ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 11 декабря 2019 года N 5351-У
О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации
(с изменениями на 11 августа 2022 года)
____________________________________________________________________
Документ с изменениями, внесенными:
указанием Банка России от 11 августа 2022 года N 6217-У (Официальный сайт Банка России www.cbr.ru, 19.09.2022).
____________________________________________________________________
На основании пункта 1_5-3 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст.3418; 2019, N 31, ст.4430) (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") настоящее Указание
устанавливает:
Требования к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации в соответствии с пунктом 1_5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
требования к микрофинансовым организациям, которые в соответствии с пунктом 1_5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации.
1. Кредитная организация, которой в соответствии с пунктом 1_5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна иметь лицензию, предоставляющую право осуществлять одну из следующих банковских операций:
открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц;
привлечение денежных средств физических и (или) юридических лиц во вклады (до востребования и (или) на определенный срок);
осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
(Пункт в редакции, введенной в действие с 30 сентября 2022 года указанием Банка России от 11 августа 2022 года N 6217-У. - См. предыдущую редакцию)
2. Пункт утратил силу с 30 сентября 2022 года - указание Банка России от 11 августа 2022 года N 6217-У. - См. предыдущую редакцию.
3. Микрофинансовая организация, которая в соответствии с пунктом 1_5-2 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" может поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации, должна соответствовать следующим требованиям:
иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.
4. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
5. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 20 июля 2016 года N 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 9 августа 2016 года N 43181.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.Набиуллина
СОГЛАСОВАНО
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
____________ Ю.А.Чиханчин
" ___ " _____________ 2019 г.
Зарегистрировано
в Министерстве юстиции
Российской Федерации
20 января 2020 года,
регистрационный N 57200
Редакция документа с учетом
изменений и дополнений подготовлена
АО "Кодекс"