ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНСТРУКТИВНОЕ ПИСЬМО

от 02 ноября 1995 года N 206

[О введении ограничения и запрета на осуществление
кредитными организациями отдельных банковских операций]

_____________________________________________________________

Утратило силу на основании
приказа ЦБ России от 31 марта 1997 года N 02-139

_____________________________________________________________

В связи с принятием Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" устанавливается следующий порядок введения ограничения и запрета на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций.

1. Банк России предоставляет Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ право ограничивать проведение отдельных банковских операций на срок до 6 месяцев или же вводить запрет на осуществление отдельных банковских операций сроком до 1 года в порядке, предусмотренном ст. 75 указанного Закона.

При применении санкции должны быть соблюдены следующие условия.

До применения мер воздействия в виде ограничения и запрета проведения отдельных банковских операций, Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ совместно с руководителями Совета и Правления кредитной организации рассматривают и определяют недостатки в деятельности кредитной организации и определяют мероприятия по приведению деятельности кредитной организации в соответствие с банковским законодательством. Главное управление (Национальный банк) ЦБ РФ может направить предписание с требованием принять меры по устранению недостатков в работе кредитной организации, а также взыскать с нее штраф.

В случае наличия реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков (в частности, прекращения кредитной организацией выплат по своим обязательствам), непредставления кредитной организацией отчетности на 2 отчетные даты или представления недостоверной отчетности (по заключению инспекционной проверки Банка России или аудиторской проверки), ограничение или запрет на осуществление отдельных банковских операций могут быть введены незамедлительно.

Перечень банковских операций, на которые вводится ограничение или запрет, приведен в письме Центрального банка Российской Федерации от 24 марта 1995 года N 154.

Ограничение на осуществление кредитными организациями банковских операций, включенных в перечень N 1 письма Банка России от 24 марта 1995 года N 154, вводится на срок до 6 месяцев при условии одновременного направления в ЦБ РФ ходатайства об отзыве лицензии на совершение банковских операций. В случае применения к кредитному учреждению мер воздействия до принятия решения о направлении ходатайства об отзыве лицензии, Главные управления (Национальные банки) ЦБ РФ могут вводить ограничения только на осуществление банковских операций по перечню N 2 вышеуказанного письма Банка России.

Ограничение на осуществление отдельных банковских операций вводится в случае нарушения кредитной организацией банковского законодательства, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления отчетности, представления неполной или недостоверной отчетности и информации.

В предписании на ограничение осуществления операций должна быть установлена дата начала применения указанной меры воздействия.

Запрет на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций вводится Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ на срок до 1 года в случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков).

При введении запрета на осуществление кредитной организацией отдельных банковских операций одновременно должно быть ограничено их дальнейшее проведение, а также установлен срок для полного прекращения ранее начатых банковских операций, их завершения и закрытия соответствующих счетов в балансе. Исчисление срока запрета на проведение отдельных банковских операций начинается с момента их фактического прекращения и закрытия соответствующих счетов баланса, но не позднее установленной для этого даты.

Общий срок ограничения или запрета на осуществление кредитными организациями отдельных банковских операций по каждой операции не может превышать, соответственно, 6 месяцев и 1 года. Ограничение или запрет на осуществление банковской операции могут быть введены вновь (по истечении соответственно 6 месяцев и 1 года) после документарной или инспекционной проверки кредитной организации, если результаты проверки не подтверждают стабилизации ее деятельности.

При неисполнении кредитной организацией предписания Банка России об ограничении или запрете операций, а также если в процессе применения санкции Советом кредитной организации и ее Правлением не приняты меры по стабилизации деятельности или имеют место нарушения банковского законодательства и нормативных актов Банка России, к кредитной организации должны быть применены другие меры воздействия, предусмотренные ст. 75 вышеуказанного Федерального закона, включая отзыв лицензии на совершение банковских операций.

В отношении кредитных организаций, которым до выхода письма Банка России от 24 марта 1995 года N 154 направлено предписание об ограничении проведения отдельных банковских операций, Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ может быть принято решение о продлении такого ограничения до 6 месяцев, его отмене или введении запрета на осуществление отдельных банковских операций сроком до 1 года в порядке, установленном настоящим письмом.

2. Главным управлениям (Национальным банкам) ЦБ РФ необходимо также иметь в виду следующее:

- размер минимального уставного капитала, применяемый для расчета предельной суммы штрафа, которая может быть взыскана Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ с кредитной организации в соответствии со статьей 75 Закона, устанавливается Банком России применительно к минимальному размеру уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций. При определении конкретного размера штрафа следует исходить из величины оплаченного уставного капитала кредитной организации. Взыскание штрафа с кредитной организации, имеющей отрицательный капитал, не производится. Взыскание штрафов может осуществляться в судебном порядке. Требование об уплате штрафа с указанием срока его перечисления может быть также включено в направляемое кредитной организации предписание;

- предписания об устранении нарушений должны направляться кредитной организации только в официальном порядке и содержать конкретные сроки выполнения. После истечения установленных сроков, Главным управлением (Национальным банком) ЦБ РФ проводится проверка выполнения предписаний. Результаты проверки оформляются справкой (актом), с которой должна быть ознакомлена проверяемая кредитная организация.

При невыполнении кредитной организацией в установленный срок предписания к ней применяются меры воздействия, предусмотренные статьей 75 частью 2 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3. Одновременно изменяется редакция подпункта б) перечней N 1, 2 письма ЦБ РФ от 24 марта 1995 года N 154, касающегося аккумуляции средств на корсчетах кредитных организаций:

"б) остатки средств с корреспондентских счетов, открытых в коммерческих банках, кредитных учреждениях, центрах взаимных банковских расчетов, а также все дальнейшие поступления на указанные счета должны быть перечислены на корреспондентский счет банка, открытый в РКЦ Главного управления (Национального банка) ЦБ РФ."

4. В тексте письма Банка России от 24 марта 1995 года N 154 ссылка на ст. 33 Закона РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" заменяется на статью 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".