банковских операций, если кредитная организация выполняет в полном объеме и в установленные сроки мероприятия, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению, признанным реальным территориальным учреждением Банка России и одобренным Банком России, при условии наличия устойчивой тенденции к улучшению финансового состояния кредитной организации. Территориальное учреждение Банка России информирует Банк России о принятом решении в соответствии с пунктом 6 настоящего Указания.

2.4. Территориальное учреждение Банка России обязано подготовить и направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в 10-дневный срок с момента выявления следующих обстоятельств:

- если кредитная организация не выполняет в полном объеме и в установленные сроки мероприятия, предусмотренные планом мер по финансовому оздоровлению, и ее финансовое состояние не улучшается в течение трех месяцев;

- если у кредитной организации, несмотря на реализацию плана мер по финансовому оздоровлению, появились основания, предусмотренные пунктом 1.2 настоящего Указания.

2.5. Территориальное учреждение Банка России вправе подготовить и направить в Банк России ходатайство об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при получении в ходе инспекционной проверки или на основании результатов аудиторской проверки или от Комитета Российской Федерации по финансовому мониторингу (далее - уполномоченный орган) информации о неоднократном (два и более раза) нарушении кредитной организацией в течение года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", в том числе при выявлении следующих обстоятельств:

2.5.1. нарушение установленного подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" требования об идентификации личности, которая совершает операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, либо открывает счет (депозитный вклад) по предъявляемым документам;

2.5.2. нарушение требования документарного фиксирования сведений, перечисленных в подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.3. непредставление кредитной организацией, представление кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного порядка и сроков представления уполномоченному органу информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.4. непредставление кредитной организацией, представление кредитной организацией не в полном объеме или нарушение установленного порядка и сроков представления уполномоченному органу по его запросу информации в соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.5. отсутствие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля и программ его осуществления; разработка кредитной организацией правил внутреннего контроля и программ его осуществления с нарушением требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем";

2.5.6. организация внутреннего контроля с нарушением требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" или с нарушением правил внутреннего контроля, разработанных кредитной организацией в соответствии с указанным Федеральным законом;

2.5.7. неназначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его осуществления в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем;

2.5.8. несоблюдение сроков хранения документов, подтверждающих сведения, указанные в статье 7 (за исключением пункта 3) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", а также копий документов, необходимых для идентификации личности;

2.5.9. непредставление кредитной организацией в Банк России в полном объеме и/или нарушение сроков представления установленной Банком России отчетности в соответствии с Положением Банка России от 28 ноября 2001 года N 160-П "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" ("Вестник Банка России", 2001, N 74).

(Пункт 2.5 дополнительно включен с 29 мая 2002 года указанием Банка России от 24 мая 2002 года N 1152-У)

____________________________________________________________________

Пункт 2.5 предыдущей редакции с 29 мая 2002 года считается пунктом 2.6 настоящей редакции - указание Банка России от 24 мая 2002 года N 1152-У.

____________________________________________________________________

2.6. Наличие у кредитной организации основания, предусмотренного подпунктом 1.1.7 настоящего Указания, может подтверждаться поступлением ходатайства судебного органа или лица, по заявлению которого возбуждено дело о привлечении кредитной организации к ответственности в соответствии со ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в связи с неоднократным в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту рассмотрения вопроса об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, привлечением кредитной организации к ответственности в соответствии со ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации за неисполнение судебного акта о взыскании денежных средств по исполнительным листам (приказам), подтвержденное вступившими в законную силу решениями судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.

Примечание.

Под неоднократным привлечением кредитной организации к ответственности в соответствии со ст.206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации понимается наличие двух и более вступивших в законную силу решений судебных органов о привлечении кредитной организации к ответственности за неисполнение судебных актов.

3. Порядок инициирования отзыва лицензий
на осуществление банковских операций у кредитных
организаций при наличии оснований, предусмотренных
частью 2 статьи 20 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности"

3.1. Территориальные учреждения Банка России обязаны подготовить и направить в Банк России ходатайства об отзыве у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций в 10-дневный срок с момента выявления оснований, указанных в пункте 1.2 настоящего Указания.

3.2. При выявлении оснований для отзыва у кредитных организаций лицензий на осуществление банковских операций, указанных в пункте 1.2 настоящего Указания, территориальные учреждения Банка России должны учитывать следующие особенности:

3.2.1. Пункт утратил силу с 6 июля 2003 года - указание Банка России от 11 июня 2003 года N 1291-У. - См. предыдущую редакцию.

3.2.2. Наличие у кредитной организации основания, предусмотренного подпунктом 1.2.2 настоящего Указания, и(или) выявление по результатам инспекционной проверки факта снижения величины собственных средств (капитала) кредитной организации ниже минимального размера уставного капитала, установленного Банком России на момент регистрации данной кредитной организации.

3.2.3. Неисполнение кредитной организацией требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала) в течение 45 дней со дня его получения при условии невозможности увеличения в указанный срок величины собственных средств (капитала) до размера уставного капитала кредитной организации может подтверждаться следующими фактами:

- непринятие решения учредителями (участниками) кредитной организации об уменьшении уставного капитала до размера, не превышающего величины собственных средств (капитала) кредитной организации, и(или) несообщение Банку России о принятом кредитной организацией решении в соответствии с требованием, предъявленным территориальным учреждением Банка России в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 27 августа 2001 года N 1024-У "О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций" ("Вестник Банка России" от 05.09.2001 N 55) (далее - Указанием Банка России от 27 августа 2001 года N 1024-У), в том числе по результатам инспекционной проверки;

- непредставление в Банк России учредительных документов для регистрации в них соответствующих изменений в порядке, предусмотренном Указанием Банка России от 27 августа 2001 года N 1024-У.

3.2.4. Неспособность кредитной организации удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и(или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с наступления даты их исполнения, если указанные требования в совокупности составляют не менее одной тысячи минимальных размеров оплаты труда, установленных федеральным законом, может дополнительно подтверждаться следующими фактами:

- наличие у кредитной организации неоплаченных расчетных документов в связи с недостаточностью и(или) отсутствием денежных средств на ее корреспондентских счетах, в том числе выявленных по результатам инспекционной проверки деятельности кредитной организации;