ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКТИВНОЕ ПИСЬМО

от 24 марта 1995 года N 154


О приостановлении выполнения отдельных
банковских операций

(с изменениями от 2 ноября 1995 года)
____________________________________________________________
Утратило силу на основании
приказа ЦБ России от 31 марта 1997 года N 02-139
_____________________________________________________________

В целях защиты интересов вкладчиков и кредиторов коммерческих банков, систематически нарушающих банковское законодательство, нормативные акты Банка России и имеющих неудовлетворительное финансовое положение, а также для предотвращения системных банковских рисков, руководствуясь ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и ст.18 Закона РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР", Центральный банк Российской Федерации разрешает главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации, одновременно с направлением в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на совершение банковских операций, направлять вышеуказанным коммерческим банкам предписания о приостановлении выполнения отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте, согласно прилагаемому перечню N 1, на срок до окончательного решения вопроса об отзыве у банка лицензии. Копия указанного предписания направляется Центральному банку Российской Федерации вместе с ходатайством об отзыве лицензии у коммерческого банка (абзац в редакции письма ЦБ России от 2 ноября 1995 года N 206).

По коммерческим банкам, допускающим отдельные нарушения банковского законодательства, Центральный банк Российской Федерации разрешает главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации направлять предписания таким банкам о временном приостановлении на срок до трех месяцев выполнения отдельных банковских операций в рублях и иностранной валюте, согласно прилагаемому перечню N 2. Информация по всем случаям направления предписаний о временном приостановлении отдельных банковских операций (с указанием причин применения указанной меры воздействия и перечнем приостановленных операций) в недельный срок с момента направления предписания представляется Департаменту банковского надзора с приложением копии направленного предписания. В случае непринятия коммерческим банком в указанный период достаточных мер по устранению имеющихся нарушений главному управлению (национальному банку) Центрального банка Российской Федерации применить к указанному банку меры воздействия, предусмотренные ст. 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", сообщив об этом Департаменту банковского надзора (абзац в редакции письма ЦБ России от 2 ноября 1995 года N 206).

При направлении коммерческому банку предписания о приостановлении отдельных банковских операций следует иметь в виду, что соответствующая мера воздействия одновременно должна быть применена к филиалам этого коммерческого банка, в связи с чем главное управление (национальный банк) Центрального банка Российской Федерации по месту нахождения головного банка направляет свое предписание в копии главным управлениям (национальным банкам) Центрального банка Российской Федерации по месту нахождения филиалов для контроля. Направление предписания отдельным филиалам коммерческих банков о приостановлении ряда банковских операций без применения указанной меры воздействия к головному банку не допускается. В случае нарушения филиалом коммерческого банка банковского законодательства и нормативных актов Банка России главное управление (национальный банк) Центрального банка Российской Федерации по месту нахождения филиала представляет соответствующие материалы в главное управление (национальный банк) Центрального банка Российской Федерации по месту нахождения головного банка для направления последнему предписания о временном приостановлении отдельных банковских операций.

Указанный порядок распространяется также на коммерческие банки, по которым ходатайства на отзыв лицензии и приостановление отдельных банковских операций направлены в Банк России.

С изданием настоящих указаний утрачивают силу телеграммы Центрального банка Российской Федерации от 8 июля 1994 года N 148-94, от 1 ноября 1994 года N 195-94, от 24 августа 1994 года N 166-94.

ПЕРЕЧЕНЬ N 1
банковских операций в рублях и иностранной валюте,
выполнение которых может быть приостановлено в соответствии с
предписанием, направляемым коммерческому банку главным
управлением (национальным банком) Центрального банка
Российской Федерации в связи с отзывом лицензии на
совершение банковских операций

(с изменениями от 2 ноября 1995 года)

1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.

2. Реализация населению и юридическим лицам собственных ценных бумаг всех видов (акций, облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.).

3. Выдача гарантий за третьих лиц и прием на себя любых новых финансовых обязательств.

4. Привлечение новых межбанковских кредитов.

5. Открытие счетов банкам-корреспондентам и кредитным учреждениям.

6. Открытие своих корреспондентских счетов в других банках, кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.

7. Открытие счетов новым клиентам, не являющимся пайщиками (акционерами) банка.

8. Проведение операций с физическими лицами по купле и продаже иностранной валюты.

9. Ограничение выдачи кредитов (включая межбанковские кредиты) размером задолженности, сложившейся на дату направления предписания.

Одновременно, в целях аккумулирования средств для обеспечения расчетов с бюджетом, кредиторами и вкладчиками коммерческому банку можно направить следующие предписания:

а) не проводить операции по балансовому счету 871 "Взаимные расчеты между учреждениями банков, обслуживаемыми одним вычислительным центром";

б) остатки средств с корреспондентских счетов, открытых в коммерческих банках, кредитных учреждениях, центрах взаимных банковских расчетов, а также все дальнейшие поступления на указанные счета должны быть перечислены на корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ (подпункт в редакции письма ЦБ России от 2 ноября 1995 года N 206).

Необходимо рекомендовать совету коммерческого банка:

прекратить выплату доходов пайщикам (акционерам) банка, воздержаться от рассмотрения вопросов о выходе пайщиков (акционеров) из состава участников банка и тем самым от уменьшения оплаченного уставного капитала;

в месячный срок с даты настоящего предписания рассмотреть совместно с собственниками банка вопрос о возможной санации или реорганизации банка, согласовав эти вопросы с соответствующим главным управлением (национальным банком) Центрального банка Российской Федерации.

ПЕРЕЧЕНЬ N 2
банковских операций в рублях и иностранной валюте,
выполнение которых может быть приостановлено на срок до трех
месяцев в соответствии с предписанием, направляемым
коммерческому банку главным управлением (национальным банком)
Центрального банка Российской Федерации

(с изменениями от 2 ноября 1995 года)

1. Привлечение новых вкладов населения и юридических лиц.

2. Реализация населению и юридическим лицам собственных долговых обязательств всех видов (облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов, чеков и др.).

3. Открытие своих корреспондентских счетов в других банках, кредитных учреждениях и центрах взаимных банковских расчетов.

4. Открытие счетов новым клиентам, не являющимся пайщиками (акционерами) банка.

Одновременно, в целях аккумулирования средств для обеспечения расчетов с бюджетом, кредиторами и вкладчиками коммерческому банку можно направить следующие предписания:

а) не проводить операции по балансовому счету 871 "Взаимные расчеты между учреждениями банков, обслуживаемыми одним вычислительным центром";

б) остатки средств с корреспондентских счетов, открытых в коммерческих банках, кредитных учреждениях, центрах взаимных банковских расчетов, а также все дальнейшие поступления на указанные счета должны быть перечислены на корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ (подпункт в редакции письма ЦБ России от 2 ноября 1995 года N 206).

Необходимо рекомендовать совету коммерческого банка:

прекратить выплату доходов пайщикам (акционерам) банка, воздержаться от рассмотрения вопросов о выходе пайщиков (акционеров) из состава участников банка и тем самым от уменьшения оплаченного уставного капитала;

в месячный срок с даты настоящего предписания рассмотреть совместно с собственниками банка вопрос о возможной санации или реорганизации банка, согласовав эти вопросы с соответствующим главным управлением (национальным банком) Центрального банка Российской Федерации.