ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

УКАЗАНИЕ

от 11 мая 2021 года N 5791-У

О требованиях к составу и формату запроса о предоставлении кредитного отчета, правилах поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории и форме подтверждения наличия согласия субъекта кредитной истории

(с изменениями на 1 июля 2022 года)

Настоящее Указание на основании частей 4, 4_1 и 12 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.44; 2020, N 31, ст.5061)

устанавливает:

правила поиска бюро кредитных историй информации о субъекте кредитной истории в целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета;

форму подтверждения пользователем кредитной истории наличия согласия субъекта кредитной истории.

1. В состав предусмотренного частью 4 статьи 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.44; 2020, N 31, ст.5061) (далее - Федеральный закон N 218-ФЗ) запроса пользователя кредитной истории о предоставлении кредитного отчета (далее - запрос) должны включаться сведения согласно приложению 1 к настоящему Указанию.

2. Запрос, направляемый в бюро кредитных историй, должен быть сформирован в виде файла, имеющего формат XML.

3. В целях предоставления пользователю кредитной истории кредитного отчета бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории путем сопоставления набора (наборов) сведений (далее - набор сведений) из запроса и титульных частей кредитных историй субъектов кредитных историй в соответствии со следующими правилами.

3.1. Поиск информации о субъекте кредитной истории - гражданине Российской Федерации бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 1 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.2. Поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном гражданине и лице без гражданства бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 2 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.3. Поиск информации о субъекте кредитной истории - российском юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 3 приложения 2 к настоящему Указанию.

3.4. Поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном юридическом лице бюро кредитных историй должно осуществлять с использованием набора сведений в соответствии с пунктом 4 приложения 2 к настоящему Указанию.

В случае отсутствия в запросе регистрационного номера в стране регистрации (инкорпорации) или его аналога (далее - регистрационный номер), кода (номера) налогоплательщика, присвоенного уполномоченным органом иностранного государства, или его аналога (далее - номер налогоплательщика) и идентификационного номера налогоплательщика, присвоенного налоговым органом Российской Федерации (далее - ИНН), бюро кредитных историй должно осуществлять поиск информации о субъекте кредитной истории - иностранном юридическом лице с использованием наборов сведений, предусмотренных подпунктами 4.3 и 4.4 пункта 4 приложения 2 к настоящему Указанию.

4. Бюро кредитных историй предоставляет кредитный отчет пользователю кредитной истории в соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ в случае совпадения хотя бы одного набора сведений из запроса и титульной части кредитной истории в отношении только одного субъекта кредитной истории.

5. Наличие согласия субъекта кредитной истории (далее - согласие) подтверждается пользователем кредитной истории в соответствии с частью 12 статьи 6 Федерального закона N 218-ФЗ по форме приложения 3 к настоящему Указанию.

6. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 23 апреля 2021 года N ПСД-9) вступает в силу с 1 января 2022 года.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина

Зарегистрировано

в Министерстве юстиции

Российской Федерации

15 июня 2021 года,

регистрационный N 63883

Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 мая 2021 года N 5791-У "О требованиях к
составу и формату запроса о предоставлении
кредитного отчета, правилах поиска бюро
кредитных историй информации о субъекте
кредитной истории и форме подтверждения
наличия согласия субъекта кредитной истории"
(В редакции, введенной в действие
с 1 апреля 2023 года
указанием Банка России
от 1 июля 2022 года N 6191-У. -
См. предыдущую редакцию)

Сведения, включаемые в запрос

1. Сведения о субъекте кредитной истории - физическом лице (в соответствии с частью 2_1 статьи 5 Федерального закона N 218-ФЗ):

________________

Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст.44; 2020, N 31, ст.5061.

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

дата рождения;

код документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ);

серия ДУЛ (при наличии);

номер ДУЛ;

дата выдачи ДУЛ;

ИНН (в отношении индивидуального предпринимателя (при наличии в отношении субъекта кредитной истории, не являющегося индивидуальным предпринимателем, а также иностранного гражданина и лица без гражданства, иностранного индивидуального предпринимателя);

номер налогоплательщика (при наличии);

страховой номер индивидуального лицевого счета (далее - СНИЛС) (при наличии);

основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (далее - ОГРНИП) (указывается в отношении индивидуального предпринимателя);

предыдущая фамилия (при наличии);

предыдущее имя (при наличии);

предыдущее отчество (при наличии);

код предыдущего ДУЛ (при наличии);

серия предыдущего ДУЛ (при наличии);

номер предыдущего ДУЛ (при наличии);

дата выдачи предыдущего ДУЛ (при наличии);

код страны гражданства по Общероссийскому классификатору стран мира (далее - ОКСМ).

2. Сведения о субъекте кредитной истории - юридическом лице (в соответствии с частью 2_1 статьи 5 Федерального закона N 218-ФЗ):

полное наименование;

основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН);

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

полное наименование до его смены или до реорганизации (при наличии);

ОГРН до реорганизации (при наличии);

регистрационный номер до реорганизации (при наличии);

код страны по ОКСМ.

3. Сведения о пользователе кредитной истории - юридическом лице, запросившем кредитный отчет (в соответствии с частью 2_1 статьи 5 Федерального закона N 218-ФЗ):

код пользователя;

признак регистрации в Российской Федерации;

полное наименование;

сокращенное наименование (при наличии);

иное наименование (при наличии);

идентификатор LEI (при наличии);

________________

Международный код идентификации юридического лица (Legal Entity Identifier, LEI).

ОГРН (в отношении российского юридического лица);

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

код запрошенных сведений;

код (коды) цели запроса;

иная цель (цели) запроса (в случае указания в сведении "код (коды) цели запроса", предусмотренном настоящим пунктом, кода "99");

дата запроса.

4. Сведения о пользователе кредитной истории - индивидуальном предпринимателе, запросившем кредитный отчет (в соответствии с частью 2_1 статьи 5 Федерального закона N 218-ФЗ):

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

дата рождения;

место рождения;