Действующий

О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц (с изменениями на 1 октября 2024 года)

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящая Инструкция применяется при проведении Банком России:

проверок кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения (далее при совместном упоминании - структурные подразделения) (далее - кредитные организации);

проверок некредитных финансовых организаций, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - некредитные финансовые организации);

(Абзац в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

проверок саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов платежных систем, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы платежных систем);

инспекционных проверок не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений (далее - операторы услуг платежной инфраструктуры);

проверок иных поднадзорных лиц (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений.

Проверки поднадзорных лиц (далее - проверки) проводятся в целях осуществления Банком России оценки соблюдения ими требований законодательства Российской Федерации, в том числе нормативных актов Банка России, а также исполнения поднадзорными лицами предписаний Банка России.

Проверки проводятся Банком России по месту осуществления деятельности поднадзорных лиц.

Проверка кредитной организации осуществляется за период ее деятельности, не превышающий пяти календарных лет, предшествующих году проведения проверки (за исключением проведения в рамках проверки оценки применения кредитными организациями банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в соответствии с частью третьей статьи 72_1 Федерального закона № 86-ФЗ).

(Абзац в редакции, введенной в действие с 24 ноября 2024 года указанием Банка России от 1 октября 2024 года N 6881-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2. Проверки проводятся:

1.2.1. с периодичностью, определяемой с учетом оценки факторов (обстоятельств) и информации, характеризующих деятельность поднадзорного лица (например, оценки финансового состояния поднадзорного лица и перспектив его деятельности, подверженности поднадзорного лица рискам, качества управления поднадзорного лица, включая оценку организации управления рисками и внутреннего контроля, достоверности учета (отчетности) поднадзорного лица, результатов предыдущих проверок поднадзорного лица);

1.2.2. с соблюдением ограничений по периодичности их проведения, установленных законодательством Российской Федерации;

_______________

Подпункт 7 пункта 1 статьи 40_2 Федерального закона от 8 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", абзац второй пункта 6 статьи 34 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", подпункт 1 пункта 3 статьи 55 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ "О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте", часть 1 статьи 33 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", пункт 1 части 2 статьи 25 Федерального закона от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ "Об организованных торгах", пункт 1 части 2 статьи 17 Федерального закона от 20 июля 2020 года N 211-ФЗ "О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы".

(Сноска в редакции, введенной в действие c 17 июня 2023 года указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У. - См. предыдущую редакцию)

1.2.3. не реже одного раза в три года в отношении следующих поднадзорных лиц:

кредитная организация, филиал иностранного банка;

оператор платежной системы и оператор услуг платежной инфраструктуры (далее при совместном упоминании - операторы);

страховая организация, стоимость активов которой (за исключением активов, сформированных в рамках деятельности по обязательному медицинскому страхованию), определяемая на основании данных бухгалтерского учета, в течение шести календарных месяцев подряд превышает 100 миллиардов рублей;

негосударственный пенсионный фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, поставленный на учет в системе гарантирования прав застрахованных лиц, и (или) осуществляющий деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений, поставленный на учет в системе гарантирования прав участников (далее - фонд-участник);